سرمایه‌گذاری طولانی‌مدت موفق

بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری طولانی مدت

در حال حاضر، سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال در بلندمدت سودآور است، اما قبل از سرمایه‌گذاری باید از بازار آن مطلع شوید. خوشبختانه، سرمایه‌گذاری بلندمدت می‌تواند یکی از ساده‌ترین راه‌های سرمایه‌گذاری باشد، حداقل در تئوری دشواری‌های بسیار کمتری نسبت به سایر روش‌های سرمایه گذاری در ارز دیجیتال دارد.

اما یکی از سؤالات اصلی این است که بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری طولانی مدت کدام است؟ کدام ارزهای دیجیتال سود بیشتری در بازه زمانی بلند مدت خواهند داشت؟ ارزهای دیجیتال معتبر زیادی در بازار وجود دارند، و در دراز مدت، بسیاری از این دارایی‌ها به شدت افزایش قیمت داشته‌اند. بسیاری از این دارایی‌ها دارای ارزش بازار بیشتر از یک میلیارد دلار هستند. ما برای معرفی بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت بر روی بزرگترین ارزهای دیجیتال بر اساس ارزش بازار تمرکز خواهیم کرد، زیرا بسیاری از این ارزهای دیجیتال دارای بهترین پتانسیل در بلند مدت هستند. برای آشنایی با این ارزهای دیجیتال تا انتهای این مطلب همراه داجکس باشید.

معرفی بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت

برای کسب سود مناسب از سرمایه گذاری بلند مدت، حداقل باید 6 ماه تا 2 سال زمان در نظر بگیرید. حتی بعضی از سرمایه گذاران مدت زمانی بیشتر از یک دهه را برای سرمایه گذاری انتخاب می‌کنند. اخیراً، بعضی از کیف پول‌های بیت کوین بعد از 10 سال مجدداً فعال شده‌اند که نشان می‌دهد سرمایه گذاران بلند مدت، بسیار صبور هستند و به دنبال کسب بیشترین سود از سرمایه گذاری خود می‌گردند.

هولد کردن بیت کوین، اتریوم و سایر ارزهای دیجیتال که با نام HODL نیز شناخته می‌شود، یک استراتژی بسیار پرسود است؛ اما کدام یک از ارزهای دیجیتال برای چنین سرمایه گذاری‌های مناسب هستند؟ لیست زیر شامل تعدادی از بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری‌های بلند مدت است. دقت کنید که این لیست شامل گزینه‌های مناسب در شرایط فعلی است. شما با شرکت در دوره‌های آموزش تریدینگ ارز دیجیتال می‌توانید با تحلیل مناسب گزینه‌های دیگری را نیز در بازار ارزهای دیجیتال بر حسب نیاز خود پیدا کنید.

بیت کوین، بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری طولانی مدت

بیت کوین، بزرگ‌ترین ارز دیجیتال در جهان، اولین محبوب‌ترین گزینه برای سرمایه گذاری بلند مدت است. این ارز دیجیتال در سال 2009 توسط ساتوشی ناکاموتو ساخته شد که هویت او هنوز ناشناس است. بیت کوین را می‌توان به عنوان “پول خصوصی” در مقابل ارز فیات که دولت‌ها کنترل می‌کنند، معرفی کرد. هیچ نهاد یا دولتی وجود ندارد که عرضه بیت کوین را کنترل کند. در عوض، پارامترهای شبکه بیت کوین، عرضه پولی آن را کنترل می‌کند. بیت کوین دارای حداکثر 21 میلیون سکه است و بیش از 18 میلیون در حال حاضر استخراج شده است. این عرضه محدود، بیت کوین را به بهترین ذخیره ارزش در بازار تبدیل می‌کند. در دوره جامع ارز دیجیتال به طور ویژه‌ای با بیت کوین آشنا می‌شویم و دلایل تبدیل شدن این ارز دیجیتال به بهترین گزینه برای سرمایه گذاری در بازار را بررسی می‌کنیم.

اتریوم، سوددهی بیشتر نسبت به بیت کوین در بلند مدت

اتریوم دومین ارز دیجیتال بزرگ از نظر ارزش بازار است که توسط Vitalik Buterin و 7 نفر دیگر در سال 2014 ایجاد شد. این ارز دیجیتال، یکی از بزرگترین پلتفرم‌ها برای برنامه‌های غیرمتمرکز است که به نام DApps نیز شناخته می‌شوند. پلتفرم اتریوم و ارز اختصاصی آن اتر محبوبیت بسیار زیادی دارند.. این ارز به لطف قراردادهای هوشمند کار می‌کند که مجموعه‌ای از شرایط و اقداماتی است که توسط توسعه دهندگان آن ایجاد شده و با یک سری قوانین تعریف شده توسط شبکه اجرا می‌شود.

با توجه به افزایش کاربردهای قراردادهای هوشمند و وجود تعداد زیادی آلت کوین که در شبکه اتریوم ساخته شده‌اند، پیش بینی می‌شود قیمت بیت کوین در سال‌های آتی همچنان افزایش پیدا کند. یکی از مواردی که در دوره آموزش حرفه ای ارز دیجیتال به آن پرداخته می‌شود شناسایی پروژه‌های جذاب همانند اتریوم برای سرمایه گذاری است.

چین لینک، یک پروژه جذاب و در حال پیشرفت

چین لینک (LINK) یکی از بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری در سال گذشته بود. این پروژه بسیار معتبر است و علاقه سرمایه گذاران خرده فروشی و نهادی را به طور یکسان برانگیخته است. چرا Chainlink موفق بود؟ عمدتاً به لطف سیستمی از “گره‌ها” تعریف شده به عنوان گره‌های پیوند زنجیره‌ای (CN)، که برای نظارت بر پیشرفت یک رویداد به منظور ارائه داده‌های گفته شده به قراردادهای هوشمند پیکربندی شده‌اند. یک روش ردیابی انقلابی که جرقه رونق توکن LINK را زد. قیمت لینک از کمتر از 3 سنت در سال 2018 به حدود 50 دلار در سال 2021 رسید. در حال حاضر قیمت این ارز دیجیتال در محدوده 15 تا 20 دلار قرار دارد که در آینده با نزدیک شدن به سقف تاریخی می‌تواند یک سرمایه گذاری بلند مدت بسیار مناسب باشد.

