معرفی کتاب بازارهای مالی مدرن

صعود پول: The Ascent of Money

7 کتاب کاربردی برای کسانی که به مدیریت ریسک علاقه دارند

7 کتاب کاربردی برای کسانی که به مدیریت ریسک علاقه دارند

برای شناسایی ریسک‌های موجود در سیستم تنها علاقه به مدیریت ریسک کافی نیست. شما باید در کنار علاقه، از منابع آموزش مدیریت ریسک استفاده کنید. در این مطلب از وبلاگ حسابداران خبره، 7 کتاب کاربردی برای یادگیری مدیریت ریسک به زبان ساده و از پایه به شما معرفی می‌شود. بررسی شاخه‌های مختلف مدیریت ریسک می‌تواند به شما برای گیرد شناسایی و کنترل ریسک در انواع شرکت‌ها کمک کند.

1- کتاب مدیریت ریسک: ترفندهای حرفه‌ای برای مدیران پروژه

در قدم اول بهتر است کتابی را بخوانید که کلیات مدیریت ریسک را به شما توضیح دهد. در کتاب مدیریت ریسک نوشته ریتا مالکهی، برای آموزش نظری و عملی مناسب است. به عنوان کسی که به مدیریت ریسک علاقه دارد باید کتاب مدیریت ریسک به زبان ساده را تهیه کنید. در این کتاب می‌توانید سرفصل‌های زیر را یاد بگیرید:

• کلیات ریسک و نحوه مدیریت آن
• فرایندهای مدیریت پروژه
• برنامه ریزی مدیریت ریسک
• شناسایی ریسک
• تحلیل کمی و کیفی ریسک
• برنامه ریزی برای واکنش به ریسک
• نظارت و کنترل ریسک

بنابراین اگر به دنبال کتابی ساده و جامع هستید، این کتاب را به شما توصیه می‌کنیم.

کتاب استاندارد عملی مدیریت ریسک پروژه نوشته صادق روزبهی و خدیجه جدا

2- کتاب استاندارد عملی مدیریت ریسک پروژه

برای خرید کتاب مدیریت ریسک پروژه، منابع زیادی را در اختیار دارید. کتاب استاندارد عملی مدیریت ریسک پروژه توسط صادق روزبهی و خدیجه جدا ترجمه شده است. استاندارد عملی که توسط انجمن مدیریت پروژه آمریکا (PMI) تعریف شده، در کنار استاندارد مدیریت پروژه (PMBOK) مورد استفاده قرار می‌گیرد. هدف از ایجاد استاندارد عملی، پیاده سازی موثر و استفاده کاربردی از مدیریت ریسک در پروژه است. این استاندارد هم برای ارزیابی و هم برای ارتقای فرآیندهای مدیریت ریسک موجود در سازمان‌ها و پروژه‌ها استفاده می‌شود. سرفصل‌های این کتاب شامل موارد زیر است:

• اصول و مفاهیم مدیریت ریسک پروژه
• معرفی فرایندهای مدیریت ریسک پروژه
• مراحل و برنامه ریزی برای مدیریت ریسک
• شناسایی ریسک‌های پروژه
• تجزیه و تحلیل کمی و کیفی ریسک‌های پروژه
• نظارت و کنترل ریسک‌ها
• معرفی معرفی کتاب بازارهای مالی مدرن ابزارها و تکنیک‌های مدیریت ریسک در پروژه

این کتاب را می‌توانید از انتشارات پندار پارس بخرید.

3- کتاب مدیریت مالی راهبردی (ارزش آفرینی مبتنی بر مدیریت ریسک)

مدیریت مالی باید به گونه‌ای باشد که در کنار رعایت اصول اولیه سرمایه‌گذاری، ارزش آفرینی یا ایجاد ارزش هم بکند. هدف از مدیریت مالی استراتژیک، خلق ثروت با در نظر گرفتن مدیریت ریسک در بنگاه‌ها و موسسات مالی است. به عنوان یک کتاب مدیریت ریسک مالی عملی، کتاب مدیریت مالی راهبردی می‌تواند ارزشیابی دارایی‌های مالی، معرفی بازارهای سرمایه و تامین مالی بلند مدت و سنجش عملکرد مبتنی بر ارزش را انجام دهد. فریدون رهنمای حاصل سال‌ها تدریس و تحقیق در دانشگاه و کسب و کارهای اقتصادی را در این کتاب آورده است. آخرین ویرایش منتشر شده از این کتاب در نشر حکیم باشی، ۱۴ فصل دارد که از آغاز تا پایان ارزش‌آفرینی در حوزه مالی و سرمایه‌گذاری را توضیح می‌دهد. این کتاب یک راهنمای عملی و تخصصی است و خواندن آن برای افراد عادی، سود چندانی نخواهد داشت. اما متخصصان حوزه‌های مالی می‌توانند برای آشنایی با ریاضیات مالی پیشرفته، نرخ بهره، سیاست تقسیم سود و قیمت گذاری سهام، مبانی ورشکستگی و استراتژی‌های مالی از این کتاب استفاده کنند.

کتاب مدیریت ریسک و بازده نوشته قدرت‌اله طالب‌نیا، مهدی و علی محمدی

4- کتاب مدیریت ریسک و بازده

کتاب مدیریت ریسک و بازده نوشته قدرت‌اله طالب‌نیا، مهدی و علی محمدی است. این کتاب به مباحث کنترل و کاهش ریسک و جبران زیان‌های ناشی از سرمایه‌گذاری در حوزه‌های مختلف اقتصادی می‌پردازد. با اینکه کتاب عمدتاً به دانشجویان رشته مدیریت توصیه می‌شود اما مدیران مالی هم می‌توانند برای سنجش ریسک در عملیات‌های مالی از آن استفاده کنند. هدف کتاب تلفیق مدیریت ریسک و بازدهی مالی با در نظر گرفتن نظریه سرمایه گذاری مدرن و فرامدرن است. طبق این نظریه، تمام ریسک‌های موجود در سیستم به دو دسته کلی ریسک غیرقابل کنترل (ریسک سیستماتیک) و ریسک قابل کنترل (ریسک غیرسیستماتیک) تقسیم بندی می‌شود. از جمله ریسک‌هایی که در این کتاب بررسی می‌شود می‌توان به تغییر در نرخ ارز، تورم، قوانین و مقررات دست و پاگیر دولتی، عدم سرمایه گذاری خارجی، حوادث قهری و غیرمترقبه و تحولات و رخداد‌های سیاسی اشاره کرد. این کتاب را می‌توانید از انتشارات کتابخانه فرهنگ تهیه کنید.

