مزایا و معایب سرمایه‌گذاری چیست؟

اگرچه ارزهای دیجیتال یک کلاس دارایی نسبتاً جدید هستند، اما اگر بدانید چگونه از آنها استفاده کنید، مزایای بسیاری دارند که در ادامه به مهم‌ترین آنها اشاره می‌کنیم.

مزایا و معایب سرمایه گذاری مسکن چیست؟

مزایا و معایب سرمایه گذاری مسکن یکی از مواردی است که سرمایه گذاران در زمینه مسکن لازم است قبل از ورود به این حرفه از آن آگاهی داشته باشند تا بتوانند چالش‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌های آن را تحمل کنند. بازار مسکن یکی از بازارهای سرمایه گذاری در کشورمان است که با داشتن اطلاعات درست و انتخاب روش مطمئن می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌توان از طریق این بازار به موفقیت مالی بالایی دست پیدا کرد.

سرمایه گذاری در این بازار روش‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌های مختلفی دارد که در مقالات دیگر سایت دلفین وست به آن‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ها پرداخته‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ایم و می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌توانید با مطالعه این مقالات به طور کامل با اصول و روش های سرمایه گذاری در مسکن آشنا شوید. در این مقاله قصد داریم در مورد مزایا سرمایه گذاری در مسکن و معایب سرمایه گذاری در مسکن برای شما صحبت کنیم اگر به این مطلب علاقه دارید در ادامه با ما همراه باشید.

9 مزیت سرمایه گذاری در مسکن

بازار مسکن نیز مانند هر بازار سرمایه گذاری دیگری بر مبنای سود و زیان است. سرمایه گذاری در بازار مسکن مزایایی دارد که موجب شده است عده بسیاری از سرمایه گذاران تمایل بیشتری به سرمایه گذاری در این بازار داشته باشند. در ادامه مهم‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ترین مزایا سرمایه گذاری مسکن را برای شما عنوان خواهیم کرد.

1. مسکن جریان نقدی ثابت ایجاد می‌کند. یکی از بزرگ‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ترین مزایا سرمایه گذاری در مسکن این است که با استفاده از آن می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌توانید کسب درآمد کنید و با استفاده از نرخ اجاره از این روش بهره مند شوید. املاک اجاره‌ای می‌توانند برای صاحبان خود درآمد ماهیانه ثابتی فراهم کنند، که با نام «جریان نقدی» شناخته می‌شوند. بنابراین شما می‌توانید منبعی برای کسب پول بیشتر داشته باشید. با این پول می‌توانید هزینه کارهایی مانند شروع یک کسب و کار جدید یا سرمایه‌گذاری بیشتر را بپردازید.
2. ارزش مسکن در طول زمان افزایش می‌یابد. مسکن و املاکی که به درستی انتخاب شده باشند در طول زمان افزایش قیمت خواهند داشت. این افزایش معمولاً بیشتر از تورم سالانه است. دارایی‌هایی مانند سهام ممکن است باعث ضرر شوند، اما چیزی مثل ملک و مسکن، کمتر دچار نوسان‌های منجر به ضرر می‌شود.
3. همچنین از دیگر مزایا سرمایه گذاری در ملک استفاده از پول رهن ملک و کسب درامد از آن است که می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌توانید این درآمد را در بازار دیگری سرمایه گذاری کرده و یا یک کار جدید با آن راه اندازی کنید.
4. مسکن دارای مزایای مالیاتی منحصر به فرد است. مزایای مالیاتی منحصر به فرد املاک و مستغلات به سرمایه گذاران اجازه می‌دهد تا در طول زمان ثروت خود را افزایش دهند. یکی از نکات مثبت این است که درآمد اجاره مشمول مالیات نیست. به این ترتیب با داشتن ملک و اجاره دادن آن می‌توانید مالیاتی که از درآمد شغل خود پرداخت می‌کنید را جبران کنید.
5. یکی دیگر از مزایا سرمایه گذاری در ملک این است که موجب می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌شود با توجه به نرخ تورم ارزش کالا بیشتر شود که در بازار مسکن این مساله صادق است و با افزایش تورم بر قیمت خانه افزوده می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌شود.
6. برای ورود به بازار مسکن نباید بدون هیچ اطلاعاتی این کار را شروع کرد اما مانند سایر بازار سرمایه نیاز به تخصص خیلی زیادی ندارد و با داشتن اطلاعات اولیه می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌توان به موفقیت در این بازار دست یافت.
7. یکی دیگر از مزایا سرمایه گذاری در مسکن کسب درامد با نوسازی منزل است که موجب می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌شود قیمت ملک بالا رفته و بسیار سود آور خواهد بود.
8. از دیگر مزایا سرمایه گذاری در ملک این است که املاکی که داریم را می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌توان تغییر کاربری داد و به این ترتیب با توجه به شرایط محل و نوع ملکی که ساخته شده است موجب افزایش سود برای سرمایه گذار خواهد شد.
9. یکی دیگر از مزایا سرمایه گذاری در بازار ملک و املاک این است که ریسک خیلی پایینی در این بازار وجود دارد. منظور این است که نوسانات قیمت سایر بازارها تاثیر خیلی زیادی بر روی قیمت ملک ندارد و در نتیجه این مساله منجر به کاهش ریسک در قیمت ها می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌شود.
10. می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌توان از طرح‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌های تسهیلاتی مانند طرح‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌های بانکی که در زمینه خرید مسکن ارائه می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌شود استفاده نمود.
11. چنانچه سرمایه خود را روی ملک و مسکن سرمایه‌گذاری کنید، کنترل بیشتری روی سود و زیان خود خواهید داشت، تا زمانی که روی دارایی‌های مانند سهام یا ارز سرمایه‌گذاری ‌کنید. دلیل این مزیت واضح است، چرا که شما نمی‌توانید در هیئت مدیره تمام شرکت‌هایی که سهام‌شان را دارید حضور داشته باشید و در تصمیم‌گیری‌ها شرکت کنید.
12. سرمایه گذاری در مسکن بسیار متنوع است و این مساله باعث می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌شود حق انتخاب شما بالاتر رفته و در نتیجه بتوانید بهترین گزینه را با توجه به شرایط انتخاب کنید.

معایب سرمایه گذاری مسکن

مانند هر بازار سرمایه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌گذاری دیگر سرمایه گذاری در مسکن می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌تواند معایبی نیز داشته باشد. دلایلی مزایا و معایب سرمایه‌گذاری چیست؟ وجود دارد که ممکن است سرمایه گذاران را از فعالیت در بازار مسکن ناامید کند اما ممکن است با توجه به شرایط برای سرمایه گذاران مشکلی پیش نیاید. از جمله معایب سرمایه گذاری در مسکن می توان به موارد زیر اشاره نمود.

• نیاز به پول و سرمایه زیاد یکی از مهم‌ترین چالش‌ها برای سرمایه گذاری در مسکن است. همانطور که می‌دانید امکان ندارد با هر سرمایه‌ای بتوانید وارد بازار مسکن شوید. برای مثال شاید بتوانید با تنها 100 هزار تومان سهام بخرید وشروع به سرمایه‌گذاری کنید، اما در مورد ملک چنین امکانی وجود ندارد. بنابراین برای همه مناسب نیست. عده بسیاری علت وارد نشدن خود به بازار مسکن را نداشتن سرمایه بالا و نقدینگی بالای مسکن می-دانند این در حالی است که روش هایی برای جمع آوری سرمایه اولیه و افزایش نقدینگی وجود دارد.
• یکی دیگر از معایب سرمایه گذاری در مسکن استهلاک ملک است ممکن است مسکنی که سرمایه گذار خریداری کرده نیازمند تعمیرات اساسی باشد و به این ترتیب برای او هزینه تعمیرات بالایی داشته باشد.
• از دیگر معایب سرمایه گذاری در مسکن امور اداری مربوط به خرید مسکن و همچنین پرداخت عوارض است که می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌تواند هزینه بر باشد.
• از دیگر معایب سرمایه گذاری در ملک این است که معمولا نقد شوندگی پایینی داشته و خیلی دیر به فروش می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌رسد.
• یکی دیگر از مشکلاتی که ممکن است به وجود بیاید زیاد بودن سن بنا است که بر قیمت بنا اثر گذار است سعی کنید بناهایی خریداری کنید که تازه ساخته باشند. همچنین مدل بنا نیز از اهمیت برخودار است و باید بهگونه ای باشد که زود قدیمی نشود.
• ریسک بلایای طبیعی مانند آتش سوزی، سیل، زلزله و … در زمینه مسکن وجود دارد که برای سایر بازارها کمرنگ است و این می تواند یکی دیگر از معایب سرمایه گذاری در املاک باشد.
• زمان‌بر بودن مدیریت مسکن یکی از مشکلات سرمایه گذاری در این بازار است. شما باید زمانی را صرف یادگیری مزایا و معایب سرمایه‌گذاری چیست؟ و مدیریت سرمایه‌گذاری‌های خود در مسکن و املاک و مستغلات کنید. یک منحنی یادگیری وجود دارد و اگر ندانید دارید چه کار می‌کنید، می‌توانید پول زیادی را در املاک و مستغلات از دست بدهید. علاوه بر آن، مدیریت فعال املاک اجاره‌ای شما می‌تواند زمان‌بر باشد.
• سرمایه‌گذاری مسکن طولانی مدت است. افرادی که در بازار بورس و اوراق بهادار سرمایه‌گذاری می‌کنند، این امکان را دارند که روزانه معاملات و خرید و فروش‌های زیادی انجام دهند و سودهای بسیار زیادی به دست آورند. این امکان برای سرمایه‌گذاران مسکن وجود ندارد، زمانی که شما ملکی می‌خرید باید برای رسیدن به سود مدت طولانی منتظر بمانید.

