روش کار پانزی به چه شکل هست؟

عمر طرح های پانزی کوتاه هستند …

سایت های سرمایه گذاری اسکم – طرح پانزی ponzi چیست؟

امروزه بازار ارز دیجیتال با رشد بی نظیر خود توجه جوامع زیادی را به خود جلب کرده است. افراد زیادی با سرمایه گذاری در این بازار به سود خوبی رسیده اند. و کم نیستند افرادی که زیان های فراوانی از این بازار دیده اند. یکی از موارد بسیار مهمی که توجه بسیاری از افراد را به خود جلب کرده است سرمایه گذاری در شرکت ها و یا سایت هایی است که سود های بالا به کاربرانشان می دهند. این شرکت های اکثرا کلاهبرداری پانزی هستند.

ویدئو پانزی

در بازار ارز دیجیتال سایت ها و پلتفرم های زیادی برای سرمایه گذاری وجود دارند. در این میان فقط تعداد معدودی مورد اعتماد بوده و کلاهبرداری نمی باشد. تشخیص سایت های سرمایه گذاری معتبر از اسکم در ابتدا بسیار سخت می باشد. ولی اگر این مقاله را تا انتها مطالعه نمایید به راحتی خواهید توانست سایت های سرمایه گذاری معتبر را از اسکم و یا همان پانزی تشخیص دهید.

پانزی چیست؟

پانزی ponzi با عبارت هایی از قبیل طرح پانزی ، سایت پانزی و یا کلاهبرداری پانزی نیز شناخته می شود. طرح پانزی در واقع نوعی کلاهبرداری سرمایه گذاری می باشد. به این صورت که یک سری افراد ناشناس در قالب یک شرکت در یک سایت ادعا می کنند اگر سرمایه خود را در اختیار آن شرکت قرار دهید سود های بالایی پرداخت خواهند کرد.

عمر طرح های پانزی کوتاه هستند …

و همیشه هم هستند کسانی که در این شرکت ها سرمایه گذاری کرده و بیش از یک سال است که سود های خوبی دریافت کرده اند!

و اما چرا این شرکت ها کلاهبرداری هستند؟

این شرکت ها به نوعی شبیه شرکت های هرمی هستند. و زمانی که فرد بعد از ثبت نام و سرمایه گذاری برای خود زیر مجموعه پیدا کرده و افراد بیشتری را معرفی کند ، سود چند برابری دریافت خواهد کرد. ولی اشکال کار اینجاست زمانی که تعداد سرمایه گذاران به اشباع رسیده و لیدر ها می بینند که افراد جدیدی جذب سایت نمی شود ناگهان شرکت از هم فرو پاشیده و حساب های مشتریان یک باره بسته می شود.

شرکت های پانزی ponzi هیچ گاه بیش از دو سال دوام نیاورده اند. و اگر به سایتان توجه کنید اطلاعات کافی در مورد خود شرکت ، مدیران ، آدرس و … پیدا نخواهید کرد.

شرکت های پانزی ponzi در ابتدای کار خود تمامی سود های مشتریان را کامل و سر موعد پرداخت کرده و مشتریان نیز به حساب خود دسترسی دارند. و یه راحتی می توانند موجودی حسابشان را برداشت کنند.

زمانی که فردی با این موارد روبرو شده و بعد از گذشت چند ماه شاهد چند برابر شدن سرمایه خود و راحتی برداشت آن است ، شرکت مورد مورد نظر را به دوستان و آشناهیان خود نیز معرفی می کند. دوستان نیز وقتی می بینند سرمایه فرد چند برابر شده و به راحتی برداشت می کند ، آنها نیز سرمایه گذاری می کنند.

و این زنجیره ادامه پیدا می کند. افرادی که در اوایل تاسیس شرکت ثبت نام کرده و سود های خود را برداشت نموده اند ، در بسیاری از موارد سود زیادی می کنند. ولی افرادی که در انتهای زنجیره قرار دارند و یا افرادی که طمع کرده و به امید سود مرکب سود های ماهیانه خود را برداشت نکرده و در حال افزایش سرمایه خودشان هستند ، به یکباره شاهد فروپاشی سایت و منحل شدن حساب هایشان خواهند بود.

چون واریز ها و برداشت ها با ارز دیجیتال بوده و هیچ آدرس دقیقی از شرکت در اختیار ماباختگان نیست ، عملا سرمایه شما کلا از دست رفته است. امروزه شرکت های پانزی روز روش کار پانزی به چه شکل هست؟ به روز در حال افرایش می باشند. پی بهتر است آگاهی خود را در این زمینه افزایش دهید.

پانزی ponzi کیست؟

طرح پانزی برگرفته از نام چارلز پانزی Charles Ponzi یک کلاهبردار به ظاهر تاجر است. اصطلاح پانزی برگرفته از نام همین فرد است.این فرد یکی ازبزرگترین کلاهبرداران تاریخ شناخته می شود. او کوپن های تخفیفی اداره پست را خریداری کرده و با ترغیب مشتریان به خرید این کوپن ها و سرمایه گذاری به آنها وعده سود سود 50 درصدی در 45 روز را می داد. و سود ها را نیز سر موعد پرداخت می کرد.

با این تفاوت که سود های مشتریان قدیمی با پول و سرمایه مشتریان جدید پرداخت می شد. او چندین سال به همین صورت و با همین طرح که برگرفته از نام خود او است، کلاهبرداری کرد. به طوری که در عرض یک سال 20 میلیون دلار از همین طرح پانزی خود سرمایه جمع کرد. بعد از این فرد افراد و شرکت های بسیار زیادی به همین روش در کشور های مختلف کلاهبرداری می کنند.

پانزی ارز دیجیتال

امروزه با گسترش ارز های دیجیتال شرکت های پانزی نیز بسیار بیشتر از قبل شده اند. شرکت های پانزی برای جذب مشتریان اهداف گوناگونی برای شرکت خود بیان می کنند. بعضی ادعا می کنند با سرمایه مشتریان معاملات فارکس انجام می دهند. بعضی دیگر نیز ادعا دارند با پول مشتریان دستگاه های ماینینگ خریداری کرده و در حال استخراج ارز دیجیتال هستند.

بعضی دیگر نیز ادعا می کنند با پول مشتریان معاملات ارز دیجیتال انجام داده و کسب سود می کنند. این در حالی است که آنها عملا هیچ کاری انجام نمی دهند. بلکه با پول مشتریان جدیدا جذب شده سود مشتریان قدیمی را پرداخت می کنند.

اغلب این شرکت ها عملیات واریز و برداشت را با ارز های دیجیتال انجام می دهند. واریز و پرداخت سایت های پانزی برای کاربران ایرانی با ارز دیجیتال نیز بسیار راحت تر می باشد.

واریز و برداشت مشتریان پانزی با ارز دیجیتال

اگر با انواع ارز دیجیتال آشنایی داشته باشید می دانید که رمز ارز ها با دو روش استخراج می شوند. اثبات کار و اثبات سهام. شرکت های پانزی مشتریان را به بهانه استخراج ارز دیجیتال با هر دو روش به نوعی گول میزنن. بعضی از ارز های دیجیتال که با روش اثبات سهام استخراج می شوند ، فقط در سایت هایشان مشتریان می توانند سرمایه گذاری کرده و ارز هایشان را برای مدتی قفل کرده و در ازای آن ارز استخراج کنند ؛ مانند استخراج ترون.