بیشتر بخوانید:

5- کتاب مدیریت ریسک در پروژه‌های عمرانی

پروژه‌های عمرانی بخش قابل توجهی از فعالیت‌های پیمانکاری را در ایران تشکیل می‌دهد. مدیران مالی شرکت‌های پیمانکاری، علاوه بر اینکه باید بدانند حسابداری پیمانکاری چیست، باید با نحوه مدیریت ریسک در این پروژه‌ها هم آشنا باشند. مدیریت ریسک در پروژه‌های عمرانی نوشته عبدالله اردشیر و حسن ملکی‌تبار می‌تواند گزینه خوبی برای یادگیری مفاهیم اولیه مدیریت ریسک در پروژه‌های عمرانی باشد. انتشارات دانشگاه صنعتی امیرکبیر عمدتاً کتاب‌هایی را منتشر می‌کند که پژوهش محور و همراه با مثال‌های کاربردی واقعی باشد. در این کتاب هم می‌توانید از تجربه نویسنده در مدیریت ریسک با دو استاندارد PMBOK و ISO 31000 استفاده کنید. مثال‌هایی که در این کتاب وجود دارد شامل فعالیت‌های عمرانی حوزه‌های مختلف می‌شود. بررسی روش‌های شناسایی ریسک در پروژه‌های عمرانی، ارزیابی کمی و کیفی آن ها، پیدا کردن راه حل و برنامه ریزی برای آن و استفاده از فرصت ریسک‌های با پیامد مثبت را در این کتاب می‌آموزید.

کتاب مدیریت ریسک عملیاتی در بانک ها نوشته گالیانو بریندلی و بااولو فرتی

6- کتاب مدیریت ریسک عملیاتی در بانک ها

بانک‌ها و موسسات مالی به عنوان بزرگ‌ترین بنگاه‌های اقتصادی تامین سرمایه شناخته می‌شوند. به همین نسبت مدیریت ریسک در بانک و دیگر موسسات مالی اهمیت پیدا می‌کند. کتاب مدیریت ریسک عملیاتی در بانک‌ها توسط گالیانو بریندلی و بااولو فرتی نوشته شده است. نشر نو اندیش هم وظیفه انتشار آن را برعهده گرفته است. هدف از بررسی ریسک‌های عملیاتی در بانک، شناسایی ریسک‌هایی است که ناشی از اشتباهات انسانی یا اتفاقات و خطای تکنیکی باشد. این کتاب به عنوان مرجع آموزش ریسک عملیاتی در رشته‌های اقتصاد و مدیریت معرفی می‌شود چون توانسته تلفیق و ترکیب درستی از مدیریت ریسک و امور مالی بانکی را انجام دهد. شناسایی، پایش و کنترل ریسک‌های عملیاتی برای بهبود فرایندهای داخلی سازمان لازم است.

7- کتاب مدیریت ریسک و سرمایه

اگر به دنبال کتاب مدیریت ریسک نقدینگی یا کتاب مدیریت ریسک و سرمایه گذاری باشید قطعاً با کتاب مدیریت ریسک و سرمایه نوشته علی سعدی رو به رو خواهید شد. یاد گرفتن مدیریت ریسک مالی از معامله گرها و فعالان بازار سرمایه، اثرگذار‌تر است. خواندن این کتاب می‌تواند برای برای سرمایه‌گذاران، معامله‌گران و سبدگردانان همه بازارهای مالی مفید باشد. شرکت‌هایی که بر پایه تامین سرمایه از سهام ایجاد شده‌اند یا اینکه سبدگردانی سرمایه دیگران را انجام می‌دهند، مخاطب این کتاب هستند. معرفی اندیکاتورها، شاخص‌های مدیریت سرمایه، بیان حد ضرر و ریسک، ریسک در هر معامله RPT و. از جمله سرفصل‌های این کتاب است.

جمع بندی

مدیریت ریسک یک فرآیند عملی است و نیاز به واکنش سریع و درست دارد. به عنوان یک صاحب کسب و کار، مدیر مالی یا مدیر پروژه نمی‌توانید تنها به دانش ابتدایی مدیریت ریسک و شانس و اقبال اتکا کنید. خواندن کتاب حتی اگر با بیان مثال‌های واقعی و کاربردی باشد، بخش نظری دانش را تقویت می‌کند. بدون اینکه در محیط واقعی و پروژه‌های کوچک و بزرگ مدیریت ریسک را تمرین کنید، نمی‌توانید مهارت خود را بسنجید. در دوره مدیریت ریسک پکت، در کنار آموزش تئوری، تمرین‌های عملی هم وجود دارد. هدف آموزشگاه حسابداری از برگزاری این دوره، تربیت مدیرانی است که بتوانند بهترین پاسخ را برای موانع و ریسک‌های موجود در کار پیدا کنند. دوره مدیریت ریسک حسابداران خبره پروژه محور برگزار می‌شود. یعنی در انتهای دوره، باید یک پروژه واقعی را مدیریت کنید تا قبول شوید. به همین دلیل تنها داشتن مدرک حسابداری و رشته‌های مرتبط برای ثبت نام کافی نیست و باید حداقل ۳ سال تجربه کاری هم داشته باشید.

معرفی 19 فیلم‌ و مستند دنیای بورس و سرمایه‌گذاری (قسمت اول)

بیاموزید، سرگرم و متحیر شوید! ما قول می‌دهیم با دیدن فیلم‌های این لیست از داستان‌های واقعی که در بازارهای مالی اتفاق می‌افتد شگفت‌زده ‌خواهید شد. بخش اول این فیلم‌ها، مستندهای مالی جذاب هستند و در بخش دوم فیلم‌های پرفروش در مورد بورس و سرمایه‌گذاری را معرفی می‌کنیم. با تماشای لیست بهترین فیلم‌های بورس و سرمایه‌گذاری، درس‌های بزرگی در مورد بازارهای مالی می‌آموزید. با چشم بورس همراه باشید.

توطئه داخلی (Inside Job)

توطئه داخلی Inside Job

اولین فیلم از لیست بهترین فیلم‌های بورس وسرمایه‌گذاری یک مستند توطئه داخلی برنده‌ی جایزه اسکار و بهترین فیلم در مورد بحران‌های مالی است. این فیلم با روایت سریع و مهیج با صدای مت دیمون، بحران مالی، ترس و طمع را شرح می‌دهد. مصاحبه با افراد برجسته، فیلمبرداری عالی و یک داستان واقعی، یک فیلم سرگرم‌کننده و جذاب را نوید می‌دهد. این مستند اصلا خسته‌کننده نیست. این فیلم را باید دید و لذت برد، توطئه‌ی داخلی یکی از بهترین فیلم‌های مرتبط با بورس و سرمایه‌گذاری است.

• نام انگلیسی: Inside Job
• نام فارسی: توطئه‌ی داخلی
• سال ساخت: 2011
• زمان: 109 دقیقه

شرکت (The Corporation)

یک مستند عالی که در مورد ظهور شرکت‌ها به عنوان یک شخص حقوقی است. شرکت‌ها پس از تصویب قوانین، جایگاهی همچون یک شخص را دارند. بدان معنا که شرکت دارای حقوقی است، می‌توانند مثلا زمین بخرد و به صورت قانونی مالک چیزی باشد. تصور کنید اگر شرکت مانند یک شخص باشد، وضعیت آن برای جامعه چگونه است؟ آیا مفید است یا مضر؟

متاسفانه نتایج ارزیابی شرکت‌ها خوب نیست. آنها فقط به سودآوری توجه می‌کنند و به عواقب محصولات و خدمات خود برای جامعه و محیط زیست چندان اهمیت نمی‌دهند. شما در بورس در اصل سهام این شرکت‌ها را می‌خرید. از این رو، باید بدانید که دقیقا به چه چیزی طرف هستید. با تماشای فیلم شرکت، دانش شما در مورد این پدیده‌های دنیای مدرن افزایش خواهد یافت.