پولکادات، پروژه معتبر و کاربردی برای سرمایه گذاری بلند مدت

Polkadot (DOT)، به عنوان یک بلاک چین لایه صفر شناخته می‌شود. این شبکه، از 100 پاراچین در پلتفرم خود پشتیبانی می‌کند و به بلاک چین‌های متمایز اجازه می‌دهد تا بتوانند با یکدیگر ارتباط برقرار کنند. شبکه پولکادات از الگوریتم اثبات سهام که به دنبال راه حلی مقیاس پذیر برای بلاک چین‌های قرارداد هوشمند است، استفاده می‌کند. ارز دات که در سال 2020 با قیمت حدود 2 دلار معرفی شد امروزه قیمتی در حدود 20 دلار دارد و توانسته قیمت بالاتر از 53 دلار را نیز تجربه کند. با توجه به افزایش کاربردهای شبکه پولکادات پیش بینی می‌شود در طی یکی دو سال آینده پولکادات به یکی از ارزهای ارزشمند بازار ارزهای دیجیتال تبدیل شود. پولکادات یکی از پروژه‌های دیفای نیز به حساب می‌آید. شما با مطالعه مقاله پروژه های دیفای چیست می‌توانید با اهمیت این پروژه‌ها در بازار ارزهای دیجیتال بیشتر آشنا شوید.

یونی سواپ، سرمایه گذاری بلند مدت در پروژه صرافی‌های غیر متمرکز

Uniswap (UNI) یک توکن پیشرو در بلاک چین اتریوم است. این توکن حاکمیتی در بزرگترین صرافی غیرمتمرکز (DEX) در شبکه اتریوم مورد استفاده قرار می‌گیرد. Uniswap اساساً یک صرافی ارز دیجیتال غیر متمرکز با امکانات فراوان برای پروژه‌های بلاک چین است. کاربران می‌توانند با استفاده از Uniswap بدون نیاز به ثبت نام برای یک حساب صرافی ارز دیجیتال، ارزهای دیجیتال را خرید و فروش یا به هم تبدیل کنند. قیمت یونی، در عرض یک سال از 4 دلار به بیشتر از 43 دلار رسید. افزایش استفاده از صرافی‌های غیر متمرکز باعث شده است تا سرمایه گذاران به آینده این ارز دیجیتال خوش بین باشند.

سرمایه گذاری بلند مدت را با آموزش ارز دیجیتال شروع کنید

در این مقاله سعی کردیم با نحوه سرمایه گذاری بلند مدت در ارزهای دیجیتال آشنا شویم و بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری طولانی مدت را معرفی کنیم. فراموش نکنید که موارد معرفی شده در این مقاله تنها مثال‌هایی از گزینه‌های مناسب برای سرمایه گذاری بلند مدت هستند. شما می‌توانید با شرکت در دوره‌های جامع و پیشرفته ارز دیجیتال داجکس و پشت سر گذاشتن آموزش‌های حرفه‌ای به راحتی با انجام تحلیل‌های دقیق بهترین گزینه‌های سرمایه گذاری را متناسب با استراتژی خود انتخاب کنید. پس فرصت را از دست ندهید و همین حالا در سایت داجکس ثبت نام کنید و دوره متناسب با نیازهای خود را خریداری کنید.

10 مفهوم سرمایه گذاری ضروری برای کاربران مبتدی

شروع به عنوان یک سرمایه گذار می تواند یک کار پراسترس باشد. این روش زمانی منجر به استرس می شود که شما قبل از اینکه اطلاعاتی در مورد مفاهیم سرمایه گذاری داشته باشید، شروع به فعالیت کنید. در چنین شرایطی، تهیه یک لیست کوتاه از تمام مواردی که یک سرمایه گذار مبتدی باید بداند، می تواند منجر به حذف بسیاری از مشکلات در این مسیر شود. در واقع، سرمایه گذاران موفق به صورت گسترده در مورد آنچه که در فهرست ده ها برتر خود قرار می دهند، اگر تحت فشار قرار گیرند تا این تمرین را تکرار کنند، تفاوت زیادی دارند. با این حال، ما آنچه را که امیدواریم چک لیست مفیدی برای کمک به شما برای شروع موفق باشد، ارائه می دهیم. ما بر نگرش‌های شخصی کلیدی و چارچوب‌های استراتژیک کلی تأکید کرده‌ایم که به نظر ما به شما کمک می‌کند تا به یک سرمایه‌گذار هوشمند تبدیل شوید.

استراتژی های کلیدی در تعیین مفاهیم سرمایه گذاری

داشته باشید، پس انداز را در اولویت قرار دهید و قدرت ترکیب را بدانید. ، تنوع و تخصیص دارایی را درک کنید.
• هزینه ها را به حداقل برسانید. های کلاسیک را بیاموزید، منظم باشید و مانند یک مالک یا وام دهنده فکر کنید.
• هرگز روی چیزی که به طور کامل درک نمی کنید سرمایه گذاری نکنید.

مفاهیم سرمایه گذاری برای کاربران مبتدی

1. یک برنامه مالی داشته باشید

یکی از اصلی ترین مفاهیم سرمایه گذاری، داشتن یک برنامه مالی موفق است، برنامه ای که شامل اهداف و نقاط عطف باشد. این اهداف و نقاط عطف شامل تعیین اهداف برای داشتن مقادیر مشخص ذخیره شده در تاریخ های خاص است. اهداف مورد بحث ممکن است شامل داشتن پس انداز کافی برای راحتی خرید خانه، تأمین بودجه تحصیلی فرزندان، ایجاد صندوق اضطراری، داشتن بودجه کافی برای سرمایه گذاری مانند کارآفرینی یا داشتن بودجه کافی برای بازنشستگی راحت باشد.