طرح پانزی ترون

استخراج ترون از طریق اثبات سهام بوده و با استفاده از سایت ترون اسکن انجام می شود. و تنها با این روش می توان این ارز را استخراج کرد. حال سایت های پانزی بسیار زیادی با وعده استخراج ترون شکل گرفته و ادعا می کنند مشتریان با سپرده گذاری در آنها مقدار زیادی ترون استخراج خواهند کرد.

و چون این شرکت ها پانزی هستند ، به مشتریانی که در همان ابتدا ثبت نام کرده و سرمایه گذاری کرده اند سر موعد ترون داده می شود. و این چرخه ادامه پیدا می کند و با پول تازه وارد ها ترون های پاداش مشتریان قدیمی داده می شود. ولی بعد از گذشتی مدت زمانی حدود دو سال و یا بیشتر زمانی که شرکت اشباع شده و مشتریان دیگری جذب نمی شوند ، شرکت طبق معمول و مانند سایر سایت های پانزی منحل خواهد شد.

طرح پانزی بیت کوین و اتریوم

بیت کوین و اتریوم دو ارز معتبر در جهان هستند. هر دوی این ارز ها از طریق اثبات کار قابل استخراج بوده و نیازمند سخت افزار های قدتمند ماینینگ هستند. بیت کوین و اتریوم خود به تنهایی کلاهبرداری و پانزی نیستند. اما با استفاده از نوع استخراج آنها و نیز استفاده از آنها برای برداشت و واریز وجه می توانند بستری برای کلاهبرداری باشند.

امروزه شرکت های ماینینگ زیادی در جهان وجود دارند که واقعا دستگاه های ماینینگ خریداری کرده و بیت کوین و یا اتریوم استخراج می کنند. این شرکت ها اقدام به جذب سرمایه گذار نیز می کنند. به این صورت که فرد بجای خرید دستگاه ماینینگ و استخراج ارز ، سرمایه خود را در اختیار شرکت قرار داده و شرکت با پول فرد ماینیگ خریده و استخراج را برای او انجام داده و سود حاصل از آن به نسبت مشخصی بین شرکت و فرد تقسیم می شود.

در این میان شرکت های پانزی ponzi نیز پیشرو بوده اند!

به این صورت که فرد و یا افرادی یک سایت ایجاد کرده و در این سایت ادعا می کنند که شرکت ماینینگ بوده و در حال استخراج ارز دیجیتال هستند. و از سرمایه گذاران می خواهند سرمایه شان را در اختیار آنها قرار داده تا آنها برایشان ارز (اغلب بیت کوین و اتریوم) استخراج کنند.

شرکت های پانزی ماینینگ ادعای استخراج رمز ارز می کنند!

در صورتی که عملا هیچ استخراجی در کار نبوده و سایت پانزی Ponzi بوده و سود های نجومی و نامتعارف مشتریان از پول زیردستان پرداخت می شود. و بعد از مدتی شرکت اعلام ورشکستگی کرده و یا کلا سایت حذف خواهد شد.

دقت کنید اگر واقعا می خواهید در شرکت های استخراج ارز دیجیتال سرمایه گذاری کنید این اقدام باید از طریق سایت های معتبر و نیز صرافی های معتبر انجام گیرد. مثلا صرافی های ارز دیجیتال در سایتشان اقدام به معرفی این شرکت ها کرده و با بیان اعداد واقعی و معقول از سود می توان در آنها سرمایه گذاری کرد. سود روزانه پرداختی شرکت های پانزی بیش از 1 درصد است.

در شرکت های پانزی فرد اگر در اوایل جذب مجوعه قرار گیرد بسیار سریع به اصل سرمایه خود خواهد رسید.

پانزی در ایران

ایرانیان در زمینه ارز دیجیتال نیز بسیار فعال بوده و هم از طریق صرافی های خارجی و هم ایرانی به بازار ارز دیجیتال متصل می شوند. در این میان پای شرکت ها و سایت های پانزی به ایران نیز کشیده شده است. و هستند کسانی که با استفاده از پانزی Ponzi و قرار گرفتن در ابتدای مجموعه سرمایه خود را چند برابر کرده اند.

تعداد مالباختکان این مجموعه نیز کم نیستند!

زیرا کسانی جذب Ponzi می شوند که به عینه دریافت سود نجومی دوستان خود و برداشت آنها را دیده اند. و بعد سرمایه گذاری کرده اند. متاسفانه در اکثر مواقع فرد بعد از چند ماه و مشاهده پرداخت های دقیق و مکرر شرکت اطمینان و اعتماد لازم را پیدا کرده و در اکثر مواقع به دلیل طمع زیاد پول بیشتری در طرح وارد کرده و حتی سود هایش را نیز برداشت نکرده و از سود مرکب استفاده می کند. یعنی سودشان به سرمایه اصلی افزوده شده و سود بیشتری دریافت می کنند.

پانزی در ایران نیز قربانیان زیادی گرفته است.

حال میزان ماندگاری سرمایه مشتریان بستگی به تعداد ماه هایی دارد که شرکت دوام آورده است. و زمانی که شرکت اشباع شده و لیدر ها احساس می کنند تعدا سرمایه جذب شده رشد چندانی ندارد ، به یک باره سایت بسته و دارایی های برداشت نشده مشتریان نیز در اختیار لیدر ها و مالکان سایت قرار خواهد گرفت.

شرکت های پانزی ponzi و هرمی

شرکت های پانزی در قالب های و جلوه های گوناگونی به مشتریان معرفی می شود. اگر دقت کنید ظاهر این سایت ها شباهت زیادی به عملکرد شرکت های هرمی دارد. البته شرکت های هرمی نیز برگرفته از بازاریابی شبکه ای هستند. بازاریابی شبکه ای ذاتا خوب بوده و در دنیا شرکت های زیادی با استفاده از آن به فروش محصولات خود می پردازند.

ولی در شرکت های هرمی فرد با زیرمجموعه گیری مجبور به خرید و فروش کالا های لوکس و اغلب به درد نخور با قیمت های غیرواقعی و زیاد می باشد. در بسیاری از مواقع حتی کالایی هم در کار نیست!

شرکت های پانزی در قالب شرکت های هرمی نیز معرفی می شوند. به این صورت که شرکت برای فرد مثل یک شرکت بازاریابی شبکه ای معرفی روش کار پانزی به چه شکل هست؟ می شود. و شرکت ادعا می کندخودش کار فروش را برای فرد انجام داده و سرمایه گذار مانند شرکت های هرمی نیازی به جذب مشتری و فروش کالا های شرکت نیست . در واقع خود شرکت کار فروش محصولات را برای فرد انجام می دهد. و از فرد خواسته می شود فقط در شرکت سرمایه گذاری کرده و سود خود را دریافت کند!