• نام انگلیسی: The Corporation
• نام فارسی: شرکت
• سال ساخت: 2003
• زمان: 109 دقیقه

کلاهبرداری چینی (The China Hustle)

(کلاهبرداری چینی The China Hustle

«نظام سرمایه‌داری به معرفی کتاب بازارهای مالی مدرن کسانی که سخت کار می‌کنند پاداش می‌دهد، با این وجود به کسانی که از دیگران استفاده می‌کنند نیز پاداش خواهد داد.» این جمله‌ی آغازین مستند جنجالی کلاهبرداری چینی است.

این فیلم یک کلاهبرداری واقعی در بورس آمریکا را روایت می‌کند. کلاهبرداری چینی درباره‌ی سرمایه‌گذاری در سهام شرکت‌ها چینی است. شرکت‌های چینی در حال پیشرفت هستند و همه می‌خواهند روی آنها سرمایه‌گذاری کنند. با این حال سرمایه‌گذاری مستقیم در شرکت‌های چینی دشوار است. از این رو، این شرکت‌ها با همدستی شرکت‌های سرمایه‌گذاری آمریکایی، از خلاءهای قانونی سوء استفاده کردند و بدون نیاز به بررسی منظم صورت‌های مالی عرضه‌ی اولیه شدند.

مشکل اساسی این است که بسیاری از این شرکت‌ها، کلاهبردار هستند و فروش یا تجارت واقعی ندارند. این کلاهبرداری در ربع قرن اخیر بی‌سابقه بوده و بیش از 200 میلیارد دلار برآورد شده است. فیلم کلاهبرداری چینی، همچنین شما را با دنیای فروشن استقراضی آشنا می‌کند. در مجموع فیلمی درجه یک و از بهترین فیلم‌ها در مورد سرمایه‌گذاری در بورس است.

• نام انگلیسی: The China Hustle
• نام فارسی: کلاهبرداری چینی
• سال ساخت: 2017
• زمان: 82 دقیقه

انرون: باهوش‌ترین افراد اتاق

انرون: باهوش‌ترین افراد اتاق Enron: The Smartest Guys in the Room

طمع، غرور و فساد! اگر ارتشی از وکلای گران‌قیمت داشته باشید که مانع تحقیقات و نظارت مقامات شوند، از مجازات بسیاری جرائم مالی خلاص می‌شوید. این فیلم همه چیز دارد، یا بهتر بگوییم همه اینها در هیئت مدیره‌ی Enron وجود دارد. فیلم انرون: باهوش‌ترین افراد اتاق درباره‌ی یکی از بزرگترین کلاهبرداری‌های قرن 21 است. در این مستند به تاریک‌ترین جنبه‌های این رسوایی نورتابانده می‌شود.

• نام انگلیسی: Enron: The Smartest Guys in the Room
• نام فارسی: انرون: باهوش‌ترین افراد اتاق
• سال ساخت: 2005
• زمان: 110 دقیقه

سرمایه‌داری: یک داستان عاشقانه (Capitalism: A Love Story)

سرمایه‌داری: یک داستان عاشقانه Capitalism: A Love Story

فیلمی از مستندساز برجسته‌ی آمریکایی مایکل مور، فیلمسازی که هرگز از مبارزه و به چالش کشیدن وضع موجود دست نمی‌کشد. مایکل مور مستند در سرمایه‌داری: یک داستان عاشقانه، نگاه انتقادی خود را به کاپیتالیسم معطوف کرده است. این فیلم سرگرم‌کننده شما را به فکر فرو خواهد برد. تماشای این مستند را بسیار توصیه می‌کنیم. جنبه‌های تاریخی فیلم و نتایجی که می‌گیرد بسیار جالب توجه است.

• نام انگلیسی: Capitalism: A Love Story
• نام فارسی: سرمایه‌داری: یک داستان عاشقانه
• سال ساخت: 2009
• زمان: 127 دقیقه

سقوط بزرگ (The Big Short)

سقوط بزرگ The Big Short

فیلم سقوط بزرگ داستانی واقعی درباره‌ی چند مرد است که روی بحران مالی سال 2007 سرمایه‌گذاری می‌کنند. این فیلم درباره‌ی معامله‌گران کوتاه‌مدتی است که روی پوزیشن‌های شورت (Short) معامله می‌کنند. ترجمه‌ی دقیق عنوان فیلم نیز در اصل فروش استقراضی بزرگ یا شورتِ بزرگ است. با این حال در زبان فارسی سقوط بزرگ و رکود بزرگ ترجمه شده است.

فیلم سقوط بزرگ نگاهی کمدی به معامله‌گرانی دارد که از تریدرهای بلندمدت متنفر هستند. این فیلم کشمکش‌های دو گروه از تریدرها را در رشد انفجاری بازار مسکن آمریکا در سال 2000 روایت می‌کند. سقوط بزرگ از زاویه‌ای متفاوت عملکرد معامله‌گران و مدیران مالی، ناتوانی وال استریت و بهره‌های نجومی بانکی را به تصویر می‌کشد. بحران‌های معرفی کتاب بازارهای مالی مدرن کوچکی که آمریکا را به سوی بحران اقتصادی لغزاند. یک فیلم عالی، با بازی ستارگانی مانند کریستین بیل و برد پیت و برنده‌ی یک جایزه‌ی اسکار.

• نام انگلیسی: The Big Short
• نام فارسی: سقوط بزرگ
• سال ساخت: 2015
• زمان: 130 دقیقه

بربرها پشت دروازه (Barbarians at the Gate)

بربرها پشت دروازه Barbarians at the Gate

یک مدیر اجرایی با نام راس جانسون می‌خواهد سهام شرکت مواد غذایی و دخانیات نابیسکو را با قیمتی ارزان تصاحب کند. با این حال، متخصصان سرمایه‌گذاری در وال استریت که او استخدام می‌کند به رقیب او تبدیل می‌شوند. بربرها پشت دروازه فیلمی درباره حرص و طمع برای به دست آوردن ثروت به ارزان‌ترین بهای ممکن است. این فیلم نشان می‌دهد که در قراردادهای ادغام و تصاحب شرکت‌ها، بزرگان وال استریت چگونه عمل می‌کنند.

• نام انگلیسی: Barbarians at the Gate
• نام فارسی: بربرها پشت دروازه
• سال ساخت: 1993
• زمان: 107 دقیقه

صعود پول (The Ascent of Money)

صعود پول: The Ascent of Money

پول چگونه دنیای ما را متحول کرده است؟ نایل فرگوس در مستند جذاب صعود پول، تاریخچه‌ی پول و دلیل رشد آن را به عنوان ابزاری مدرن بازگو می‌کند. این مستند اطلاعات زیادی را شرح می‌دهد و مانند خواندن یک کتاب قطور است، پس با تمرکز و دقت آن را ببینید. با تماشای این مستند دید عمیقی در مورد پول و تبدیل شدن آن به ابزاری برای تجارت به دست می‌آورید.