علاوه بر این، سرمایه‌گذاری طولانی‌مدت موفق در حالی که اکثر مردم به پس‌انداز برای بازنشستگی فکر می‌کنند، هدف مطلوب‌تر دستیابی به استقلال مالی در سنین پایین است. جنبشی که به این هدف اختصاص داده شده است، استقلال مالی، بازنشستگی پیش از موعد (FIRE) است.

در حالی که امکان ایجاد یک برنامه مالی قوی به تنهایی وجود دارد، اگر در این فرآیند مبتدی هستید، ممکن است کمک را از شخصی مانند مشاور مالی یا برنامه ریز مالی، ترجیحاً فردی که یک برنامه ریز مالی معتبر (CFP) باشد، بگیرید. در نهایت معطل نکنید. به دنبال آن باشید که هر چه زودتر در طول زندگی خود برنامه ای داشته باشید و آن را به عنوان یک برنامه زنده نگه دارید که به طور منظم و در پرتو شرایط و اهداف تغییر یافته به روز می شود.

2. صرفه جویی را در اولویت قرار دهید

اصلی ترین مفاهیم سرمایه گذاری، داشتن پول است. برای اکثر مردم، این نیاز به کنار گذاشتن بخشی از هر پرداختی برای پس انداز دارد. اگر کارفرمای شما یک طرح پس انداز مانند ارائه می دهد، این می تواند یک راه جذاب برای پس انداز خودکار باشد، به خصوص اگر کارفرمای شما تمام یا بخشی از مشارکت شما را دریافت کند.

در تنظیم برنامه مالی خود، علاوه بر استفاده از برنامه های حمایت شده توسط کارفرما، ممکن است گزینه های دیگری را نیز برای پس انداز خودکار در نظر بگیرید. ایجاد ثروت معمولاً شامل پس‌انداز تهاجمی است و به دنبال آن فعالیت های مالی زیرکانه با هدف افزایش این پس‌اندازها انجام می‌شود.

همچنین، یکی از کلیدهای پس انداز تهاجمی، صرفه جویی و خرج کردن با احتیاط است. در این راستا، یک مکمل عاقلانه برای برنامه مالی شما ایجاد بودجه، ردیابی دقیق مخارج خود و بررسی منظم اینکه آیا هزینه های شما منطقی هستند و ارزش کافی را ارائه می دهند، خواهد بود. برنامه‌های بودجه‌بندی مختلف و بسته‌های نرم‌افزار بودجه‌بندی در دسترس هستند، یا می‌توانید انتخاب کنید که صفحات گسترده خود را ایجاد کنید.

3. قدرت ترکیب را درک کنید

پس انداز و سرمایه گذاری به طور منظم و شروع هر چه زودتر این رشته به شما این امکان را می دهد که از قدرت ترکیب برای افزایش ثروت خود نهایت استفاده را ببرید. دوره طولانی کنونی نرخ‌های بهره از لحاظ تاریخی پایین تا حدی قدرت ترکیب را کاهش داده است، اما شروع زودهنگام برای ایجاد پس‌انداز و ثروت را ضروری‌تر کرده است، زیرا دو برابر شدن سرمایه‌گذاری‌های سودآور و سود سهام طولانی‌تر طول می‌کشد. ارزش نسبت به قبل، برابر است.

4. ریسک را درک کنید

ریسک سرمایه‌گذاری جنبه‌های زیادی دارد، مانند ریسک در اوراق قرضه (ریسکی که ممکن است ناشر به تعهدات خود برای پرداخت بهره یا بازپرداخت اصل سرمایه عمل نکند) و نوسانات در سهام (که می‌تواند باعث افزایش یا کاهش شدید و ناگهانی ارزش شود). علاوه بر این، به طور کلی، بین ریسک و بازده، یا بین ریسک و پاداش، یک معاوضه وجود دارد. به این معنا که مسیر دستیابی به بازده بالاتر در سرمایه گذاری شما اغلب مستلزم پذیرش ریسک بیشتر از جمله خطر از دست دادن تمام یا بخشی از سرمایه شما است.

به عنوان بخش مهمی از فرآیند برنامه ریزی خود، باید میزان تحمل ریسک خود را تعیین کنید. در صورت کاهش ارزش سرمایه‌گذاری احتمالی، چقدر می‌توانید آمادگی از دست دادن را داشته باشید و اینکه چقدر نوسانات مداوم قیمت در سرمایه‌گذاری‌های خود را می‌توانید بدون ایجاد نگرانی بی مورد بپذیرید، ملاحظات مهمی در تعیین اینکه چه نوع سرمایه‌گذاری برای شما مناسب‌تر است، خواهد بود.

5. تنوع و تخصیص دارایی را درک کنید

تنوع و تخصیص دارایی دو تا از مفاهیم سرمایه گذاری بسیار مرتبط هستند که هم در مدیریت ریسک سرمایه گذاری و هم در بهینه سازی بازده سرمایه نقش مهمی ایفا می کنند. به طور کلی، تنوع شامل توزیع سبد سرمایه شما در میان انواع سرمایه گذاری است، به این امید که بازده یا زیان کمتر در برخی از آنها با بازده یا سود بالاتر از متوسط در برخی دیگر جبران شود. به همین ترتیب، تخصیص دارایی اهداف مشابهی دارد، اما با تمرکز بر توزیع پرتفوی شما در دسته های عمده سرمایه، مانند سهام، اوراق قرضه و پول نقد. فرآیند برنامه ریزی مالی در حال انجام شما باید تصمیمات شما در مورد تنوع و تخصیص دارایی را به طور منظم بازبینی کند.

6. هزینه ها را پایین نگه دارید

شما نمی توانید بازده آینده سرمایه خود را کنترل کنید اما می توانید هزینه ها را کنترل کنید. علاوه بر این، هزینه‌ها (به عنوان مثال، هزینه‌های تراکنش، کارمزد مدیریت سرمایه‌گذاری، کارمزد حساب و غیره) می‌تواند تاثیر قابل‌توجهی بر عملکرد سرمایه‌گذاری داشته باشد. به طور مشابه، با در نظر گرفتن صندوق های سرمایه گذاری مشترک به عنوان یک مثال، هزینه بالا تضمینی برای عملکرد بهتر نیست.