سود ها برای مدتی سود وقت پرداخت می شوندو حتی فرد به راحتی می تواند اصل سرمایه خود را نیز برداشت کند. این درحالی است که شرکت پانزی کلاهبرداری بوده و سود های فرد از پول افراد جدید پرداخت می شود و حتی محصولی درکار نیست. و به زودی فرو خواهد پاشید.

سایت های سرمایه گذاری اسکم

در این قسمت لیستی از سایت های سرمایه گذاری گذاری اسکم که فعالیت خود را در قالب های مختلف ارائه می کنند ، بیان می کنیم . با توجه به تجارب افرادی که از این سایت ها استفاده کرده اند ، اغلب این افراد کلاهبردار و صاحبان سایت از کشور های پاکستان و مالزی هستند. این ها فقط یک دامنه ثبت کرده و در پشت پرده سایت خود هیچ کاری انجام نمی دهند. فقط با پول بازی کرده و زمانی که ورودی ها و خروجی هایشان به صفر برسد ، سایت کلا بسته شده و سرمایه های مشتریانی که سودهای هود را برداشت نکرده اند به باد خواهد رفت.روش کار پانزی به چه شکل هست؟

Imtoaken.cc	این سایت فعالیت خود را در قالب استخراج ارز های دیجیتال بیان می کرد. و چند ماهی بیشتر فعال نبود. با توجه به ویدئوی معرفی این سایت می توان فهید که مدیر سایت از یک کشور آفریقایی بوده است. هنگام معرفی سایت حتی ادعا می شود که می توان در این سایت بدون سرمایه گذاری نیز کسب درآمد کرد. یعنی شما افرادی را معرفی کرده و آنها سرمایه گذاری کنند و در قبال آن به شما پاداش داده شود.
good.pn	این سایت فعالیت خود را قالب شرکت های هرمی و نیز بازاریابی شبکه ای بیان می کند. و در حال حاضر (14 جولای 2022) نیز فعال است. دقت کنید در هر سرمایه گذاری اگر شاهد دریافت سود نجومی بدون هیچ تلاشی بودید ، حتما پانزی و اسکم می باشد. در این سایت با اینکه ادعا شده بازاریابی شبکه ای است و شما در ازای معرفی دوستان و خرید کالا هایی سود دریافت می کنید ، ولی عملا حتی بدون فروش محصولات نیز سود شما پرداخت می شود! این یعنی بازی با پول تا زمان اشباع ادامه دارد.
tronsun.xyz	این سایت نیز ادعا می کند پلتفرمی برای استخراج ترون می باشد. در حالی که استیک ترون از سایت ترون لینک و سایر صرافی های هایی که امکان استیک را برای مشتریانشان فراهم کرده اند ، امکان پذیر می باشد. و تنها در این سایت ها می توان با اطمینان سرمایه گذاری کرده و در ازای رای ترون دریافت کنید.
columbustick.com	سایت کلمبوس تیک یکی از سایت های پانزی معروف در ایران بود که قربانیان بسیارزیادی گرفت. این سایت روزانه در ازای هر 40 دلار به سرمایه گذاران 2 دلار سود پرداخت می کرد. افراد جامعه مخصوصا جوانان بیشتر به امید کسب درآمد دلاری درگیر این سایت های پانزی می شوند.
proxima8	این سایت فعلا به فعالیت خود ادامه می دهد به شما ماهانه سود 100% پرداخت می کند. با توجه به غیرعادی بودن پرداخت سود این شرکت باید هر لحظه منتظر بسته شدن آن بود!
trxfx.com	این سایت نیز اسکم پانزی بود و بعد از کلاهبرداری بسته شده و سرمایه های مشتریان بر باد رفته است.
tronkind.online	سایت ترون کیند با ادعای استخراج ترون فعالیت می کند و فعلا نیز در حال ارائه خدمات و فعالیت می باشد. و با توجه به پرداخت سود های نامتعارف پانزی می باشد.
Qoojpn.com	این شرکت پانزی بوده و در قالب شرکت بازاریابی شبکه ای و هرمی فعالیت می کرد. و بسته شده است.
5iusd	این شرکت پانزی نیز در قالب شرکتی که در ازای استخراج ارز دیجیتال به مشتریان پاداش می دهد ، فعالیت می کند. در حالی که اصل شرکت پانزی و کلاهبرداری بوده و پول سرمایه گذاران با پول مشتریان جدید پرداخت می گردد.
TMON	تیمون یک سایت تجارت الکترونیک که به ازای 100 دلار 8 دلار سود پرداخت می کند. ولی کاربران زیادی از آن به سود رسیده و کاربان زیادی نیز بوده اند که سرمایه گذاری کرده و یک باره حساب آنها بسته شده است.

سوالات متداول

کلاهبرداری پانزی چیست؟

در کلاهبرداری پانزی شرکتی در ازای سرمایه گذاری شما سود خوبی داده و ادعا می کند این سود از تجارت و یا سرمایه گذاری شرکت در فارکس و … تامین می گردد. این در حالی است که سود از پول افراد تازه سرمایه گذاری کرده تامین شده و به زودی شرکت از هم خواهد پاشید و افراد تازه وارد ضرر خواهند کرد.

پروژه پانزی چیست؟

پروژه پانزی همان طرح پانزی می باشد که در قالب یک پروژه ارائه شده ولی اگر به ذات پروژه دقت کنید همان قالب بازی با پول را مشاهده خواهید کرد.

پروژه های کلاهبرداری ارز دیجیتال در ایران

مانند تمامی مشاغل و سرمایه گذاری ها، دنیای ارز دیجیتال نیز عاری از کلاهبرداری افراد سودجو نیست و با افزایش محبوبیت کریپتوکارنسی میان مردم برخی از برنامه های رمزنگاری جعلی در این عرصه پدید آمده است. با این حال بهترین راه برای محافظت از دارایی خود در برابر پروژه های فریبنده، کسب دانش کافی و شناخت این طرح های گول زننده می باشد. در این مقاله می خواهیم چند پروژه کلاهبرداری شناخته شده در ایران را برای شما نام ببریم تا با آگاهی کافی در مورد انواع روش های کلاهبرداری رمز ارز ها اسیر دام طرح های هرمی و پانزی نشوید.