• نام انگلیسی: The Ascent of Money
• نام فارسی: صعود پول
• سال ساخت: 2008
• زمان: 120 دقیقه

تعقیب مدوف (Chasing Madoff)

تعقیب مدوف Chasing Madoff

فیلم تعقیب مدوف یک داستان واقعی از کلاهبرداری پانزی است. این فیلم بر اساس کتاب «هیچکس گوش نمی‌دهد» نوشته‌ی هری مارکوپولوس است. تعقیب مدوف روایتی هیجان‌انگیز از ظهور و سقوط برنی مدوف، یکی از بزرگ‌ترین‌ کلاهبرداران بازارهای مالی است. اینکه چقدر برای مارکوپولوس سخت بود که کمیسیون بورس و اوراق بهادار را به اقدام علیه مدوف وادار کند. با احترام به کتاب عالی مارکوپولس، این مستند نیز همچون کتاب فوق‌العاده است.

• نام انگلیسی: Chasing Madoff
• نام فارسی: تعقیب مدوف
• سال ساخت: 2010
• زمان: 91 دقیقه

گرگ وال استریت (The Wolf of Wall Street)

گرگ وال استریت The Wolf of Wall Street

فیلمی معروف از یک کتاب معروف که بسیاری از فعالان بازار بورس نام آن را شنیده‌اند. گرگ وال استریت فیلمی است تکان‌دهنده از مارتین اسکورسیزی و با بازی درخشان لئوناردو دی‌کاپریو. هر چند به نظر ما به نسبت کتاب تا حدی اصل ماجرا را از دست می‌دهد.

فیلم در مورد شخصیت معروفی به نام جوردن بلفورت است. گرگ وال استریت مسائل روانی بلفورت و تبدیل شدن او به این میلیاردر وال‌استریت را نمایش می‌دهد. هر چند کتاب از فیلم بهتر است، اما گرگ وال استریت همچنان از بهترین فیلم‌های بورس و سرمایه‌گذاری است.

بانکداری سرمایه گذاری

امروزه بانکها می توانند با ارائه خدمات جدید در عرصه بانکداری مدرن دنیا همانند بانکداری سرمایه گذاری سهم بیشتری از سرمایه های راکد سرگردان را به سمت خود جلب نموده و باعث رشد و شکوفایی تولید و صنعت کشورها را فراهم نمایند.

امروزه بانکها می توانند با ارائه خدمات جدید در عرصه بانکداری مدرن دنیا همانند بانکداری سرمایه گذاری سهم بیشتری از سرمایه های راکد سرگردان را به سمت خود جلب نموده و باعث رشد و شکوفایی تولید و صنعت کشورها را فراهم نمایند. بانکداری سرمایه گذاری یک فعالیت کلیدی برای ایجاد و مهیا نمودن خدمات مالی متنوع در همه کشورها بوده که با توسعه اقتصاد خصوصی رابطه مستقیمی داشته است. شاید به همین خاطر باشد که برخی مهمترین نیروهای ایجادکننده بانک های سرمایه گذاری را بازار ناآرام، توسعه تکنولوژی اطلاعات، جهانی شدن بازارهای مالی و گسترش رشد و سرعت تبادلات مالی و همچنین افزایش مهارت مشتریان می دانند.

در واقع اصطلاح بانک سرمایه گذاری تا حدی گمراه کننده است. چرا که بانک های سرمایه گذاری نه سرمایه گذارند و نه بانکدار. یعنی نه مانند بانک های تجاری و صندوق های پس انداز، سپرده دیگران را جمع آوری می کنند و نه وجوه خود را به طور دائمی برای سرمایه گذاری اختصاص می دهند. ارائه یک تعریف عمومی برای عبارت بانکداری سرمایه گذاری به واسطه تنوعی که در خدمات آن وجود دارد، مشکل به نظر می رسد. اما این واژه به طور کلی برای توصیف موسساتی به کار می رود که فعالیت اصلی آنها گردآوری سرمایه برای شرکت های نیازمند سرمایه است و به عبارتی اعتبارات میان مدت و معرفی کتاب بازارهای مالی مدرن بلندمدت را برای متقاضیان منابع مالی فراهم می کنند. در واقع بانک سرمایه گذاری عبارتی است برای توصیف نهادهای مالی ای که معاملات بازار سرمایه را تسهیل می کنند.

تعریف بانک سرمایه گذاری

بانک سرمایه گذاری یک واسطه گر مالی است که ماهیت شکل گیری اش بر اساس انتخاب ابزارهای صحیح و مناسب تامین مالی و ارائه خدمات مشورتی در زمینه امور مالی و سرمایه گذاری بنا شده است. موسسه ها یا سازمان هایی که از بانک های سرمایه گذاری خدمات مالی دریافت می کنند، این انتظار را دارند که ارائه مشاوره مالی یا سهام خریداری شده توسط بانک سرمایه گذاری در سبد سرمایه گذاری آنها تحول مثبت ایجاد کند و بر میزان سودآوری آنها اضافه کند.

به عبارت دیگر بانک های سرمایه گذاری موسساتی هستند که به عنوان پذیره نویس یا نماینده شرکت ها و شهرداری ها به انتشار اوراق بهادار آنها اقدام می کنند. بانک های سرمایه گذاری همچنین وظایف کارگزار معامله گر را انجام می دهند، برای اوراق بهادار منتشر شده بازار فراهم می کنند و خدمات مشاوره ای به سرمایه گذاران ارائه می کنند. (این خدمات مشورتی باید چنان باشد که قیمت سهام شرکت های مشتری و منابع استفاده کنندگان از خدمات را به حداکثر برساند) این موسسات نقش عمده ای در تسهیل فرایند ادغام و تصاحب شرکت ها، عرضه خصوصی اوراق بهادار و تجدید ساختار شرکت ها بر عهده دارند. لذا باید گفت بانک های سرمایه گذاری به عنوان راهگشا، مشاور حرفه ای و متخصص افزایش منابع مالی شرکت ها و جمع آوری و تبادل اطلاعات لازم برای مشتریان خود می باشند. (مشاوره در موضوعاتی استراتژیک همچون توسعه، جذب مشارکت، انتشار و فروش سهام، ادغام، انتقال و تبدیل بنگاه های اقتصادی، تملک و سایر معاملات ذی ربط)

تاریخچه بانک سرمایه گذاری در جهان

تاریخچه تاسیس این نهاد به اوایل قرن ۱۹ میلادی باز می گردد که طی سال های ۱۸۳۰ ۱۸۲۰ اوراق قرضه خارجی در لندن منتشر و سرمایه به سایر کشورها ازجمله آمریکا صادر شد. اولین پذیره نویسی رسمی در سال ۱۸۷۰ در امریکا انجام شد و در سال ۱۸۷۹ از این نهاد مالی برای تامین سرمایه لازم برای اولین نیروگاه تولید برق کمک گرفته شد. در سال ۱۸۸۵ سندیکای تامین سرمایه در وال استریت رواج یافت. در اوایل قرن ۲۰ فعالیت های بانکداری سرمایه گذاری به شکل غیررسمی رواج یافت و پس از وقوع بحران ۱۹۲۹این گونه نهادها پی درپی دچار رکود و ورشکستگی شدند. طی قوانین مختلف، فعالیت آنها از فعالیت نظام بانکی منفک شد. در سال ۱۹۸۷ بازار سهام لندن سقوط کرد و بانکداری سرمایه گذاری در آن کشور تضعیف و بانکداری سرمایه گذاری امریکایی به سرعت به بازار مالی انگلیس وارد شدند. در سال ۱۹۹۰ اجازه داده شد بانک های تجاری نیز از طریق شرکت های زیرمجموعه به فعالیت بانکداری سرمایه گذاری بپردازند. از سال ۲۰۰۰ تا کنون، فعالیت این نهاد به سرعت گسترش یافته و فعالیت های بانکداری سرمایه گذاری و تجاری و ایجاد هلدینگ های خدمات مالی تسریع شده است.