ریسک‌های مخصوص سرمایه‌گذاری ملک

مزایا و معایب سرمایه‌ گذاری مسکن بسیار زیاد است، آنچه مسلم است ریسک‌هایی در هر نوع سرمایه‌گذاری وجود دارد، درمورد ملک این موارد شاخص هستند:

• خرید ملک در زمان غلط.
• افزایش مسئولیت در قبال حوادثی که ممکن است در ملک شما رخ دهد.

سخن پایانی

سرمایه گذاری در مسکن یکی از بازارهای سرمایه در ایران است که با استفاده از این روش عده زیادی توانسته اند به درآمد بسیار بالایی برسند و علاوه بر لذت داشتن خانه از این طریق به کسب سرمایه بپردازند. ورود به این بازار نیازمند دانش اولیه است و لازم است افراد نسبت به مزایا و معایب سرمایه گذاری در بازار املاک اطلاع داشته باشند تا بتوانند با دید بازتری وارد این کار شوند. در این مقاله تلاش کردیم شما را با این مزایا و معایب آشنا سازیم. یکی از راه های سرمایه گذاری در مسکن وارد شدن به بورس مسکن است که می‌توانید مقاله مرتبط را در سایت دلفین وست مطالعه کنید.

برای یادگیری “سرمایه گذاری در مسکن” مسیر زیر را به شما پیشنهاد می‌کنیم:

مزایا و معایب صندوق های سرمایه گذاری

صندوق‌ها، به عنوان پرکاربردترین روش سرمایه‌گذاری در بازار بورس شناخته می‌شوند. مهم‌ترین دلیل این امر، تنوع بالا در ترکیب دارایی و استراتژی متفاوت صندوق‌ها است که امکان سرمایه‌گذاری برای انواع تیپ شخصیتی را فراهم می‌کند.

همه افراد اعم از خطرپذیر یا خطرگریز، با سرمایه اولیه زیاد یا کم، افراد متمایل به دریافت سود ثابت و حتی معامله‌گران حرفه‌ای بازار، می‌توانند صندوق مطابق با اولویت‌های خود را پیدا کنند. در ادامه این مطلب، ساختار، ویژگی‌ها، انواع، مزایا و معایب صندوق‌های سرمایه گذاری را بررسی می‌کنیم.

صندوق سرمایه گذاری چیست؟

برای سرمایه‌گذاری در بازار بورس، دو روش مستقیم و غیر مستقیم وجود دارد. در روش مستقیم، سرمایه‌گذار شخصا وارد معامله می‌شود اما در روش غیر مستقیم، یک واسطه بین «سرمایه‌گذار» و «بازار سرمایه» وجود دارد که در قبال دریافت کارمزد، مسئولیت مدیریت دارایی را بر عهده می‌گیرد.

‌واسطه‌‌ها در حقیقت مجموعه‌ای متشکل از مشاوران، معامله‌گران خبره و کارشناسان بورسی هستند که در قالب «شرکت سبدگردان» یا «صندوق سرمایه‌گذاری» به فعالیت می‌پردازند.

• سبدگردانی اختصاصی، معمولا مخصوص سرمایه‌گذارانی با دارایی هنگفت است. در این روش، شرکت سبدگردان وظیفه تشکیل سبد دارایی مطابق با اولویت‌ها و تیپ شخصیتی فرد و مدیریت آن را بر عهده دارد و سرمایه‌گذار از سود بازار منتفع می‌شود.
• صندوق‌ نوعی نهاد مالی است که با تجمیع دارایی افراد، به سرمایه‌گذاری‌ در زمینه‌های مختلف می‌پردازد و در نهایت هر فرد به نسبت مقدار سرمایه‌گذاری، از سود بهره‌مند می‌شود. مزایا و معایب صندوق های سرمایه گذاری، وابسته به انتخاب افرد است. بنابراین در قدم اول باید با انواع صندوق و نحوه فعالیت هر کدام آشنا شویم.

امنیت صندوق های سرمایه گذاری

برای بررسی امنیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری، ابتدا باید تفاوت «صندوق» و «صندوق سرمایه گذاری» را درک کنیم. صندوق‌ها انواع مختلفی دارند که توسط اشخاص، نهادها، سازمان‌ها و… با هدفی خاص تاسیس می‌شوند و در سطح داخلی یا جهانی به فعالیت می‌پردازند. صندوق بازنشستگی، صندوق فرهنگیان و صندوق بین‌المللی پول، نمونه‌ای از این صندوق‌ها هستند.

اما واژه «سرمایه‌گذاری» در نام صندوق، نوع فعالیت آن را مشخص می‌کند و هدف ما بررسی امنیت «صندوق های سرمایه گذاری» است. البته در بیشتر مقالات، گفتگوها، متون و… واژه «صندوق» به تنهایی به کار می‌رود اما در سایت رسمی صندوق‌ها، عبارت «صندوق‌های سرمایه‌گذاری …» به صورت کامل درج می‌شود.

صندوق‌های سرمایه‌گذای توسط شرکت‌های کارگزاری یا نهادهای مالی مورد تایید سازمان بورس تاسیس می‌شوند. برای تاسیس هر صندوق، دریافت مجوز از سازمان بورس الزامی است. تمام صندوق‌ها تحت نظارت مستقیم این سازمان به فعالیت می‌پردازند.

تمام صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارای یک سایت رسمی هستند که نام کامل، نوع، نحوه خرید و فروش واحدها، ارکان، موسس، مجوزها، امیدنامه، اساسنامه، بازده در دوره‌های قبلی، نحوه پرداخت سود و مابقی جزئیات صندوق در آن درج می‌شود.

بنابراین امنیت صندوق ‌های سرمایه گذاری، از طرف سازمان بورس و به واسطه صدور مجوز برای صندوق، موسس صندوق و تایید آن‌ها در سایت‌های رسمی سازمان، تضمین می‌شود. برای بررسی اطلاعات کارگزاران و مابقی موسس‌‌ها، سایت رسمی بورس به آدرس seo.ir و برای بررسی اطلاعات صندوق‌ها، سامانه فیپیران (مرکز پردازش اطلاعات مالی ایران) به آدرس fipiran.com معتبرترین مراجع هستند. شفافیت، به‌روزرسانی مرتب و دسترسی آسان به همه اطلاعات در این سایت‌ها، یکی از بزرگترین مزایای صندوق های سرمایه گذاری است.

صندوق های سرمایه گذاری چطور کار می کنند؟

در تصویر زیر خلاصه‌ای از بخش‌‌های قبلی، شامل: جایگاه صندوق‌های سرمایه‌گذاری‌، کارگزاران بورس، نهادهای مالی، سامانه‌های معاملاتی و نحوه نظارت سازمان بورس بر عملکرد بخش‌ها و اجزای مختلف بازار سرمایه را مشاهده می‌کنیم اما مسیر بین سرمایه‌گذاران، صندوق‌های سرمایه‌گذاری و بازار سرمایه همچنان مبهم است. در ادامه وارد این مسیر می‌شویم و به مهم‌ترین سوالات کاربران یعنی: «صندوق‌های سرمایه گذاری چطور کار می کنند؟»، «انواع صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟»، «سود و ریسک صندوق ها چگونه است؟» و «مزایا و معایب صندوق های سرمایه گذاری چیست؟» پاسخ می‌دهیم.