نشانه های یک طرح کلاهبرداری ارز دیجیتال

با آنکه شبکه همتا به همتا و غیر متمرکز بودن ارز های دیجیتال تحولی عظیم در پرداخت های مالی به وجود آورد و بسیاری از افراد به دلیل حذف شدن نهاد های نظارتی ثالث بر معاملات خوشنود هستند اما از سوی دیگر مشکلات کلاهبرداری نیز نارضایتی برخی دیگر از سرمایه گذارانی که دارایی خود را از دست داده اند بر انگیخته است. به همین ترتیب تشخیص طرح های کلاهبرداری در سرمایه گذاری بر رمز ارز های پایه و جلوگیری از آن حرف اول را می زند. تصور یک شبه پولدار شدن با استخراج ارز دیجیتال و خرید و فروش آن آسان و لذت بخش است، از این روی بسیاری از افراد شیاد با وعده خدمات رایگان یا سود های بزرگ ذهن سرمایه گذاران را به سمت کسب دارایی های عظیم منحرف کرده اما در آخر از همین روش کل سرمایه معامله گر را از دسترس او خارج می کنند. برخی از نشانه های یک معامله کلاهبرداری به شرح زیر می باشد:

• پولدار شدن از راه های آسان
• ناشناس بودن اعضا تیم تشکیل دهنده یک پروژه
• حضور نداشتن محصول و تئوری بودن آن
• وایت پیپر های مشکوک

وایت پیپر: وایت پیپر یا اوراق سفید به شکل یک فایل pdf در اختیار فعالان حوزه ارز دیجیتال قرار می گیرد که در آن عملکرد ارز دیجیتال مورد نظر و مشکلاتی که این رمز ارز قرار است حل کند را توضیح می دهد، در واقع وایت پیپر معرفی نامه هر ارز دیجیتال می باشد. در نتیجه مهم ترین بخشی که باید مورد توجه قرار بگیرد وایت پیپر یک رمز ارز است زیرا با کمی تحقیق در مورد آن می توان متوجه نکات کلاهبرداری یا سالم بودن یک رمز ارز شد. برای مثال وایت پیپر هایی که وعده کار های بزرگ و فعالیت های بلند پروازانه می دهند یکی از طرح های مشکوک محسوب می شوند.

همچنین ممکن است با مطالعه وایت پیپر یک رمز ارز متوجه شوید قسمتی از آن کپی برداری از یک ارز دیگر است یا کیفیت پایینی دارد که در این صورت احتمال کلاهبرداری بودن آن بالا می رود.

عدم وجود اعضای تیم: تحقیق در مورد افراد تشکیل دهنده تیم یک پروژه نیز از اهمیت بالایی برخوردار است زیرا پروژه سالم از شناسایی شدن حراسی ندارد اما معمولا رمز ارز های جعلی هیچ بنیان گذار یا جامعه شناخته شده ای ندارند. برای مثال یکی از پروژه های جدیدی که انتظار می رود کلاهبرداری باشد bitcoin black است که با انتشار شعار بیت کوین بلک رقیب جدی بیت کوین است در صدد بر کنار زدن بیت کوین می باشد.
حضور نداشتن محصول: ارائه یک مدل کاری از سوی بنیان گذار ارز رمز نگاری شده از اهمیت بالایی برخوردار است زیرا شما می توانید تحقیق کنید سود پروژه از کجا می آید یا نحوه تقسیم آن چگونه است اما اگر توضیح کاملی از نحوه عملکرد یک شرکت به شما داده نشد امکان دریافت نکردن محصول در آخر و وعده های پوچ از سوی بنیان گذاران پروژه زیاد است.
وعده آسان پولدار شدن: پروژه هایی که در همان بدو ورود خبر از سود های کلان و تبلیغات عجیب می دهند از بارز ترین نشانه های کلاهبرداری به حساب می آیند. اکثر مردم رویای آسان پولدار شدن را دارند بنابراین افراد شیاد از این ذهنیت سواستفاده کرده و قول ثروتمند شدن به سرمایه گذاران را می دهند. پس اگر پروژه ای خیال یک شبه ثروتمند شدن و میزان زیادی دارایی را به شما پیشنهاد داد قطعا یک پروژه کلاهبرداری است.

موارد بالا از آشکار ترین روش های به دام انداختن معامله گران هستند که در صورت مشاهده هر یک از آن ها تحقیقات در مورد پروژه مورد نظر را بیشتر کرده و از اعتماد به آن ها دوری کنید.

نکته: همانطور که گفته شد یکی از روش های تحقیق در باره هر رمز ارز مطالعه وایت پیپر آن است به همین دلیل توصیه می شود حتما زمان بگذارید و آن را با دقت بخوانید تا اگر نکته مشکوکی به چشمتان خورد به راحتی از بروز اتفاقات بد جلوگیری کنید.

پروژه های کلاهبرداری شناخته شده در ایران

تا این قسمت از مقاله روش های شناخت و جلوگیری از پروژه های کلاهبرداری ارز دیجیتال را توضیح دادیم که با رعایت نکات ذکر شده می توانید از طرح های پوچ که هنوز دستشان رو نشده نیز با خبر شده و دارایی خود را حفظ کنید. اما در این بخش می خواهیم تعدادی از پروژه های کلاهبرداری رمز ارز ها که در ایران اتفاق افتاده را مرور کنیم تا با آگاهی از این فعالیت ها شناخت بیشتری نسبت به پیشنهادات فریبنده کسب کنید. بیشترین پروژه های کلاهبرداری رمز ارز در ایران به شکل طرح های پانزی و هرمی اتفاق افتاده اند که در ادامه به آن ها اشاره کرده ایم.

طرح کلاهبرداری کریپتو تب

کریپتو تب یکی از پروژه های هرمی و پانزی است که با افزایش قیمت بیت کوین وعده کسب درآمد بالا از طریق استخراج بیت کوین در کوتاه مدت را به کاربران داده و سرمایه بسیاری از معامله گران را از دسترس خارج کرد. شعار اولیه این طرح "کسب یک بیت کوین در یک ماه" بود که تبدیل به معروف ترین پروژه های ارز دیجیتال جعلی ایران شد. در این طرح شرط کسب پاداش دعوت افراد بیشتر به پروژه بود، به این شکل که شما به راحتی با نصب یک افزونه بر روی کروم خود دوستانتان را دعوت می کردید و هر چه در افزایش عضو های جدید موفق تر بودید میزان پاداش شما نیز بیشتر بود. در واقع لازم نبود شما هیچ کار خاصی انجام بدهید اما در مقابل وعده پاداش داده می شد که کاربران را در افزودن عضو های جدید حریص تر می کرد. طبق عملکرد این طرح شما باید تعداد 0.00001 بیت کوین استخراج می کردید تا پاداش های خود را دریافت می کردید اما این کار نیاز به چندین ماه استخراج داشت و تعداد زیر مجموعه هایی که باید اضافه می کردید نیز مشخص نبود و تنها وعده سود بزرگ کاربران را به ادامه راه وا می داشت. طرح های پانزی در شروع فعالیت خود بسیار سودآور هستند اما این بهره وری پا برجا نبوده و پس از مدتی با سرمایه عظیمی که از کاربران به دست آمده ناگهان پروژه به پایان می رسد.

طرح کلاهبرداری استخراج ابری یا کلود ماینینگ

پروژه استخراج ابری نسبت به پروژه های قبلی کمی جدید تر است که در پی آن با تبلیغات گسترده ای که انجام شد بسیاری از معامله گران سرمایه خود را از دست دادند. اما کلود ماینینگ یا استخراج ابری چیست؟ دو پروژه IranCoinMine و coinmagic از معروف ترین نمونه طرح های کلاهبرداری استخراج ابری هستند که ضرر و زیان وارده از این پروژه آسیب های زیادی به عمل آورد.

پروژه ایران کوین ماین: در سال 98 زمانی که قیمت دوج کوین بسیار پایین بود و سود استخراج دوج کوین تقریبا صفر بود این طرح وعده کسب سود حداقال 10،000 تومان را به استخراج کنندگان dogecoin داد. این پروژه با وعده کسب سود 100 درصدی از استخراج کوین دات تبدیل به بزرگ ترین کلاهبرداری های ایران شد.

