بازار سرمایه چگونه کار می کند؟

فارکس چیست و چگونه کار می کند؛ با تعریف فارکس چیست به زبان ساده و صفر تا صد ورود و نحوه معامله در فارکس، بزرگترین بازار سرمایه جهان و تفاوت فارکس با سایر بازارها در سلام دنیا آشنا شوید.

ساعت کاری بازار بورس اوراق بهادار، فرابورس و بورس کالا ۱۴۰۱

ساعت کاری بورس و شروع معاملات آن از اولین مواردی است که هر معامله‌گری باید از آن اطلاع داشته باشد. ساعت کاری بازار بورس اوراق بهادار در سال ۱۴۰۱، از روز شنبه تا چهارشنبه هر هفته، از ساعت 9 الی 12:30می‌باشد. همچنین ساعت ثبت سفارش در سال 1401، در بازه‌ زمانی 8:45 الی 9 صبح صورت می‌گیرد. در ادامه با این مقاله از سری محتواهای آموزش بورس کارگزاری اقتصاد بیدار همراه باشید تا با جزییات دقیق ساعت کاری انواع بازار بورس ایران، بیشتر آشنا شوید.

ساعات معاملات در بازارهای مالی ایران

در ایران بازارهای مالی مختلفی فعال هستند که می‌توان به بازار بورس اوراق بهادار تهران، بورس کالا و آتی، بازار اختیار معامله و… اشاره کرد. ساعت معامله در هر کدام از این بازارها متفاوت است. در ابتدا برای فعالیت در هر کدام از این بازارها، لازم است با ساعات معاملات و ثبت سفارش آن‌ها آشنا شوید.

ساعت کار بازار بورس و شروع معاملات چند است؟

بازار بورس ایران از یک ساعت کاری معینی پیروی می‌کند. در خارج از ساعات کاری بازار سهام، امکان خرید و فروش سهم وجود ندارد، معاملات بسته می‌شوند و فقط امکان دسترسی به پرتفوی خود را به منظور بررسی دارید.

ساعت کاری تعیین شده برای بازار بورس ایران، از روز شنبه تا چهارشنبه هر هفته، از ساعت 9 الی 12:30می‌باشد. باید خاطر نشان شد که شروع معاملات از ساعت 9 صبح امکان پذیر است.

ساعت ثبت سفارش در بورس

همچنین در بازه‌ زمانی 8:45 الی 9 صبح، سهامداران و معامله‌گران امکان ثبت سفارشات خود را دارند. ثبت سفارش به این معناست که معامله‌گران مابین این ساعت سفارش خرید و فروش سهم را ثبت کرده و با توجه به ترتیب ثبت سفارش، در صف قرار می‌گیرند تا ساعت 9 تمامی سفارشات به مرحله پرداخت و ثبت برسند.

ساعات کاری تمامی بازارهای بورس ایران

بازار بورس اوراق بهادار تهران

بازار قراردادهای مشتقه (آتی و اختیار معامله) سهام

بازار قراردادهای مشتقه (آتی و اختیار معامله) کالا

معاملات نمادهای گواهی سپرده کالایی سکه تمام بهار آزادی تحویل یک روزه

معاملات نمادهای گواهی سپرده کالایی محصولات کشاورزی

تالار محصولات صنعتی و معدنی

تالار فرآورده های نفتی

تالار املاک و مستغلات

تالار معاملات مناقصه

تالار محصولات کشاورزی

با توجه به اینکه در بازار بورس بازه‌ی زمانی خاصی برای انجام معاملات در نظر گرفته شده است می‌توان گفت نحوه معاملات در این بازار، پیوسته است. در مقابل، نحوه معاملات در برخی از تالارهایی که در جدول بالا آمده‌اند به صورت گسسته و حراج تک قیمت است. به این صورت که در این تالارها، افراد سفارش خود را به کارگزاری مربوطه اعلام می‌کنند و در زمان ذکر شده، کارگزار سفارش را ثبت می‌کند.

ساعت ثبت سفارش عرضه اولیه

در رابطه با زمان خرید عرضه اولیه همیشه سوالاتی همچون "در روز ارائه عرضه اولیه، چه ساعتی می‌توان خرید را شروع کرد؟"پیش می‌آید. در جواب این سوال باید گفت: ساعت سفارش‌گذاری توسط ناظر بازار اعلام می‌شود و معمولا یک بازه زمانی 2 ساعته به منظور ثبت سفارش تعیین می‌گردد.

معاملات برخی نمادها خارج از ساعات کاری

• گاهی اوقات با توجه به مشکلاتی که در هسته معاملات رخ می‌دهد، معاملات برخی از نمادها به ساعات بعد از بازار موکول می‌شود. در چنین شرایط، برای اطلاع از ساعات دقیق معاملات نمادهای مورد نظر، پیغام ناظر بازار را مشاهده کنید.
• علاوه بر این، در خارج از چارچوب ساعات کاری هم امکان ثبت معاملات همراه با مبلغ آن وجود دارد ولی کارگزاری مربوطه در اولین فرصت در روز کاری بعد، سفارش شما را ثبت نهایی می‌کند.

بورس چه روزهایی تعطیل است؟

بازار بورس و اوراق بهادار ایران در روزهای پنجشنبه و جمعه هر هفته تعطیل می باشد. همچنین در تمامی تعطیلات رسمی کشور که در تقویم آورده شده‌اند، بازار بورس اوراق بهادار ایران نیز تعطیل است.

تعطیلات نوروز

همچنین در تعطیلات 2 هفته‌ای عید نوروز، روزهای اول، دوم، سوم، چهارم، دوازدهم و سیزدهم که تعطیلات رسمی هستند، بازار بورس نیز تعطیل می‌باشد.

علاوه بر این، به روزهای پنجشنبه و جمعه در عید نوروز که در هر سال متغیر هستند، هم توجه شد.

ساعت طلایی خرید و فروش سهم

در کل، مدت زمان مجاز برای انجام معاملات در بازار بورس سه ساعت و نیم است. در واقع، در بعضی از ساعات، حجم معاملات سهم بیشتر از ساعات دیگر است.

یکی از ر‌وش‌های تحلیل بازار در ساعات آخر، تکنیک الگوی ساعت است. با بهره‌گیری از این الگو در ساعات آخر بازار می‌توانید شرایط روز آینده سهم را تشخیص دهید و به منظور نوسان‌گیری، خرید و فروش به موقعی داشته باشید. معمولا بیشترین حجم معاملات را بین ساعت ۹ تا ۹:۱۵ صبح و همچنین ساعت ۱۲:۱۵ تا ۱۲:۳۰ ظهر شاهد هستیم. حال این سوال پیش می‌آید که بهترین زمان خرید یک سهم در چه ساعتی است؟ به طور کلی زمان به تنهایی عامل مناسبی برای خرید یک سهم نیست ولی معمولا بهترین زمان برای خرید یک سهم بررسی شده، بین ساعت 12:15 تا 12:30 است. در واقع نیم ساعت اولیه به علت هیجانی بودن معاملات، زمان مناسبی برای خرید سهم نیست و توصیه می‌شود در این بازه‌ زمانی برای فروش سهم اقدام کنید.

جمع‌بندی

شروع فعالیت در بازار بورس، نیازمند آموزش کاربردی است. در مقالات کارگزاری اقتصاد بیدار، تمامی آموزش‌های بورس از ابتدایی‌ترین مفاهیم تا سخت‌ترین روش‌های تحلیل، موجود است. برای شروع، اطلاع از ساعت کاری بورس تهران بسیار اهمیت دارد. همان طور که گفته شد ساعت کاری بازار بورس اوراق بهادار ایران، از روز شنبه تا چهارشنبه هر هفته، از ساعت 9 الی 12:30 می‌باشد. ساعت کاری بورس کالا، وابسته به نوع تالار آن است که در جدولی ذکر شده است. علاوه بر این، بازار بورس در روزهای پنجشنبه و جمعه هر هفته و همچنین در تمامی تعطیلات رسمی کشور که در تقویم آورده شدند، تعطیل است.

فارکس چیست و چگونه کار میکند؛ روش معامله در بازار سرمایه فارکس

فارکس چیست و چگونه کار می کند؛ با تعریف فارکس چیست به زبان ساده و صفر تا صد ورود و نحوه معامله در فارکس، بزرگترین بازار سرمایه جهان و تفاوت فارکس با سایر بازارها در سلام دنیا آشنا شوید.

فارکس به بازار الکترونیک جهانی برای تجارت ارزهای بین المللی و مشتقات ارزی اشاره می کند. نام این بازار، فارکس، (بازار تبادل ارزهای خارجی) می باشد و اغلب بازار سرمایه چگونه کار می کند؟ به صورت اختصاری fx خوانده می شود. در این مطلب سلام دنیا، ما به تعریف فارکس (FX) چیست به زبان ساده ؛ نحوه معامله در فارکس و تفاوت فارکس با سایر بازارها پرداخته ایم. با ما همراه باشید.