7. استراتژی های سرمایه گذاری کلاسیک را درک کنید

از جمله مفاهیم سرمایه‌گذاری که سرمایه‌گذار مبتدی باید به طور کامل بداند، سرمایه‌گذاری فعال در مقابل سرمایه‌گذاری غیرفعال، سرمایه‌گذاری ارزش در مقابل رشد و سرمایه‌گذاری مبتنی بر درآمد در مقابل سود محور است.

در حالی که مدیران سرمایه گذاری باهوش می توانند بازار را شکست دهند، تعداد کمی از آنها این کار را به طور مداوم در طولانی مدت انجام می دهند. این امر باعث می‌شود برخی از کارشناسان استراتژی‌های غیرفعال کم‌هزینه را توصیه کنند، عمدتاً آنهایی که از صندوق‌های شاخص استفاده می‌کنند و به دنبال ردیابی بازار هستند.

در حوزه سرمایه‌ گذاری سهام، سرمایه‌ گذاران ارزشی سهام‌هایی را ترجیح می‌دهند که در مقایسه با بازار نسبتاً ارزان‌تر به نظر می‌رسند، با این انتظار که این سهام دارای پتانسیل صعودی و همچنین ریسک نزولی محدودی باشند. در مقابل، سرمایه گذاران رشد، فرصت بیشتری برای سود در میان سهامی می بینند که افزایش سریع درآمد و درآمد را ثبت می کنند، حتی اگر نسبتاً گران باشند.

سرمایه گذاران درآمد محور به دنبال یک جریان ثابت از سود سهام و بهره هستند، یا به این دلیل اینکه به پول نقد قابل مصرف مداوم نیاز دارند یا به این دلیل که این استراتژی را به عنوان استراتژی محدودکننده ریسک سرمایه گذاری یا هر دو می بینند. از جمله تغییرات سرمایه‌گذاری درآمد محور، تمرکز بر سهامی است که رشد سود سهام را ارائه می‌کنند.

سرمایه گذاران سود محور عمدتاً نگران جریان های درآمد حاصل از سرمایه گذاری های خود نیستند و در عوض به دنبال سرمایه گذاری هایی هستند که به نظر می رسد در بلندمدت بیشترین افزایش قیمت را داشته باشند.

8. منضبط باش

اگر واقعاً برای بلندمدت سرمایه گذاری می کنید، یکی از مفاهیم سرمایه گذاری این است که طبق یک برنامه مالی خوب فکر شده و خوب ساخته شده، منضبط بمانید. سعی کنید از نوسانات موقت بازار و پوشش رسانه‌ای وحشت‌آور بازارهایی که ممکن است با بازارهای هیجان‌انگیز هم مرز هستند، هیجان‌زده یا متلاطم نشوید. همچنین، همیشه اظهارات کارشناسان بازار را با کمال میل در نظر بگیرید، مگر اینکه سوابق طولانی و مستقلی از دقت پیش‌بینی داشته باشند، تعداد کمی انجام می دهند.

9. مانند یک مالک یا وام دهنده فکر کنید

سهام، مالکیت یک شرکت تجاری است. اوراق قرضه نشان دهنده وام هایی است که سرمایه گذار به ناشر داده است. اگر قصد دارید به جای یک سفته کوتاه مدت، یک سرمایه گذار بلندمدت باهوش باشید، قبل از خرید سهام مانند یک صاحب کسب و کار احتمالی فکر کنید یا قبل از خرید اوراق قرضه مانند یک وام دهنده بالقوه فکر کنید. آیا می‌خواهید مالک بخشی از آن کسب‌وکار باشید یا طلبکار آن صادرکننده؟

10. اگر سرمایه‌گذاری طولانی‌مدت موفق آن را درک نمی کنید، روی آن سرمایه گذاری نکنید

با توجه به گسترش محصولات سرمایه‌گذاری پیچیده و جدید و همچنین شرکت‌هایی با مدل‌های تجاری پیچیده و جدید، سرمایه‌گذاران مبتدی امروزه با طیف گسترده‌ای از انتخاب‌های سرمایه‌گذاری روبرو هستند که ممکن است به طور کامل آن را درک نکنند. یک قانون ساده و عاقلانه این است که هرگز سرمایه‌گذاری را انجام ندهید که به طور کامل متوجه آن نمی‌شوید، مخصوصاً وقتی صحبت از خطرات آن می‌شود. نتیجه این است که در مورد اجتناب از انواع روش های سرمایه گذاری بسیار مراقب باشید، که بسیاری از آنها ممکن است در آزمون زمان مقاومت نکنند.

چگونه یک سرمایه‌گذاری موفق در بورس را شروع کنیم؟

بانک اول - شاید اطلاع از راز و رمز ورود به بازار سهام و کسب موفقیت و سودآوری مناسب در این عرصه،‌ بتواند افراد زیادی را ترغیب به سرمایه گذاری در بورس کند.

به اشتراک بگذارید:

به گزارش بانک اول به نقل از نشریه فوربس، سهم های انفرادی، صندوق های معامله ای (ETF) یا صندوق های متقابل را که با اولویت های سرمایه گذاری شما مطابق بوده را انتخاب کرده و سرمایه گذاری خود را شروع کنید. اگر تصمیم دارید با یک ربات مشاور کار کنید، سیستم مبلغ مورد نظر شما را در یک نمونه کار از پیش برنامه ریزی شده با اهداف شما، سرمایه گذاری می کند. اگر از مشاور مالی استفاده کنید وی بعد از گفتگو با شما، سهام یا وجوهی را برای شما خریداری می کند.