متولیان صندوق‌های سرمایه‌گذاری، از طریق جمع‌آوری سرمایه‌های خرد و کلان افراد، منابع مالی صندوق را تامین می‌کنند. این منابع صرف خرید سهام کم‌ریسک، پرریسک، دارایی‌های طلا محور، سپرده بانکی، اوراق مشارکت و… می‌شود، که اصطلاحا به آن سبد دارایی یا پرتفوی صندوق می‌گوییم. البته نسبت دارایی‌ها در انواع صندوق متفاوت است، در همه صندوق‌ها تمام دارایی‌ها وجود ندارد و نوع و مقدار دارایی بر اساس قانون خاصی تعیین می‌شود.

در تصویر زیر غالب منابع صندوق، صرف خرید سهام پرریسک و پر سود، کم‌ریسک با سود پایین‌تر و… شده است. و همانطور که در بخش دوم تصویر مشاهده می‌کنید، کل این دارایی به واحدهایی با ارزش و وزن برابر تقسیم می‌شود. یعنی در تمام واحدها سهام، پرریسک، کم ریسک و… به یک اندازه وجود دارد و ارزش ریالی واحدها نیز برابر است. به عنوان مثال در تصویر زیر ارزش کل دارایی ۱۰۰ میلیارد تومان و ارزش هر واحد ۱۰۰۰ تومان است.

پس اگر مبلغ سرمایه‌گذاری یک فرد در این زمان ۵۰ هزار تومان باشد، ۵۰ واحد از صندوق متعلق به او است و فرد دیگری با سرمایه‌گذاری به مبلغ ۵۰۰ هزار تومان، ۵۰۰ واحد صندوق را خریدارای کرده است. این مدل تقسیم دارایی جزو مهم‌ترین قوانین و از بزرگترین مزایای صندوق‌های سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود.

اگر سوال «صندوق‌های سرمایه گذاری چطور کار می کنند؟» را به سه قسمت تقسیم کنیم، تا اینجا پاسخ قسمت اول یعنی «چگونگی تامین منابع و تقسیم آن بین دارایی‌های مختلف » متوجه شده‌ایم. حال به دو بخش بعدی یعنی «نحوه خرید واحدهای صندوق توسط» و «سود صندوق های سرمایه گذاری» می‌پردازیم و در ادامه، مزایا و معایب صندوق‌های سرمایه‌گذاری را بررسی می‌کنیم.

انواع صندوق های سرمایه گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری بر اساس ترکیب دارایی و روش انجام معاملات، به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند. از آن جایی که بررسی همه انواع صندوق های سرمایه گذاری، کاری زمان‌بر و بسیار پیچیده است، در ادامه با چهار صندوق مهم و پرطرفدار در ایران آشنا می‌شویم.

صندوق در سهام (صندوق سهامی)

بخش عمده دارایی این صندوق در سهام شرکت‌های بورسی سرمایه‌گذاری می‌شود. ریسک این سرمایه‌گذاری کمی بالا و سود آن قابل توجه است. در هر صندوق وظیفه تقسیم سرمایه و هدایت آن در مسیر استراتژی‌های معین، بر عهده متولیان صندوق یعنی مدیر، تحلیل‌گران، کارشناسان، بازارگردان و… است.

صندوق درآمد ثابت

برعکس نوع قبلی، عمده دارایی این صندوق در ابزارهای درآمد ثابت مثل سپرده‌گذاری بانک، اوراق مشارکت، اسناد خزانه و… حدود ۵ تا ۱۰ درصد هم در سهام شرکت‌های بورسی سرمایه‌گذاری می‌شود. ریسک صندوق‌های درآمد ثابت تقریبا برابر صفر و سود هم کمی از سود سپرده‌های بانکی بیشتر است. اغلب صندوق‌ های درآمد ثابت، سود تقریبا ثابتی را به صورت دوره‌ای (ماهانه، سه‌ماه یا…) به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌کنند. بنابراین ریسک پایین و سود دوره‌ای از مزایای صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت است.

صندوق مختلط

این صندوق، شرایطی بین دو صندوق قبلی دارد و منابع خود را به صورت مختلط و با نسبت‌های تقریبا برابر در سهام شرکت‌های بورسی و ابزارهای درآمد ثابت، سرمایه‌گذاری می‌کند. سود و ریسک آن هم بسته به شرایط بازار، استراتژی صندوق، تحلیل‌گران، کارشناسان و تصمیمات مدیر متغیر است.

صندوق طلا

قسمت عمده دارایی این صندوق در دارایی‌هایی طلا محور مثل: اوراق سپرده طلا، گواهی سپرده کالایی سکه و اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌شود. بنابراین رشد و افول (سود و ریسک) صندوق، تا حد زیادی وابسته به بازار داخلی طلا و قیمت جهانی آن است. از مهم‌ترین مزایای صندوق طلا می‌توان به حذف ریسک سرقت اشاره کرد.‌

سود صندوق های سرمایه ‌گذاری، بسته به نوع صندوق، نحوه مدیریت و استراتژی آن‌ها متفاوت است. برای انتخاب «نوع» صندوق، باید اولویت‌ها و ویژگی‌های فردی خود را با ویژگی صندوق مطابقت بدهیم. مثلا برای فردی با ریسک‌پذیری بالا و اولویت نقدشوندگی، صندوق سهامی گزینه مناسب است و برای فردی با ریسک‌پذیری بالا و علاقه‌مند به سرمایه‌گذاری بلندمدت، صندوق با درآمد ثابت انتخابی معقول به حساب می‌آید.

از طرفی، بخشی از سود صندوق های سرمایه گذاری، به «نحوه مدیریت و استراتژی صندوق» وابسته است. مثلا فردی «صندوق سهامی» را انتخاب می‌کند و در بازار بیش از ۲۰ صندوق سهامی فعال وجود دارد. این فرد برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری سهامی، باید به سایت صندوق مراجعه و سابقه فعالیت موسس صندوق و کارگزار، اساسنامه، امیدنامه، سابقه صندوق، مقدار رشد واحدها، مقدار سودسازی در دوره‌های قبلی و قیمت هر واحد در زمان خرید را بررسی و گزینه مناسب را انتخاب کند.

از بین تمام مزایا و معایب صندوق‌های سرمایه گذاری، «عدم دخالت فرد در استراتژی مدیریت صندوق»، مهم‌ترین ضعف به حساب می‌آید. بنابراین بررسی دقیق موارد بالا، قبل از انتخاب و خرید واحدها اهمیت زیادی دارد. حتی می‌توان ادعا کرد که سود صندوق های سرمایه گذاری، بیش از «نوع صندوق» به «نحوه مدیریت و کارشناسان آن» وابسته است.

نحوه خرید و فروش صندوق های سرمایه گذاری

خرید و فروش صندوق های سرمایه گذاری، در واقع به معنی خرید و فروش واحدها یا یونیت‌های صندوق است که به یکی از روش‌های زیر انجام می‌شود:

قابل معامله در بورس (ETF)

صندوق علاوه بر «نام»، یک «نماد» دارد. مثلا نماد «آگاس» متعلق به صندوق سهامی «هستی بخش آگاه» است و سرمایه‌گذاران با جست‌وجوی نماد «آگاس» در سامانه‌های معاملاتی، می‌توانند به خرید و فروش واحدها بپردازند. در واقع معاملات واحدهای صندوق‌ ETF به معاملات سهام شرکت‌های بورسی شباهت دارد. زیرا شما می‌توانید در هر زمانی واحدهای خود را فروخته و از سود بهره‌مند شوید، در زمان مد نظر سفارش خرید ثبت کنید و همچنین میزان عرضه و تقاضا تاثیر زیادی در نوسان قیمت واحدهای صندوق سهامی دارد.