فارکس (FX) چیست به زبان ساده

فارکس به بازار الکترونیک جهانی برای تجارت ارزهای بین المللی و مشتقات ارزی اشاره می کند. در این بازار هیچ گونه مکان فیزیکی مرکزی وجود ندارد، ولی خب باز هم با این حال بازار فارکس یکی از بزرگترین و نقدشونده ترین بازار های جهانی از نظر حجم معاملات به شمار می رود و هر روز تریلیون ها دلار در این بازار دست به دست می شود.

بیشتر معاملات از طریق بانک ها، کارگزاران و مؤسسات مالی انجام می شوند. بازار فارکس 24 ساعت شبانه روز و پنج روز هفته به جز روزهای تعطیل باز می باشد. بازار فارکس در بسیاری از تعطیلات که بازارهای سهام بسته هستند هم نیز با وجود حجم معاملات کمتر، باز می باشد.

نکات کلیدی و مهم بازار فارکس (بزرگترین بازار سرمایه جهان)

• بازار فارکس یک شبکه بازار سرمایه چگونه کار می کند؟ الکترونیکی جهانی برای تجارت ارز می باشد.
• این بازار قبلاً فقط به دولت ها و مؤسسات مالی محدود می شد ولی خب امروزه افراد هم می توانند مستقیماً ارزها را در فارکس خریداری کنند و بفروشند.
• در بازار فارکس، سود کردن و یا زیان کردن ناشی از تفاوت قیمتی است که معامله گر یک جفت ارز را در آن خرید و فروش می کند.
• معامله گران ارز را به صورت نقدی معامله نمی کنند و کارگزاران هم معمولاً در پایان هر روز موقعیت های خود را تغییر می دهند.

درک کردن فارکس

فارکس خود به گونه ای وجود دارد که می توان در آن مقادیر زیادی از یک ارز را با ارزش معادل آن در ارز دیگری با نرخ فعلی بازار مبادله کرد. برخی از این معاملات به دلیل مؤسسات مالی، شرکت‌ها و یا نیز افرادی که نیاز تجاری به مبادله یک ارز با ارز دیگر دارند، شکل می گیرد. به عنوان مثال، یک شرکت آمریکایی می تواند دلار آمریکا را با ین ژاپن - برای کالاهایی که از ژاپن سفارش داده شده اند و به ین قابل پرداخت می باشند - معامله کند. مقدار زیادی از تجارت فارکس برای تطبیق با معاملات سهام در مورد جهت ارزش ارز وجود دارد. معامله گران از نوسانات قیمتی یک جفت ارز خاص سود می برند.

جفت و قیمت فارکس

ارزهای مورد معامله به صورت جفت همانند USD/CAD، EUR/USD یا USD/JPY فهرست می شوند. این نماد ها نشان دهنده دلار آمریکا (USD) در مقابل دلار کانادا (CAD)، یورو (EUR) در مقابل USD، و USD در برابر ین ژاپن (JPY) هستند. همچنین برای هر جفت قیمتی همانند 1.2569 وجود خواهند داشت. اگر این قیمت با جفت USD/CAD مرتبط باشد، به این معنی می باشد که برای خرید یک دلار آمریکا 1.2569 دلار کانادا هزینه برمی دارد. اگر قیمت به 1.3336 افزایش یابد، اکنون برای خرید یک دلار 1.3336 CAD هزینه برمی دارد. ارزش دلار آمریکا افزایش یافته است (CAD کاهش یافته است) چرا که اکنون برای خرید یک دلار کانادا هزینه بیشتری بر می دارد.

لات های فارکس

در بازار فارکس، ارزها به صورت لات هایی به نام لات های میکرو، مینی و استاندارد معامله می شوند. یک لات میکرو 1000 واحد از یک ارز معین، یک لات کوچک 10000 و یک لات استاندارد 100000 می باشد. کاملاً واضح است که این مبادله پول در مقیاس بزرگتری نسبت به رفتن به بانک برای مبادله 500 دلار برای سفر می باشد. در هنگام معامله در بازار الکترونیک فارکس، معاملات در بلوک های ارزی صورت می گیرند که می توان آنها را در هر حجمی که می خواهید - در محدوده مجاز موجودی حساب معاملاتی فردی - معامله کنید. به عنوان مثال، شما می توانید هفت میکرو لات (7000) یا سه لات کوچک (30000) و یا 75 لات استاندارد (7500000) را معامله کنید.

نحوه معامله در فارکس

بازار فارکس 24 ساعت شبانه روز و پنج روز هفته در مراکز مالی بزرگ در سراسر جهان باز می باشد و شما می توانید تقریباً در هر ساعت از شبانه روز ارزها را بخرید و یا بفروشید. در گذشته، تجارت فارکس تا حد زیادی به دولت ها، شرکت های بزرگ و صندوق سرمایه گذاری تامینی محدود می شد که خب امروزه افراد هم می توانند مستقیماً ارزها را در فارکس خریداری کنند و بفروشند. بسیاری از شرکت‌های سرمایه‌گذاری، بانک‌ها و کارگزاران خرده‌فروشی به افراد اجازه می‌دهند که حساب های خود را باز و نیز ارزهای خود را در این بازار معامله کنند.

در هنگام معامله در بازار فارکس شما در حال خرید و یا فروش ارز یک کشور خاص نسبت به ارز دیگری هستید. توجه داشته باشید که هیچ تبادل فیزیکی پول از یک طرف به طرف دیگر مانند یک کیوسک ارز (صرافی) وجود ندارد. یک ارز همیشه نسبت به ارز دیگر معامله می شود. اگر ارزی را بفروشید، ارز دیگری را می‌خرید و اگر ارزی بخرید، ارز دیگری را می‌فروشید. سود از تفاوت بین قیمت های معامله ای شما حاصل می شود.

1. نحوه معامله در فارکس: معاملات اسپات

معامله بازار نقدی همان تحویل فوری می باشد که برای اکثر جفت ارزها به عنوان دو روز کاری تعریف می شود. استثنای اصلی خرید و یا فروش USD/CAD می باشد که در یک روز کاری معامله می شود. روز های کاری شامل شنبه ها، یکشنبه ها و تعطیلات قانونی نمی شود. در طول فصل کریسمس و یا نیز عید پاک، معامله های برخی از معاملات اسپات می توانند تا شش روز طول بکشند. مبادله وجوه در تاریخ معامله نهایی و نه در تاریخ معامله اولیه صورت می گیرد. دلار آمریکا فعال ترین ارز معامله شده و یورو فعال ترین ارز متقابل معامله شده می باشد که پس از آن ین ژاپن، پوند انگلیس و فرانک سوئیس قرار دارند. نوسانات بازار توسط ترکیبی از معاملات سهام، قدرت و رشد اقتصادی و نیز تفاوت نرخ بهره هدایت می شود.

2. نحوه معامله در فارکس: رول اور فارکس

معامله گران خرده فروشی معمولاً نمی خواهند که آن دسته از ارزهایی که می خرند را تحویل بگیرند. آنها فقط به سود مابه التفاوت قیمت معامله خود علاقه دارند. به همین دلیل است اکثر کارگزاران خرده‌ فروشی به‌طور خودکار موقعیت‌های ارزی خود را در ساعت 5 بعد از ظهر به وقت شرقی هر روز رول اور می‌کنند. کارگزار اساساً موقعیت‌ها را بازنشانی می‌کند و برای تفاوت نرخ بهره بین دو ارز در جفت‌های نگهداری شده اعتبار و یا بدهی ارائه می‌کند.

در هنگامی که معامله بسته می شود، معامله گر بر اساس قیمت اصلی معامله و قیمتی که معامله در آن بسته شده است، متوجه سود و یا زیان آن می شود. اعتبارات و یا بدهی های رول اور می توانند به این معامله سود اضافه کنند و یا نیز از آن بکاهند. از آنجایی که بازار ارز در روزهای شنبه و یکشنبه تعطیل می باشد، نرخ بهره اعتباری یا بدهی این روزها در روز چهارشنبه اعمال می شود. پس بنابراین، حفظ موقعیت در ساعت 5 بعد از ظهر روز چهارشنبه، موجب بستانکار شدن یا بدهکار شدن سه برابر مبلغ معمول می شود.