با اجرای موفقیت آمیز سفارش خود، اوراق بهادار در حساب شما قرار می گیرد و شما می توانید از مزایای بازار سهام لذت ببرید. صندوق های شما با تغییر وضعیت اقتصاد، سود سهام خود را به دست می آورند و یا ضرر می کنند اما برای بلند مدت، شما در بخشی از یک سرمایه گذاری شرکت خواهید کرد که برای بیش از یک قرن است به سرمایه گذاران کمک می کند تا ثروت خود را افزایش دهند.

هنگام خرید سهام عرضه اولیه خود، ثبت نام در یک طرح سرمایه گذاری مجدد سود سهام (DRIP) را مدنظر داشته باشید. DRIP سود شما را از سهام انفرادی یا صندوق متقابل یا دارایی های ETF به دست می آورد و به طور خودکار آن را دوباره در صندوق ها یا بورس سرمایه گذاری می کند. شما ممکن است نهایتا سهم کوچک خود را بفروشید اما بخش اعظمی از پول شما همچنان در گردش است و کمتر به صورت نقد و راکد باقی می ماند.

پس از شروع به کار سبد سهام‌تان، برنامه ای را برای بررسی سرمایه گذاری خود تعیین کرده و در صورت لزوم آنها را مجدداً متعادل کنید. این برنامه بررسی به شما اطمینان می دهد که سبد سهام شما با ترکیبی از سهام مناسب برای تحمل ریسک و اهداف مالی شما متعادل باقی می ماند.

نوسانات بازار می تواند عاملی برای عدم توازن در ترکیب دارایی سرمایه گذاری شده شما باشد، بنابراین چک کردن های منظم می تواند به شما در تجارت معاملات افزایشی کمک کرده تا بتوانید سبد خود را منظم نگه دارید. نیازی به ثبت روزانه در سبد شما نیست ، بنابراین یک برنامه ماهانه یا سه ماهه مناسب است. همانطور که نمونه کار خود را مرور می کنید به یاد داشته باشید که هدف از این کار خرید پایین و فروش بالا است. بدانید که سرمایه گذاری در بازار سهام یک فعالیت و تلاش طولانی مدت برای کسب ثروت است.

بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه‌گذاری بلندمدت، کدام ارزش ریسک کردن دارد؟

سرمایه‌گذاری و یافتن بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت فرآیندی هیجان‌انگیز و درعین‌حال خطرناک است. ایده اصلی سرمایه‌گذاری بلندمدت، گذاشتن پول در بازار و کسب سود از فروش آن به قیمت مناسب است. افراد می‌توانند در بازارهای مختلف مثل فارکس، فلزات گران‌بها، بورس یا ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری بلندمدت داشته باشند. بااین‌حال، سرمایه‌گذاری موفق درازمدت به‌ویژه در بازار ارزهای دیجیتال کار ساده‌ای نیست.

سرمایه‌گذاری بلندمدت در بازار کریپتو به معنی سرمایه‌گذاری برای مدتی طولانی‌تر از افق چندساله یا هودل کردن است. سرمایه‌گذاری بلندمدت با ریسک‌هایی همراه است. بازار هنوز برای بسیاری از مردم ناآشناست. بااین‌حال، بازار کریپتو روزبه‌روز بیشتر شناخته‌شده است و سازمان‌ها آن را زیر نظر دارند. بنابراین به‌عنوان یک فرصت سرمایه‌گذاری عالی برای سرمایه‌گذاری بلندمدت می‌خواهند پرتفوی خود را تنوع بدهند.

علاوه بر این بدون رویکردی سیستماتیک، ممکن است هر تصمیم سرمایه‌گذاری منسوخ شود. به‌همین‌دلیل، سرمایه‌گذاران باید بر ساخت استراتژی سرمایه‌گذاری با ارزیابی ریسک و استراتژی خروج مناسب تمرکز کنند.

سرمایه گذاری بلند مدت در بازار ارز دیجیتال

در حالت کلی، انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت نوعی استراتژی تریدینگ است که با نگهداری یک دارایی برای مدت بیش از 3 سال، سود به دست می‌آید. در این مدت سرمایه‌گذاران، بی‌توجه به نوسانات و تغییرات بازار، سرمایه خود را تغییر نمی‌دهند.

سرمایه‌گذاری بلندمدت باید با مطالعه قبلی روی ارزهای دیجیتال، ویژگی‌ها و پیشینه آن‌ها و نیز با در نظر گرفتن میزان سرمایه و هدف از این سرمایه‌گذاری انجام شود. در ادامه مقاله به شرح جزییات بیشتری در این مورد ارائه خواهیم کرد.

مزایای سرمایه گذاری بلند مدت در ارزهای دیجیتال

یکی از مزیت‌های رایج سرمایه‌گذاری بلندمدت این است که نیازی به بررسی روزانه یا هفتگی یا تصمیم‌گیری معاملاتی براساس تحلیل بازار ندارد. سرمایه‌گذاران بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت را به قصد فروش پس از چند سال انتخاب می‌کنند. معمولاً سرمایه‌گذاری بلندمدت مستلزم مقدار سرمایه‌ قابل‌توجهی است که نگهداری آن برای بسیاری از افراد یا مؤسسات دشوار است.

در سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت، تریدرها از نوسانات کوتاه‌مدت قیمت کسب درآمد می‌کنند که ممکن است سود بیشتری نسبت به نگه داشتن دارایی به همراه داشته باشد. درنتیجه سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت اغلب دارای ریسک هستند چون هیچ راهی برای تغییر تصمیمات سرمایه‌گذاری بعد از اجرا وجود ندارد. بااین‌حال با توجه به هزینه‌های کارگزاری، مالیات بر عایدی سرمایه و کارمزدهای حرفه‌ای، سرمایه‌گذاری بلندمدت ارزان‌تر است و نیاز به تلاش کمتری دارد.

روی‌هم‌رفته سرمایه‌گذاری بلندمدت روشی عالی برای تنوع بخشیدن به یک پورتفولیو با کوین‌هایی نظیر بیت‌کوین و سایر ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری طولانی‌مدت موفق و درعین‌حال سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت در بازارهای سنتی است.