ویژگی های بانکداری سرمایه ای

سرمایه گذاری های بزرگ اغلب دارای پیچیدگی های زیادی در امر تامین مالی اند که این موسسات با ایجاد یک شبکه ارتباطی هدفمند، موجب تسهیل در انجام این عمل می گردند. از طرفی بسیاری از شرکت های کوچک و متوسط دارای نیروی انسانی کافی برای انجام کلیه فعالیت ها نیستند و این می تواند یک عامل منفی برای گرفتن پروژه ها در رقابت با رقبای بزرگ تر باشد. چنین موسساتی این قابلیت را دارند تا در این رقابت توان و تخصص لازم را برای شرکت ها و موسسات متقاضی تامین کنند.

روند فعالیت های یک بانکداری سرمایه گذاری با فرایند تحقیق و توسعه (RD) شروع می شود; به طوری که در فرایند تحقیقات بر تامین نیزهای سرمایه گذاران با استفاده از ابزارهای تاحد امکان انعطاف پذیر و توجه به شرایط کلی اقتصادی تاکید می شود. این تحقیقات تا عملیاتی کردن ابزارهای نوین سرمایه گذاری و ایجاد محصولات مالی جدید ادامه پیدا می کند. لازم به ذکر است که این چرخه به طور مداوم و به صورت معکوس مورد تجدید نظر و بازخور قرار می گیرد. در انتها محصول مالی نهایی به شکل های مختلف (مشاوره، مشتقات و دیگر محصولات مالی) در بازارهای سرمایه ای ارائه می شود.

برخی خدمات مهم بانکداری سرمایه ای عبارتند از: انجام مطالعات اقتصادی، بررسی، اعلام نظر و حمایت از طرح های کسب و کار و تهیه طرح توجیه اقتصادی پروژه ها، مشاوره و رهبری سندیکای تامین منابع مالی بنگاه های اقتصادی با به کارگیری روش های متنوع بانکی، ارزیابی، ارزشگذاری و عرضه عمومی و خصوصی انواع اوراق بهادار شرکتی، پذیره نویسی و تعهد پذیره نویسی اوراق بهادار، بررسی استراتژیک و پشتیبانی عملیاتی خرید و ادغام شرکت ها، مشارکت و تامین مالی طرح های نو و سودآور، مشاوره در زمینه تجدید ساختار مالی شرکتها و تدوین برنامه کسب و کار بنگاه های اقتصادی و آماده سازی شرکتها جهت پذیرش در بورسهای داخلی و خارجی.

وظایف بانک های سرمایه گذاری

بانکداری سرمایه گذاری ارائه کننده دامنه متنوعی از فعالیت های مالی بوده که این دامنه شامل انتشار اوراق بهادار تضمین شده، مدیریت پرتفوی دارایی های مالی، داد و ستد اوراق بهادار (سهام و اوراق قرضه)، کمک به سرمایه گذاران برای فروش دارایی ها و فراهم نمودن خدمات مشاوره ای مالی به شرکت ها برای فعالیت های ادغام و انسجام (MA) است. بانک سرمایه گذاری این خدمات را به دولت ها، شرکت ها، موسسات غیرتجاری و عموم مردم ارائه می کنند. (توانایی مهیا نمودن خدمات مالی متناسب با نیازهای سرمایه گذاران همراه با انعطاف پذیری، نوآوری و مهارت های جذب مشتری)

حیطه فعالیت های بانک سرمایه گذاری را می توان در دو حوزه تعریف کرد:

۱) نقش بانکداری سرمایه ای در حوزه اقتصاد کلان: کمک به تشکیل و تجهیز سرمایه ملی، توسعه اشتغال پایدار، توسعه بازار سرمایه، تسهیل منابع مالی بنگاه ها، شناسایی استعدادها و جذابیت های سرمایه گذاری بخشی و تهیه نقشه جامع فرصت های سرمایه گذاری در بخش های مختلف اقتصادی، معرفی طرحهای جدید و توسعه کسب و کارهای توام با ارزش افزوده اقتصادی بالا در حوزه های مختلف اقتصادی و تامین مالی بهینه طرحها و کسب و کارهای ماندگار اقتصادی

۲) نقش بانکداری سرمایه ای در حوزه اقتصاد خرد: نقش موثر و تعیین کننده در فرآیند پذیره نویسی و توزیع اوراق بهادار جدید، نقش مشورتی در بازار مالی و نقش موثر در نهادسازی بازار مالی

از سوی دیگر می توان وظایف اصلی بانکداری سرمایه گذاری را در موارد زیر خلاصه کرد:

بازار دست اول: در این بازارهاIB (یا همان بانکهای سرمایه گذاری) اوراق بهادار جدید را برای جذب نقدینگی به جریان می اندازند.

بازار دست دوم: در این بازارهاIB برای اوراق بهادار موجود وظیفه رساندن خریدار و فروشنده را به یکدیگر همانند یک کارگزار یا دلال به عهده دارند و مشتقاتی همچون وام دادن، مبادلات ترازنامه و سرمایه گذاری اصلی را می توان جز» این بازار دانست.

خدمات مشاوره و ادغام: (MA) در این بخشIB ها وظایفی همچون مشاوره به شرکتها برای فعالیتهای ادغام و انسجام با یکدیگر را ارائه می کنند.

علاوه بر این وظایف اصلی بانک های سرمایه گذاری، وظایف روزانه ای به شرح زیر دارند:

مهیا نمودن جداول صفحه گسترده Excel برای پیش بینی عملکرد آتی بازارهای مالی و شرکت ها

تهیه و ارائه گزارش هایی به مشتریان خدمان مالی بانکی

پیش نویس و ارائه اظهارنامه های مالی و اسناد مالی قانونمند

بانک های سرمایه گذاری اصولا از اهرم مالی بالایی برخوردار بوده و منبع اصلی درآمد آنها، کارمزد حاصل از خرید و فروش اوراق بهادار یا مشاوره های مالی است.

کارمزدهایی که از بابت معاملات توسط این نهادها دریافت می شود بستگی به نوع، درجه اعتباری، دولتی یا غیردولتی بودن اوراق و در نهایت حجم اوراق پذیره نویسی یا معامله شده دارد. به علت ریسک نسبتا بالای فعالیت این موسسات، بعضی از کشورهای دنیا فعالیت این نهادها را از فعالیت بانک ها تفکیک کرده و در بعضی از کشورهای دیگر مانند سوئیس و سنگاپور این دو فعالیت از هم تفکیک نشده اند. در سوئیس بانک های تجاری می توانند به صورت موسسات تامین سرمایه هم فعالیت کنند. اهمیت فعالیت بانک سرمایه گذاری در هموارسازی محیط برای پذیره نویسی اولیه اوراق بهادار بسیار بالا است. این نهادهای متخصص در امر مشاوره، کارشناسی و بازاریابی اوراق بهادار برای اولین بار (بازار دست اول) یا در معاملات بعدی (بازار دست دوم) نقش اساسی داشته و در زمینه کمک به جذب و صرف منابع به صورت بهینه بسیار موثر هستند.