3. نحوه معامله در فارکس: معاملات فوروارد فارکس

هر تراکنش فارکس که برای تاریخی دیرتر از لحظه تسویه شود، فوروارد محسوب می شود. قیمت با تعدیل نرخ لحظه ای برای محاسبه تفاوت در نرخ بهره بین دو ارز محاسبه می شود. به این مقدار از تعدیل forward points (نقاط فوروارد) می گویند. نقاط فوروارد تنها فقط تفاوت نرخ بهره بین دو بازار را منعکس می کنند. آنها پیش‌بینی نمی‌کنند که چگونه بازار نقدی در یک تاریخ در آینده معامله می‌شود. فوروارد یک قرارداد سفارشی است که می تواند برای هر مقدار پولی مورد استفاده قرار گیرد و در هر تاریخی که در آخر هفته و یا تعطیلات نیست تسویه شود. مانند یک تراکنش لحظه ای، وجوه در تاریخ تسویه مبادله می شود.

4. نحوه معامله در فارکس: معاملات آتی فارکس

قرارداد آتی فارکس یا ارز، توافقی است که بین دو طرف برای تحویل مقدار مشخصی از ارز در یک تاریخ تعیین شده، به نام انقضا، در آینده صورت می گیرد. قراردادهای آتی در مبادله ای برای ارزش های تعیین شده ارز و نیز با تاریخ انقضای تعیین شده مورد معامله قرار می گیرند. برخلاف قرارداد آتی، شرایط قرارداد آتی غیرقابل مذاکره می باشد. از تفاوت بین قیمت هایی که قرارداد خرید و فروش شده است سود حاصل می شود.

نمونه ای از معاملات فارکس

فرض کنید که یک معامله گر معتقد باشد که یورو در برابر دلار افزایش می یابد. فرضیه دیگر این است که دلار نسبت به یورو سقوط خواهد کرد. معامله گر EUR/USD را با قیمت 1.2500 می خرد و ارز 5000 دلاری را خریداری می کند. در همان روز قیمت به 1.2550 افزایش می یابد. معامله گر 25 دلار (5000 * 0.0050)سود خواهد کرد. حال اگر قیمت به 1.2430 کاهش یابد، معامله گر 35 دلار (5000 * 0.0070) ضرر خواهد کرد.

فارکس تا چه حد بزرگ می باشد؟

بازار فارکس به چند دلیل که عمده ترین آنها اندازه آن می باشد، منحصر به فرد است. حجم معاملات در بازار فارکس به طور کلی بسیار زیاد می باشد. به عنوان مثال، بر اساس گزارش بانک پرداختهای بین المللی (BIS)، معاملات در بازارهای ارز در سال 2019 به طور متوسط ​​6.6 تریلیون دلار در روز بوده است. این مقدار تقریباً 25 برابر فراتر از حجم معاملات جهانی سهام می باشد. بزرگترین بازارهای ارز در مراکز مالی بزرگ جهانی از جمله لندن، نیویورک، سنگاپور، توکیو، فرانکفورت، هنگ کنگ و سیدنی قرار دارند.

تفاوت فارکس با سایر بازارها

تفاوت‌ اصلی موجود در بین نحوه عملکرد فارکس و سایر بازارها مانند بازار سهام ایالات متحده می باشد.

1. تفاوت فارکس با سایر بازارها: هزینه ها و کمیسیون ها

از آنجایی که بازار فارکس بازاری تنظیم نشده است، کارمزدها در بین کارگزاران بسیار متفاوت می باشد. اکثر کارگزاران فارکس با علامت گذاری اسپرد بر روی جفت ارزها و برخی دیگر از آن ها با گرفتن کمیسیون که بر اساس میزان ارز معامله شده در نوسان می باشد، درآمد کسب می کنند. برخی از کارگزاران از هر دو مورد استفاده می کنند.

2. تفاوت فارکس با سایر بازارها: قوانین کمتر

این بدان معناست که سرمایه‌گذاران به اندازه سرمایه‌گذاران در بازارهای سهام، آتی یا اختیارات، از استانداردها یا مقررات سختگیرانه تبعیت نمی‌کنند و همچنین هیچ نهاد مرکزی وجود ندارد که بر کل بازار فارکس نظارت داشته باشد. شما می توانید در هر زمان که بخواهید فروش کوتاه داشته باشید، چرا که در فارکس هرگز در واقع کوتاهی نمی کنید. اگر یک ارز را بفروشید، دیگری را می خرید.

3. تفاوت فارکس با سایر بازارها: اهرم (لوریج)

بازار فارکس اجازه می دهد که تا اهرمی تا 50:1 در ایالات متحده و حتی در برخی از نقاط جهان بالاتر باشد. این بدان معناست که یک معامله گر می تواند یک حساب به مبلغ 1000 دلار باز کند و تا 50000 دلار ارز بخرد و یا بفروشد. اهرم یک شمشیر دولبه است که هم سود و هم زیان بزرگی را به همراه دارد.

4. تفاوت فارکس با سایر بازارها: دسترسی کامل

هیچ محدودیتی برای اینکه چه زمانی می توانید و چه زمانی نمی توانید معامله کنید وجود ندارد. بازار فارکس 24 ساعته باز می باشد و به شما این امکان را می دهد که در هر زمانی از روز معامله کنید. تنها استثنا موجود تعطیلات آخر هفته و یا زمانی که هیچ مرکز مالی جهانی به دلیل تعطیلات باز نیست، می باشد.

ارز رول اور چیست

قیمت ارز به طور مداوم در حال تغییر می باشد، بنابراین ممکن است که معامله گر تصمیم بگیرد که این موقعیت را شبانه حفظ کند. کارگزار موقعیت را تغییر می دهد و منجر به اعتبار یا بدهی بر اساس تفاوت نرخ بهره بین منطقه یورو و ایالات متحده می شود. اگر منطقه یورو دارای نرخ بهره 4% و ایالات متحده دارای نرخ بهره 3% باشد، معامله گر در این مثال دارای ارز با نرخ بهره بالاتر است. بنابراین، در رول اور، معامله گر باید اعتبار کمی را دریافت کند.

اگر نرخ بهره یورو پایین تر از نرخ دلار بود، معامله گر در زمان جابجایی بدهکار می شود. رول اور می تواند بر تصمیم معاملات، به خصوص اگر معامله برای طولانی مدت نگه داشته شود، تأثیر بگذارد. اکثر کارگزاران اهرم را برای خود تهیه می کنند. بسیاری از کارگزاران ایالات متحده تا 50:1 اهرم دارند. بیایید فرض کنیم که معامله گر ما از اهرم 10:1 در این تراکنش استفاده می کند. در صورت استفاده از اهرم 10:1، معامله گر نیازی به داشتن 5000 دلار در حساب خود ندارد، حتی در زمانی که ارز 5000 دلاری را معامله می کند. فقط 500 دلار مورد نیاز می باشد.

در این مثال، با در نظر گرفتن اینکه معامله گر فقط به 500 یا 250 دلار سرمایه تجاری (یا حتی کمتر در صورت استفاده از اهرم بیشتر) نیاز دارد، می توان به سرعت به سود 25 دلاری دست یافت. این نشان دهنده قدرت اهرم می باشد. از طرف دیگر معامله گر نیز می تواند سرمایه را به همان سرعت از دست بدهد.

رقابت بدون ریسک با 100000 دلار پول نقد مجازی

مهارت های معاملاتی خود را با شبیه ساز سهام رایگان ما امتحان کنید. با هزاران معامله‌گر در Investopedia رقابت کنید و راه خود را به اوج معامله باز کنید. قبل از اینکه پول خود را به خطر بیندازید، معاملات خود را در یک محیط مجازی انجام دهید. استراتژی های معاملاتی را تمرین کنید و تا زمانی که آماده ورود به بازار واقعی هستید، تمرین مورد نیاز خود را داشته باشید.

فارکس چیست و چگونه کار میکند؛ روش معامله در بازار سرمایه فارکس

فارکس چیست و چگونه کار می کند؛ با تعریف فارکس چیست به زبان ساده و صفر تا صد ورود و نحوه معامله در فارکس، بزرگترین بازار سرمایه جهان و تفاوت فارکس با سایر بازارها در سلام دنیا آشنا شوید.

فارکس به بازار الکترونیک جهانی برای تجارت ارزهای بین المللی و مشتقات ارزی اشاره می کند. نام این بازار، فارکس، (بازار تبادل ارزهای خارجی) می باشد و اغلب به صورت اختصاری fx خوانده می شود. در این مطلب سلام دنیا، ما به تعریف فارکس (FX) چیست به زبان ساده ؛ نحوه معامله در فارکس و تفاوت فارکس با سایر بازارها پرداخته ایم. با ما همراه باشید.

فارکس (FX) چیست به زبان ساده

فارکس به بازار الکترونیک جهانی برای تجارت ارزهای بین المللی و مشتقات ارزی اشاره می کند. در این بازار هیچ گونه مکان فیزیکی مرکزی وجود ندارد، ولی خب باز هم با این حال بازار فارکس یکی از بزرگترین و نقدشونده ترین بازار های جهانی از نظر حجم معاملات به شمار می رود و هر روز تریلیون ها دلار در این بازار دست به دست می شود.