پروژه مجیک کوین: مجیک کوین یک وب سایت مشهور ایرانی بود که از طرح استخراج ابری برای کلاهبرداری استفاده کرد، طبق این پروژه قرار بر این بود کاربران با استخراج ابری یا کلود ماینینگ روزانه 4 درصد و ماهانه 120 درصد سود دریافت کنند که البته این اتفاق هیچ وقت به حقیقت نپیوست و تنها یک تبلیغ وسوسه کننده بود.

در طول سال های 97 تا 98 این نوع کلاهبرداری ها بسیار رایج شده بود که با تبلیغات گسترده در مورد سود های عظیم به کاربران انگیزه می دادند تا دارایی خود را در اختیار این پروژه ها بگذارند.

طرح کلاهبرداری با قرارداد های هوشمند

امروزه قرارداد های هوشمند یکی از پرطرفدار ترین بخش های ارز دیجیتال هستند که مورد استقبال عموم مردم قرار گرفته اند. به دلیل محبوبیت این قرارداد ها میان معامله گران، کلاهبرداران نیز فرصت را غنیمت می شمارند و با ارائه طرح های متقلب در قالب اسمارت کانترکت ها از این محبوبیت سواستفاده می کنند، بانک ترون و اکو اسمارت از شناخته شده ترین نمونه های قرارداد هوشمند جعلی می باشند.

بانک ترون: بلاک چین رمز ارز ترون به سرعت در انجام تراکنش ها و مطمئن بودن قرارداد های هوشمند معروف است. یک طرح سودجو از این اعتماد ساخته شده در چشم مردم استفاده کرد و از لوگوی ترون برای پروژه بانک ترون استفاده کرد تا مردم به راحتی به این طرح اطمینان کنند زیرا tron یکی از رمز ارز های شناخته شده و مطمئن است. در بانک ترون پرداختی کاربران 3.7 تا 6.7 درصد ارزش گذاری شده بود ولی هیچ توضیحی در مورد منبع این پرداختی ها یا نحوه عملکرد آن نوشته نشده بود که در انتها مشخص شد این یک پروژه کلاهبرداری است.

طرح کلاهبرداری آی ماینر

آی ماینر وب سایت اجاره ماینر و استخراج بیت کوین است که با تبلیغات گسترده در رابطه با سود دهی های بزرگ در وب سایت های دیگر سعی در معتبر جلوه دادن خود بود که البته موفق شد! این وب سایت با تبلیغات دروغین اما شیرین خود سعی در جذب کاربر دارد، برای مثال مدت فعالیت خود را 7 سال نوشته است اما با کمی تحقیق مشخص شد تنها 1 سال است که به فعالیت می پردازد. همچنین میزان سود دریافتی که به ماینر ها قولش را داده بود با هیچ دستگاه ماینینگی به دست نمی آید که همین قضیه نیز به مشکوک بودن آن می افزاید.

سخن پایانی

اگر با تحقیق و آگاهی قدم در فعالیت های مربوط به ارز دیجیتال بگذارید می توانید از راه های سالم و منطقی به کسب سود و بهروری از این عرصه بپردازید. قبل از اعتماد به شعار های دروغین برخی از پروژه ها حتما عملکرد آن را زیر ذره بین گذاشته و همه چیز را در باره پروژه مورد نظر بدانید سپس وارد عمل بشوید زیرا تبلیغات وسوسه کننده در این طرح ها فراوان است، رویای کسب درآمد آسان را کنار بگذارید هیچ پروژه یا تجارتی محض رضای خدا به شما پول نمی دهد بلکه یا به دنبال سود خود است یا چشم به دارایی شما دوخته است.

کلاهبرداری پانزی چیست؟

به طور خلاصه، اگر جایی به شما وعده سود‎های کلان در ازای سرمایه‌‎گذاری داده شد ( مثلا سودی بیشتر از ماهیانه ۱۰ درصد)، احتمالا با یک کلاهبرداری پانزی رو به رو هستید که قصد به چنگ آوردن سرمایه‌ای که شما یک عمر برای آن تلاش کرده‌اید را دارد. با ایران درگاه همراه باشید تا جزییات این نوع کلاهبرداری را بررسی کنیم.

شیوه روش کار پانزی به چه شکل هست؟ کار یک کلاهبرداری پانزی به شکل زیر است :
در ابتدا باید تعدادی سرمایه‌گذار جذب شوند، و سودهایی که به آن‌ها وعده داده شده در موعد مقرر پرداخت شوند.

پس از جذب اعتماد سرمایه‌گذاران اولیه، افراد بیشتری وارد این سرمایه‌گذاری می‎شوند. حال با استفاده از پول افراد قبلی، سود سرمایه‌گذاران جدید پرداخت می‎شود.

کلاهبرداری پانزی تا کجا ادامه پیدا می کند؟

این کلاهبرداری معمولا تا جایی ادامه پیدا می‎کند که یا سرمایه‌گذار جدیدی پیدا نشود، و در نتیجه کلاهبرداران در پرداخت سود قدیمی‌تر‎ها با مشکل رو به رو شوند، یا اینکه پولی که از ابتدا مد نظر کلاهبرداران بوده جمع شود و شرکت کلاهبردار و سرمایه شما به یکباره ناپدید شوند.

بر این اساس، طول عمر یک طرح پانزی به طور میانگین حدود ۲ سال است.

چرخه اصلی در همه طرح‌های پانزی:

۱- تبلیغات فریبنده

در ابتدا با تبلیغات کاذب (معمولا در اینترنت یا شبکه اجتماعی)، چند نفر جذب سیستم می‌شوند و مقدار کمی سرمایه‌گذاری می‌کنند. همچنین بعضی از طرح‌های پانزی روش‌های بازاریابی هم در پیش می‌گیرند که اگر یک کاربر عضو جدید وارد سیستم کند، سودش بیشتر خواهد شد.

۲- واریز سودهای اولیه و جلب اعتماد

سودها به طور مرتب واریز می‌شود تا اعتماد بیشتری برای مبالغ بیشتر و سرمایه‌گذاران جدید جلب شود. این سودها یا با استفاده از پول سرمایه‌گذاران جدید و یا از سرمایه اولیه طراح پرداخت می‌شود.

۳- ورود حجم زیادی از سرمایه

پس از جلب شدن اعتماد افراد، موج عظیمی از سرمایه‌ به سیستم وارد می‌شود. سرمایه‌گذاران قدیمی هم پول بیشتری سرمایه‌گذاری کرده و حتی دوستان و آشنایان نزدیک خود را به طرح دعوت می‌کنند. در این مرحله تعصبات کورکورانه موجب می‌شود برخی از سرمایه‌گذاران، حتی اقدام به دریافت وام یا قرض سنگین و حتی فروش خانه یا اتومبیل خود کنند.

۴- فروپاشی طرح

موارد ۱ تا ۳ چندین بار تکرار می‌شوند تا این‌که دیگر سرمایه‌گذار جدیدی وجود نداشته باشد یا مقدار روش کار پانزی به چه شکل هست؟ زیادی پول جمع شده باشد. پس از آن، طراح پول‌ها را برداشته و ناپدید می‌شود.