مبتنی بر صدور و ابطال

خرید و فروش صندوق های سرمایه گذاری مبتنی بر صدور و ابطال، در برخی صندوق‌ها با مراجعه حضوری و در بیشتر آنها از طریق مراجعه به سایت و استفاده از پنل معاملاتی مخصوص انجام می‌شود

نکات:

1. روش معاملات واحدها، حتما در سایت صندوق درج می‌شود.
2. نحوه خرید و فروش صندوق های سرمایه گذاری، ارتباطی به نوع آن (سهامی، درآمد ثابت، مختلط یا …) ندارد. ممکن است یک صندوق درآمد ثابت، صدور و ابطالی باشد و صندوق درآمد ثابت دیگری، روش ETF (قابل معامله در بورس) را برای انجام معاملات انتخاب کند.
3. حتما در سایت صندوق، جزئیات خرید و فروش واحدها، مثلا حداقل فاصله زمانی بین خرید تا فروش و… را چک کنید. این جزئیات بر اساس اولویت شما، می‌تواند جزو مزایا یا معایب صندوق سرمایه گذاری به شمار آید.

مزایا و معایب صندوق های سرمایه گذاری

از ابتدای مقاله تاکنون، چندین بار به مزایای صندوق های سرمایه گذاری اشاره کردیم. حال قصد داریم مزایا و معایب صندوق های سرمایه گذاری را دقیق‌تر بررسی کنیم.

مزایای صندوق های سرمایه گذاری

• امنیت بالای صندوق های سرمایه گذاری و نظارت سازمان بورس اولین مزیت صندوق‌ها است.
• کاهش ریسک سرمایه گذاری دومین مزیت مهم به حساب می‌آید. معامله‌گران حرفه‌ای بورس، معمولا بخشی از دارایی خود را در صندوق‌ها سرمایه‌گذاری می‌کنند. تقسیم دارایی موجب کنترل ریسک و انتخاب صندوق‌ برای این کار، باعث کاهش ریسک سرمایه‌ گذاری می‌شود.
• صندوق‌های سرمایه‌گذاری تنوع بسیار زیادی دارند و هر فرد بنا برای تیپ شخصیتی و اولویت‌های‌ خود، می‌تواند گزینه مناسب را پیدا کند.
• یکی دیگر از مزایای صندوق های سرمایه گذاری، عدم محدودیت برای انتخاب چند صندوق متفاوت است. بیشتر افراد ناآشنا با بازارهای مالی، برای تقسیم دارایی و کنترل ریسک دچار مشکل می‌شوند. اما با تقسیم سرمایه بین انواع صندوق سهامی، طلا و… به راحتی می‌توان این کار را انجام داد.
• نقدشونگی صندوق های سرمایه گذاری بسیار بالا است و برای خرید و فروش واحدها، نیاز به دانش تخصصی، تخمین زمان مناسب و… نیست.
• صندوق های سرمایه گذاری راه ورود سرمایه‌های خرد به بازار طلا، مسکن، بورس و… هستند. اگرچه برای فعالیت مستقیم در بازار بورس نیازی به سرمایه کلان نداریم اما در بازاری مثل مسکن، نیاز به سرمایه هنگفت و نقدشوندگی پایین موانع اصلی هستند که با سرمایه‌گذاری در صندوق زمین و ساختمان این موانع حذف می‌شوند.
• حذف ریسک‌ سرقت (مثلا در طلا)، ریسک کلاه‌برداری در قراردادهای ملک، مسکن و… هم جزو مزایای مهم صندوق های سرمایه گذاری است.
• سرمایه گذاری در صندوق، موجب صرفه‌جویی در زمان و هزینه می‌شود. یادگیری مهارت‌های بورسی و تکنیک‌های معامله‌گری نیاز به صرف زمان و هزینه دارد و حتی در صورت برخورداری از دانش لازم، حضور روزانه در بازار یکی از چالش‌های افراد پرمشغله است. بنابراین صندوق های سرمایه گذاری بهترین انتخاب برای صرفه جویی در وقت و هزینه هر دو گروه به حساب می‌آید.

معایب صندوق های سرمایه گذاری

معایب صندوق های سرمایه گذاری در بورس درمقایسه با مزایای آن ناچیز است و معمولا فقط برای افراد متخصص و حرفه‌ای مطرح می‌شود.

• عدم تسلط بر مدیریت سبد دارایی، برای بسیاری از معامله‌گران حرفه‌ای قابل قبول نیست! اگرچه صندوق‌ها تنوع بالا و استراتژی‌های مختلفی دارند، معامله‌گران صندوق مطابق با اولویت‌های خود را انتخاب می‌کنند و در صورت عدم رضایت، می‌توانند واحدها را به فروش برسانند اما به هر حال سرمایه‌گذار نقشی در انتخاب سهام و مواردی از این قبیل ندارد و معامله‌گران حرفه‌ای چندان متمایل به سرمایه‌گذاری هنگفت در صندوق‌ها نیستند.
• یکی دیگر از معایب صندوق های سرمایه گذاری، هزینه مدیریت و کارمزد است. البته مبلغ کارمزد در انواع صندوق‌ها یکسان نیست، مبلغ کل بین تمام سرمایه‌گذاران تقسیم می‌شود و مباحثی چون معافیت مالیاتی و کارمزد بسیار کم در بعضی انواع (مثلا صندوق‌های درآمد ثابت) مطرح است. اما به هر حال عده‌ای، پذیرش ریسک سرمایه‌گذاری مستقیم و عدم پرداخت هزینه‌های صندوق را ترجیح می‌دهند.
• صندوق‌های سرمایه‌گذاری پر بازده‌ترین روش برای افرادی با محدودیت زمانی یا دانش بورسی کم محسوب می‌شوند اما افراد حرفه‌ای و متخصص، ممکن است بتوانند از طریق معاملات مستقیم سود بیشتری به دست آورند.

سخن آخر

صندوق های سرمایه گذاری به دلیل امنیت، تنوع و نقشوندگی بالا، بازده خوب، عدم نیاز به سرمایه اولیه هنگفت، مدیریت حرفه‌ای و سهولت خرید و فروش، پرکاربردترین روش سرمایه‌گذاری در ایران هستند. از آن جایی که برای اغلب بازارها (طلا، مسکن، بورس، سهام، استارت‌آپ و…) صندوق مشابهی طراحی شده است، شناخت انواع صندوق‌ها، یادگیری روش انجام معاملات و آشنایی با مزایا و معایب صندوق های سرمایه گذاری برای افراد فعال در بازارهای سرمایه یک ضرورت به حساب می‌آید.

مزایا و معایب سرمایه گذاری در ارز دیجیتال چیست؟

ارزهای دیجیتال این پتانسیل را دارند که انقلاب بزرگی در سیستم‌های مالی فعلی ایجاد کنند و وجود زیرساخت‌های مالی سنتی را زیر سؤال ببرند. اما مزایا و معایب سرمایه گذاری در ارز دیجیتال چیست؟ چگونه باید تصمیم گرفت که در کدام پروژه رمزارزی و در کل، دنیای کریپتو سرمایه‌گذاری کرد؟ اگر شما هم سؤالاتی از این دست برایتان پیش آمده، نگران نباشید. ما در این مقاله قصد داریم به بررسی مزایا و معایب سرمایه گذاری در ارز دیجیتال بپردازیم. با ما همراه باشید.

دریافت ۳۰,۰۰۰ شیبا رایگان

مزایای سرمایه گذاری در ارز دیجیتال

اگرچه ارزهای دیجیتال یک کلاس دارایی نسبتاً جدید هستند، اما اگر بدانید چگونه از آنها استفاده کنید، مزایای بسیاری دارند که در ادامه به مهم‌ترین آنها اشاره می‌کنیم.

۱. ریسک بالا و پتانسیل سوددهی بالا

در حال حاضر، بیش از ۱۷ هزار ارز دیجیتال در بازار وجود دارد که هر کدام ویژگی‌ها و قابلیت‌های خاصی را ارائه می‌دهند. اما همه ارزهای دیجیتال چند ویژگی مشترک دارند که مهم‌ترین آن، رشد و افت ناگهانی قیمت آنها است. قیمت ارزهای دیجیتال بیشتر با توجه به عرضه کوین توسط ماینرها و تقاضا برای آنها از سوی خریداران، تعیین می‌شود. این پویایی عرضه و تقاضا می‌تواند منجر به بازدهی‌ بالایی شود. به عنوان مثال، قیمت اتریوم از ژوئیه ۲۰۲۱ تا دسامبر ۲۰۲۱ تقریباً دو برابر شد. این موضوع می‌تواند برای سرمایه‌گذارانی که در زمان مناسب وارد بازار می‌شوند، سود زیادی را به همراه داشته باشد.