بیشتر معاملات از طریق بانک ها، کارگزاران و مؤسسات مالی انجام می شوند. بازار فارکس 24 ساعت شبانه روز و پنج روز هفته به جز روزهای تعطیل باز می باشد. بازار فارکس در بسیاری از تعطیلات که بازارهای سهام بسته هستند هم نیز با وجود حجم معاملات کمتر، باز می باشد.

نکات کلیدی و مهم بازار فارکس (بزرگترین بازار سرمایه جهان)

• بازار فارکس یک شبکه الکترونیکی جهانی برای تجارت ارز می باشد.
• این بازار قبلاً فقط به دولت ها و مؤسسات مالی محدود می شد ولی خب امروزه افراد هم می توانند مستقیماً ارزها را در فارکس خریداری کنند و بفروشند.
• در بازار فارکس، سود کردن و یا زیان کردن ناشی از تفاوت قیمتی است که معامله گر یک جفت ارز را در آن خرید و فروش می کند.
• معامله گران ارز را به صورت نقدی معامله نمی کنند و کارگزاران هم معمولاً در پایان هر روز موقعیت های خود را تغییر می دهند.

درک کردن فارکس

فارکس خود به گونه ای وجود دارد که می توان در آن مقادیر زیادی از یک ارز را با ارزش معادل آن در ارز دیگری با نرخ فعلی بازار مبادله کرد. برخی از این معاملات به دلیل مؤسسات مالی، شرکت‌ها و یا نیز افرادی که نیاز تجاری به مبادله یک ارز با ارز دیگر دارند، شکل می گیرد. به عنوان مثال، یک شرکت آمریکایی می تواند دلار آمریکا را با ین ژاپن - برای کالاهایی که از ژاپن سفارش داده شده اند و به ین قابل پرداخت می باشند - معامله کند. مقدار زیادی از تجارت فارکس برای تطبیق با معاملات سهام در مورد جهت ارزش ارز وجود دارد. معامله گران از نوسانات قیمتی یک جفت ارز خاص سود می برند.

جفت و قیمت فارکس

ارزهای مورد معامله به صورت جفت همانند USD/CAD، EUR/USD یا USD/JPY فهرست می شوند. این نماد ها نشان دهنده دلار آمریکا (USD) در مقابل دلار کانادا (CAD)، یورو (EUR) در مقابل USD، و USD در برابر ین ژاپن (JPY) هستند. همچنین برای هر جفت قیمتی همانند 1.2569 وجود خواهند داشت. اگر این قیمت با جفت USD/CAD مرتبط باشد، به این معنی می باشد که برای خرید یک دلار آمریکا 1.2569 دلار کانادا هزینه برمی دارد. اگر قیمت به 1.3336 افزایش یابد، اکنون برای خرید یک دلار 1.3336 CAD هزینه برمی دارد. ارزش دلار آمریکا افزایش یافته است (CAD کاهش یافته است) چرا که اکنون برای خرید یک دلار کانادا هزینه بیشتری بر می دارد.

لات های فارکس

در بازار فارکس، ارزها به صورت بازار سرمایه چگونه کار می کند؟ لات هایی به نام لات های میکرو، مینی و استاندارد معامله می شوند. یک لات میکرو 1000 واحد از یک ارز معین، یک لات کوچک 10000 و یک لات استاندارد 100000 می باشد. کاملاً واضح است که این مبادله پول در مقیاس بزرگتری نسبت به رفتن به بانک برای مبادله 500 دلار برای سفر می باشد. در هنگام معامله در بازار الکترونیک فارکس، معاملات در بلوک های ارزی صورت می گیرند که می توان آنها را در هر حجمی که می خواهید - در محدوده مجاز موجودی حساب معاملاتی فردی - معامله کنید. به عنوان مثال، شما می توانید هفت میکرو لات (7000) یا سه لات کوچک (30000) و یا 75 لات استاندارد (7500000) را معامله کنید.

نحوه معامله در فارکس

بازار فارکس 24 ساعت شبانه روز و پنج روز هفته در مراکز مالی بزرگ در سراسر جهان باز می باشد و شما می توانید تقریباً در هر ساعت از شبانه روز ارزها را بخرید و یا بفروشید. در گذشته، تجارت فارکس تا حد زیادی به دولت ها، شرکت های بزرگ و صندوق سرمایه گذاری تامینی محدود می شد که خب امروزه افراد هم می توانند مستقیماً ارزها را در فارکس خریداری کنند و بفروشند. بسیاری از شرکت‌های سرمایه‌گذاری، بانک‌ها و کارگزاران خرده‌فروشی به افراد اجازه می‌دهند که حساب های خود را باز و نیز ارزهای خود را در این بازار معامله کنند.

در هنگام معامله در بازار فارکس شما در حال خرید و یا فروش ارز یک کشور خاص نسبت به ارز دیگری هستید. توجه داشته باشید که هیچ تبادل فیزیکی پول از یک طرف به طرف دیگر مانند یک کیوسک ارز (صرافی) وجود ندارد. یک ارز همیشه نسبت به ارز دیگر معامله می شود. اگر ارزی را بفروشید، ارز دیگری را می‌خرید و اگر ارزی بخرید، ارز دیگری را می‌فروشید. سود از تفاوت بین قیمت های معامله ای شما حاصل می شود.

1. نحوه معامله در فارکس: معاملات اسپات

معامله بازار نقدی همان تحویل فوری می باشد که برای اکثر جفت ارزها به عنوان دو روز کاری تعریف می شود. استثنای اصلی خرید و یا فروش USD/CAD می باشد که در یک روز کاری معامله می شود. روز های کاری شامل شنبه ها، یکشنبه ها و تعطیلات قانونی نمی شود. در طول فصل کریسمس و یا نیز عید پاک، معامله های برخی از معاملات اسپات می توانند تا شش روز طول بکشند. مبادله وجوه در تاریخ معامله نهایی و نه در تاریخ معامله اولیه صورت می گیرد. دلار آمریکا فعال ترین ارز معامله شده و یورو فعال ترین ارز متقابل معامله شده می باشد که پس از آن ین ژاپن، پوند انگلیس و فرانک سوئیس قرار دارند. نوسانات بازار توسط ترکیبی از معاملات سهام، قدرت و رشد اقتصادی و نیز تفاوت نرخ بهره هدایت می شود.

2. نحوه معامله در فارکس: رول اور فارکس

معامله گران خرده فروشی معمولاً نمی خواهند که آن دسته از ارزهایی که می خرند را تحویل بگیرند. آنها فقط به سود مابه التفاوت قیمت معامله خود علاقه دارند. به همین دلیل است اکثر کارگزاران خرده‌ فروشی به‌طور خودکار موقعیت‌های ارزی خود را در ساعت 5 بعد از ظهر به وقت شرقی هر روز رول اور می‌کنند. کارگزار اساساً موقعیت‌ها را بازنشانی می‌کند و برای تفاوت نرخ بهره بین دو ارز در جفت‌های بازار سرمایه چگونه کار می کند؟ نگهداری شده اعتبار و یا بدهی ارائه می‌کند.

در هنگامی که معامله بسته می شود، معامله گر بر اساس قیمت اصلی معامله و قیمتی که معامله در آن بسته شده است، متوجه سود و یا زیان آن می شود. اعتبارات و یا بدهی های رول اور می توانند به این معامله سود اضافه کنند و یا نیز از آن بکاهند. از آنجایی که بازار ارز در روزهای شنبه و یکشنبه تعطیل می باشد، نرخ بهره اعتباری یا بدهی این روزها در روز چهارشنبه اعمال می شود. پس بنابراین، حفظ موقعیت در ساعت 5 بعد از ظهر روز چهارشنبه، موجب بستانکار شدن یا بدهکار شدن سه برابر مبلغ معمول می شود.

3. نحوه معامله در فارکس: معاملات فوروارد فارکس

هر تراکنش فارکس که برای تاریخی دیرتر از لحظه تسویه شود، فوروارد محسوب می شود. قیمت با تعدیل نرخ لحظه ای برای محاسبه تفاوت در نرخ بهره بین دو ارز محاسبه می شود. به این مقدار از تعدیل forward points (نقاط فوروارد) می گویند. نقاط فوروارد تنها فقط تفاوت نرخ بهره بین دو بازار را منعکس می کنند. آنها پیش‌بینی نمی‌کنند که چگونه بازار نقدی در یک تاریخ در آینده معامله می‌شود. فوروارد یک قرارداد سفارشی است که می تواند برای هر مقدار پولی مورد استفاده قرار گیرد و در هر تاریخی که در آخر هفته و یا تعطیلات نیست تسویه شود. مانند یک تراکنش لحظه ای، وجوه در تاریخ تسویه مبادله می شود.