انواع بانک های سرمایه گذاری

انواع بانکهای سرمایه گذاری عبارتند از:

شرکت های تامین مالی فروش: مهم ترین وظیفه این نوع بانک های سرمایه گذاری، ارائه وام به مشتریان خرده فروش ها و تولیدکنندگان است.

شرکت های تامین مالی اعتباری شخصی: کارکرد این نوع شرکت ها، اعطای وام های اقساطی است..

شرکت های تامین مالی اعتباری تجاری: این گونه شرکت ها معمولا به شرکت های دیگر از طریق خرید حساب های دریافتی (با نرخی که کمتر از ارزش اسمی آنها است) وام می دهند.

نتیجه گیری

امروزه موسسات فعال در زمینه بانکداری سرمایه گذاری در حقیقت به عنوان واسطه مالی و اقتصادی عمل می کنند. این موسسات به نوعی مشاور حرفه ای و متخصص در افزایش منابع مالی شرکت ها و جمع آوری و تبادل اطلاعات لازم برای مشتریان خود می باشند. بانک سرمایه گذاری به عنوان واسطه مالی نقش هدایت گری در تشکیل و تجهیز منابع و سرمایه های ملی و حرکت دهی آن به سمت ایجاد و توسعه کسب و کارهای ماندگار و اشتغال پایدار را ایفا می نماید. در واقع اگر موتور محرک توسعه اقتصادی کشور بازار سرمایه باشد، بانک سرمایه گذاری مهمترین نهاد مالی در بازار سرمایه می باشد. چراکه قسمت عمده ای از فعالیت های یک بانک سرمایه گذاری را باید در هدایت پس اندازها و وجوه اشخاص به سمت خرید اوراق بهادار شرکت ها و اوراق قرضه تعریف کرد. بانک سرمایه گذاری چنین کار مهمی را با خرید و توزیع اوراق بهادار جدید شرکت ها انجام می دهد. این اقدام حتی می تواند گسترده تر باشد. یعنی بانک سرمایه گذاری می تواند وظیفه پذیره نویسی، توزیع اوراق بهادار و ارائه خدمات مشورتی را هم به فهرست قابلیت های خود اضافه کند.

در پایان باید گفت بانکداری سرمایه ای به علت نقشی که در توسعه اشتغال پایدار، توسعه بازار سرمایه، تسهیل منابع مالی بنگاهها، تهیه نقشه جامع فرصت های سرمایه گذاری در بخش های مختلف اقتصادی، معرفی طرح های جدید و توسعه کسب و کارهای توام با ارزش افزوده اقتصادی بالا در حوزه های مختلف اقتصادی و. دارد، به طور حتم می تواند تاثیر بسزایی در حوزه اقتصاد کشور داشته باشد.

تهیه شده در موسسه سپینود شرق

کلیه حقوق این وبسایت متعلق به موسسه سپینود شرق می باشد.

مزایای بازارهای مالی (ویدئو)

بی‌شک یکی از انتخاب‌های مهم هر سرمایه‌گذار، انتخاب بازار مناسب برای سرمایه‌گذاری است. این بازاربا توجه به ریسک پذیری فرد، میزان سرمایه و دانش و مهارت فرد، متفاوت است. در میان بازارهای موازی موجود، یکی از انتخاب‌های جذاب برای سرمایه‌گذاری، سرمایه گذاری در بورس و بازار های مالی مدرن است. درمطلب پیش‌رو، قصد داریم به مزایای سرمایه گذاری در بورس و بازار های مالی بپردازیم.

مزایای سرمایه گذاری در بازار های مالی چیست؟

در مقاله قبل راجب بازار های مالی و انواع آن مفصل توضیح دادیم که خلاصه مطلب این شد که بازارهای مالی به بازاری گفته می‌شود که در آن دارایی‌های مالی خریدوفروش می‌شود و بازاری است که در آن افراد حقیقی و حقوقی می توانند به معامله اوراق ضمانت مالی، کالا و دیگر دارایی‌های مثلی (عوض دار) با هزینه مبادلاتی پایین، و در قیمت‌هایی که تابع عرضه و تقاضا هستند، بپردازند. وانواع آن بورس اوراق بهادار، بورس بین الملل و رمز ارزها یا ارز دیجیتال هستند.

حال این سوال پیش می آید که سرمایه گذاری دربورس و بازارهای مالی چه مزایایی دارد، آکادمی طهرانی سعی کرده به طور مفصل و مفید در این مقاله به بیان پاسخ این پرسش بپردازد.

مزایای بازار های مالی

کسب سود

مهم‌ترین هدف افراد از ورود به بازار های مالی و سرمایه گذاری کسب سود است. سود موردنظر از دو محل می‌تواند حاصل شود:

افزایش قیمت سهام

هرگاه سهمی با افزایش قیمت همراه شود، سهامداران از محل اختلاف قیمت خرید و قیمت جدید سود کسب می‌کنند.

دریافت سود نقدی

نوع دیگری از سود، سود نقدی است که در صورت نگهداری سهم تا برگزاری مجمع سالانه به سهامداران تعلق می‌گیرد.

مجموع این دو بازده، بازده کل سهم را تشکیل می‌دهد. از آنجایی که بازار سهام، توام با ریسک است و نمی‌توان تغییرات قیمت را به صورت دقیق پیش‌بینی کرد، میزان بازده موردنظر به طور دقیق، قابل‌محاسبه نیست.

با این حال، در بورس پتانسیل زیادی برای کسب سود وجود دارد و به همین خاطر است که افراد بسیاری به سمت آن جذب می‌شوند.

توجه:

سرمایه‌گذاری در بازار های مالی و بورس نیازمند آموزش است. قوانین و مفاهیم مهم و نکات بسیار زیادی در بورس وجود دارد و اگر بدون آموزش دیدن، در بورس سرمایه‌گذاری کنید سرمایه‌تان را به خطر انداخته‌اید.

با توجه به شرایط فعلی، ما دوره‌ی آنلاین ویژه ورود به بورس را به شما پیشنهاد می‌کنیم که با دنبال کردن سایت آکادمی طهرانی میتوانید از زمان برگزاری کلاس های آموزشی و دوره های آنلاین ما مطلع شوید.

بازار بورس با توجه به اینکه دماسنج اقتصادی کشور است و همچنین به دلیل وجود مزایای بیشتر نسبت به بازارهای موازی، علاوه بر قابل اتکا بودن برای سرمایه گذاری، در بازه‌های زمانی بلندمدت سود خوبی نصیب سهامداران و فعالان این حوزه کرده است. در نتیجه در صورت یادگیری آموزش سرمایه گذاری در بورس و آشنا شدن با مفاهیم موجود در بازار های مالی، می‌توانید با نحوه سرمایه گذاری در بورس آشنا شوید و به بازدهی مطلوب برسید.

سرمایه گذاری در این بازار سود بسیاربالایی هم در کوتاه مدت و هم در بلند مدت دارد که این یکی از مزایای سرمایه گذاری در بازار های مالی محسوب می شود .