نکات مهم برای سرمایه گذاری بلند مدت در بازار ارزهای دیجیتال

در ادامه 4 مورد مهم برای سرمایه‌گذاری و بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت در بازار ارزهای دیجیتال را بیان می‌کنیم:

1) سرمایه‌گذاری با استراتژی

احتمالاً این جمله را شنیده‌اید که «شکست در برنامه‌ریزی، برنامه‌ریزی برای شکست است». این در مورد سرمایه‌گذاری صادق است. داشتن استراتژی که به‌خوبی با اهداف سرمایه‌گذاری شما کار کند می‌تواند اولین گام برای کاهش ضرر و انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت باشد.

2) یک استراتژی مدیریت ریسک داشته باشید

برای میزان سرمایه‌گذاری روی یک توکن، محدودیتی قرار دهید و به آن پایبند باشید. برای به حداقل رساندن ضرر و مدیریت ریسک از حد ضرر استفاده کنید. بعلاوه، با پولی که نمی‌توانید از دست دهید روی ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری نکنید.

3) به سبد خرید خود تنوع بدهید

سرمایه‌گذاری روی یک ارز دیجیتال با این ایده که بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری را انتخاب کرده‌اید، در این بازار نوسانی ایده خوبی نیست. درصورتی‌که سبد متنوعی داشته باشید با کاهش قیمت یک کوین متحمل ضرر زیادی نخواهید شد.

4) سود در بلندمدت به دست می‌آید

قیمت‌ها مرتباً کاهش و افزایش دارند. بعد از کاهش قیمت از فروش خودداری کنید. در عوض سرمایه‌گذاری خود را در بازار برای دوره‌های طولانی‌مدت نگه دارید تا بیشترین بازده را به دست آورید.

هودل کردن ارز دیجیتال، راهی برای سرمایه گذاری بلند مدت

4) کدام کریپتو را برای سرمایه‌گذاری بلندمدت انتخاب می‌کنید؟

هزاران توکن در بازار کریپتو وجود دارد. بیت‌کوین این مزیت را دارد که اولین کریپتو بوده، بیشترین سهام بازار را دارد و محبوب‌ترین ارز دیجیتال است. این ویژگی‌ها باعث می‌شود بیت‌کوین در طول زمان ارزش خود را حفظ کند و یکی از دارایی‌های امن برای سرمایه‌گذاری بلندمدت باشد. اما ممکن است یک ارز دیجیتال کمتر شناخته‌شده نیز گزینه مناسبی است.

در دنیای ارزهای دیجیتال، تقریباً هر چیزی می‌تواند باعث بازده بیش‌ازحد شود. مثل دوج‌کوین که در ابتدا یک شوخی بود اما در سال 2021 افزایش ارزش چشمگیری داشت. اما با همین سرعت نیز سقوط کرد.

5) انعطاف‌پذیری و سرعت بازگشت قیمت رمزارز چقدر است؟

عملکرد قیمت گذشته یک کریپتو را بخصوص زمانی که یک سقوط یا صعود شدید داشته است بررسی کنید. چه مدتی طول کشیده تا به قیمت قبل برگردد. سعی کنید از خرید رمزارزهایی که انعطاف کمی دارند خودداری کنید چون ممکن است مدت‌ها طول بکشد تا رشد کنند.

6) آیا پروژه بلاک‌چین پایدار است؟

وایت‌پیپر مقالات را مرور کنید. بررسی کنید آیا این کریپتو مشکلی در دنیای واقعی را حل می‌کند یا خیر. انتقادات و نظرات مثبت مربوط به آن را بررسی کنید. سعی کنید روی ارزهای دیجیتالی سرمایه‌گذاری کنید که برای حل یک مشکل واقعی در جهان ایجاد شده‌اند.

7) آخرین نقطه اوج قیمتی مربوط به چه تاریخی است؟

آخرین ماکزیمم قیمت کوین‌ها را بررسی کنید و ارتباط آن را با سرعت بازگشت و انعطاف‌پذیری کوین بسنجید. مثلاً می‌بینیم که سولانا در سال‌های اخیر فرازوفرودهای زیادی داشته اما ریپل، آخرین نقطه اوج قیمتی که داشته مربوط به 2018 است. پس جذابیت سولانا برای سرمایه‌گذاری بلندمدت بیشتر از ریپل خواهد بود.

8) آیا کریپتو، خاص و رقابتی است؟

این روزها به‌سختی می‌توان یک پروژه بلاک‌چین بی‌رقیب پیدا کرد. مثلاً اتریوم ده‌ها رقیب دارد. با اینحال بسیاری از کریپتوها برای رقابت با همتایان خود مزیت‌های رقابتی ارائه می‌کنند. مثلاً سولانا سرعت و مقیاس‌پذیری خوبی دارد درحالی‌که کاردانو دارای امنیت بهتری است.

بهترین ارزهای دیجیتال مناسب سرمایه گذاری در 2022

در ادامه مقاله چند مورد از بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت در سال 2022 را معرفی خواهیم کرد:

1) بیت‌کوین (BTC)

می‌توان گفت بیت‌کوین بهترین سرمایه‌گذاری بلندمدت در بازار کریپتو است. اگرچه در ابتدا به‌عنوان یک ارز فیات طراحی شده بود اما درحال‌حاضر به‌عنوان ذخیره ارزش نیز استفاده می‌شود. حتی باوجود بی‌ثباتی قیمت، سرمایه‌گذاران زیادی دارد.

بیت‌کوین انعطاف‌پذیری خود را با روند صعودی‌اش ثابت کرده است. این رمزارز از تحریم‌های دولتی، انتقادات سیاسی، رسانه‌های اصلی، بانکداری و طرفداران محیط‌زیست جان سالم به در برده است. با توجه به گذر بیت‌کوین از نوسانات مالی شدید می‌توان همچنان آن را بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری دانست.