4. نحوه معامله در فارکس: معاملات آتی فارکس

قرارداد آتی فارکس یا ارز، توافقی است که بین دو طرف برای تحویل مقدار مشخصی از ارز در یک تاریخ تعیین شده، به نام انقضا، در آینده صورت می گیرد. قراردادهای آتی در مبادله ای برای ارزش های تعیین شده ارز و نیز با تاریخ انقضای تعیین شده مورد معامله قرار می گیرند. برخلاف قرارداد آتی، شرایط قرارداد آتی غیرقابل مذاکره می باشد. از تفاوت بین قیمت هایی که قرارداد خرید و فروش شده است سود حاصل می شود.

نمونه ای از معاملات فارکس

فرض کنید که یک معامله گر معتقد باشد که یورو در برابر دلار افزایش می یابد. فرضیه دیگر این است که دلار نسبت به یورو سقوط خواهد کرد. معامله گر EUR/USD را با قیمت 1.2500 می خرد و ارز 5000 دلاری را خریداری می کند. در همان روز قیمت به 1.2550 افزایش می یابد. معامله گر 25 دلار (5000 * 0.0050)سود خواهد کرد. حال اگر قیمت به 1.2430 کاهش یابد، معامله گر 35 دلار (5000 * 0.0070) ضرر خواهد کرد.

فارکس تا چه حد بزرگ می باشد؟

بازار فارکس به چند دلیل که عمده ترین آنها اندازه آن می باشد، منحصر به فرد است. حجم معاملات در بازار فارکس به طور کلی بسیار زیاد می باشد. به عنوان مثال، بر اساس گزارش بانک پرداختهای بین المللی (BIS)، معاملات در بازارهای ارز در سال 2019 به طور متوسط ​​6.6 تریلیون دلار در روز بوده است. این مقدار تقریباً 25 برابر فراتر از حجم معاملات جهانی سهام می باشد. بزرگترین بازارهای ارز در مراکز مالی بزرگ جهانی از جمله لندن، نیویورک، سنگاپور، توکیو، فرانکفورت، هنگ کنگ و سیدنی قرار دارند.

تفاوت فارکس با سایر بازارها

تفاوت‌ اصلی موجود در بین نحوه عملکرد فارکس و سایر بازارها مانند بازار سهام ایالات متحده می باشد.

1. تفاوت فارکس با سایر بازارها: هزینه ها و کمیسیون ها

از آنجایی که بازار فارکس بازاری تنظیم نشده است، کارمزدها در بین کارگزاران بسیار متفاوت می باشد. اکثر کارگزاران فارکس با علامت گذاری اسپرد بر روی جفت ارزها و برخی دیگر از آن ها با گرفتن کمیسیون که بر اساس میزان ارز معامله شده در نوسان می باشد، درآمد کسب می کنند. برخی از کارگزاران از هر دو مورد استفاده می کنند.

2. تفاوت فارکس با سایر بازارها: قوانین کمتر

این بدان معناست که سرمایه‌گذاران به اندازه سرمایه‌گذاران در بازارهای سهام، آتی یا اختیارات، از استانداردها یا مقررات سختگیرانه تبعیت نمی‌کنند و همچنین هیچ نهاد مرکزی وجود ندارد که بر کل بازار فارکس نظارت داشته باشد. شما می توانید در هر زمان که بخواهید فروش کوتاه داشته باشید، چرا که در فارکس هرگز در واقع کوتاهی نمی کنید. اگر یک ارز را بفروشید، دیگری را می خرید.

3. تفاوت فارکس با سایر بازارها: اهرم (لوریج)

بازار فارکس اجازه می دهد که تا اهرمی تا 50:1 در ایالات متحده و حتی در برخی از نقاط جهان بالاتر باشد. این بدان معناست که یک معامله گر می تواند یک حساب به مبلغ 1000 دلار باز کند و تا 50000 دلار ارز بخرد و یا بفروشد. اهرم یک شمشیر دولبه است که هم سود و هم زیان بزرگی را به همراه دارد.

4. تفاوت فارکس با سایر بازارها: دسترسی کامل

هیچ محدودیتی برای اینکه چه زمانی می توانید و چه زمانی نمی توانید معامله کنید وجود ندارد. بازار فارکس 24 ساعته باز می باشد و به شما این امکان را می دهد که در هر زمانی از روز معامله کنید. تنها استثنا موجود تعطیلات آخر هفته و یا زمانی که هیچ مرکز مالی جهانی به دلیل تعطیلات باز نیست، می باشد.

ارز رول اور چیست

قیمت ارز به طور مداوم در حال تغییر می باشد، بنابراین ممکن است که معامله گر تصمیم بگیرد که این موقعیت را شبانه حفظ کند. کارگزار موقعیت را تغییر می دهد و منجر به اعتبار یا بدهی بر اساس تفاوت نرخ بهره بین منطقه یورو و ایالات متحده می شود. اگر منطقه یورو دارای نرخ بهره 4% و ایالات متحده دارای نرخ بهره 3% باشد، معامله گر در این مثال دارای ارز با نرخ بهره بالاتر است. بنابراین، در رول اور، معامله گر باید اعتبار کمی را دریافت کند.

اگر نرخ بهره یورو پایین تر از نرخ دلار بود، معامله گر در زمان جابجایی بدهکار می شود. رول اور می تواند بر تصمیم معاملات، به خصوص اگر معامله برای طولانی مدت نگه داشته شود، تأثیر بگذارد. اکثر کارگزاران اهرم را برای خود تهیه می کنند. بسیاری از کارگزاران ایالات متحده تا 50:1 اهرم دارند. بیایید فرض کنیم که معامله گر ما از اهرم 10:1 در این تراکنش استفاده می کند. در صورت استفاده از اهرم 10:1، معامله گر نیازی به داشتن 5000 دلار در حساب خود ندارد، حتی در زمانی که ارز 5000 دلاری را معامله می کند. فقط 500 دلار مورد نیاز می باشد.

در این مثال، با در نظر گرفتن اینکه معامله گر فقط به 500 یا 250 دلار سرمایه تجاری (یا حتی کمتر در صورت استفاده از اهرم بیشتر) نیاز دارد، می توان به سرعت به سود 25 دلاری دست یافت. این نشان دهنده قدرت اهرم می باشد. از طرف دیگر معامله گر نیز می تواند سرمایه را به همان سرعت از دست بدهد.

رقابت بدون ریسک با 100000 دلار پول نقد مجازی

مهارت های معاملاتی خود را با شبیه ساز سهام رایگان ما امتحان کنید. با هزاران معامله‌گر در Investopedia رقابت کنید و راه خود را به اوج معامله باز کنید. قبل از اینکه پول خود را به خطر بیندازید، معاملات خود را در یک محیط مجازی انجام دهید. استراتژی های معاملاتی را تمرین کنید و تا زمانی که آماده ورود به بازار واقعی هستید، تمرین مورد نیاز خود را داشته باشید.

هر آنچه باید در مورد صندوق املاک و مستغلات بدانید!

واژه سرمایه گذاری همواره با ریسک و بازدهی گره خورده است و بنابر یک اصل میدانیم که هر چه انتظار کسب بازدهی بیشتر از یک سرمایه گذاری را داشته باشیم به همان نسبت سطح ریسک آن بیشتر خواهد بود. در بازار سرمایه گزینه های متعددی برای سرمایه گذاری وجود دارد که هر شخص متناسب با میزان ریسک پذیری خود میتواند یکی از این گزینه ها را انتخاب کند. یکی از این گزینه ها که بازدهی خوبی در شرایط تورمی مانند شرایط حاضر کشور ما برای سهامدارن وجود دارد و در عین حال با ریسک کمی همراه است سرمایه گذاری در املاک و مستغلات است. نکته ای که در این نوع از سرمایه گذاری وجود دارد نیاز به وجود سرمایه کلان است که این موضوع موجب میشود تعدادی از سرمایه گذاران از آن دور بمانند. بنابراین صندوق های سرمایه گذاری املاک و مستغلات بوجود آمدند. هدف این صندوق ها به طور خلاصه حفظ ارزش پول متناسب با میزان رشد نرخ مسکن برای سرمایه گذاران می باشد. در این مقاله به طور مفصل به شرح این نوع از صندوق ها میپردازیم.

صندوق املاک و مستغلات چیست؟

صندوق املاک و مستغلات (Real Estate Investment Trust) با نام اختصاری (REIT)، ابزار مالی است که مالک، اداره یا تامین‌کننده املاک درآمدزا است. صندوق سرمایه‌گذاری املاک و مستغلات که بر اساس صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک طراحی شده‌اند، سرمایه سرمایه‌گذاران متعددی را جمع‌آوری می‌کنند. این امر به سرمایه‌گذاران خرد امکان می‌دهد از سرمایه‌گذاری در املاک سود ببرند، بدون آنکه مجبور باشند ملک را خریداری، مدیریت یا تامین مالی کنند. از سویی دیگر، REITs به‌عنوان سپر سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات در برابر تورم عمل می‌کند.

