مقایسه بازدهی حوزه های سرمایه گذاری

زمان مطالعه 6 دقیقه

ویژگی های سرمایه گذاری در ارز دیجیتال چیست؟

قصد داریم در مقاله ویژگی های سرمایه گذاری در ارز دیجیتال چیست؟ اطلاعاتی در رابطه با ارزهای دیجیتال و نحوه سرمایه گذاری در ارز دیجیتال و ویژگی های سرمایه گذاری در ارز دیجیتال خدمتتون ارائه کنیم تا با داشتن اطلاعاتی در رابطه با این ویژگی های سرمایه گذاری در ارز دیجیتال به درستی اقدام به سرمایه گذاری کنین.

با توجه به موضوع مقاله بهتره در ابتدا توضیحاتی در رابطه با سرمایه گذاری در ارز دیجیتال ارائه کنیم تا درک بهتری از موضوع داشته باشین. بازار کریپتوکارنسی از بازارهای جدید مالی هست که به خاطر ویژگی های منحصر بفردش کاربران زیادی رو از سراسر دنیا جذب کرده و به یکی از محبوب ترین بازارهای سرمایه با مارکت کپ بزرگ تبدیل شده.

سرمایه گذاری در ارز دیجیتال چگونه است؟

همونطور که می دونین برای سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال باید اطلاعات و مهارت های لازم در رابطه با تحلیل های تکنیکال رو کامل داشته باشین و شرایط قیمتی ارزها رو برای روز های آینده پیش بینی کنین و علاوه بر این، تحلیل نمودارها و فالو کردن اخبار بازار ارزهای دیجیتال قابل اهمیت هست. برای شروع سرمایه گذاری بهتره ابتدا ارز کمتری بخرین و موانع و مشکلات کسب و کار و مزایا و معایب ارز دیجیتال ها رو بررسی کنین و ارزهای دیجیتال تون در ولت های امن نگه داری کنین و کلید های خصوصی تون رو در اختیار سایر افراد قرار ندین و امنیت نگهداری از ارزهای دیجیتال و نحوه بالابردن این امنیت رو یاد بگیرین.

مزایای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال:

سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال یکی از جذاب ترین و محبوب ترین روش های سرمایه گذاری محسوب میشه. همچنین این روش مزایای زیادی به همراه داره و شما نیز می تونین از این مزایا برخوردار بشین. به همین منظور ما سعی می کنیم در این قسمت از مقاله، به بررسی مزایای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال بپردازیم.

فرصت های زیاد برای کسب درآمد

یکی از مزایای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال، پتانسیل رشد هست. در حالی که اکثر سهام ها میتونن در طول زمان بازدهی متوسطی از سرمایه رو برای شما به ارمغان بیارن، هیچ چیز با ارزهای دیجیتال قابل مقایسه نیست. ارزهای جدید همیشه بیرون میان و بسیاری از این ارزها شاهد جهش های فوق العاده در ارزش هستن. حتی گزینه‌های باثبات‌تری مانند بیت‌کوین و اتریوم با نرخ‌های باورنکردنی رشد می‌کنن و کسب درآمد رو برای مبتدیان آسون می‌کنن. با این حال، باید مطمئن بشین که یک ارز رو قبل از سرمایه گذاری بررسی کنین.

ماهیت غیر متمرکز

یکی دیگه از مزایای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال این هست که ارزهای دیجیتال ماهیت غیر متمرکز دارن و همین موضوع باعث میشه تا تراکنش های شما مخفی بمونه. ماهیت غیرمتمرکز کریپتو ردیابی وجوه خودش رو پس از خرج کردن اونها دشوار می کنه. قبل از انجام این کار مطمئن بشین که دقیقا می دونین اونها رو به کجا می فرستین.

زمان پردازش کوتاه

یکی دیگه از مزایای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال این هست که زمان پردازش اون ها کوتاه هست. فناوری بلاک چین همه تراکنش های رمزنگاری رو به صورت همتا به همتا انجام میده. این بدان معنی هست که شما لازم نیست نگران زمان انتظار طولانی باشین یا موسسات مالی مانع ارسال یا دریافت پول شما بشن. بیشتر زمان پردازش در عرض چند ثانیه اتفاق می افته.

نکات مهم در زمان خرید ارزهای دیجیتال کدامند؟

در این پارت از مقاله ویژگی های سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال به بیان هینت هایی می پردازیم که حتما باید در سرمایه گذاری مورد توجه قرار بگیرن تا سرمایه گذاری به درستی و آسونی انجام بگیره.

• یکی از نکات مهم در زمان خرید ارزهای دیجیتال این هست که سرمایه تون رو به صورت مرحله ای وارد بازار کنین. اگه سرمایه ای در حساب تون دارین و قصد سرمایه گذاری در بازار کریپتوکارنسی رو دارین، بهتره که به صورت مرحله به مرحله سرمایه تون رو وارد بازار کنین. چون امکان معامله و خرید و فروش در بازار ارزهای دیجیتال همواره وجود داره، پس برای سرمایه گذاری عجله نکنین.

• یکی دیگه از نکات مهم در زمان خرید ارزهای دیجیتال این هست که اگه مالک سرمایه نیستین، به هیچ عنوان در بازار ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری نکنین. هنگام سرمایه گذاری حتما باید از سرمایه ای که 100 درصد متعلق به خودتون هست، استفاده کنین نه سرمایه ای که از طریق فروش خونه، وام و. بدست آوردین. چون بازار ارز، یک مارکت با نوسانات متفاوت هست.

• یکی دیگه از نکات مهم در زمان خرید ارزهای دیجیتال این هست که ریسک پذیر باشین و تجربه کسب کنین. برای کسب مهارت در مقایسه بازدهی حوزه های سرمایه گذاری بازار ارز علاوه بر شرکت در دوره های مختلف، دانش و اطلاعات زیاد، باید مهارت های عملی رو کسب کنین.

• یکی دیگه از نکات مهم در زمان خرید ارزهای دیجیتال این هست که سرمایه اولیه تون با سرمایه کلی متناسب باشه. هر چقدر قصد داشته باشین که بیشتر در بازار ارز سرمایه گذاری کنین، باید سرمایه خودتون رو هم افزایش بدین. در این قسمت از مقاله توصیه میکنیم مطلبی که در سایت صرافی اینانس با عنوان 5 دلیل مهم سرمایه گذاری در ارز های دیجیتال هست رو مطالعه بفرماین.

حداقل سرمایه لازم برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال:

با توجه به محبوبیت روز افزون ارزهای دیجیتال در سراسر دنیا، افراد با توجه به رشد و سود دهی و آینده ارزهای دیجیتال و ویژگی های منحصر به فرد کریپتوکارنسی ها به خریداری اونها می پردازن. ارزهای دیجیتالی که در بازار کریپتوکارنسی وجود دارن تفاوت قیمت دارن. معمولا اکثر ارزهای دیجیتال قیمت های بالایی ندارن و تنها تعداد محدودی از اونها مثل بیت کوین و اتریوم قیمت های بالایی دارن. در واقع هیچ نوع مبلغ خاصی به عنوان حداقل سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال وجود نداره و معمولا حداقل مبلغ توسط پلتفرمی (صرافی) که ارزهای خودتون رو خریداری می کنین، تعیین میشه.