قابلیت نقد شوندگی بالا در بازارهای مالی

با گسترش فناوری اطلاعات شما می‌توانید با چند کلیک و در عرض چند ثانیه سهام خود را تبدیل به پول نقد و یا پول نقد خود را تبدیل به سهام کنید که این یکی از مزیت های مهم بازار های مالی به شمار می‌آید.

همان طور که می‌دانید اگر شما سرمایه‌ای داشته باشید و آن را وارد بازار مسکن کنید یا کسب و کاری راه بیاندازید، مدتی طول می‌کشد تا بتوانید سرمایه اولیه خود را بدست آورید و نقد کنید و حتی در بازار های دیگر مثل دلار، طلا و سکه هم شاهد این مساله هستیم به طور کلی می توان گفت سرعت تبدیل سهام به نقدینگی خیلی بیشتر از سرعت تبدیل ارز و طلا به نقدینگی است و در بازارمالی به ‌راحتی می‌توانید سهام خود را بفروشید و پول خود را به حساب بازگردانید.

زمان لازم برای برگشت پول به حساب بانکی شما، حداکثر دو روز کاری است و شما می توانید در کوتاه‌ترین زمان ممکن سهام خود را نقد کنید.

عدم وجود محدودیت برای میزان سرمایه‌گذاری

برای همه ما جالب است که بدانیم با چقدر سرمایه یا ساده‌تر بگوییم، پول می‌توان در بورس سرمایه‌گذاری کرد. اگر بخواهیم بدون مقدمه و توضیح اضافی پاسخ بدهیم، بهتر است بدانید حداقل سرمایه‌‌‌ای برای وارد شدن به بورس وجود ندارد! یعنی شما معرفی کتاب بازارهای مالی مدرن با هر میزان سرمایه‌ می‌توانید وارد بورس شده و اقدام به خرید و فروش سهام کنید.

سرمایه اولیه شما می‌تواند ۱۰۰ هزار تومان یا چند میلیون و حتی چند میلیارد تومان باشد. این در حالی است که شما برای شروع یک کسب و کار، غالباً نیاز به سرمایه، ابزار یا وسایل کار دارید. یا برای ورود به بازارهای دیگر، مبالغ بالاتری را باید مدنظر داشته باشید.برای مثال در بازار سکه طلا نیز کسی که قصد ورود به بازار را دارد نیازمند حداقل سرمایه یک سکه طلا است.

در واقع یکی از مزایای سرمایه گذاری دربورس و بازار های مالی همین است که شما با خرید سهام یک شرکت می‌توانید به‌اندازه سرمایه ‌تان، در مالکیت و منافع بخشی از یک شرکت چند هزار میلیارد تومانی که در حالت عادی مالک شدن آن بسیار دور از ذهن است، سهیم شوید. اما توصیه می‌کنیم که تا زمانی که تخصص و مهارت‌های لازم را بدست نیاورده‌اید، سرمایه‌گذاری مستقیم انجام ندهید و ابتدا اقدام به یادگیری اصول صحیح سرمایه‌گذاری در بورس کنید و بعد از آن، میزان اندکی از سرمایه خود را وارد بازار کرده و با گذشت زمان که آموزش خود را ادامه می‌دهید و همچنین تجربه بیشتری پیدا می‌کنید، به‌مرور این میزان سرمایه را افزایش دهید؛که در این مسیر یادگیری می توانید از آموزش ها و راهنمایی های سایت آکادمی طهرانی بهره بگیرید.

نداشتن محدودیت سنی و جنسی

برای سرمایه گذاری در بسیاری از بازار ها یکسری محدودیت ها از نظر جنسیتی و سنی وجود دارد که این مسئله باعث میشود دامنه ی سرمایه گذاری محدود شود و همه ی افراد نتوانند وارد آن بازار شوند ولی مزیتی که بازار های مالی دارد این است که در این بازار هیچ گونه محدودیتی از لحاظ جنسی و سنی وجود ندارد و هر فرد با هر نوع جنسیت و با هر سنی می تواند در بازار های مالی فعالیت کند و به ثروت و سود و سرمایه برسد.

عدم محدودیت مکانی و زمانی

به لطف عصر دیجیتال و پیشرفت آن ، در هر ساعت از شبانه روز و بدون نیاز به مراجعه به مکان یا ارگان خاصی میتوانید معاملات را به صورت آنلاین انجام دهید و در این معرفی کتاب بازارهای مالی مدرن بازار به راحتی کار کنید و به کسب پول و سرمایه بپردازید و ثروت سازی کنید.

جمع بندی مزایای بازار های مالی

در این مقاله آموختیم که یکی از راه های کسب درآمد و ثروت سازی سرمایه گذاری در بازار های مالی و بورس است که مزایایی دارد از جمله کسب سود ، که این سود می تواند از دو محل افزایش قیمت سهام و در یافت سود نقدی حاصل شود، قابلیت نقد شوندگی بالا یعنی درهر زمانی در کوتاه ترین مدت می توان سهام را به پول نقد و پول نقد را به سهام تبدیل کرد، امکان سرمایه‌گذاری با هر مبلغی برای خرید سهام در این بازاروجود دارد، هیچ گونه محدودیتی از نظر جنسیتی و سن افراد وجود ندارد و همه ی افراد میتوانند در این بازار سرمایه گذاری کنند و همچنین یک مزیت فوق العاده دیگری که دارد این است که افراد می توانند معاملات خود را به صورت آنلاین در هر زمانی و بدون نیاز به مراجعه به مکان خاصی انجام دهند.

برای کسب اطلاعات بیشتر در این زمینه می توانید به سایت آکادمی طهرانی مراجعه کنید و از فایل های آموزشی رایگان آن بهره بگیرید.

معرفی سه کتاب مطرح در حوزه اقتصاد

همان‌گونه که بسیاری از مردمِ عامّه تصور می‌کنند سیاست چیزی برای دیگران است، نه خودشان؛ همان‌گونه که اکثریت ملت‌ها، علی‌الخصوص ملت ما نقش سیاست را در زندگی روزمره‌ی خود و بسیاری از نکات پایین و بالای یک جامعه نفی می‌کنند و نهایتا با گفتن جمله‌ی من «سیاسی نیستم»، احساس سبکی می‌کنند؛ دقیقا همان‌گونه می‌توانیم دید و برداشت اکثریت ملت‌ها، من‌جمله مردم خودمان نسبت به موضوع اقتصاد را تبیین کنیم.

درواقع اقتصاد یکی از مهم‌ترین و به قول بسیاری از اقتصاددانان و جامعه‌شناسان، مهم‌ترین عاملی است که بسیاری از مسائل ظاهرا نامرتبط یک جامعه، مانند فرهنگ، هنر، دین، سبک زندگی، روحیات و خلقیات و… را تعیین می‌کند. حال دیگر بگذریم از این که خودتان می‌دانید بر حوزه‌های دیگری مانند وضعیت مالی مردم، علم، محیط زیست، بهداشت و درمان، ورزش و… چه تاثیر مستقیم و غیر قابل انکاری دارد! پس حتی اگر ارتباط مستقیمی با بازار، تجارت، بورس، بانک و سایر مولفه‌ها و عناصر اقتصادی ندارید هم بهتر است و یا شاید واجب است که حداقلی از اقتصاد را بدانید تا کلاه خود را سفت بچسبید؛ زیرا هرچه‌قدر هم از اقتصاد فرار کنید، نهایتا برای مواجهه با آن ناگزیرید؛ پس دقیقا مانند افرادی که می‌گویند سیاسی نیستم و اتفاقا ضربه‌ی بیشتری می‌خورند، پشیمان خواهید شد.