2. امنیت بالای فناوری بلاکچین، زیربنای ارزهای دیجیتال

برخی از مزایای اصلی ارزهای دیجیتال، نه به خود آنها بلکه به زیرساختی که از آنها پشتیبانی می‌کند، برمی‌گردد. این زیرساخت، فناوری بلاکچین نام دارد؛ دفترکلی برای ذخیره غیرمتمرکز داده‌ها که هر تراکنش انجام‌شده روی آن را ردیابی می‌کند. هنگامی که یک ورودی در بلاکچین ایجاد و ثبت شود، هرگز نمی‌توان آن را پاک کرد. همچنین، با ذخیره داده‌های بلاکچین به صورت غیرمتمرکز در چندین کامپیوتر، هیچ هکری نمی‌تواند به سادگی و با یک حرکت به کل زنجیره دسترسی داشته باشد. به عبارت دیگر، هر گونه اطلاعات ذخیره‌شده در بلاکچین، برای همیشه ایمن خواهد بود.

3. خداحافظ بانک‌های سنتی؛ سلام به سیستم مالی منصفانه‌تر و شفاف‌تر

به طور کلی، سیستم‌های مالی فعلی حول محور واسطه‌های شخص ثالثی هستند که تراکنش‌ها را پردازش می‌کنند. این بدان معنا است که هنگام انجام معاملات، باید به یک یا چند مورد از این واسطه‌ها اعتماد کنید. بحران اقتصادی اوایل دهه ۲۰۰۰ میلادی باعث شد بسیاری از مردم این سؤال را بپرسند که که آیا این ایده خوبی است یا خیر. بلاکچین و ارزهای دیجیتال جایگزینی برای حل این مشکل به شمار می‌روند. با استفاده از این فناوری نوظهور، هر کسی، در هر کجا و بدون نیاز به هیچ واسطه‌ای، می‌تواند در بازارهای مالی شرکت کند.

4. معاملات شبانه‌روزی کریپتو

مزیت دیگری که ارزهای دیجیتال نسبت به بانک‌ها دارند، این است که بازارهای کریپتو همیشه باز هستند. با استخراج کوین‌ها و ثبت تراکنش‌های کریپتو به صورت شبانه‌روزی، برای انجام معاملات ارزهای دیجیتال دیگر لازم نیست که منتظر باز شدن بازار بورس یا هر صرافی دیگری باشید. بنابراین، برای سرمایه‌گذارانی که ۲۴ ساعت شبانه‌روز از هفت روز هفته فعال هستند، بازار رمزارزها بهترین گزینه برای کسب سود خارج از ساعات کاری عادی است.

5. غلبه بر تورم با استفاده از ارزهای دیجیتال

ارزهای دیجیتال به یک ارز یا اقتصاد واحد وابسته نیستند؛ بنابراین قیمت آنها به جای تورم در یک کشور خاص، منعکس‌کننده تقاضای جهانی است. اما در مورد تورم خود ارزهای دیجیتال چطور؟ در پاسخ به این سؤال باید گفت که تعداد بیشتر کوین‌ها محدود است؛ بنابراین مقدار آنها نمی‌تواند از کنترل خارج شود و در نتیجه، تورمی وجود ندارد. برخی از کوین‌ها (مانند بیت کوین) دارای یک سقف کلی هستند و برخی دیگر (مانند اتریوم) سقف سالانه دارند، اما در هر صورت، رویکرد پیش گرفته‌شده توسط دارایی‌های دیجتال از تورم به دور است.

معایب سرمایه گذاری در ارز دیجیتال

اگرچه ارزهای دیجیتال زرق و برق زیادی دارند، اما آیا چشم‌انداز صنعت کریپتو واقعا طلایی است؟ در ادامه برخی از معایب سرمایه گذاری در ارز دیجیتال را مرور می‌کنیم. اگرچه برخی از این معایب به راحتی حل می‌شوند، اما همیشه باید آنها را در نظر گرفت.

۱. نیاز به زمان و تلاش برای درک رمزارزها

درک درست مزایا و معایب سرمایه‌گذاری چیست؟ از ارزهای دیجیتال و فناوری بلاکچین ممکن است کمی دشوار و زمان‌بر باشد و تلاش برای سرمایه‌گذاری در چیزی که واقعاً درک نمی‌کنید، خودش یک ریسک است. منابع آنلاین زیادی برای کمک به افزایش آگاهی در مورد صنعت کریپتو وجود دارد، اما برای درک دارایی‌های رمزارزی و مزایا و معایب سرمایه گذاری در ارز دیجیتال، همچنان باید زمان و تلاش زیادی را صرف کنید.

2. ارزهای دیجیتال، یک سرمایه‌گذاری بسیار پرنوسان

در حالی که قیمت یک ارز دیجیتال می‌تواند به صورت سرسام‌آوری افزایش یابد، اما ممکن است به همان سرعت سقوط وحشتناکی را هم تجربه کند. بنابراین، اگر به دنبال بازدهی پایدار هستید، ارزهای دیجیتال شاید بهترین گزینه نباشند. بازار رمزارزها اساساً بر اساس حدس و گمان رشد کرده و همین موضوع، آن را از لحاظ نوسانات قیمتی، آسیب‌پذیرتر می‌کند. این به نوبه خود می‌تواند ارزش کوین‌ها را به خطر بیندازد که یکی از معایب اصلی سرمایه گذاری در ارز دیجیتال است.

3. عدم اثبات ارزهای دیجیتال به عنوان یک سرمایه‌گذاری بلندمدت

اگرچه ارزهای دیجیتال به طور گسترده‌ای شناخته شده‌اند و محبوبیت آنها روز به روز در حال افزایش است، اما لازم به یادآوری است که یک کلاس دارایی نوظهور هستند. این مفهوم با انتشار یک وایت پیپر در مورد بیت کوین در سال ۲۰۰۸ ظاهر شد. در مقابل، بازارهای سهام چندین قرن است که وجود دارند. به عنوان مثال، بورس اوراق بهادار لندن در سال ۱۸۰۱ تاسیس شد. طلا برای هزاران سال حافظ ارزش بوده است. اما ارزهای دیجیتال چطور؟ هیچ‌کس واقعاً نمی‌داند در آینده چه اتفاقی برای ارزهای دیجیتال می‌افتد و شما باید خیلی شجاع باشید تا به عنوان یک سرمایه‌گذار وارد این دنیای ناشناخته شوید!

4. مشکلات مقیاس‌پذیری کریپتو

ممکن است شما فکر کنید ارزهای دیجیتال با سرعت برق‌آسایی کار می‌کنند؛ اگرچه تا حدی هم همین‌طور هستند. اما پس از یک سطح معین، با مشکلات مهمی مواجه می‌شوند که اجرای آنها در مقیاس بزرگ را دشوار می‌کند. خود توسعه‌دهندگان ارزهای دیجیتال اذعان می‌کنند که این یک مشکل بزرگ است. به عنوان مثال، تیم اتریوم معتقد است که بلاکچین به «محدودیت‌های ظرفیتی خاص» رسیده که سرعت پردازش تراکنش‌ها را کاهش می‌دهد. این می‌تواند یک تجربه ناامیدکننده برای فعالان بازار کریپتو باشد و ضررهای مالی بالقوه‌ای ایجاد کند.

5. آسیب‌پذیری مبتدیان دنیای کریپتو در برابر خطرات امنیتی

اگرچه ارزهای دیجیتال خطرات ناشی از وابستگی به واسطه‌های مرکزی را ندارند، اما این بدان معنا نیست که کاملاً عاری از مشکلات امنیتی هستند. به‌ عنوان یک مالک رمزارز، شما ممکن است کلید خصوصی دسترسی به کوین‌ها و به همراه آن، تمام دارایی‌هایتان را از دست بدهید. علاوه بر این، روش‌های مخرب زیادی برای سرقت دارایی‌های رمزارزی وجود دارد که از جمله مهم‌ترین آنها می‌توان به هک، فیشینگ و … اشاره کرد. در مقایسه با سرمایه‌گذاران باتجربه، معامله‌گران جدید دنیای رمزارزها در برابر این نوع تله‌ها بسیار آسیب‌پذیر هستند.

بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه‌گذاری کدام است؟

هیچ ارز دیجیتالی وجود ندارد که بتوان گفت به طور قابل‌توجهی بهتر از بقیه است. این موضوع به ترجیحات شخصی و میزان تحمل ریسک هر فرد بستگی دارد. اگر ارزش کوین انتخابی شما به شدت کاهش یابد، آیا می‌توانید بخش قابل‌توجهی از سرمایه خود را از دست بدهید؟ آیا از آن کوین صرفاً برای کسب سود استفاده می‌کنید یا امیدوارید هزینه‌هایی را نیز با آن بپردازید؟ آیا فقط بحث پول است یا به دنبال سرمایه‌گذاری در یک پروژه با تأثیر اجتماعی یا زیست محیطی هستید؟

در حالت کلی، یک رویکرد آسان برای ورود به دنیای کریپتو، می‌تواند انتخاب رهبر بازار یعنی بیت کوین باشد.

مزایا و معایب سرمایه گذاری در ارز دیجیتال بیت کوین

سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال بیت کوین که با نام اختصاری BTC معامله می‌شود، مزایای زیادی دارد. حداکثر عرضه این ارز دیجیتال ۲۱ میلیون واحد در نظر گرفته شده که رویکرد ضد تورمی آن را تضمین می‌کند و قیمت‌های بحث‌برانگیز این رمزارز مطمئناً فرصتی را برای کسب سود سرمایه‌گذاران فراهم خواهد کرد. علاوه بر این، بیت کوین پذیرفته‌شده‌ترین ارز دیجیتال برای پرداخت است.

البته سرمایه گذاری در ارز دیجیتال بیت کوین معایبی هم دارد. به عنوان مثال، زیرساخت بلاکچین بیت کوین زمانی که از نرخ هفت تراکنش در ثانیه فراتر رود، شروع به کند شدن می‌کند؛ برای مقایسه، در نظر بگیرید که شبکه پرداخت ویزا (Visa) حدود ۱،۷۰۰ تراکنش را در هر ثانیه پردازش می‌کند. علاوه بر این، از آنجایی که بیت کوین شناخته‌شده‌ترین ارز دیجیتال در میان کاربران است، یک هدف کلیدی برای هکرها و کلاهبرداران به شمار می‌رود.

سخن پایانی

در این مقاله به بررسی مزایا و معایب سرمایه گذاری در ارز دیجیتال پرداختیم.

از جمله مزایای سرمایه گذاری در ارز دیجیتال می‌توان به شفافیت، آزادی استفاده و بازدهی بالای این کلاس دارایی اشاره کرد. با این حال، در نظر داشته باشید که مانند هر سرمایه‌گذاری دیگری، سرمایه گذاری در ارز دیجیتال هم با خطرات مربوط به خود همراه است. در حالت کلی، باید گفت که همه چیز به ترجیحات شخصی و ریسک‌پذیری شما بستگی دارد!

مزایا و معایب سرمایه گذاری در مسکن و زمین

مزایا و معایب سرمایه گذاری در مسکن نکته مهمی است که سرمایه گذاران باید پیش از سرمایه گذاری، در مورد آن اطلاعات بدست آورند. بدون تردید افراد بسیاری وجود دارند که با مشاهده تبلیغات مختلف، به فکر خرید و فروش املاک می افتند.

سرمایه گذاری در مسکن و املاک از دیرباز به عنوان یکی از بهترین و موثرترین روش ها برای افزایش درآمد بوده است. در ادامه این مطلب با سامان ملک همراه باشید تا اطلاعات لازم در حوزه سرمایه گذاری در مسکن و زمین را در اختیارتان بگذاریم.

اهمیت دانش در سرمایه گذاری در مسکن

در کشوری مثل ایران نیز، به دلیل نرخ تورم بالا، لازم است در سرمایه گذاری در زمین و سرمایه گذاری در مسکن با رعایت دقت و حساسیت بالاتری عمل کرد.

افراد بسیاری وجود دارند که در مورد مزایا و معایب سرمایه گذاری در مسکن اطلاعاتی ندارند و کورکورانه وارد این حوزه می شوند، به خصوص خرید و فروش املاک شمال و از این رو هرگز موفق نمی شوند به درآمد بالایی دست یابند.

در تمام دنیا، افراد موفق برای از دست ندادن سرمایه خود به سراغ سرمایه گذاری در مسکن می روند. اگر مزایا و معایب سرمایه گذاری در مسکن را بررسی کنید، متوجه می شوید که تنوع در این حوزه سرمایه گذاری بسیار زیاد است. پس ادامه این مطلب را حتما بخوانید.

مزایای سرمایه گذاری در مسکن

سرمایه گذاری در بازار مسکن نیز همچون بازارهای دیگر، دارای مزایا و معایبی است. افرادی که پیش از سرمایه گذاری در این بازار، اطلاعات مزایا و معایب سرمایه‌گذاری چیست؟ مطلوبی در این زمینه به دست می آورند، می توانند سرمایه گذاری موفق‎تری داشته باشند. از این رو ما در ادامه به برخی از مهمترین مزایا و معایب سرمایه گذاری در مسکن خواهیم پرداخت. از جمله مزایای سرمایه گذاری در مسکن باید به موارد زیر اشاره کنیم:

1. لذت صاحب خانه شدن
2. کسب درآمد از محل اجاره بها
3. ریسک کمتر سرمایه گذاری
4. تنوع سرمایه گذاری بالا در حوزه زمین، مسکن، ملک تجاری، آپارتمان، ملک قدیمی
5. کسب درآمد از محل پول رهن
6. استفاده از تسهیلات مسکن
7. عدم نیاز به هیچ دانش یا تخصص برای سرمایه گذاری
8. تغییر کاربری مسکن و افزایش قیمت آن
9. کسب سود ناشی از تورم
10. افزایش قیمت با نوسازی مسکن

اصول سرمایه گذاری در بازار مسکن

اولین قدم برای کسب اطلاع در مورد مزایا و معایب سرمایه گذاری در مسکن، فراگیری اصول سرمایه گذاری در این بازار است. بازار مسکن و املاک نیز همچون دیگر بازارهای سرمایه گذاری، دارای برخی تکنیک ها و اصول خاصی است. آشنایی با این اصول و مزایا و معایب سرمایه‌گذاری چیست؟ تکنیک ها، می تواند به شما کمک کند تا بتوانید بهترین سرمایه گذاری را انجام دهید. در اصل میزان سود شما از سرمایه گذاری در بازار مسکن، به میزان رعایت اصول توسط شما وابسته است.

از جمله مهم ترین اصول و فوت و فن سرمایه گذاری در ملک و مسکن باید به موارد زیر اشاره کنیم:
1. تحقیق و بررسی
لازم است برای کسب سود بالا، در مورد محله و موقعیت مکانی مناسب جهت خرید مسکن تحقیق و بررسی نمایید.
2. تحلیل منطقی
مهمترین اصل کسب اطلاعات در مورد مزایا و معایب سرمایه گذاری در مسکن، تحلیل قیمت ها در بازه زمانی مشخص است. پیش از آنکه بخواهید اقدام به سرمایه گذاری در یک حوزه کسب و کار نمایید، باید قیمت ها را مورد بررسی قرار دهید. تنها با تحلیل منطقی و درست جهش یا رکود قیمت زمین و مسکن می توانید در بهترین زمان اقدام به سرمایه گذاری نمایید.
3. کاهش هزینه های جانبی
در انتها با کسب اطلاع در مورد مزایا و معایب سرمایه گذاری در مسکن، به کاهش هزینه های جانبی در بازار مسکن خواهید رسید. شما در بازارهای سرمایه گذاری دیگری همچون بورس و طلا با هزینه های جانبی مواجه نخواهید شد. اما بازار مسکن هزینه های جانبی بسیاری همچون عوارض، مالیات، کمیسیون املاک و … دارد. لازم است برای یک سرمایه گذاری موفق به میزان قابل توجهی این هزینه های جانبی را کاهش دهید.