برای مثال در صرافی ایران بایننس حداقل سرمایه لازم برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال و خرید ارز دیجیتال 500 هزار تومن هست و با مبالغ کمتر از این مقدار، امکان خریداری ارز دیجیتال وجود نداره. اما این موضوع قابل توجه هست که سرمایه گذاری با مبالغ و سرمایه های کم اندکی معقول به نظر نمی رسه و دلیل این موضوع این هست که پلتفرم مدنظر شما برای خرید ارز و سایر امورات مربوط به خرید و سرمایه گذاری، هزینه هایی رو به عنوان کارمزد برای انجام معاملات از شما دریافت می کنن و اگه مبلغ سرمایه گذاری به حد مشخص صرافی یا پلتفرم نرسه، این کارمزد دریافتی میتونه تاثیر منفی روی سرمایه گذاری بذاره یا اصلا نتونین با مقدار مدنظرتون سرمایه گذاری کنین.

کسانی که قصد سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال رو دارن باید حداقل سرمایه لازم برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال شون بین 5 تا 35 درصد از سرمایه شخصی شون باشه. درصد پیشنهادی برای برای افراد مبتدی و تازه وارد در عرصه تجارت کریپتوکارنسی ها، 5 درصد هست تا از امنیت مالی بیشتری برخوردار باشن و در صورت پیشرفت و رشد سرمایه، به سرمایه خودشون اضافه کنن. پس اگه کاربر جدید الورود هستین و نگران از دست دادن سرمایه هاتون هستین، با در صد های پایین شروع کنین و در ابتدا با 30 درصد سرمایه گذاری تون رو شروع نکنین.

ویژگی های سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال:

سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال نیز مانند سایر بازارهای مالی ویژگی هایی داره که در این قسمت از مقاله به بررسی و معرفی اونها می پردازیم که جزو مسائل مهم در سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال هستن که باید مورد مطالعه و بررسی قرار بگیرن.

• غیرمتمرکز بودن ارزها

یکی از ویژگی های سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال، غیر متمرکز بودن این رمز ارزها هست. ارزهای دیجیتال غیرمتمرکز هستن و هیچ دولتی در معاملات و پس‌انداز دخالت نداره. سرمایه گذاران بیت کوین و سایر ارزها رو دوست دارن، زیرا در نهایت، مردم تمام قدرت رو روی پولشون دارن. این یکی از انواع آزادی اقتصادی و مالی هست که مردم بهش احترام میذارن. ارزهای دیجیتال به نوسانات پول فیات وابسته نیستن و هیچ عامل شخص ثالثی نمی تونه به کیف پول الکترونیکی شما تأثیر بذاره.

می‌تونین هر زمان که بخواین پولتون رو بگیرین، دارایی دیجیتال رو با کارمزد کمتری انتخاب کنین و از اون برای برداشت پول و تبدیل اون به ارز مورد نیازتون استفاده کنین. تا اون زمان، پول شما سالم و دست نخورده هست و هیچ ضرری متحمل نخواهید شد. همچنین امکان شیر کردن پول وجود داره که این مورد بسیاری از مردم رو تشویق می کنه تا بیت کوین و سایر سکه های دیجیتال رو برای تراکنش های آنلاین آسون تر انتخاب کنن.

• امنیت

یکی دیگه از ویژگی های سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال، امنیت اون هاست. وقتی صحبت از سرمایه‌گذاری میشه، کاملا امن نیست به این معناست که همیشه احتمال ضرر وجود داره، اما در مقایسه با سرمایه‌گذاری‌های دیگه، این سرمایه‌گذاری بسیار امن هست. نه تنها سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال چندین بار ایمنی خودش رو ثابت کرده.

توجه به این نکته ضروری هست که وقتی صحبت از ایمنی اینترنت میشه، محافظت از هویت شما در برابر هر نوع استفاده نادرست و سرقت بسیار مهم هست. جامعه و پلتفرم های مورد استفاده برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال ایمن هستن. این بدان معنا نیست که در آینده نمیتونه اتفاق بیفته، بنابراین به ایمیل هایی که دریافت می کنین توجه کافی داشته باشین و اطلاعات شخصی تون رو به گونه ای ارسال نکنین که بتونه داده ها رو به خطر بندازه. فقط از خدمات تایید شده و وب سایت های رسمی استفاده کنین.

• استفاده آنلاین

یکی دیگه از ویژگی های سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال این هست که می توان از اون به روش های مختلف در زمان آنلاین استفاده کرد. تمام سکه هایی که خریداری کردین در کیف پول آنلاین شما هستن و می توان از اونها استفاده کرد. یکی از محبوب ترین روش های استفاده، پرداخت هزینه برای محصولات یا خدمات مختلف هست. کسانی که بازی‌های آنلاین انجام میدن به خوبی می‌دونن که می‌تونن آیتم‌های مختلفی رو با ارزها خریداری کنن. همچنین می تونین در صورت نیاز معاملات مختلفی رو از خونه و محل کار و. انجام بدین. علاوه بر این، در صورت نیاز یا تمایل می تونین ارزی رو که دارین با ارز دیگه ای مبادله کنین.

• دسترسی سریع

از اونجایی که هیچ بانکی وجود نداره که پول رو در اختیار داشته باشه، یا اگه نیاز به بررسی وضعیت ارزش دارایی‌هاتون دارین، باید با کارگزاری تماس بگیرین، این عملیات رو می تونین در هر زمان معین، از هر مکان معین انجام بدین. البته بهتره برای حفظ حریم خصوصی داده هاتون به شبکه ای مطمئن کانکت باشین. دسترسی به وجوه و ردیابی اونها از هر نقطه از کره زمین و در هر زمان یکی از بزرگترین مزایای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال هست. این در صورتی مهم هست که افزایش خاصی رو در ارزش یک نوع سکه به طور خاص دنبال کنین تا اون رو معامله کنین. توانایی انجام این کار باعث صرفه جویی در مقدار قابل توجهی از سرمایه و همچنین جلوگیری از ضرر و زیان میشه.

• قابل پیش بینی بودن

زمانی که صحبت از دنیای دیجیتال و بازار ارز در اون میشه، برخی تحقیقات و مشاهدات نشون دادن که خود بازار قابل پیش بینی تر هست. این امر به این دلیل هست که بازار مانند بورس تحت تأثیر عوامل خارجی زیادی قرار نمی گیره، بنابراین همه گیری ها اثرات منفی نخواهد داشت، برعکس، مشاهده شده که هر گونه تغییر بزرگ و کاهش ارزش در سهام بازار، تاثیرات مثبتی بر بازار ارزهای دیجیتال داشته. فرض اصلی این هست که این به دلیل خروج وجوه از بازار سهام عادی و افزایش سرمایه گذاری در بازار دیجیتال هست. علاوه بر این، روندها ثابت کردن که در مورد ارزش‌ها هیچ تلاطم بزرگی وجود نداره. در بیشتر موارد می‌توان دید که افزایش و کاهش ارزش‌ها تا حدودی قابل پیش‌بینی هست.

• سودده بودن

یکی دیگه از ویژگی های سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال می تونیم به سودده بودن اون ها اشاره کنیم. بهتره بدونین قیمت ارزهای دیجیتال همواره در حال نوسان هست و همین نوسانات قیمت فرصت های کسب سود زیادی رو برای معامله گران و سرمایه گذاران فراهم می کنه. به این ترتیب شما نیز می تونین از این فرصت ها استفاده کنین و سود زیادی به دست بیارین. البته برای این کار نیز باید بتونین بهترین نقاط خرید و فروش رو پیدا کنین و با معامله در این نقاط بیشترین سود و کمترین ضرر رو کسب کنین. همچنین پیشنهاد میکنیم اگر به دنبال این هستین که بدونین بهترین ارز مقایسه بازدهی حوزه های سرمایه گذاری های دیجیتال برای سرمایه گذاری کدام ها هستن به مقاله که با همبن عنوان در سایت وجود داره مراجعه کنین.