همانطور که گفته شد این صندوق ها با هدف کسب سود از بازار ملک راه اندازی شده است. این صندوق از نوع با سرمایه‌گذاری محدود (Closed-End Fund) بوده و صدور یا ابطال واحدها مطابق با نظر مدیر صندوق و طی شرایط خاص که در امیدنامه و اساسنامه صندوق ذکر می‌شود، امکان‌پذیر است.

واحدهای تجاری یا سرمایه گذاری این صندوق، سبدهایی با دارایی مبتنی بر املاک و مستغلات را خریداری، ایجاد و اداره می‌کنند. بیشتر پرتفوی صندوق املاک و مستغلات متمرکز بر سرمایه‌ گذاری در دارایی‌ های غیرمنقول است. این دارایی ها باید در ایران بوده و گواهی پایان کار معتبر و سند رسمی داشته باشند. کاربری این دارایی ها هم می تواند مسکونی، تجاری، اداری، صنعتی یا ورزشی باشد.

سودی که از نتیجه این نوع سرمایه گذاری به دست می‌آید، بین سهامداران صندوق سرمایه گذاری املاک و مستغلات توزیع و تقسیم می‌گردد. بنابراین نوع سرمایه گذاری در این صندوق ها از نوع غیرمستقیم بوده و با ریسک بسیار اندکی مواجه است. همچنین صندوق سرمایه گذاری املاک و مستغلات در بورس قابل معامله شده و سرمایه گذاران در سود و استهلاک املاک تحت مدیریت صندوق، شریک خواهند بود.

صندوق های سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات (REITs)چگونه کار می‌کند؟

با استفاده از صندوق املاک و مستغلات می‌توان سرمایه افراد را جمع آوری کرده و به عنوان ابزاری برای پوشش ریسک افزایش قیمت مسکن از آن بهره‌ برد. همچنین می‌توان با کمک صندوق سرمایه گذاری املاک و مستغلات از سرمایه گذاری در این حوزه کسب درآمد غیر مستقیم داشت. صندوق‌های سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات، مجوز فعالیت خود را از سازمان بورس و اوراق بهادار دریافت می کنند و با هدف یک کاسه کردن مبالغ جمع آوری شده و اختصاص دادن آن به سرمایه گذاری در املاک، کار خود را آغاز می‌کنند.

فعالیت اصلی صندوق های سرمایه گذاری املاک و مستغلات، همان‌طور که از نامش پیداست، خرید و فروش املاک و مستغلات است. این صندوق ها با خرید املاک و اجاره آن‌ها و تقسیم عواید ناشی از اجاره به دارندگان واحد به کسب سود در بازار ملک می پردازند.

دریافت تسهیلات، سرمایه گذاری در اوراق بهادار رهنی و همچنین اوراق بهادار شرکت‌های ساختمانی که در بورس پذیرفته شده‌اند نیز جزو امورات فرعی این صندوق‌ها هستند. علاوه بر این می‌توان باقیمانده وجوه صندوق را در سپرده‌های بانکی و گواهی سپرده بانکی سرمایه گذاری کرد. بنابراین بازدهی این صندوق تقریباً مشابه با بازدهی ملک در طی دوره فعالیت می باشد.

ویژگی های صندوق های سرمایه گذاری املاک و مستغلات

REITs یا صندوق‌های املاک و مستغلات در بورس فعال بوده و دارای دو ویژگی مهم و اساسی هستند:

1. این صندوق ها مجموعه‌ای از دارایی‌ها که شامل زمین، فروشگاه، برج و موارد بسیار دیگری از این دست می‌شوند را مدیریت می‌کنند.
2. شرکت‌های سرمایه گذاری املاک و مستغلات، سود به دست آمده را بین سرمایه‌گذاران تقسیم می‌کنند. دوره‌های تقسیم سود می‌تواند ماهانه، فصلی یا به صورت سالانه درنظر گرفته شود.بر اساس مقررات، حداقل ۹۰ درصد از درآمدهای دریافتی حاصل از اجاره دارایی‌های غیرمنقول و نیز سود دریافتی ناشی از سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار تحت تملک صندوق پس از کسر هزینه‌های صندوق بین سرمایه‌گذاران تقسیم می‌شود.

مزایای سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری املاک و مستغلات REITs

• مزایای مالیاتی: در صورت رعایت الزامات قانونی، سود تقسیمی REITs از مالیات شرکتی معاف می‌باشد.
• نقد شوندگی: سهام REITs خصوصاٌ در صورتی که در بورس اوراق‌بهادار لیست شده باشد، بسیار نقدشو است.
• تنوع سرمایه گذاری: REITs امکان سرمایه‌گذاری در مستغلات غیرمسکونی مانند هتل‌ها، مراکز خرید و سایر مستغلات تجاری و صنعتی را فراهم می‌آورد.
• مدیریت حرفه ای: با سرمایه‌گذاری در REITs، سرمایه‌گذاران از مدیریت حرفه‌ای برای ادارۀ سبد دارایی‌های مبتنی بر املاک و مستغلات بهره‌مند می‌شوند.

این مقاله را حتما بخوانید: با پول خرد کجا سرمایه گذاری کنیم؟

انواع صندوق های سرمایه گذاری املاک و مستغلات

صندوق های سرمایه گذاری املاک و مستغلات، با شاخصی تحت عنوان NAREIT REIT طبقه بندی می‌شوند. سهامی، رهنی و ترکیبی سه نوع اصلی این صندوق ها هستند.

-صندوق سهامی یا مالکیت مستغلات (Equity REIT)

این صندوق ها، املاک و مستغلات درآمدزا را خریداری کرده و اداره می‌کنند. این صندوق ها در طیف گسترده‌ای از انواع فعالیت‌های لیزینگ، تعمیر و نگهداری، ساخت و ساز املاک و مستغلات کار می‌کنند. علاوه بر این، به قشر اجاره نشین هم خدماتی را ارائه می‌دهند. تفاوت اصلی این گونه صندوق ها با شرکت‌های عملیاتی مستغلات در این است که صندوق ها از خرید، ساخت و ساز، نگهداری و اداره این موارد کسب درآمد و سود می‌کنند اما شرکت‌ها از فروش.

-صندوق املاک و مستغلات رهنی (Mortgage REIT)

عمده سرمایه گذاری صندوق های سرمایه گذاری املاک و مستغلات رهنی بر روی سبدهای سرمایه گذاری مستقیم انجام می‌شود. این سرمایه گذاری ها از طریق اعطای وام به صاحبان مستغلات و شرکت‌های عملیاتی مستغلات انجام می‌شوند. سرمایه گذاری های غیرمستقیم این نوع صادسام از طریق خرید وام‌های رهنی و اوراق بهادار با پشتوانه رهن صورت می‌پذیرد.

-صندوق‌های سرمایه گذاری املاک و مستغلات ترکیبی (Hybrid REIT)

سبد سرمایه گذاری این صندوق ها شامل دارایی‌های واقعی، مستغلات و مالی ملکی می‌شوند. همچنین این سبدها می‌توانند ترکیبی از دارایی واقعی، مستغلات و مالی ملکی دارند. مهم‌ترین حوزه فعالیتی این صندوق‌ها به شرح زیر هستند:

REITs خرده فروشی، REITs مسکونی، REITs بیمارستانی، REITs اداری، REITs هتل‌ها

برای اطلاع از گزینه مناسب سرمایه گذاری در بازار نزولی اینجا کلیک کنید.

ربات تریدر ارزدیجیتال چیست؟ نحوه عملکرد ربات معامله گر (آپدیت ۲۰۲۲)

حضور در بازار سرمایه گذاری ارزدیجیتال شما را هر روز با شگفتی‌های بیشتری مواجه می‌کند که ربات‌ها یکی از آنها هستند. تعجب نکنید! ربات تریدر یا بات معامله‌گر (Trader Bot) قبل‌تر در بازار فارکس و سهام استفاده می‌شد و در حال حاضر ۸۰ درصد بازار سهام در دست این نرم‌افزار است.

این ربات‌ها مدتی است به بازار ارز دیجیتال نیز راه پیدا کرده‌اند و تریدرهای این بازار برای سهولت کار و ترید ارز دیجیتال با سود بیشتر از ربات معامله‌گر ارز دیجیتال استفاده می‌کنند.