بهترین شهر برای سرمایه گذاری مسکن کجاست؟

کسب اطلاع در مورد مزایا و معایب سرمایه گذاری در مسکن، به میزان قابل توجهی وابسته به پاسخ این سوال است که بهترین شهر برای سرمایه گذاری مسکن و ملک کجاست؟ زمانی که با این سوال مواجه می شوید، اولین پاسخی که به ذهنتان خطور می کند، املاک شمال کشور هستند. بدون تردید نمی توان مزایای خرید و سرمایه گذاری مسکن و ملک در شهرهای شمالی را انکار کرد. با این حال نمی توانیم بگوییم تنها خرید و فروش مسکن در این شهرها سرمایه گذاری مطلوب است.
با بررسی مزایا و معایب سرمایه گذاری در مسکن متوجه خواهیم شد، که شهرهای دیگر نیز می توانند برای سرمایه گذاری عالی باشند. شهرهایی که در جذب جمعیت موفق عمل می کنند بدون شک شهرهای خوبی برای سرمایه گذاری خواهند بود. البته در این زمینه نیز اولین شهرها، شهرهای شمالی مثل املاک رامسر و املاک لاهیجان به شمار می روند، اما شهرهای دیگر نیز قابلیت جذب جمعیت خوبی دارند. با این اوصاف باید بهترین شهرها برای سرمایه گذاری مسکن را چنین دسته بندی کنیم:

• املاک شهرهای شمالی همچون املاک مازندران، شهر چمستان، محمود آباد و …
• املاک شهرهای شمالی همچون املاک گیلان، شهرهای لاهیجان، رودسر، لنگرود و …
• شهرهای مذهبی همچون مشهد و قم
• شهرهای تاریخی همچون شیراز، اصفهان و …

البته باید بگوییم شهرها و استان های بسیار دیگری در کشور وجود دارند که می توانند محلی عالی برای سرمایه گذاری مسکن به شمار روند. اما در این میان موارد یاد شده انتخاب بهتری برای کسب سود بیشتر و بالاتر در زمینه بازار مسکن خواهند بود.

معایب سرمایه گذاری در مسکن

در کنار مزایایی که به آن ها اشاره کردیم، باید به برخی از معایب سرمایه گذاری در مسکن نیز اشاره کنیم. از جمله:

1. هزینه استهلاک بالا
2. قدرت نقدشوندگی پایین
3. نیاز به نقدینگی بالا
4. ریسک بلایای طبیعی
5. هزینه ها و پیگیری های اداری
6. قدیمی شدن طرح ها و نقشه های ساختمان
7. افزایش سن بنا و کاهش ارزش مسکن به مرور زمان
8. کسب سود کمتر نسبت به بازارهای موازی

بهترین املاک برای سرمایه گذاری کدامند؟

املاک را باید به زمین، مسکن، آپارتمان، ملک تجاری و … دسته بندی کنیم. هر یک از این بازارهای املاک می توانند انتخابی عالی برای سرمایه گذاری باشند. اما آیا می دانید بهترین املاک برای سرمایه گذاری چه املاکی است؟ این که شما در کدام شهر سکونت دارید و چه اطلاعاتی در مورد مسکن و ملک دارید، برای انتخاب بهترین املاک برای سرمایه گذاری حائز اهمیت است.
اشخاص زیادی هستند که پس از بررسی مزایا و معایب سرمایه گذاری در مسکن وارد این حوزه می شوند. اما برخی دیگر ترجیح می دهند وارد بازار زمین برای سرمایه گذاری شوند. زیرا آنها تصور می کنند که از زمین می توان برای کسب درآمد بیشتری استفاده کرد. تصور کنید شما مسکن را می توانید تنها رهن یا اجاره دهید. اما زمین را می توان برای کشاورزی، تجارت، احداث واحد مسکونی، معدن و … اجاره داد. حتی می توان با خرید زمین به قیمت مناسب، آن را تغییر کاربری داده و با مزایا و معایب سرمایه‌گذاری چیست؟ مزایا و معایب سرمایه‌گذاری چیست؟ قیمت بالایی به فروش رساند.
در حالی که خرید مسکن مسلما هیچ یک از این تنوع های بازاری را ندارد. البته در بیشتر مواقع با کسب اطلاعات در مورد مزایا و معایب سرمایه گذاری در مسکن می توان به این نکات دست یافت. لازم به ذکر است که بگوییم این که زمین در چه استانی قرار دارد نیزمسئله مهمی است که باید به آن توجه شود. مثلا خرید زمین در استان های گرمسیر و کویری مثل املاک یزد ، شاید نسبت به استان های شمالی و صنعتی مزایای کمتری داشته باشد. پس تشخیص بهترین املاک برای سرمایه گذاری، به موقعیت جغرافیایی هر استان نیز مربوط است.

• بیشتر بخوانید: اهمیت کمک گرفتن از مشاور املاک >>

تفاوت سرمایه گذاری در زمین با مسکن چیست؟

سرمایه گذاری در زمین نیز همچون سرمایه گذاری در مسکن، مزایا و معایب خاص خود را دارد. شاید برخی از افراد تصور کنند که خرید مسکن نسبت به زمین خالی مزایای بیشتری دارد. اما این دسته از افراد فرصت هایی که در زمین خالی وجود دارند را نمی دانند. تنها به زمین به عنوان یک ملک بی ارزشی نگاه می کنند که نمی توانند از آن درآمدی به عنوان اجاره یا رهن به دست آورند. لازم است بیان کنیم که سرمایه گذاری در زمین مزایا خاص خود را دارد.
از این رو میان مزایا و معایب سرمایه گذاری در مسکن و زمین تفاوت هایی وجود دارد. از جمله این تفاوت ها باید به موارد زیر اشاره کنیم:
1. مقرون به صرفه بودن خرید زمین خالی نسبت به مسکن
2. تعمیر و نگهداری زمین خالی با هزینه کمتر نسبت به مسکن
3. رقابت خرید و فروش و سرمایه گذاری کمتر در زمین برخلاف مسکن
4. تقدیر بلند مدت زمین خالی و رشد قیمت بیشتر آنها نسبت به مسکن
5. کسب درآمد بالا از زمین خالی نسبت به مسکن
6. مشکلات فروش مسکن نسبت به زمین
7. و موارد دیگر
به طور کلی باید بگوییم سرمایه گذاری در مسکن و زمین، مزایا و معایب خاص خود را دارد. از این رو نمی توان بیان نمود که سرمایه گذاری در کدام یک از این املاک بهتر است. تنها بسته به موقعیت افراد و جامعه، می توان شاهد مزایا و معایب سرمایه گذاری در مسکن و زمین بود.

مزایا و معایب سرمایه گذاری در گرجستان چیست ؟ معرفی قوانین سرمایه گذاری در کشور گرجستان

سرمایه گذاری در خارج کشور و در کشور های اروپایی بسیار پر بازده تر از سرمایه گذاری در داخل ایران است. گرجستان یکی از معروف ترین مقاصد ایرانیان برای سرمایه گذاری در خارج کشور است. اما چرا بهتر است که گرجستان مقصد ما برای سرمایه گذاری باشد؟ مزایای گرجستان نسبت به کشور های دیگر اروپای شرقی چیست؟ سرمایه گذاری در گرجستان از معایب و مزایایی برخوردار است که در ادامه به تمامی آنها می پردازیم. همچنین قوانین سرمایه گذاری در کشور های خارجی مانند گرجستان می تواند برای افراد مشکلات حقوقی بوجود بیاورد پس تسلط به انها می تواند بسیار کمک کننده باشد.

مزایای سرمایه گذاری در گرجستان

سرمایه گذاری به خصوص در خارج کشور باید از مزایایی برخوردار باشد که سرمایه گذاران را جذب کند. در بسیاری از کشور هایی که در حال تبدیل شدن به قدرت های نو ظهور اروپایی در زمینه اقتصاد هستند، دولت ها برای جذب سرمایه گذاران خارجی، تدابیر و سیاست های بسیار عالی را در دستور کار خود قرار داده اند. کشور گرجستان نیز در 6 سال اخیر، در قوانین جذب مهاجرینی که قصد سرمایه گذاری در این کشور را دارند تغییراتی اعمال مزایا و معایب سرمایه‌گذاری چیست؟ کرده که مسیر پیشرفت این کشور را بسیار هموار تر کرده است. برخی از مزایایی که سرمایه گذاری در کشور گرجستان برای سرمایه گذاران ایرانی دارد عبارتند از:

اخذ اقامت با سرمایه گذاری

یکی از قوانینی که در برخی از کشورها وضع شده، اعطای تابعیت کشور به سرمایه گذاران خارجی است. توانایی اخذ اقامت یک کشور با سرمایه گذاری نه تنها به سرمایه گذاران دلیلی برای هزینه کردن در کشور های دیگر می دهد، بلکه آنها این مزیت را به عنوان یک امنیت سرمایه گذاری می بینند. زیرا سرمایه گذاری برای اخذ اقامت معمولا باید بلند مدت باشد و کشوری که قوانین سرمایه گذاری را برای اخذ اقامت را وضع کرده، راه های سرمایه گذاری بلندمدت در کشور خود را هموار کرده است. همچنین اقامت گرجستان از طریق سرمایه گذاری معایب نیز دارد که در ادامه به آنها اشاره خواهد شد.