• پر ریسک بودن

یکی دیگه از ویژگی های سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال، پری ریسک بودن این روش از سرمایه گذاری هست. از اونجایی که بازار ارزهای دیجیتال نوعی بازار نوپا و نوظهور هست، نوسانات قیمتی شدیدی داره و همون اندازه که ممکنه شما سود به دست بیارین، همونقدر نیز ممکنه که ضرر کنین و سرمایتون از دست بره. همچنین کلاهبرداری در این بازار زیاد شده و همین موضوع نیز باعث میشه تا ریسک سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال افزایش پیدا کنه.

نتیجه و جمع بندی:

همونطور که اطلاع دارین، سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال مزایا و ویژیگ هایی داره که در این مقاله به بیان برخی مزایا و معرفی برخی ویژگی های سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال پرداختیم. لازمه قبل از انجام هر گونه سرمایه گذاری به خوبی آگاه باشین و همه احتمالات موجود رو در نطر بگیرین. ارزهای دیجیتال در سرتاسر بازار هستن و ارزهای متعددی برای انتخاب وجود داره. این تنوع مهمه، اما، مطمئن بشین که خوب انتخاب کنین.

سکه ها همیشه در دسترس هستن و شما می تونین از هر نقطه روی زمین و در هر زمانی به اونها دسترسی داشته باشین. استفاده از سکه ها با گذشت هر ماه افزایش می یابد، بنابراین در صورت عدم معامله، مشکلی در استفاده از اونها نخواهید داشت. علاوه بر این، بازار به خودی خود قابل پیش بینی و امن هست. برای کسب اطلاعات بیشتر در رابطه با ارزهای دیجیتال و معاملات در بازار کریپتوکارنسی می تونین از صرافی ایران بایننس کمک بگیرین و سرمایه گذاری راحتی رو تجربه کنین.

تعریف بازدهی نسبی به زبان ساده و دلایل اهمیت آن

در هر حوزه ای هدف اصلی سرمایه گذاری، کسب سود است. بازده نسبی یکی از مهم ترین معیارها در این حوزه می باشد. لازمه شروع سرمایه گذاری، آشنایی با انواع سود، بازده، نحوه دریافت آن و. است. در این مقاله با مفهوم بازده نسبی و اهمیت آن آشنا خواهیم شد.

بازده نسبی به بازدهی اطلاق می‌شود که توسط یک دارایی در یک دوره زمانی خاص در مقایسه با یک معیار ایجاد می شود. این بازده به طور کلی هنگام بررسی عملکرد یک مدیر صندوق سرمایه گذاری مشترک استفاده می‌شود. از آنجایی که هزینه های مدیریت توسط سرمایه گذاران صندوق های مشترک پرداخت می شود، آنها پیش بینی می کنند که یک مدیر بازدهی بهتری نسبت به شاخص معیار ارائه دهد.

قبل از شروع بحث درباره این بازده لازم دانستیم که نکات مهم آن را به صورت کلیدی شرح دهیم:

• بازده نسبی بازدهی است که دارایی یا سرمایه گذاری در یک دوره زمانی در مقایسه با یک معیار (مثلاً یک شاخص) به دست می‌آورد.
• این بازده مهم است. زیرا روشی برای اندازه گیری عملکرد وجوه تحت مدیریت فعال است که باید بازدهی بیشتر از بازار کسب کند.
• مشابه آلفا، این بازده تفاوت بین بازده سرمایه گذاری و بازده یک معیار است.
• در مقابل، بازده مطلق رقمی است که به صورت مجزا گزارش می شود و به بازده معیار ارجاع نمی شود.

بازده نسبی چیست؟



بازده نسبی معیاری است که در سرمایه گذاری استفاده می‌شود که بازده یک دارایی یا هر سبد سرمایه گذاری دیگری را در یک دوره زمانی خاص نسبت به یک معیار نظری تخمین می‌زند. این بازده به عنوان تفاوت بین بازده مطلق به دست آمده توسط دارایی یا سبد سرمایه گذاری و بازده به دست آمده توسط معیار محاسبه می‌شود.

از نظر ریاضی، این بازده را می توان به صورت زیر بیان کرد:

بازده نسبی= بازده مطلق دارایی – بازده مطلق معیار، بازده مطلق = (ارزش فعلی سرمایه گذاری – ارزش اصلی سرمایه گذاری) / ارزش اصلی سرمایه گذاری

بنابراین، مقدار مثبت این بازده نشان دهنده عملکرد بهتر دارایی یا سبد سرمایه گذاری نسبت به معیار است و برعکس، ارزش منفی این بازده نشان دهنده عملکرد ضعیف دارایی یا سبد سرمایه گذاری در مقایسه با معیار است.

بازده نسبی چگونه کار می‌کند؟

یک معیار مفید برای ارزیابی عملکرد وجوه دارای مدیریت فعال و غیرفعال، بازده نسبی است. در حالی که هدف اصلی مدیریت فعال پورتفولیو به حداکثر رساندن این بازده می‌باشد. هدف مدیریت منفعل پورتفولیو به دست آوردن این بازده است که تا حد امکان نزدیک به صفر باشد. بنابراین، این بازده را می توان برای ارزیابی دقیق عملکرد مدیر پورتفولیو استفاده کرد. اغلب برای ارزیابی موفقیت مدیران صندوق های مشترک استفاده می شود. همچین از این بازده معمولا به عنوان ابزاری برای ارزیابی عملکرد سرمایه گذاری های مختلف در مقایسه با معیارهای پذیرفته شده استفاده می شود.

بازده نسبی چگونه محاسبه می شود



محاسبه بازده نسبی یک فرآیند بسیار ساده و البته پر زحمت است. با کم کردن بازده یک معیار از بازده سرمایه گذاری بدست می آید. به این ترتیب، ابتدا باید معیار تعیین شود. این معیار می تواند به یک دارایی مشابه، کل شاخص سهام یا هر چیزی در بین انتخاب یک معیار مناسب اشاره داشته باشد که سرمایه گذار تنها مسئول انتخاب معیار مناسب است. برای محاسبه این بازده سرمایه گذاری مراحل زیر باید دنبال شود:

• تعیین بازده مطلق: بازده مطلق، بازدهی است که توسط سرمایه گذاری خاص در یک دوره زمانی خاص ایجاد می شود.
• تعیین بازده معیار: پس از انتخاب یک معیار مناسب، سرمایه‌گذار می ‌تواند بازده معیار را با محاسبه بازده سرمایه‌گذاری‌های مشابه (معیارشده) یا با مطالعه شاخص سهام اولیه محاسبه کند.
• کم کردن بازده معیار از بازده مطلق: از تفریق این دو، بازده نسبی به دست می آید.

مثالی از محاسبه بازده نسبی

نحوه محاسبه این بازده را می توان با کمک یک مثال ساده بهتر نشان داد. فرض کنید، صندوق سرمایه گذاری مشترک M1 در یک بازه زمانی خاص 12 درصد بازدهی داشته باشد. چنین بازدهی ممکن است سودآور یا حتی نسبتاً زیاد به نظر برسد، به خصوص وقتی به تنهایی در نظر گرفته شود. با این حال، با توجه به اینکه شاخص معیار MB در بازه زمانی مشابه 20٪ است، بازده نسبی M1 خواهد بود (12٪ - 20٪) = 8٪-. این مقدار منفی این بازده می تواند تصمیمات سرمایه گذاری را از صندوق M1 دور کند. برای درک بهتر به مثال دیگری پرداخته ایم. فرض کنیم یک سرمایه گذاری اولیه 1000 دلاری در پورتفولیوی سرمایه گذاری P1 به 1500 دلار در یک دوره سه ساله افزایش می یابد. با فرض اینکه سبد معیار PB به ارزش 1000 دلار در مدت مشابه به 1200 دلار افزایش یافته است، می توانیم کسرهای زیر را انجام دهیم.