تفاوت‌های طرح پانزی و هرمی

• طرح پانزی مدعی سرمایه‌گذاری پول‌ها در بازار است اما در طرح هرمی با یک‌سری محصول یا خدمات طرف هستیم.
• طرح پانزی می‌تواند شبکه‌ای نباشد اما طرح هرمی شبکه‌ای است، به این صورت که اعضای قدیمی، اعضای جدیدتر را دعوت می‌کنند.
• طرح پانزی کاملا کلاهبرداری است و قانون با آن برخورد می‌کند اما طرح روش کار پانزی به چه شکل هست؟ هرمی با اینکه از اساس مشکل دارد، می‌تواند قانونی هم باشد.

استخراج یا ماینینگ ابری (Cloud mining)

بخش بزرگی از کلاهبرداری‌های پانزی در حوزه ارزهای دیجیتال به وب‌سایت‌های ماینینگ ابری اختصاص دارند که ادعا می‌کنند با پول سرمایه‌گذاران اقدام به استخراج ارزهای دیجیتال می‌کنند. اغلب این سایت‌ها از روش پانزی استفاده می‌کنند و از سود سرمایه‌گذاران جدید به سرمایه‌گذاران قدیمی سود پرداخت می‌کنند. سودهای نجومی و تضمینی بدون در نظر گرفتن ریسک‌های استخراج، عدم شفافیت در نحوه کار، عدم وجود آدرس یا شماره تلفن معتبر و … از نشانه‌های طرح‌های پانزی ماینینگ هستند.

ماینینگ ابری امکان‌پذیر است اما یک سایت معتبر در ماینینگ ابری، فقط قدرت هش می‌فروشد نه این‌که مدعی سود نجومی تضمینی با نرخ ثابت و منظم باشد.

کلاهبرداری از طریق ارز های دیجیتال

امروزه با توجه به کاهش کیفیت معیشت زندگی، مردم به طرق مختلفی دستاویز می شوند تا حتی اندکی شرایط خود را بهبود دهند. با رشد و ترند شدن ارز های دیجیتال در سال های اخیر، مردم از این روش نیز گاهاً بدون دانش استفاده می کنند و وارد دنیای ارز های دیجیتال می شوند.در این میان، برخی از افراد نیز با اهداف سود جویانه، اقدام به کلاهبرداری از طریق ارز های دیجیتال می کنند و با وعده های خود، مردم را به اهداف خود ترقیب می کنند.

در کشورهایی مانند ایران که اقتصاد ضعیفی دارند، کلاهبرداری از طریق ارز های دیجیتال بسیار بیشتر به چشم می‌خورد؛ وعده سود های نجومی از تعداد زیادی از مردم ایران را به دام خود کشانده‌اند. همچنین از آنجا که تراکنش‌ های ارزهای دیجیتال ناشناس یا نیمه ‌ناشناس هستند و به ‌سهولت صورت می گیرند، پیگیری قضایی این جرائم بسیار دشوار و تقریباً غیر ممکن است.

انواع کلاهبرداری از طریق ارز های دیجیتال

رایج ‌ترین و متداول ترین شکل ‌های کلاهبرداری از طریق ارزهای دیجیتال موارد زیر می باشند که قصد داریم هر یک را بررسی کرده و راه های اجتناب از آن ها را بیان کنیم.

طرح ‌های پانزی، هرمی و شبکه‌ ای:

طرح پانزی(Ponzi)، نوعی کلاهبرداری در سرمایه‌گذاری است که با وعده ی پرداخت بازدهی مشخص به سرمایه ‌گذاران موجود از محل کسب درآمد از طریق سرمایه‌گذاران جدید، افراد را فریب می‌دهد.

اگر بگوییم که طرح‌های پانزی و هرمی بزرگترین بخش از کلاهبرداری‌های این حوزه را به خود اختصاص می‌دهند و پایه اصلی بسیاری از شکل‌های کلاهبرداری همین ترفند پانزی است، حرف گزافی نگفته ایم!

شیوه ی کار این است که شخص کلاهبردار افراد ناآگاه و جاهل را ترغیب می‌کند تا برای سرمایه‌گذاری در یک یا چند پروژه پر سود و پر بازده، پول‌های خود را در اختیار وی قرار دهند، در حالی است پول سرمایه‌گذاران در هیچ‌کجا سرمایه‌گذاری نمی‌شود و فقط با نوعی بازی با پول، از سرمایه افراد جدید، سود افراد قدیمی پرداخت می‌شود تا اعتماد به سیستم جلب شده و افراد بیشتری وارد طرح و پروژه شوند. در نهایت و زمانی که پول کافی برای کلاهبردار جذب و دیگر افراد زیادی به طرح و پروژه وارد نشدند، طرح هم از هم فرو می ‌پاشد و کلاهبردار فرار می‌کند!

مشهورترین طرح کلاهبرداری پانزی در صنعت ارزهای دیجیتال، پروژه بیت ‌کانکت (Bitconnect) بود که به‌شکل شگفت‌انگیزی توانست به ارزش بازار ۲ میلیارد دلار برسد و به‌ بزرگترین کلاهبرداری در دنیای ارزهای دیجیتال تا آن زمان تبدیل شود. این پروژه در سال ۲۰۱۸ نابود شد.

طرح بیت‌کانکت در پایان فعالیت خود، ارزشی معادل با ۲ میلیارد دلار داشت و قیمت هر واحد از آن معادل با ۴۵۰ دلار بود. در کمتر از ۲۴ ساعت از اعلام رسمی کلاهبرداری، قیمت این کوین تا ۶ دلار تنزل پیدا کرد و ارزش بازار آن به ۴۰ میلیون دلار رسید. کمی بعد این پروژه از تمام صرافی‌ها حذف شد.

استخراج ابری و ربات‌های تلگرامی استخراج

استخراج ارزهای دیجیتال بدون دستگاه ماینر، درآمد میلیونی با استخراج بیت کوین، اجاره دستگاه استخراج و کسب بیت کوین رایگان در ربات تلگرام؛ اگر این عناوین را در تبلیغات دیدید، احتیاط کنید و‌ مراقب باشید.

باید در نظر داشته باشیم که استخراج ارز های دیجیتال فقط و فقط از طریق دستگاه های استخراج مخصوص که اصطلاحاً به آن ها ماینر گفته می شود، صورت می گیرد و در غیر اینصورت به جز آسیب به قطعات و پزدارنده ی دستگاه رایانه و یا تلفن همراه شما، عاید دیگری برای شما نخواهد داشت.

نکته ی دیگر اینکه استخراج ارز های دیجیتال در ایران، فقط و فقط با دستگاه هایی که برای آنها مجوز صادر شده و با اخذ جواز از وزارت صنعت، معدن و تجارت صورت می گیرد و در غیر اینصورت مشمول جریمه و مجازات استخراج غیر مجاز رمز ارز های دیجیتال خواهید شد.