استفاده از بیت‌کوین به‌خصوص به دلیل تورمی نبودن آن در جهان در حال افزایش است. برخی کشورها به آن جنبه قانونی داده اند و در کسب‌وکارها استفاده می‌کنند. به‌این‌ترتیب انتظار می‌رود قیمت بیت‌کوین تا سال 2030 به بالای 1 میلیون دلار برسد.

2) اتریوم(ETH)

اتریوم در سال 2015 بنیان‌گذاری و تبدیل به بزرگ‌ترین پلتفرم قرارداد هوشمند شد. همچنین، بزرگ‌ترین پلتفرم دیفای (DeFi) و زمینه‌ساز تکنولوژی‌های در حال ظهور کریپتو است. از برنامه‌های غیرمتمرکز تا برنامه‌های تحت دیفای، NFTها و ارزهای میم، صرافی‌های غیرمتمرکز تا برنامه‌های وب 3 همگی روی اتریوم اجرا می‌شوند. این کاربردهای گسترده اتریوم باعث می‌شود گزینه خوبی برای سرمایه‌گذاری باشد.

برخی تحلیلگران می‌گویند اتریوم، با توجه به رشد چند برابری که در سال‌های گذشته داشته است به‌زودی از بیت‌کوین پیشی می‌گیرد. بخش اعظم این پیش‌بینی به دلیل رونمایی اتریوم 2 است که تحت الگوریتم اجماع اثبات سهام انجام می‌شود.

همچنین ایجاد پروتکل‌های لایه 2 و زنجیره‌های جانبی باعث می‌شود تقاضا برای توکن اتریوم چند برابر شود و به‌زودی موجب افزایش قیمت آن گردد.

3) دسنترالند (Decentraland-MANA)

دسنترالند توکن پیشگام و محبوب پروژه متاورس است. جایگاه ارزهای دیجیتال در دنیای مجازی در حال پیشرفت است. قطعات زمین دسنترالند در حال فروش هستند اما هنوز تأسیسات کاربردی برای این زمین‌ها ایجاد نشده است. برندهای بزرگی مثل آتاری، کوکاکولا و نایک قبلاً در آن زمین‌هایی خریداری کرده‌اند. این متاورس بیش از 800 هزار کاربر فعال و 300 هزار بازدیدکننده در ماه دارد. این مسئله نشان‌دهنده اعتماد عمومی به دسنترالند است و می‌تواند به‌عنوان بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت نام برده شود.

دسنترالند همچنین از فناوری‌های کریپتو با هدف حفظ آینده و افزایش ارزش توکن MANA استقبال می‌کند. به همین منظور فناوری‌های بازی و NFT و نیز برنامه‌های وب 3 را به این پلتفرم آورده و مدیریت آن را به یک سیستم مدیریت غیرمتمرکز (DAO) سپرده است.

این‌ها تائید می‌کنند که دسنترالند آینده روشنی دارد و قیمت توکن‌های MANA در آینده صعودی بوده و گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاری بلندمدت است.

4) بایننس کوین (BNB)

بایننس کوین توکن اصلی بلاک‌چین بایننس است. بایننس یک شبکه قرارداد هوشمند و از رقبای سرسخت اتریوم است که در سال 2017 شروع به کار کرد و جز بلاک‌چین‌های برتر دنیا قرار دارد. این رشد سریع از دلایلی است که نشان می‌دهد BNB می‌تواند سرمایه‌گذاری خوبی برای سال 2022 باشد.

بایننس پیوسته روی بهبود شبکه خود کار می‌کند. بسیاری از فناوری‌های نوظهور کریپتو مثل صرافی‌های غیرمتمرکز، برنامه‌های توزیع‌شده و دیفای، برنامه‌های وب 3 را در خود جای داده است. همچنین ارتباط نزدیکی با صرافی بایننس دارد که نقدشونده‌ترین صرافی متمرکز دنیاست.

5) سولانا (SOL)

سولانا سریع‌ترین پلتفرم قرارداد هوشمند در حال رشد است. تنها 2 سال از عمر آن می‌گذرد و در این مدت محبوبیت و پایگاه کاربران آن افزایش یافته، فعالیت توسعه‌دهندگان بیشتر شده و قیمت توکن آن 13000 برابر شده است. ارزش بازار آن درحال‌حاضر بیش از 78 میلیارد دلار است. سولانا یکی از رقیب‌های اصلی اتریوم در بحث قراردادهای هوشمند است.

سولانا برای پایداری بلاک‌چین خود فعالیت می‌کند و این یکی از دلایل سرمایه‌گذاری روی آن است. این بلاک‌چین تقریباً همه فناوری‌های نوظهور را به کار گرفته است. چندین پروژه متاورس را پشتیبانی کرده و میزبان چندین میم‌کوین مثل Samoyedcoin است. اجازه ایجاد و راه‌اندازی برنامه‌های وب 3 را می‌دهد، چندین صرافی غیرمتمرکز را پشتیبانی می‌کند و میزبان چندین پروتکل DApp و دیفای است.

انتظار می‌رود همه این موارد به جذب کاربران بیشتر به این بلاک‌چین کمک کند و قیمت توکن آن تا سال 2025 به 10،000 دلار برسد.

6) میکر (MKR)

میکر یک کریپتوورس است که مشابه صنعت بانکداری برای دنیا عمل می‌کند. این بزرگ‌ترین و باارزش‌ترین پلتفرم مالی غیرمتمرکز است. ارزش کل ارزهای دیجیتال قفل شده در آن حدود 9 میلیارد دلار یعنی حدود 20 درصد کل بازار دیفای است. شما در میکر می‌توانید با یک فرآیند ساده و راحت کوین‌های خود را سپرده‌گذاری کنید، وام دهید و سود آن را بگیرید.

میکر راه‌حلی عملی برای مسائل صنعت مالی مثل تورم، بوروکراسی، مقررات بیش‌ازحد و نرخ‌های بهره منفی است. همین مسئله باعث شده هرروز مؤسسات بیشتری به سمت آن گرایش پیدا کنند و میکر تبدیل به بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت گردد.