بازده مطلق P1= (1500 دلار - 1000 دلار) / 1000 دلار = 50٪ بازده مطلق PB= (1200 دلار - 1000 دلار) / 1000 دلار = 20٪ بازده نسبی = 50٪ - 20٪ = 30٪.

بنابراین بازدهی نسبی، پرتفوی سرمایه گذاری P1 در یک دوره سه ساله، 30٪ است. این را می توان به صورت سالانه با تقسیم بازدهی نسبی بر تعداد سال بیان کرد. در این مثال، بازده نسبی 30٪ / 3 سال = 10٪ در سال خواهد بود. شکی نیست که تصمیمات سرمایه‌گذاری به نفع پرتفوی P1 است، هرچند مشمول محدودیت ریسک است.

بازده نسبی در مقابل بازده مطلق



چندین تفاوت بین بازده نسبی و مطلق وجود دارد. برخی از این تفاوت ها در زیر ذکر شده است.

• در حالی که با بررسی اسناد سهام و صندوق های مشترک و انجام محاسبات ساده می توان مقادیر بازده مطلق را کاملاً راحت تعیین کرد، محاسبه بازدهی نسبی فرآیند بسیار پر زحمت تری است.
• فرآیند محاسبه بازده نسبی از این جهت انعطاف‌پذیر است که به سرمایه‌گذار اجازه می‌دهد معیار خود را انتخاب کند. از سوی دیگر، فرآیند محاسبه بازده مطلق این واقعیت را که سرمایه گذاران می توانند انتخاب داشته باشند، کاملا نادیده می گیرد.
• این بازده در مقایسه با بازده مطلق به سرمایه گذاران بینش عمیق تری نسبت به عملکرد هر سرمایه گذاری ارائه می دهد. برخلاف بازده مطلق، بازدهی نسبی، مقایسه ای را با یک معیار ارائه می دهد. علاوه بر این، در مواردی که از نرخ تورم به عنوان معیار استفاده می‌شود، بازده نسبی بینشی از رشد آنی پول در اختیار سرمایه‌گذار قرار می‌دهد.

مزایا استفاده از بازده نسبی



• استفاده از این بازده در هر دو بازار نزولی و صعودی می‌تواند عملکرد و بازدهی یک صندوق را اندازه گیری کند.
• کمک به شناسایی آن دسته از وجوهی که بازدهی بهتری نسبت به شاخص دارند
• کمک به تصمیم گیری به مدیران صندوق‌های سرمایه‌گذاری
• روندهای مقایسه بازدهی حوزه های سرمایه گذاری بازار صعودی و نزولی را در نظر می‌گیرد
• برای تعیین بازدهی، افق زمانی بلندمدتی را در نظر می‌گیرد

عوامل موثر بر بازده نسبی

1.هزینه‌ تراکنش‌ها

هزینه تراکنش‌ها بر بازده نسبی صندوق‌های سرمایه‌گذاری تأثیر می‌گذارد. هر چه این هزینه پایین‌تر باشد، این بازده افزایش می‌یابد.

2.بازده کل

یک سرمایه‌گذار می‌تواند برای محاسبه بهتر بازده نسبی، از بازده کل استفاده کند. بازده کل، توزیع‌های صندوق را هنگام محاسبه بازدهی نسبی در نظر می‌گیرد. بنابراین می توان گفت در افزایش بازدهی نسبی بسیار مؤثر است.

3.کارمزد معاملات

هر سال کارمزد صندوق به طور جمعی توسط سهام‌داران صندوق پرداخت می شود. شرکت ‌های سرمایه‌گذاری هنگام محاسبه ارزش خالص دارایی خود، کارمزد صندوق را به عنوان بدهی ثبت می‌کنند. بنابراین می ‌توان گفت که کارمزد صندوق بر ارزش خالص دارایی صندوق که بازده نسبی بر اساس آن محاسبه می‌شود، تأثیر می‌گذارد.

سخن آخر

در این مقاله به مفهوم بازده نسبی و مزایا و نحوه محاسبه آن پرداختیم. همان طور که می دانیم یکی از بهترین راهکارها برای محاسبه دقیق میزان بازدهی دارایی‌ها و پروژه‌های سرمایه‌گذاری، استفاده از نرم افزار حسابداری است. نرم افزار حسابداری کاوش فردا به شما کمک می‌کند تا علاوه بر مدیریت دارایی‌ها، سود و زیان هر یک از پروژه‌ها را به صورت دقیق محاسبه کنید.

بیمه عمر یا بورس؟ مقایسه دقیق بیمه عمر با بورس

در سال‌های اخیر، بازار سرمایه‌ ایران تورم‌های سنگینی را تجربه کرده‌است. هرکس در تلاش است که سرمایه خود را حفظ یا زیاد کند. بعضی به خرید بیمه عمر یا بورس روی آورده‌اند. برخی دیگر در بانک یا ارز و سکه سرمایه‌گذاری کرده‌اند.”حال دغدغه این است برای حفظ ارزش پول،چی بخریم؟”

بیمه عمر و سرمایه‌گذاری در بورس دو شیوه متفاوت حفظ سرمایه و سودآوری هستند. هر کس با توجه به شرایط خود یکی از این دو گزینه را انتخاب می‌کند. بازارهای سرمایه‌ای دیگری نظیر بانک، خرید ارز و طلا و … نیز وجود دارند.تنور بیمه عمر یا سرمایه گذاری در بورس داغ است. با ما همراه باشید تا ببینیم کدام یک از این دو شیوه سرمایه‌گذاری بهتر است.

بیمه عمر بهتر است یا بورس؟

شرکت‌‌های‌ بیمه‌ از خلاقیت در دور رقابت باز نمی‌مانند. این شرکت‌ها، طرح‌‌های‌ متفاوت‌ و مبتکرانه بیمه عمر و سرمایه‌گذاری برای سرمایه‌گذاران فراهم کرده‌اند. این طرح‌ها، متناسب‌ با نیازهای‌ جامعه ایرانی، زمینه‌های ثبات‌ مالی و سودآوری آن‌ها ارائه شده‌اند. بیمه‌گزاران می‌توانند در زمان‌ بروز حادثه‌ ناگوار، افراد وابسته‌ به‌ شخص‌ فوت شده و یا حادثه‌ دیده‌، نیازهای خانواده‌ خود را رفع کنند. به علاوه، سرمایه‌گذاران با خرید بیمه عمر از مزایای‌ این‌ حرکت اقتصادی‌ بهره‌مند می‌شوند.

سرمایه‌گذاری در بورس

تب و تاب بورس در ایران بالا گرفته است. همه از سودهای آن صحبت می کنند. قیمت سهام بورس به سیاست‌های مالی دولت و سراسر جهان وابسته است. این تاثیرپذیری نوسان‌های زیادی را در این بازار سرمایه در پی داشته است. نوسان‌ها مرد جگرداری می‌طلبند که به میدان مین‌گذاری شده بورس وارد شود. حتی افراد با تجربه و شرکت‌های سرمایه‌گذاری نیز گاهی با سقوط سهام و زیان روبه رو می‌شوند.