صرافی‌ها و کیف پول‌های تقلبی

دنیای ارزهای دیجیتال پر از صرافی‌های متقلبی است که به یک باره به‌ وجود می‌آیند، با وعده ها و حوایز برای دعوت شما و سایر کاربران ادامه می دهند و مجدد به یک باره ناپدید می‌شوند! در مورد استفاده از این صرافی‌ها باید به‌شدت محتاطانه عمل کنید، چرا که ممکن است ارزهای دیجیتال یا حتی پول نقدتان را به سرقت ببرند. گاهی نیز هنگامی که پولی به حساب خود در صرافی واریز می‌کنید، برخی از این صرافی‌های نامطمئن، کارمزدهای هنگفت از شما می‌گیرند یا برداشت پول را بسیار دشوار می‌کنند.

همچنین ممکن است برای ذخیره و اندوختن ارزهای دیجیتال خود گرفتار یک نرم ‌افزار کیف پول جعلی شوید که از نام یک کیف پول معتبر استفاده می‌کند.

با توجه به اینکه فرایند های مرتبط با ارز های دیجیتال تا کنون در ایران نه قانونی و نه غیر قانونی شناخته شدند و قانون مدون و صریحی در این حوزه وضع نشده، دقت داشته باشیم که هر صرافی ای از عنوان با مجوز رسمی از بانک مرکزی استفاده می کرد، کلاهبرداری می باشد.

صفحات جعلی و فیشینگ

این نوع از کلاهبرداری نیازمند به توجه و دقت بیشتری هستند. شناسایی حملات فیشینگ (Phishing) یا همان صفحات و پیام‌های جعلی که خود را به‌عنوان صفحات و پیام‌های معتبر جا می‌زنند، اندکی دشوارتر می باشد؛ کلاهبرداران، آدرس وب‌ سایتی را به اشتراک می‌گذارند که دقیقاً مشابه وب ‌سایت اصلی یا وب ‌سایت جدیدی است که اطلاعات محرمانه شما را ضبط و سپس از آنها برای هک‌ کردن سایر حساب‌ ها استفاده می‌کند و معمولاً با صفحه های پرداخت اینترنتی و ذیل عنوان شارژ حساب و یا پنل کاربری این کار را می کنند.

فروش توکن های بی ‌ارزش یا شت کوین ها

ساده‌ترین راه برای کلاهبرداری از طریق ارز های دیجیتال، ایجاد و بازاریابی پروژه‌ای جعلی برای فروش یک ارز دیجیتال (توکن) بی‌ارزش به افراد ناآگاه است. فروش این توکن‌ها مانند این است که یک نفر از کنار رودخانه مقداری خاک بردارد و به مردم شهر دیگری بگوید این خاک خاصیت ضدسرطانی دارد و در آینده بسیار ارزشمند خواهد شد.

به این نوع کلاهبرداری، کلاهبرداری عرضه اولیه کوین و یا ایردراپ هم می‌گویند. عرضه اولیه کوین یکی از اساسی‌ترین روش‌ها برای تأمین سرمایه اولیه کسب‌وکارهای حقوقی از طریق سرمایه‌گذاری جمعی (Crowdfunding) به شمار می‌رود.

کلاهبردارانی که از ایده عرضه‌های اولیه کوین سوء استفاده می‌کنند، یک مقاله معرفی پروژه که اهل فن به آن وایت پیپر (Whitepaper) می گویند می‌نویسند، کمپین بازاریابی در شبکه‌های اجتماعی ایجاد می‌کنند، اطلاعاتی ساختگی در مورد مراحل پروژه پس از عرضه اولیه کوین منتشر می‌کنند و توکن‌های بی‌ارزش خود را می‌فروشند.

در مجموع، با وجود تعدد و کثرت کلاهبرداری ‌ها، طرح ‌ها و مجرمان فعالیت ‌های متقلبانه مختلف در سرتاسر فضای ارزهای دیجیتال، بهترین رویکرد رعایت احتیاط است و اینکه بدون علم و دانش، مثل هر سرمایه گذاری دیگری، وارد آن نشویم.

شما می توانید در صورتی که قربانی و یا فریب خورده ی یکی از موارد کلاهبرداری های فوق شده اید، با وکلای ما تماس گرفته و از ما مشاوره بگیرید.

طرح پانزی چیست؟

امروزه در تمام بازارها کلاهبردارانی وجود دارند که قصد دارند از افراد دیگر سو استفاده کنند. در بازار ارز دیجیتال هم این کلاهبرداری ها وجود دارد و به روش های مختلفی انجام می شود. یکی از روش های کلاهبرداری در بازار ارز دیجیتال طرح پانزی (Ponzi scheme) است. در این مطلب می خواهیم به صورت کامل به بررسی طرح پانزی بپردازیم و بعد از آشنایی با آن به چگونگی شناسایی آن می پردازیم.

بررسی طرح پانزی (Ponzi scheme)

طرح پانزی (Ponzi scheme) یکی از ترفندهای کلاهبرداری در بازار ارز دیجیتال است. این طرح به این صورت است که فردی که این طرح را طراحی کرده است به افراد نا آگاه وعده سود نجومی و تضمینی می دهد. به این صورت که آن کلاهبردار به افراد می گوید که اگر پول هایشان را در اختیار او قرار دهند با آن پول ها کار می کند و به آنها سود تضمینی و نجومی می دهد.

این افراد برای این که نظر افراد بیشتری را جلب کنند و اعتماد آنها را بدست آورند به این صورت عمل می کنند که با پول افراد جدید سود افراد قدیمی را پرداخت می کنند. این باعث می شود که افراد بیشتری به آنها اعتماد کنند و پول خود را در اختیار آنها قرار دهند. طرح پانزی (Ponzi scheme) معمولا بعد از این که اشباع شد و دیگر سرمایه گذار جدید وجود نداشت، نابود می شود. و این کلاهبرداران معمولا با پول بسیار زیادی که بدست آورده اند متواری می شوند.

برای این که طرح پانزی را بهتر درک کنید به این مثال توجه کنید:

فردی که قصد دارد کلاهبرداری کند اقدام به تاسیس یک سایت یا شرکت جعلی می کند. بعد به افراد وعده می دهد که اگر هر کدام از آنها به او دو میلیون بدهند، او با این دو میلیون در بازار های مختلف کار می کند و به آنها سود تضمینی 20 درصد می دهد. آن فرد هیچگونه کاری انجام نمی دهد و در هیچ بازاری کار نمی کند فقط روش کار پانزی به چه شکل هست؟ روش کار پانزی به چه شکل هست؟ با پول هایی که بدست می آورد بازی می کند.

بعد آن فرد با تبلیغات بیشتر افراد بیشتری را جذب می کند و برای این که افراد قدیمی شک نکنند و همچنین افراد بیشتری را جذب کند از افراد جدید که پول می گیرد به افراد قدیمی سود می دهد. این مورد به غیر از این که باعث جذب افراد جدید می شود باعث می شود افراد قدیمی که این سودها را دریافت می کنند، این طرح را به افراد آشنا و فامیل خود معرفی کنند.

این طرح آنقدر ادامه پیدا می کند تا دیگر فرد جدیدی جذب نشود. بعد از این که فرد جدید برای سرمایه گذاری پیدا نشد آن فرد با پول هایی که بدست آورده است فرار می کند.