سرمایه گذاری راحت در کشور گرجستان

همانطور که تا اینجای مقاله اشاره شده است، سرمایه گذاران خارجی، به خصوص سرمایه گذاری های بلند مدت و در زمینه های علمی و یا ساخت و ساز، برای دولت گرجستان بسیار محترم هستند و راه سرمایه گذاری برای آنها فراهم شده است. امکان رشد کسب و کار ها سود سرمایه گذاری در این کشور بسیار زیاد است و فرصت بسیار عالی برای سرمایه گذاران محسوب می شود. از دیگر مواردی که می توان سهولت پیشرفت در این کشور را تضمین کند، بکر بودن اقتصاد این کشور و نبودن رقیب های تجاری بسیار بزرگ برای کسب و کار ها است.

امنیت بالا در گرجستان

امنیت سرمایه گذاری و همچنین امنیت انسانی که در این کشور بسیار برای آغاز سرمایه گذاری، اخذ اقامت و زندگی بسیار مطلوب است. نظام قضایی این کشور با جرم های کوچک مانند دزدی تا جرم های اقتصادی و خاطیان قوانین سرمایه گذاری در گرجستان بسیار قاطع بر خورد می کند. طبق آمار در این کشور از سال 2000 تا 2022 میزان فساد اداری، رشوه و جرم های اقتصادی 120 درصد کاهش داشته است.

پایین بودن هزینه های زندگی مالیات و آغاز کسب و کار در گرجستان

کشور گرجستان را می توان یکی از ده کشور ارزان دنیا برای زندگی بر شمارد. همچنین این کشور به گزارش مجمع اقتصاد جهانی رتبه نهم را از نظر کم بودن میزان مالیات دارد. شرایط بسیار مطلوبی برای سرمایه گذاری در این کشور از نظر پرداخت مالیات و میزان پرداخت مالیات وجود دارد. همچنین هزینه ای پایین زندگی در این کشور می تواند شرایط را برای سرمایه گذارانی که قصد اقامت در این کشور را دارند بسیار مطلوب کند.

احتمال پیوستن گرجستان به اتحادیه اروپا

همانطور که گفته شد، کشور گرجستان در حال تبدیل شدن به یکی از قدرت ها اقتصادی در شرق اروپا است. از این رو، احتمال پیوستن این کشور به اتحادیه اروپا هر ساله بیشتر و بیشتر می شود. در حال حاضر این کشور یکی از کشور های ناظر در اتحادیه اروپا است. ولی در صورت عضویت دائم این کشور به اتحادیه اروپا، تحولات اقتصادی بسیار زیادی در این کشور رخ خواهد داد که بسیاری از اقتصاددانان آن را به انقلاب اقتصادی گرجستان تشبیه می کنند.

معایب سرمایه گذاری در گرجستان

سرمایه گذاری در کشور های خارجی تصمیمی بسیار مهم است و باید تمامی جوانب آن را سنجید و با دانش کامل به تمامی جوانب، تصمیم خود را قطعی کرد. زمینه های سرمایه گذاری بسیاری در این کشور شگفت انگیز وجود دارد و قوانین وضع شده راه را برای سرمایه گذاری در زمینه های مختلف در گرجستان بسیار مزایا و معایب سرمایه‌گذاری چیست؟ هموار کرده است. اما صادقانه باید بگوییم که سرمایه گذاری و اقامت در این کشور دارای معایبی نیز هست. در ادامه به بعضی از مواردی که ممکن است در نظر بعضی متقاضیان سرمایه گذاری و مهاجرت در این کشور کمبود و عیب به نظر بیایند، اشاره شده است.

معاملات اکثرا با دلار انجام می شوند

یکی از مواردی که می تواند برای ایرانیان با توجه به اوضاع دلار و ارز های دیگر مشکل ساز باشد، انجام شدن معاملات ملکی و خودرو با دلار است. زیرا انجام کار های اداری، مهاجرت و دریافت ویزا می تواند طولانی باشد و قیمت ارز در این زمان متغیر باشد. از طرف دیگر، به علت زمان بر بودن پروژه های ملکی، ساخت و سازی و همچنین زمینه های دیگر سرمایه گذاری در گرجستان، می توان جزو مزایا سرمایه گذاری در گرجستان دانست زیرا با گذشت زمان و افزایش نرخ ارز، میزان سرمایه شما در اصل افزایش میابد.

رشد کمتر کسب و کار ها

در ابتدای مقاله گفته شد که کسب و کار ها می توانند به دلیل نداشتن رقبای زیاد، به راحتی رشد داشته باشند. از طرف دیگر یکی از معایب سرمایه گذاری در گرجستان، جمعیت پایین این کشور نسبت به کشور ما است که باعث می شود که کسب و کار ها دیر تر شناخته شوند و به ثمر برسند. برای ایرانیانی که قصد سرمایه گذار یدر این کشور را دارند، سرمایه گذاری در زمینه ها املاک بیشتر توصیه می شود.

نپذیرفتن دو تابعیت

یکی از قوانینی که دولت گرجستان قبول ندارد، دو تابعیتی بودن شهروندان خود است. این سخت گیری در زمینه تابعیت ها، به سیستم قضایی این کشور کمک بسیاری می کند و فرار های قانونی و فساد های اداری را به حداقل میرساند. از طرف دیگر این قانون به این معنا است که متقاضیان اقامت دائم در این کشور باید از تابعیت قبلی خود صرف نظر کنند و فقط تابعیت جدید خود یعنی گرجستان را بپذیرند.

قوانین سرمایه گذاری برای اخذ تابعیت در گرجستان

سرمایه گذاری در خارج از کشور می تواند به راحتی مشکلات حقوقی بسیاری را برای سرمایه گذاران به وجود اورد. از طرف دیگر، خارجی بودن یک فرد در کشور می تواند نرخ مصادره اموال شخص را افزایش دهد. در کشور گرجستان همانطور که گفته شد، سیستم قضایی برخورد بسیار قاطعی حتی با جرم های کوچک نیز دارد. به همین دلیل عاقلانه ترین کار برای متقاضیان سرمایه گذاری در خارج از کشور، همکاری با وکلای بسیار با تجربه در زمینه سرمایه گذاری در خارج کشور است تا هرگونه ریسک و احتمالات قضایی و حقوقی از سرمایه گذاری شما دور شود.

سرمایه گذاری در کشور گرجستان و در زمینه املاک، به هر میزانی ممکن است. اما برای اخذ تابعیت و اخذ اقامت گرجستان، باید حداقل 300 هزار دلار سرمایه گذاری در زمینه املاک و مستغلات این کشور انجام دهید. با این میزان سرمایه، می توان پس از مدت زمانی نسبت کوتاه، برای خود و خانواده خود (همسر و فرزندان در صورت سن کمتر از 18) مزایا و معایب سرمایه‌گذاری چیست؟ پاسپورت گرجستان را دریافت کنید.

برای دریافت اقامت دائم این کشور، همانطور که گفته شد، باید مبلغی به ارزش حداقل 300 هزار دلار در پروژه های ملکی و ساخت و ساز این کشور سرمایه گذاری کنید. قبل از سرمایه گذاری در این کشور اقامت یک ساله موقت به شما اعطا می شود. در صورت تغییر مالکیت ندادن ملک و همچنین پایان ندادن به سرمایه گذاری خود در این کشور، این اقامت موقت، سالیانه تمدید می شود. پس از پایان 6 سال و دارا بودن شرایط گفته شده، متقاضیان می توانند برای دریافت پاسپورت گرجستان تقاضا کنند.

وان جورجیا

همانطور که گفته شد، سرمایه گذاری در کشور های خارجی و در زمینه ملکی مانند سرمایه گذاری در گرجستان مزایا، معایب و قوانین دارد. همکاری با موسسه ای که معتمد باشد و شما را در راه این سرمایه گذاری پشتیبانی و حمایت کند بسیار حائز اهمیت است. موسسه وان جورجیا، از برترین و معتمدترین موسسات سرمایه گذاری در زمینه املاک در گرجستان است.