با دو مفهوم بیمه عمر یا در بورس آشنا شدیم. حالا این دو شیوه سرمایه‌گذاری را مقایسه می‌کنیم. باید ببینیم کدام یک برای سرمایه‌گذاری بهتر است.

مزایای سرمایه‌گذاری در بورس

اگر می‌خواهید پول عزیزتان را در بورس چاق و چله کنید، گزینه‌های مختلفی پیش روی شماست: می‌توانید در معاملات آنلاین و لحظه‌ای بازارهای مختلف بورسی به خرید سهم بپردازید. گزینه دیگر نیز مشارکت در صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت است.

اگر صبرتان به ایوب کنایه می‌زند و از طرف دیگر از درایت یوسف نبی برخوردارید، بازار بورس کارزار شماست. چون ممکن است امروز سهمی بخرید و فردا یا حتی دو ساعت دیگر با افت قیمت روبه رو شوید. شایعات و اخبار بر بورس تاثیرگذار است: اگر شما از قدرت تحلیل خوبی برخوردار نباشید، به راحتی آب خوردن پولی که با زحمت به دست آورده‌اید، از کف می‌دهید . به عنوان مثال، مکانیسم ماشه در شهریور ۹۹ سبب افت قیمت شدیدی در بازار بورس شد. دوست ما که می‌خواست با سرمایه خود در بورس، نمایندگی بیمه به راه بیاندازد، بر اثر این اتفاق سیاسی نه تنها کل سرمایه خود را از دست داد، بلکه زیان عظیمی نیز تجربه کرد. پس یادتان باشد که از هول حلیم سود کلان، داخل دیگ بورس نیفتید. بازی بورس سرشکستنک هم دارد.

اگر از دو امتیاز صبر و درایت برخوردارید، احتمالا از مزایای بورس بهره‌ها برده‌اید:

برخورداری از حمایت قانونی در بازار بورس

درست است که سود و زیان بازار بورس به قدرت تحلیل و شم مالی و تیزهوشی شما بستگی دارد، ولی این بازار سرمایه‌ای، بازاری قانونی است. معاملات زیر نظر سازمان بورس انجام می‌شود. سازمان بورس از هرگونه تخلف افراد حقیقی و شرکت ها جلوگیری می‌کند.ولی این سازمان در قبال زیان‌های مقایسه بازدهی حوزه های سرمایه گذاری سهامداران جوابگو نیست. زیان‌هایی که ناشی از تحلیل و خرید و فروش‌های اشتباه سهامداران باشد.

قابلیت نقدشوندگی سریع سرمایه

امکان دسترسی سریع به سرمایه در بورس مقدور است؛ خرید و فروش سهام، رویه اداری خاصی ندارد و بعد از ثبت نام در بورس و دریافت کد بورسی، فقط یک برگه سهام، خرید و فروش می‌شود. در صورت انتخاب صحیح این برگه از قدرت نقد شوندگی بالایی برخوردار است.

کسب سود در بازار بورس

سود حاصل از خرید و فروش سهام از دو طریق کسب می‌شود:

• سود نقدی که از مشارکت با شرکت مربوطه
• سود‌ افزایش قیمت سهام

حفظ سرمایه در برابر تورم از طریق سرمایه‌گذاری در بورس

در سال‌های اخیر تورم در ایران از ۷۰ درصد نیز رد شده‌است. نگه‌داری پول به صورت نقد، معقول به نظر نمی‌رسد. بهتر است اقلا جهت حفظ ارزش مال و اموال، آن را در زمینه‌های اقتصادی مختلف سرمایه‌گذاری کرد. اگر این سرمایه‌گذاری با آگاهی و دوراندیشی همراه باشد، ارزش داراییتان را حفظ کرده‌اید. وقتی سهام بورسی می‌خریم، ما نیز به همان نسبت سهام خود در دارایی شرکت سهیم می‌شویم. با توجه به این‌که ارزش دارایی شرکت‌ها در تورم افزایش خواهد یافت، ارزش سهام‌مان نیز بالاتر می‌رود.

امکان سرمایه‌گذاری در بورس با توجه به میزان وسع مالی شخص

هر فرد می‌تواند با هر میزان سرمایه، هرچند اندک، به بازار بورس وارد شود. از آن‌جا که هرچقدر پول بدهی، همان‌قدر آش می‌خوری، با توجه به میزان سرمایه‌گذاری، فرد می‌تواند سود مالی بدست آورد.

عدم وجود محدودیت زمانی و مکانی برای سرمایه‌گذاری در بورس

برای سرمایه‌گذاری در بورس، فقط پول، یک دستگاه کامپیوتر، گوشی تلفن هوشمند، برق و اینترنت نیاز دارید. با این امکانات، در هر ساعت شبانه روز و در هر جا می‌توانید به پلتفرم‌های معاملاتی مختلف بورس روی گوشی، لپ تاپ یا کامپیوتر خانگی وصل شده و به خرید و فروش سهام خود بپردازید.

شکوفایی اقتصاد کشور

با قطره قطره سرمایه هر یک از سرمایه‌گذاران در بورس، منابع مالی گسترش فعالیت‌های بنگاه‌های اقتصادی تامین می‌شود؛ در نتیجه، رشد تولید و اشتغال‌زایی و رونق کسب‌وکارها و رشد کشور را در پی خواهد داشت.

امنیت و شفافیت سرمایه‌گذاری:

از آن‌جا که همه کسانی که سرمایه خود را در بورس وارد می‌کنند، سهامدار شرکت‌ها محسوب می‌شوند، شرکت‌های سرمایه‌پذیر ملزم به انتشار اطلاعات مالی و برنامه‌های خود هستند.

افراد سهامدار به اندازه سهم خود مالک شرکت محسوب می‌شوند. آن‌ها در تصمیم‌گیری درباره نحوه انتخاب مدیران شرکت و تصمیم‌های مهم شرکتی نقش خواهند داشت.

مزایای سرمایه‌گذاری در بیمه عمر

در ادامه به چند مزایای بیمه عمر اشاره می‌کنیم.

کسب سود قطعی سرمایه‌گذاری بیمه عمر

تیر بیمه عمر شما به دو هدف سودآور می‌خورد و می‌توانید از سود تضمینی بیمه مرکزی و سود مشارکت در منافع حق‌بیمه های سرمایه‌گذاری شده در حوزه‌های مختلف بهره‌مند شوید.

برخورداری از حمایت قانونی بیمه مرکزی

افراد از ورشکستگی شرکت‌های بیمه‌ای می‌‌ترسند. ولی ترس در این حوزه جایی ندارد؛ زیرا شرکت بیمه مرکزی از همه حساب‌های بیمه عمر حمایت می‌کند. بیمه مرکزی تعهدات مالی را در قبال بیمه‌گزاران در صورت انحلال یا ورشکستگی شرکت‌های بیمه‌ای عملی خواهد ساخت.

برخورداری از پوشش‌های بیمه‌ عمر

با خرید بیمه عمر، نه تنها پول خود را برای آینده سرمایه‌گذاری می‌کنید؛ بلکه در کنار این مزیت، می‌توانید از پوشش‌های بیمه‌ای نظیر

برخورداری از تسهیلات و وام بیمه عمر

بعد از دوسال از سرمایه‌گذاری بیمه عمر، به شما وام بیمه عمر بدون نیاز به ضامن قابل پرداخت است. این وام به میزان ۹۰% سپرده اندوخته پرداخت می‌شود. وام بیمه عمر نیازی به ضامن ندارد.