نام این طرح از کجا آمده است؟

نام این طرح از نام یکی از معروف ترین کلاهبرداران تاریخ به نام چارلز پانزی (Charles Ponzi) گرفته شده است. چارلز پانزی در روش کار پانزی به چه شکل هست؟ گذشته با فروش کوپن های تخفیفی اداره پست این کلاهبرداری را انجام داد. او به سرمایه گذاران تعهد 50 درصد سود در 45 روز یا 100 درصد در 90 روز را داده بود. او سرمایه سرمایه گذاران جدید را می گرفت و سود سرمایه گذاران قدیمی را می داد. چارلز با این روش در سال 1920 در آمریکا توانست بیشتر از بیست میلیون دلار کلاهبرداری کند.

طرح های پانزی چقدر طول می کشند؟

این طرح همانطور که گفته شد معمولا تا زمانی ادامه پیدا می کند تا سرمایه گذار جدیدی نباشد. در بعضی مواقع هم تا زمانی ادامه پیدا می کند که آن کلاهبردار از مقدار پولی که بدست آورده است راضی شود. زمانی که یکی از این دو اتفاق افتاد کلاهبردار دیگه سودی پرداخت نمی کند. معمولا طرح های پانزی بیشتر از دو سال دوام نمی آورند و حداکثر دو سال ادامه پیدا می کنند.

چرخه طرح پانزی (Ponzi scheme) چگونه کار می کند؟

به طور کلی تمام طرح های پانزی یک نوع چرخه را دنبال می کنند و هرکدام کمی با یکدیگر متفاوت هستند. ولی باید توجه داشته باشید که طرح های پانزی در ظاهر و نوع ادعا ها متفاوت هستند. در این قسمت می خواهیم با چرخه و هسته اصلی طرح پانزی (Ponzi scheme) آشنا شویم.

انجام تبلیغات بسیار گسترده و فریبنده

ابتدا طراح این طرح ها با استفاده از تبلیغات کاذب چند نفر را جذب سیستم می کند و آنها با مقدار کمی در آن طرح سرمایه گذاری می کنند. این تبلیغات کاذب معمولا در اینترنت و شبکه های اجتماعی انجام می شود.

دادن سود به افراد اولیه و جلب اعتماد آنها

آنها سود افراد قدیمی سیستم را به صورت مرتب واریز می کنند تا بتوانند اعتماد آنها را جلب کنند تا مقدار بیشتری سرمایه گذاری کنند و همچنین افراد بیشتری را جذب کنند. سود افراد قدیمی با استفاده از پول سرمایه گذاران جدید پرداخت می شود و یا این که از پول اولیه طراح این طرح پانزی پرداخت می شود.

وارد شدن حجم بسیار زیادی سرمایه

بعد از این که اعتماد افراد را جلب کردند باعث می شود که افراد جدیدی عضو سیستم و طرح آنها شوند و این افراد روز به روز تعدادشان بیشتر می شود. البته این اعتماد باعث می شود که افراد قدیمی نیز سرمایه بیشتری وارد این طرح کنند. در این مرحله بسیاری از افراد به خاطر تعصبات اقدام به دریافت وام یا قرض می کنند تا در این طرح سرمایه گذاری کنند. حتی افرادی دیده شده است که به خاطر طرح های پانزی اقدام به فروش خانه یا اتومبیل خود کرده اند.

فرو پاشیده شدن طرح

آخرین مرحله از این چرخه این است که طرح فرو می پاشد. زمانی این اتفاق می افتد که مراحل قبلی چندین بار تکرار شوند و دیگه فرد جدیدی سرمایه گذاری نمی کند. در بعضی مواقع زمانی که فرد کلاهبردار از پولی که به دست آورده راضی شود، دیگر سودی پرداخت نمی کند. آن کلاهبردار پول ها را بر می دارد و فرار می کند.

چگونه یک طرح پانزی را تشخیص دهید؟

این نوع کلاهبردار در شکل و انواع مختلفی ایجاد می شود. اما همه آنها دارای یکسری خصوصیات مثل هم هستند که با استفاده از آن خصوصیات می توانید یک طرح پانزی را تشخیص دهید.

پیشنهاد سودهای نجومی و تضمینی:

اگر فردی به شما قول سود های بسیار زیاد و نجومی می دهد و تضمین می دهد که هر ماه این مقدار پول به عنوان سود پرداخت می کنم باید به آن فرد شک کرد. یکی از خصوصیات اصلی طرح های پانزی سودهای تضمینی و نجومی است.

ناشناس بودن طراح:

در یک طرح پانزی اطلاعات زیادی در رابطه با تیم آن طرح یا رئیس های آن طرح وجود ندارد. اگر این روش کار پانزی به چه شکل هست؟ اطلاعات وجود داشت معمولا به صورت تقلبی می باشد. زیرا یک طراح پانزی دوست ندارد شناخته شود.

واضح نبودن فعالیت ها:

در یک طرح پانزی توضیحات شفافی از چگونگی بدست آوردن سود تضمینی و نجومی نمی دهند. اگر هم گفته اند که از چه روشی سود به دست می آورند به صورت کلی است به عنوان مثال می گویند از طریق استخراج بیت کوین این سودها به دست می آید ولی نمی گویند که چگونه آن کار را انجام می دهند.

اطلاعات تماس معتبری ندارند:

یک طرح پانزی اطلاعات تماس معتبر در اختیار شما قرار نمی دهد.

از روش های بسیار عجیب پول دریافت می کنند:

معمولا این کلاهبردار ها از درگاه های غیر قانونی یا ارز های دیجیتال برای دریافت پول استفاده می کنند که غیر قابل رهگیری هستند.

مجوز قانونی ندارند:

معمولا طرح های پانزی مجوز قانونی دریافت نمی کنند. البته ناگفته نماند که گاهی اوقات یک طراح پانزی به قدری حرفه ای کار می کند که مقامات را نیز فریب می دهد و مجوز دریافت می کند. در بعضی مواقع نیز با باندبازی مجوز دریافت می کنند.

جمع بندی

طرح‌ پانزی روشی در کلاهبرداری است که با وعده دادن سودهای تضمینی و نجومی، از قربانیان سرمایه جذب می‌کند. برای جلب اعتماد بیشتر، کلاهبرداران در ماه‌های اول سود تضمینی را به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌کنند. این کار با استفاده از پول سرمایه‌گذاران جدید انجام می‌شود. پس از مدتی که پول زیادی جذب شد و دیگر سرمایه‌گذار جدیدی وارد سیستم نشد، کلاهبرداران دیگر پولی پرداخت نمی‌کنند و متواری می‌شوند.

تشخیص طرح‌های پانزی اصلا سخت نیست. مهم‌ترین شاخصه این طرح‌ها سودهای نجومی تضمینی و ناشناس بودن است. به دلیل ماهیت ارزهای دیجیتال در حریم خصوصی تراکنش‌ها و عدم تحریم‌پذیری، این روزها شاهد افزایش فعالیت طرح‌های پانزی در حوزه ارزهای دیجیتال هستیم که تا زمان قانون‌گذاری ، سرمایه‌گذاران خودشان مسئولیت اصلی را بر عهده دارند.