ربات‌ ارز دیجیتال مجموعه‌ نرم‌افزارهایی هستند که در زمینه‌‌های مختلف به‌عنوان یک دستیار هوشمند به کمک انسان‌ها می‌آیند. در بازارهای اقتصادی نیز از آن‌ها به‌عنوان دستیار معاملاتی استفاده می‌شود. در این می‌خواهیم به این سوال پاسخ دهیم که ربات تریدر چیست و چگونه کار می‌کند؟

ربات ارز دیجیتال چیست؟

بازارهای سنتی مالی، ساعت مشخصی برای فعالیت دارند و در همان زمان مشخص نوسانات محدود دارند. بنابراین معمله‌گرها در این زمان می‌توانند معاملات خود را مدیریت کنند.

اما بازار رمزارزها در تمامی ساعات شبانه‌روز فعال است و تعطیلی ندارد. تریدرهای ارز دیجیتال برای مدیریت معاملات خود باید تمام طول روز را پای سیستم باشند تا بتوانند معاملاتی با حداکثر سود و کم‌ترین ضرر انجام دهند. ربات ارز دیجیتال به این منظور به‌وجود آمده است که تریدرها بتوانند با کمک آن‌ها سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال خود را با اطمینان بیشتری انجام دهند. این ربات‌ها به معمله‌گران کمک می‌کنند بازار سرمایه چگونه کار می کند؟ تا در لحظاتی که امکان دسترسی به بازار را ندارند و از سیستم خارج شده‌اند، فرصت‌های معاملاتی مناسب را از دست ندهند. به‌طور کلی ربات معامله‌گر ارز دیجیتال یک دستیار معاملاتی است که می‌تواند ۲۴ ساعته خرید و فروش ارز دیجیتال انجام دهد.

ربات تریدر (Trader Bot) چطور کار می‌کند؟

بات تریدر با توجه به الگوریتم‌هایی که سازنده‌ی آن در پیکربندی نرم افزار قرار می‌دهد، کار می‌کند. این ربات‌ها برخلاف تریدرها که گاهی احساسی و هیجانی معامله انجام می‌دهند از احساسات انسانی به دور هستند و به‌طور دقیق بر اساس تحلیل‌های تکنیکال پیش می‌روند. ربات‌ها با توجه به درک و دید سازندگان‌شان به حوزه ارزهای دیجیتال در بازار موفقیت کسب می‌کنند و یا ضرر می‌رسانند. اگر شاخص‌ها به‌درستی برای ربات ارز دیجیتال تعیین نشود، روند اشتباه توسط ربات متوقف نخواهد شد. پس دقت تعیین شاخص در این نرم‌افزارها بسیار مهم است.

برخی ربات‌ها علاوه بر قابلیت خرید و فروش، می‌توانند قیمت‌ها و روند بازار را پیش‌بینی کنند (تحلیل فاندامنتال). توسعه‌دهندگان برای این ربات‌ها طوری کدنویسی می‌کنند که قابلیت تحلیل بازار و پیش‌بینی قیمت را نیز داشته باشند. ‌آن‌ها با افزودن یک الگوریتم اندیکاتور این امکان را برای نرم‌افزار فراهم می‌کنند. در این شرایط ربات رمزارز مانند انسان با‌توجه به اخبار روز و نوسانات بازار خرید و فروش می‌کند.

برخی از نسخه‌های این نرم‌افزارها قابلیت کپی‌برداری از سبک معاملات تریدرهای حرفه‌ای را نیز پشتیبانی می‌کنند (کپی تریدینگ) و مانند آن‌ها عمل می‌کنند تا در معاملات میزان سود بالا و میزان ضرر کم باشد. ربات‌ تریدر (Trader Bot) هنگام رسیدن به سود هدف و در زمان رسیدن به نقطه‌ی حد ضرر (Stop Loss) به‌طور اتوماتیک رمزارزهای تعیین شده را می‌فروشد.

انواع ربات معامله گر بازار کریپتوکارنسی

ربات‌های معامله‌گر زیادی وجود دارد که می‌توان از آن‌ها برای ترید روزانه ارز دیجیتال استفاده کرد. دو نمونه از ربات ارز دیجیتال عبارتند از:

ربات آربیتراژ: این ربات‌ قیمت‌ها را در صرافی‌های مختلف بررسی می‌کند و بر اساس تغییرات معاملات را انجام می‌دهد. با توجه به اینکه نوسان قیمت در صرافی‌های ارز دیجیتال می‌تواند زیاد باشد، ربات آربیتراژ یکی از ربات‌های محبوب تریدرهای ارز دیجیتال است.

ربات وام دهی ارز دیجیتال: این ربات به معامله‌گران ارزهای دیجیتال این امکان را می‌دهد تا به سایر تریدرها وام دهند و آن را بعد از گذشت مدت زمان معینی با سود دریافت کنند.

ربات ترند: یکی دیگر از انواع ربات ارز دیجیتال، ربات ترند است. این ربات با مشاهده رشد قیمت یک ارز مخصوص، یک سفارش خرید در آن ارز باز می‌کند.

تفاوت‌های ربات معامله گر ارز دیجیتال با انسان

ربات‌ ارز دیجیتال هنگام انجام معاملات در مقایسه با انسان دارای برخی تفاوت‌های مهم است که عبارتند از:

سرعت: ربات‌ها مانند مغز انسان ظرفیت محدودی برای پردازش اطلاعات ندارند و در زمانی کوتاه می‌توانند حجم بالایی از داده‌ها را پردازش کنند.

احساس: ربات ارز دیجیتال درگیر هیجان، ترس یا طمع نمی‌شود. این در حالی است که انسان‌ها بیشتر وقت‌ها از روی احساس معامله می‌کنند. اما ربات‌ها طبق الگوریتم‌های مشخص شده و هوش مصنوعی به انجام معاملات می‌پردازند.

ظرفیت پردازش: یک ربات به آسانی می‌تواند چند گیگابایت اطلاعات را در کسری از ثانیه پردازش کند. اما مغز هیچ انسانی قادر به پردازش این حجم اطلاعات در زمان کوتاه نخواهد بود.

زمان معامله: بازار کریپتو خاموشی ندارد و در تمام ساعات شبانه‌روز فعال است. ۲۴ ساعته معامله انجام دادن برای انسان دور از منطق و عقل است. اما ربات ارز دیجیتال به آسانی در تمام طول شبانه‌روز می‌توانند بدون وقفه خرید و فروش انجام دهند.

آیا می‌توان به ربات معامله گر ارز دیجیتال اعتماد کرد؟

میزان اعتماد به ربات دستیار تریدر بسته به انتخاب شماست. هرچقدر این نرم‌افزار و الگوریتم‌های مشخص شده برای آن پیشرفته‌تر باشد، انتخاب مناسب‌تری برای کسب سود و حداقل ضرر است. با مبالغ مختلف می‌توان یک ربات معامله‌گر تهیه کرد. قیمت ربات‌ها بستگی به تعداد معاملاتی که می‌توانند انجام بدهند و ویژگی‌هایی که پشتیبانی می‌کنند دارد.

شاید تا‌کنون در بستر وب با ربات‌های معامله‌گر رایگان آشنا شده باشید. این ربات‌ها به‌هیچ عنوان قابل اطمینان نیستند و استفاده از آن‌‌ها ممکن است تمام سرمایه شما را از بین ببرد. بهتر است حتی برای امتحان نیز سراغ این نرم‌افزارها نروید.

اما به‌طور کلی نباید به ربات‌ ارز دیجیتال اطمینان کامل داشت. هنوز هیچ نرم‌افزار معامله‌گری نتوانسته در رقابت مغز انسان موفق شود. نسخه‌های پیشرفته‌ی این ربات‌ها می‌توانند تا حدودی به معامله‌گران کمک کنند. اما این‌طور نیست که بدون هیچ ریسکی بالاترین سود را برای شخص داشته باشند

اتصال ربات معامله گر به صرافی های ارز دیجیتال

برای این کار باید از طریق API که مخفف Application Programming Interface به معنای رابط برنامه‌نویسی اپلیکیشن اقدام کرد. این برنامه ابزاری برای ارسال و دریافت اطلاعات است. از این طریق می‌توان بدون نیاز به وارد کردن اطلاعات کاربری خود و رمز عبورتان می‌توانید ربات تریدر خود را به حساب صرافی مورد نظر متصل کنید. (اگر با رباتی روبه‌رو شدید که از شما چنین اطلاعاتی می‌خواست سریعاً از ادامه کار با آن دست بکشید)

پس از اتصال ربات ارز دیجیتال به صرافی این نرم افزار شروع به خرید و فروش رمزارز به‌طور ۲۴ ساعته در بستر این صرافی می‌کند.