حالا تفاوت بیمه عمر و سرمایه‌گذاری در بورس چیست؟

فرق بیمه عمر و بورس

در زیر به دو تفاوت عمده بیمه عمر و سرمایه گذاری می‌پردازیم:

• در بازار بورس، در هنگام ورشکستگی شما، سرمایه‌تان از طرف هیچ ارگان دولتی تضمین نمی‌شود. یعنی احتمال دارد، شما به جای کباب خوردن، کباب هم بشوید. ولی در بیمه عمر، شما از حمایت سازمان قوی بیمه مرکزی در هر حالتی برخوردارید و خیالتان بابت از بین نرفتن سرمایه‌ راحت است.
• سود سرمایه‌گذاری در بورس نیز همانند سرمایه اولیه قطعی نیست. امکان سود و زیان شما در سودای بورس برابر است. با علم و کسب آگاهی در زمینه بورس می‌توانید این ریسک را کاهش دهید. هرگز احتمال زیان به صفر نمی‌رسد و با بازی عدم قطعیت ها مواجه‌اید. در مقایسه با این سرمایه‌گذاری، سود بیمه عمر قطعی و مشخص از دو منبع سود مشارکت و سود مرکب تامین می‌شود.

سرمایه‌گذاری در کدام بازار بهتر است؟ بورس یا بیمه عمر

اگر روحیه صبور و حوصله سروکله زدن با ارقام و آمار و تحلیل ها و وقت کافی را دارید؛ یعنی می‌توانید ساعت‌ها پشت سیستم کامپیوتر، نمودارها و اعداد و ارقام را زیرورو کنید، سرمایه‌گذاری در بورس گزینه خوبی برای شما خواهد بود. اگر می خواهید از سرمایه‌گذاری قطعی بدون هرگونه وقت گذاشتن اضافی برخوردار شوید، گزینه بیمه عمر روی میز است.

سرمایه‌گذاری موفق در بورس گاهی به اطلاعات موثق و سیگنال‌های مالی نیازمند است که دریافت آن‌ها علاوه بر قدرت تجزیه و تحلیل، گاهی رانت اطلاعاتی می‌طلبد. در مورد سرمایه‌گذاری بیمه عمر نیازی به رانت و راه‌های غیرقانونی نیست. مطالعه مقاله بیمه و سرمایه گذاری پیشنهاد می‌شود.

بیمه عمر یا بورس؟ مزایا و معایب

اگر به این سوال فکر می کنید :” بیمه عمر یا بورس؟” باید دقت کنید مقایسه بازدهی حوزه های سرمایه گذاری که بورس یک حوزه پرریسک و پرسود است. ابن سرمایه‌گذاری به اطلاعات علمی و مهارت در زمینه تحلیل و سرمایه گذاری نیاز دارد.برخلاف آن، بیمه عمر چندان به قانون احتمالات وابسته نیست. هر یک از حوزه‌های یادشده از مزایای خاصی برخوردارند. اگر می‌خواهید سرمایه‌گذاری موفقی داشته باشید، توصیه مشاوران مجرب بیمه دات کام، موقعیت سنجی و بررسی شرایط تان و انتخاب گزینه‌ای منطبق با نیازها و شرایط شماست تا بتوانید کمال استفاده از سرمایه داشته باشید. آن هم پولی که به هزار جان کندن به دست آورده‌اید.

با این همه، سرمایه‌گذاران بزرگ همچون وارن بافت به حکم عقل سلیم گفته اند، “‌تمام تخم مرغ‌های خود را در یک سبد نگذاریم”. بهترین پیشنهاد به شما این است که برای افزایش قدرت ریسک پذیری خود، علاوه بر سرمایه گذاری در بورس، بخشی از سرمایه خود را به بیمه عمر اختصاص دهید. شما با این روش، با خیالی راحت‌تر رشد مالی خود را تداوم بخشید. در صورت نیاز به کسب اطلاعات بیشتر درباره بیمه عمر می توانید سوالات خود را در بخش نظرات همین قسمت برای کارشناسان ما کامنت کنید تا مشاوران ما در اسرع وقت پاسخگوی شما عزیزان باشند.


• بیمه خودرو
• بیمه آتش سوزی
• بیمه ماشین
• بیمه تکمیلی



زمان مطالعه 6 دقیقه

همه چیز درباره بورس



خرید و فروش سهام در بورس تهران از شنبه تا چهارشنبه هر هفته به جز روزهای تعطیل عمومی، از ساعت ۹ تا ۱۲:۳۰ از طریق تالارهای معاملات انجام می‌شود. معاملات سهام فقط از طریق سامانه معاملات بورس که یک سیستم کاملاً مکانیزه است، قابل انجام است و داراندگان سهام نمی‌توانند خارج از […]



۲۰ سوال پرتکرار سرمایه گذاران در بازار سرمایه ایران

این روزها بازار سرمایه ایران رونق بسیاری پیدا کرده است و روز به روز افراد بیشتری به سرمایه گذاری در این فضا علاقه نشان می‌دهند. مثل همه حوزه‌های دیگر، بورس نیز مفاهیم مخصوص به خود را دارد که لازم است سرمایه‌گذاران تا حدودی با آن‌ها آشنا باشند. در ابتدای ورود […]



دستورالعمل انجام معاملات تحت احتیاط در بورس اوراق بهادار

شرکت های مشمول تحت احتیاط ‌شرکت‌های مشمول معاملات تحت احتیاط، شرکت هایی هستند که مشمول بندهای ب و ج ماده ۱۹ مکرر ۱ دستورالعمل اجرایی نحوه انجام معاملات در بورس اوراق بهادار تهران شده اند. در چه صورت سازمان یک نماد معاملاتی را تحت احتیاط می‌نماید ‌اگر سه اتفاق در […]



انواع صندوق های سرمایه گذاری

در این مطلب انواع صندوق های سرمایه گذاری معرفی می شود. مهم ترین ویژگی در همه صندوق های سرمایه گذاری کمک گرفتن از افراد حرفه ای و کاربلد در نحوه سرمایه گذاری است. این افراد می توانند به سرمایه گذاران خردی که اطلاعات کافی و درخوری ندارند، کمک نمایند. هدف […]



صندوق های مختلط

صندوق های مختلط در سهام و اوراق با درآمد ثابت تقریبا به نسبت برابر سرمایه‌گذاری می کنند. نسبت دارایی‌ سهام و اوراق با درآمد ثابت صندوق های مختلط ممکن است در طول زمان تغییر یابد، اما عمدتاً این نسبت حداقل ۴۰ درصد و حداکثر ۶۰ درصد سهام است و مابقی […]



خرید و فروش طلا و سکه در بورس

از سال ۱۳۸۷ امکان خرید و فروش طلا و سکه در بورس فراهم شد. در بورس کالا، امکان معاملات به شکل آنلاین فراهم شده است و به این ترتیب، معامله گران می‌توانند هر جا و هر زمان، با ورود به سامانه های آنلاین، خرید و فروش خود را انجام دهند […]



سرمایه گذاری در بورس برای تازه واردان بورس

تازه واردان بورس می‌توانند با دو روش مستقیم و غیر مستقیم در بازار سرمایه و بورس سرمایه‌گذاری کنند. منظور از روش مستقیم این است که سرمایه‌گذار با افتتاح حساب نزد کارگزاری‌ها می‌تواند به صورت مستقیم اقدام به خرید و فروش سهام در تالار بورس ‌کند. اما در روش غیرمستقیم سرمایه‌گذار […]



عرضه اولیه چیست؟

یکی از مواردی که برای سرمایه گذاران بورس، مخصوصاً سرمایه گذاران تازه وارد بورس همیشه جذابیت دارد، عرضه اولیه سهام شرکت ها در بورس است. هنگامی که شرکتی برای اولین بار در بورس پذیرفته می شود و سرمایه گذاران بتوانند سهام آن شرکت را از طریق بورس خریداری کنند، به […]