وقتی میکر در سال 2017 راه‌اندازی شد حدود 20 دلار به فروش می‌رسید اما در سال 2021 با افزایش قیمت 32،000 درصدی مواجه شد که نشان‌دهنده استقبال بی‌نظیر از این توکن است. با حرکت رو به رشد سرمایه‌گذاران از بانکداری سنتی به سمت سیستم‌های غیرمتمرکز شاهد رشد آن در آینده هستیم.

7) کاردانو (ADA)

درحال‌حاضر کاردانو بزرگ‌ترین پلتفرم قرارداد هوشمند و یکی از رو به رشدترین تکنولوژی‌های بلاک‌چین است. اما مهم‌تر اینکه کاردانو یکی از امن‌ترین بلاک‌چین‌هاست که این سطح از امنیت موجب پایداری آن شده است.

بااین‌حال کاردانو به دنبال پایداری بیش‌ازحد و وارد کردن کاربردهای واقعی به بلاک‌چین است. کاردانو مأموریت دارد که مثل رقبای خود اتریوم و سولانا، بسیاری از فناوری‌های نوظهور نظیر قراردادهای هوشمند را به پلتفرم خود وارد کند. کاردانو در حال کار برای یکپارچه‌سازی DApp، دیفای و وب 3 است و می‌تواند از بهترین ارزهای دیجیتال برای بلند مدت باشد.

جمع‌بندی

بازار کریپتو بازار متنوع و پرنوسانی است و همین مسئله انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت را دشوارتر می‌کند. بهترین کار این است که پولی که به آن نیازی نداریم و با از دست دادن آن مشکلی پیش نمی‌آید را سرمایه‌گذاری کنیم و پس از انتخاب ارز دیجیتال مدنظر خود، دست از رصد بازار بکشیم. در سرمایه‌گذاری بلندمدت، تمرکز روی افزایش ارزش کریپتوها در بازه چندساله است. بهترین کریپتوها، آن‌هایی هستند که پروژه‌هایی قوی پشت آن‌هاست و همواره درحال‌توسعه بلاک‌چین خود هستند.

ذهنیت سرمایه گذار موفق

بسیاری اوقات هنگام خرید سهام، مهم ترین اولویت ما، فروش زود هنگام و ذخیره سرمایه‌گذاری طولانی‌مدت موفق سود است. عمده دلایل وسوسه شدن مردم برای فروش شتاب زده سهام، به دو دسته کلی تقسیم می‌شوند. دسته اول کسانی هستند که، پیش بینی می‌کنند بازار سقوط کرده و در نهایت ارزش دارایی هایشان کاهش می‌یابد. دلیل سردرگمی مابقی افراد این است که، تصور می‌کنند با نگهداری طولانی مدت سهام و خودداری از فروش آن، قادر سرمایه‌گذاری طولانی‌مدت موفق به کسب سود نخواهند بود. حال آنکه باید دید، آیا صرفاً به وسیله فروش زود هنگام سهام، می‌توان سود کسب کرد؟ در این مقاله، سعی داریم برخی از سوالات پیرامون مبحث فوق را پاسخ داده و تلاش می‌کنیم ضمن بررسی ذهنیت سرمایه گذار موفق، بتوانیم رویکرد معاملاتی خود را نیز ارتقا داده و هم تراز ایشان قرار دهیم.

ذهنیت سرمایه گذار موفق

آیا فقط زمانی که سهام خود را بفروشیم، سود می‌کنیم؟ اجازه دهید لحظه‌ای در این مورد بیندیشیم. اگر این فرضیه درست باشد، پس ثروتمندان دنیا چگونه پول در می‌آورند؟ بیل گیتس چند بار مایکروسافت را فروخته است؟ جواب این سوال صفر است. آیا این بدان معنی است که، بیل گیتس هیچ درآمدی نداشته است؟ مطمئناً از نظر بسیاری از شما و همچنین بیل گیتس، این استدلال درستی نیست زیرا، او مالک این شرکت است و سود سهام، حقوق و سایر درآمدهایش در مایکروسافت، سالانه بالغ بر چندین میلیارد دلار می‌باشد. تمام این موارد صحیح است اما، نکته‌ای که می‌خواهیم در اینجا مطرح کنیم این است که، طرز تفکر صاحبان کسب و کار این نیست که به قیمت سهام شرکت توجه کنند!

بلکه بیشتر روی سود حاصل از سرمایه گذاری خود متمرکز هستند. در واقع باید گفت، تمرکز مالک به جای ارزش تابلویی سهم، بر چگونگی افزایش سود سالانه شرکت است. زیرا اگر درآمدهای شرکت برای یک دوره طولانی در حال رشد باشند، مطمئناً این رویه سرمایه‌گذاری طولانی‌مدت موفق منجر به افزایش قیمت نیز خواهد شد. طبق گفته وارن بافت، در کوتاه مدت ممکن است قیمت سهام بر اثر تغییرات نسبت P/E یا سایر عوامل دچار نوسان شود اما، روند قیمتی بلند مدت سهام تابعی از شرایط درآمدی شرکت است.

همانند صاحب یک کسب و کار بیندیشید!

اگر از شما پرسیده شود، چند بار تجارت خود را به منظور پول درآوردن فروخته‌اید؟ خب ممکن است پاسخ هرگز باشد. در ادامه سوال می‌کنیم، اگر تجارت خود را نفروشید، پس چگونه می‌توانید سود کسب کنید؟ شاید بگویید، این تجارت یک جریان درآمدی ایجاد کرده که، سود حاصل از آن نصیب من می‌شود. در مقایسه، اگر همان فرد مؤسس کسب و کار نیز صرفاً مالکیت سهام یک شرکت را بدست آورد، ممکن است طرز تفکر وی هنگام تملک سهام نسبت به مالکیت خود تجارت، بسیار متفاوت باشد. زیرا آن شخص در چنین حالتی، به عنوان یک ابزار مستقل از شغلش با این سهام رفتار کرده و این موضوع هرگز موجب نمی‌شود او نقشی به عنوان مؤسس در این کسب و کار ایفا نماید.