هنگام انتخاب ربات تریدر ارز دیجیتال به چه نکاتی باید توجه کرد؟

• به بالا بودن امنیت استفاده از ربات ارز دیجیتال دقت کنید. بسیاری از ربات‌ها رایگان نیستند و ظاهری قابل قبول دارند، اما مشکلات امنیتی ایجاد می‌کنند و در مواردی شما طعمه‌ی کلاهبرداران می‌شوید.
• در رابطه با سازنده‌ها و تجربه‌ی آن‌ها در بازار کریپتوکارنسی تحقیق کنید. بررسی کنید که آیا افراد حرفه‌ای الگوریتم‌ها را در ربات مشخص کرده‌اند یا خیر. اگر استراتژی‌های نادرست برای نرم‌افزار تعیین شده باشد، سرمایه‌ی شما به خطر می‌افتد.
• در رابطه با نوع کدنویسی رباتی که قصد خرید آن را دارید تحقیق کنید. اگر برنامه‌نویسی ربات دقیق و صحیح نباشد مشکلات اساسی ایجاد می‌کند.
• ربات ارز دیجیتال باید قابلیت تعیین استراتژی برای شرایط مختلف بازار را داشته باشد.
• ربات معامله‌گر شما باید به‌طور دقیق و شفاف بازار سرمایه چگونه کار می کند؟ روند کاری را به شما نشان دهد. کاربر باید کاملاً در جریان فعالیت‌های نرم‌افزار قرار بگیرد.
• بازگشت سرمایه از ارکان مهم در انتخاب ربات است. شما هزینه می‌کنید برای سود بیشتر. پس حتماً به میزان سودی که استفاده از ربات برای شما خواهد داشت توجه داشته باشید.
• به رابط کاربری ربات ترید ارز دیجیتال خود دقت کنید. رابط کاربری باید طوری باشد که شما بتوانید با آن ارتباط برقرار کنید. اگر استفاده از ربات برای شما سخت و گنگ باشد، ممکن است نتوانید آن‌طور که باید و شاید از آن بهره ببرید.

چند بات معروف تریدر ارز دیجیتال برای سال ۲۰۲۰

در حال حاضر تعداد زیادی ربات ارز دیجیتال به بازار معرفی شده است که معامله‌گران برای کسب سود بیشتر از آن‌ها استفاده می‌کنند اما برخی از معروف‌ترین آن‌ها عبارتند از:

• تری کاماز (۳Commas)
• کریپتو هاپر(Cryptohopper)
• شِرِمپی (Shrimpy)
• هاس بات (Hassbot)
• ترید سانتا (TradeSanta)
• کریپتو تریدر(cryptotrader)
• گکو (GEKKO)
• گان بات (Gun bot)
• مارجین (Margin)
• زیگنالی (Zignaly)
• بیتس گپ (Bitsgap)
• لایو تریدر (Live Trader)
• زِن بات (Zen bot)
• کَپ کلاب (cap.club)
• پروفیت تریلر (Profit Trailer)
• بوتی ترید (Botee.Trade)

آیا استفاده از ربات معامله گر در صرافی ارز دیجیتال قانونی است؟

حتماً تا‌کنون بارها مجبور شده‌اید به وب‌سایت‌های مختلف ربات نبودن خود را از طرق مختلف اثبات کنید. با این تفاسیر این سوال پیش می‌آید که آیا استفاده از ربات ارز دیجیتال در صرافی ارز دیجیتال قانونی است؟ بله صرافی‌ها نه تنها با این ربات‌ها مخالفتی ندارند، بلکه از این موضوع استقبال هم می‌کنند. زیرا مهم‌ترین کار ربات‌ها جلوگیری از افت سرمایه هنگام نزولی بودن بازار است و افت سرمایه یکی از مهم‌ترین دلایل خارج شدن تریدرها از بازار و در نتیجه صرافی‌هاست. ربات تریدر جلوی این خروج را می‌گیرد.

خطرات استفاده از ربات های معامله گر

هر چند در این مقاله در ارتباط با مزایای ربات‌ ارز دیجیتال صحبت کردیم اما باید توجه داشته باشید که یکی از چالش‌های اصلی بسیاری از معامله‌گران این است که ربات‌ها می‌توانند بازار را دستکار کنند. زیرا در صورتی که اغلب معامله‌گران از ربات استفاده کنند ممکن است یک تهدید جدیدی به وجود بیاید.

زیرا ربات‌ها می‌توانند با تحریک فعالیت‌های معاملاتی، یک بازار را به صورت غیر واقعی غیرفعال نشان دهند که به نوعی می‌تواند پولشویی بشمار رود. از طرف دیگر این امکان وجود دارد که موسسات با در دست گرفتن اهرم فشار معاملات اتوماسیون را به کار بگیرند و از این طریق به سود‌های غیر منطقی استفاده کنند.

ربات معامله گر ارز دیجیتال رایگان

ربات‌های تریدر رایگان را فراموش کنید. برنامه‌نویسان و توسعه‌دهندگان حرفه‌ای ربات‌های خود را بدون دریافت هزینه در اختیار کاربر قرار نمی‌دهند. ربات معامله‌گر رایگان قطعاً توسط یک متخصص طراحی نشده و می‌تواند سرمایه‌ی شما را به خطر بیاندازد.

آیا از ربات ارز دیجیتال استفاده کنیم؟

در آخر باید بدانید که ربات‌ها با اینکه از بهترین ابزارهای معاملات روزانه شما هستند، آن‌ها هیچ‌گاه نمی‌توانند مانند خود شما تجزیه و تحلیل کنند و در موقعیت‌های مناسب تصمیم‌گیری‌های دقیق انجام دهند. البته شما هم نمی‌توانید مانند یک ربات به‌ دور از احساسات تصمیم بگیرید. اما با این حال نباید صد در صد کار و معاملات خود را به یک ربات تریدر بسپارید. هیچ تضمینی نیست که ربات‌ها شما را به‌طور حتم به سود برسانند.برای ورود به دنیای کریپتوکارنسی بهتر است این ارزها را به‌طور کامل بشناسید و ابزارهای تحلیل فاندامنتال و تحلیل‌های تکنیکال را بیاموزید. بهترین زمان برای استفاده از این نرم‌افزار زمانی است که به‌طور دقیق و کامل به بازار مسلط شده‌اید و تحلیل‌های شخصی و راه‌کارهای اختصاصی خود را یافته‌اید. در این شرایط ربات معامله گر ارز دیجیتال می‌تواند به شما کمک کند تا در تمام ساعات روز فرصت‌های معاملاتی مناسب را از دست ندهید.

بات بازار سرمایه چگونه کار می کند؟ معامله گر در والکس!

صرافی آنلاین والکس برای صرفه جویی در زمان و راحتی خرید و فروش ارز دیجیتال، ربات معامله‌گر را به زودی به پلتفرم خود اضافه می‌کند. این ربات البه به صورت آزمایشی برای برخی از کاربران فعال شده است. کافی است در صفحه اصلی وب‌سایت والکس یا اپلیکیشن موبایل، بخش ربات را انتخاب کرده و کار خود را شروع کنید.

به زودی دو ربات گرید نقطه‌ای (Spot Grid) و گرید بی نهایت (Infinity Grid) در اختیار کاربران قرار خواهد گرفت. هر دو ربات از محبوب‌ترین ربات‌های معاملاتی بازار هستند و می‌توانند ترید روزانه شما را آسان‌تر کنند. یکی دیگر از مزایای استفاده از این ربات‌های تریدر کارمزد ۰.۱٪ برای استفاده از این بات های در انجام معاملات است.

سوالات متداول

ربات تریدر یک برنامه کامپیوتری است که با خودکارسازی معاملات ارز دیجیتال، امکان انجام معاملات را در هر ساعتی از روز امکان‌پذیر می‌کند.

ربات‌های معامله‌گر زیادی وجود دارد که می‌توان از آن‌ها برای ترید ارز دیجیتال استفاده کرد. یکی از معروف‌ترین آن‌ها ربات آربیتراژ است. این ربات‌ قیمت‌ها را در صرافی‌های مختلف بررسی می‌کند و بر اساس تغییرات معاملات را انجام می‌دهد.

بله صرافی‌ها نه تنها با این ربات‌ها مخالفتی ندارند، بلکه از این موضوع استقبال هم می‌کنند. زیرا مهم‌ترین کار ربات‌ها جلوگیری از افت سرمایه هنگام نزولی بودن بازار است و افت سرمایه یکی از مهم‌ترین دلایل خارج شدن تریدرها.

باید توجه داشته باشید که برنامه‌نویسان و توسعه‌دهندگان حرفه‌ای ربات‌های خود را بدون دریافت هزینه در اختیار کاربر قرار نمی‌دهند. ربات معامله‌گر رایگان قطعاً توسط یک متخصص طراحی نشده و می‌تواند سرمایه‌ی شما را به خطر بیندازد.