مقایسه بازدهی بازارها در ۲۰ سال گذشته

شاید تعجب کنید اگر نمودار بازدهی بازارها را در طول سالیان مختلف ببینید و بالاترین سودها را در بورس مشاهده کنید. بازار سرمایه در ایران بسیار نوپا است. با توجه به قدیمی بودن بازار مالی کشور و تبلیغات گسترده طی دهه‌ها، ذهنیت همه افراد جامعه با ابزارهای سپرده‌گذاری بانکی آشنا […]



سود سهام عدالت

اخبار جدید درباره سود سهام عدالت سال ۱۳۹۷ بعداز قانون اتمام دوره ۱۰ ساله تسویه اقساط سهام عدالت مشمولان که قرار شد از محل سود سالانه سهام٬ انجام شود٬ از سال ۹۶ این فرصت فراهم شد تا سود سهام عدالت به صورت نقدی به حساب مشمولان این طرح واریز شود. […]



امکان خرید و فروش سهام عدالت

برای فراهم شدن امکان خرید و فروش سهام عدالت ابتدا باید شرکت‌های سرمایه‌گذاری استانی در فرابورس پذیرفته شوند که پذیرش آنها نیز منوط به اصلاح ساختار، افزایش سرمایه و تبدیل شدن به سهامی عام است. به گفته رییس سازمان خصوصی سازی از ۳۰ شرکت سرمایه گذاری استانی تا کنون اساسنامه […]



سهام عدالت چیست؟

سهام عدالت نوعی یارانه است که طبق نظر دولت نهم، از طریق شرکت‌های تعاونی عدالت استانی به مشمولان آن واگذار می‌شود. دولت، هدف از عرضه آن را گسترش سهم بخش تعاون در اقتصاد ایران اعلام کرده است. بنا بر طرح «سهام عدالت»، بخشی از سهام شرکت‌های دولتی معین، به قشرهای کم‌درآمدتر فروخته می‌شود. […]



شرکت های کارگزاری

شرکت های کارگزاری وکیل و نماینده تام الاختیار برای خرید و فروش سهام هستند و بدون واسطه آنها هیچ کس نمی تواند در تالار بورس خرید و فروش کند. در واقع کارگزاری‌ها در این خرید و فروش‌ها، به نمایندگی از خریداران یا فروشندگان سهام، معامله انجام می‌دهند و در ازای […]



دریافت کد بورسی

برای وارد شدن در بورس دریافت کد بورسی از طریق کارگزاری اولین اقدام می باشد. کد بورسی چیست؟ کد بورسی یا کد معاملاتی، شناسه‌ای ۸ کاراکتری است که براساس مشخصات و اطلاعات فردی سرمایه‌گذار ( از جمله کد ملی وی ) و به‌صورت ترکیبی از حرف و عدد تعیین می‌شود. […]



توصیه‌هایی برای سرمایه‌گذاری در بورس

برای سرمایه‌گذاری در بورس خبرگان بازار سرمایه توصیه‌هایی به مشتریان دارند و معتقدند اگر افراد این توصیه‌ها را به کار ‌گیرند فعالیت‌هایشان با موفقیت بیشتر و پیامدهای منفی کمتری همراه خواهد بود. در ادامه برخی از این توصیه‌ها را شرح می‌دهیم: سرمایه‌ی مازاد خود را به کار گیرید معمولاً افراد، […]

انواع روش های سرمایه گذاری چیست و بهترین نوع آن کدام است؟



به صورت کلی می توان گفت سرمایه‌گذاری (investment) ارزش از دست رفته در زمان حاضر برای به دست آوردن ارزش بیشتر در زمان آینده است. البته تعریف های دیگری نیز از سرمایه گذاری وجود دارد. در کل یک فرد در سرمایه گذاری به جای آنکه سرمایه خودش را در زمان حاضر صرف امور مختلف و مشخصی بکند، آن را در حوزه های مختلف قرار می دهد که در آینده ارزش بیشتری داشته باشد.
در تعریف دیگری می توان گفت که سرمایه گذاری عبارت است از هر چیزی که دارای ارزش اقتصادی باشد و با هدف درآمدزایی یا افزایش قیمت در آینده خریداری شود. زمانی که سرمایه گذار اقدام به خرید یک دارایی خاص می کند در حقیقت با هدف مصرف سرمایه خود این عمل را انجام نخواهد داد و قصد دارد که در آینده، از این دارایی به عنوان یک ابزار ثروت آفرین استفاده کند. هر عملی که فرد در آن بتواند منابع مالی و پس انداز خودش به کار بگیرد و در آینده هم اصل منابع و هم سود آن را داشته باشد می‌تواند یک روش سرمایه گذاری باشد.

انواع روش های سرمایه گذاری

همانطور که گفته شد هر عملی که بتواند در آینده اصل منبع مالی فرد را همراه با سود آن به او برگرداند یک روش سرمایه گذاری خواهد بود. می توان بر اساس دیدگاه های مختلفی انواع روش های سرمایه گذاری را دسته بندی کرد. روش های سنتی سرمایه گذاری شامل خرید طلا، ارز، ملک، اوراق بهادار و … می باشند که هر کدام دارای مزایا، معایب و میزان ریسک جداگانه ای هستند. البته بسیاری از افراد در زمینه های مختلفی از روش های گفته شده سرمایه گذاری می کنند و میزان ریسک خود را کاهش می دهند. به صورت کلی می توان گفت سرمایه گذاری در دو روش کلی انجام می شود که به شرح زیر می باشند:

سرمایه‌گذاری مستقیم

سرمایه گذاری مستقیم نوعی از سرمایه گذاری است که در آن فرد سرمایه گذار مدیریت کامل سرمایه های خود را بر عهده دارد. این روش ریسک بالاتری در مقایسه با روش های غیر مستقیم دارد؛ اما قطعا سود بیشتری نیز خواهد داشت. سرمایه گذاری مستقیم خصوصا زمانی که فرد قصد فعالیت در بازار بورس و خرید سهام شرکت‌های مختلف را داشته باشند نیازمند داشتن مهارت، دانش و تجربه بالایی است در غیر اینصورت ممکن است فرد دچار خسارت های سنگین شود.

سرمایه گذاری غیر مستقیم

این روش سرمایه گذاری دقیقا نقطه مقابل سرمایه گذاری مستقیم است و افرادی که دانش، تجربه و مهارت خاصی ندارند و یا زمان کافی برای فعالیت در بازار سرمایه را ندارند می‌توانند سرمایه‌های خودشان را در اختیار واسطه های مطمئن و بهترین صندوق سرمایه گذاری قرار بدهند. سرمایه گذاری غیر مستقیم دارای ریسک کمتری نسبت به سرمایه گذاری مستقیم است اما سود و بازدهی کمتری نیز دارد.
در کنار این دسته بندی می توان از نظر زمانی نیز سرمایه گذاری را به دو روش سرمایه گذاری کوتاه مدت و سرمایه گذاری بلند مدت تقسیم بندی کرد که هر کدام شرایط و قواعد خاص خود را دارند و می توانند بازدهی متفاوت داشته باشند.

انواع مدل‌های سرمایه گذاری

همانطور که گفته شد می‌توان بر اساس فاکتورها و دیدگاه‌های مختلفی روش‌های سرمایه گذاری را تعریف کرد. از جمله بهترین مدل‌های سرمایه گذاری که هر فرد می‌تواند بر اساس میزان ریسک پذیری و دانش خود از آنها استفاده کرد می‌توان موارد زیر را عنوان نمود:

سرمایه ‌گذاری در بورس

یکی از جذاب‌ترین روش‌های سرمایه گذاری فعالیت در بازار بورس است و افراد می‌توانند هم به صورت مستقیم فعالیت داشته باشند و هم با آشنایی با شرایط سبدگردانی اختصاصی از روش های غیر مستقیم استفاده کنند. افراد می توانند حتی با کمترین سرمایه ها نیز در بازار بورس فعالیت داشته باشند و حتی بدون داشتن دانش و تجربه و فقط با خرید عرضه های اولیه کسب سود کنند. در حال حاضر حداقل مبلغ برای خرید سهام در بورس ایران ۵۰۰ هزار تومان است در حالی که خرید عرضه اولیه می‌تواند با قیمت‌هایی زیر 100 هزار تومان نیز صورت بگیرد.

• البته باید توجه داشت که حضور مستقیم در این بازار کار سخت و دشواری است و لازم است که فرد ابتدا آموزش های لازم را ببیند. افراد نباید هرگز بدون مطالعه و دانش و مهارت کافی در این بازار اقدام به مقایسه بازدهی حوزه های سرمایه گذاری خرید سهام بکنند. افراد غیر حرفه‌ایی به راحتی می‌توانند از ابزارهای واسطه ‌ای مانند صندوق‌ های سرمایه‌گذاری استفاده کنند.

سرمایه‌ گذاری در املاک و مستغلات

از جمله محبوب‌ترین شیوه‌های سرمایه گذاری در ایران می‌توان به سرمایه گذاری در املاک است. با توجه به نرخ تورم بسیار بالای کشور می‌توان گفت در سال‌های اخیر بهترین روش سرمایه گذاری فعالیت در بازار املاک بوده است. قیمت مسکن در چند سال اخیر حتی به بیش از 10 برابر رسیده است و این به معنی سود بسیار زیاد سرمایه گذاران این حوزه است. البته سرمایه گذاری در املاک و مستغلات نیازمند توجه به فاکتورها و عوامل مختلفی است که مهم ترین آنها شامل موارد زیر هستند:

• سرمایه گذاری در این حوزه نیاز به زمان زیادی دارد و سرمایه گذاران می‌توانند در بلند مدت به سود مورد نظر خود برسند.
• برخلاف بازار بورس که دارای نقد شوندگی بسیار بالایی است ممکن است نقد شوندگی املاک مقایسه بازدهی حوزه های سرمایه گذاری مشکل ساز باشد چرا که معمولا خرید و فروش املاک نیاز به پول های زیادی دارد و ممکن است که فرد نتواند در زمان مورد نظر خودش سرمایه خود را نقد کند.

سرمایه‌ گذاری در ارز، طلا و نقره

شاید بتوان گفت سرمایه گذاری در طلا و نقره از قدیمی ترین روش های سرمایه گذاری است که مردم از دیرباز سرمایه های نقد خودشان را به طلا تبدیل می‌کردند. طلا در تمام نقاط جهان خریدار دارد و نقد شوندگی بسیار بالایی دارد و به عنوان یک دارایی مطمئن شناخته می‌شود. همچنین امروزه ارزهای ارزشمندی همچون دلار، یورو و ارزهای دیجیتال وجود دارند که می توانند بستر مناسبی برای investment باشند.
طلا در برابر تورم آسیب نمی بیند اگرچه یک دارایی مولد نیست در حالی که حتی دلار و یورو در برابر تورم آسیب خواهند دید. افرادی که نمی خواهند ریسک خرید طلای فیزیکی را قبول کنند می توانند با خرید گواهی‌ های سپرده طلا یا صندوق‌ های سرمایه‌گذاری با پشتوانه طلا در این زمینه سرمایه گذاری کنند. البته باید توجه داشت که سرمایه گذاری در بازار طلا، نقره و ارز نیز یک سرمایه گذاری بلند مدت است و ممکن است در کوتاه مدت سود مناسبی به سرمایه گذاران ندهد.

سرمایه‌ گذاری در اوراق بهادار

اوراق بهادار نیز از دیگر حوزه هایی هستند که می توانند برای سرمایه گذاران کسب سود خوبی داشته باشند. سهام شرکت ها از جمله مهم ترین اوراق بهادار هستند و همانطور که گفته شد خرید و فروش آنها نیاز به داشتن مهارت، تجربه و دانش بالایی است. سرمایه گذاران می توانند به صورت مستقیم اقدام به خرید اوراق مشارکت با سود تضمینی بکنند و یا در صندوق ‌های با درآمد ثابت سرمایه ‌گذاری کنند چرا که بخش عمده این صندوق ها از انواع اوراق بهادار تشکیل می شوند.



سرمایه گذاری در صندوق‌ های سرمایه ‌گذاری

صندوق های سرمایه گذاری از جمله بهترین و مطمئن ترین روش های سرمایه گذاری هستند که امروزه همه افراد می توانند به راحتی به آنها دسترسی داشته باشند. این صندوق ها در حقیقت به چند دسته اصلی شامل صندوق ‌های با درآمد ثابت، صندوق‌ های مختلط و صندوق ‌های سهامی، صندوق سرمایه گذاری قابل معامله (ETF)، صندوق‌ سرمایه گذاری در طلا و … تقسیم می شوند. هر کدام از این صندوق ها دارای مزایا، معایب و درصد ریسک متغیری هستند. این شیوه سرمایه گذاری را می توان بهترین روش برای کسانی دانست که دانش، تجربه و مهارت استفاده از روش های مستقیم را ندارند.
در مقاله دیگری با عنوان مزایا و معایب صندوق های سرمایه گذاری برای سرمایه گذاران به معرفی کامل این صندوق ها و مزایا و معایب هر کدام از آنها پرداخته شده است و می تواند اطلاعات مفیدی به کاربران ارائه کند.

سرمایه‌ گذاری در بانک

می توان گفت کم ریسک ترین، مطمئن ترین و سرراست ترین روش های سرمایه گذاری، سرمایه‌ گذاری در بانک است. این روش تقریبا هیچ ریسکی ندارد اما بازدهی آن در مقایسه با سایر روش های عنوان شده کمتر است. بانک ها معمولا دارای یک سقف سود بانکی مشخص هستند که معمولا بر اساس نرخ تورم تعیین می شود. به صورت می توان گفت که سودی که از طرف بانک به سرمایه گذاران داده می شود برابر با کاهش ارزش سرمایه او در اثر تورم است. به عبارتی می توان گفت بانک نمی تواند سودی به سرمایه گذاران بدهد و فقط اثر تورم بر سرمایه های آنها را خنثی می کند.

بهترین روش های سرمایه گذاری

همانطور که گفته شد هر کدام از شیوه های سرمایه گذاری مزیت ها معایب خود را دارند و میزان بازدهی و سوددهی آنها با هم متفاوت است. هر فرد با توجه به میزان دانش، تجربه و مهارت هایی که دارد می تواند در یکی از حوزه های گفته شده سرمایه گذاری کند و متناسب با میزان ریسک پذیری خود کسب سود کند. خوشبختانه شرکت های متعددی همچون شرکت سبدگردان آرکا وجود دارند که با داشتن مجوزهای رسمی می توانند به سرمایه گذاران کمک کنند که بهترین شیوه سرمایه گذاری را انتخاب کنند و سود مناسبی کسب کنند. از جمله مهم ترین خدمات شرکت آرکا می توان به مشاوره سرمایه گذاری در بورس، سبدگردانی اختصاصی، مدیریت صندوق ثروت افزون ثمین اشاره کرد.