در همین راستا در مطلب حاضر سعی داریم تا سه کتاب جالب و جامع که تقریبا از سه زاویه‌ی مختلف به موضوعات مهم اقتصادی پرداخته‌اند را به شما معرفی کنیم. این آثار عبارت‌اند از «کلیات علم اقتصاد» اثر گریگوری منکیو، «ثروت ملل» اثر آدام اسمیت و «راه بندگی» اثر فریدریش فون هایک که همگی از آثار برجسته‌ی اقتصاد دنیا محسوب می‌شوند و در ادامه‌ی این متن، به صورت مفصل‌تر، هر یک از آن‌ها را مرور خواهیم کرد.

کلیات علم اقتصاد

طبیعی‌ترین چیز در یادگیری یک پدیده، موضوع یا علم این است که باید قبل از ورود به جزئیات، سرفصل‌ها و ریزترین مسائلش، کلیات آن را بلد باشید و به خوبی بشناسید. نکته‌ای که عملا علاوه بر طبیعی‌ترین، می‌تواند پیش‌وند پایه‌ای‌ترین چیز را هم به خود بگیرد و نیاز اولیه‌ی شما در آشنایی، درک و سپس آموختن یک حوزه باشد. گریگوری منکیو، استاد دانشگاه هاروارد و فارغ‌التحصیل دانشگاه‌های ام‌آی‌تی و پرینستون در ایالات متحده‌ی آمریکا محسوب می‌شود؛ اقتصاددانی آمریکایی که نظریات، مقالات و کتاب‌های زیادی را در باب اقتصاد نوشته است.

کتاب «کلیات علم اقتصاد»، نوشته‌ی این متخصص اقتصاد است؛ کتابی که برای اولین بار در سال ۱۹۹۷ میلادی به انتشار رسید و به سرعت به اکثر زبان‌های زنده‌ی دنیا، اعم از فارسی ترجمه شد. برگردانی این اثر به زبان فارسی را حمیدرضا ارباب انجام داده است و نشر نی آن را منتشر کرده است. این اثر حاوی ۱۳ بخش اصلی و ۳۶ فصل زیرین آن‌ها می‌شود و در نسخه‌ی فارسی، ۹۵۲ صفحه از قطع رقعی را شامل می‌شود. عدد بزرگی که نشان‌دهنده‌ی جامعیتِ بی‌بدیل کتاب حاضر است و گویای آن است که منکیو در بررسی خود از پایه‌ها و مسائل کلی اقتصادی، هیچ چیز ریز و درشتی را جا نینداخته است.

نکته‌ی دیگری که در باب این اثر منکیو وجود دارد این است که با مطالعه‌ی کتاب درخواهید یافت گویی نویسنده خودش را جای مخاطبی گذاشته که برای اولین بار با واژه یا مفهوم اقتصاد برخورد می‌کند و در همین راستا با زبانی ساده صحبت می‌کند و ضمنا هیچ مفهومی را بدون توضیح باقی نمی‌گذارد. چندی از مهم‌ترین مفاهیمی که در این کتاب خواهیم آموخت عبارت‌اند از: عرضه و تقاضا، عملکرد بازارهای مختلف، رفاه اقتصادی، صنایع سازمان‌ها و بنگاه‌ها، اقتصاد بازار، نیروی کار، مصرف‌کننده کیست؟، داده‌های اقتصاد خرد و کلان، ارتباطات زمان با اقتصاد، مفهوم پول، نوسانات اقتصادی و مسائلی از این دست…

ثروت ملل

حال بیایید تا به قدم دوم درک هر مفهومی نزدیک شویم؛ جایی که احتمالا شما دوست دارید تا مولفان، سازندگان و نظریه‌پردازان اصلی یک حوزه را بشناسید تا بدانید که هر چه از حوزه‌ی مورد نظر پیش آمده و جلو رفته، در ابتدا حاصل تفکرات یا پی‌ریزی چه فرد یا افرادی بوده است؟! اگر با ما موافقید، دوست داریم تا بدون هیچ وقفه‌ای، کتاب «ثروت ملل»، اثر آدام اسمیت، اقتصاددان اسکاتلندی را به شما معرفی کنیم. دلیل اهمیت این کتاب را –جدای از تمام نکات ویژه‌ی خود اثر- می‌توانیم در این نکته جستجو کنیم که نویسنده‌اش با القابی همچون «پدر علم اقتصاد [مدرن]» و «مهم‌ترین اقتصاددان تاریخ» شناخته می‌شود. در همین راستا، ثروت ملل هم مبدل به کتابی بسیار مهم می‌شود؛ زیرا تقریبا اولین کتابی است که به صورت جدی در حوزه‌ی اقتصاد به نگارش درآمده است و نگاهی علمی به مسائل مالی نوع بشر داشته است. این کتاب برای اولین بار در سال 1776 میلادی به انتشار رسید و تاکنون مرجع و سرفصل بسیاری از نظریه‌پردازان بعد از اسمیت بوده، بسیاری را به چالش کشیده، بسیاری را رهروی خود کرده و بسیاری را هم منتقد خود کرده است. طبعا با توجه به گذر بیش از دو قرن از زمان انتشار کتاب، بسیاری از نکاتی که در کتاب می‌بینیم، ممکن است استحاله شده، تغییر هویت یافته و یا حتی از بین رفته باشند! اما با این وجود، هنوز هم به دلیل اولین بودن، اهمیت و احترام زیادی را از سوی اقتصاددانان و دانش‌آموزان اقتصاد دریافت می‌کند.

یکی از نکات جالب این کتاب، دید اخلاقی اسمیت است که نشان می‌دهد او برخلاف بسیاری از اقتصاددانان، آن‌قدر در فضای مالی غرق نشده که انسانیت را فراموش کند. برای مثال او در جای‌جای کتاب از تبدیل شدنِ پول به تنها معیار ارزشی جامعه انتقاد می‌کند…

لازم به ذکر است که این کتاب به زبان فارسی هم ترجمه شده و سیروس ابراهیم زاده، مترجمی است که برگردانی این اثر را برای نسخه‌ی انتشارات پیام، که مشتمل بر ۴۸۰ صفحه از قطع وزیری است، انجام داده است.

مسیر بردگی

بعد از دو قدم بعدی، شاید بهتر باشد که بدانید با گذر از اولین‌ها، آشنایی با تاریخ و همچنین مفاهیم و موضوعات مهم یک حوزه، چه اتفاقاتی در زمان حال افتاده است؟ پس شاید یکی از بهترین گزینه‌ها، آشنایی با متفکرین معاصر و کتاب‌های تاثیرگذار آنان باشد. اگر موافقید، پیشنهاد ما به شما کتاب «مسیر بردگی»، اثر فریدریش فون هایک، اقتصاددان و فیلسوف اتریشی است که آن‌قدر در قرن بیستم، دست به کارهای بزرگ و نظریات بی‌نظیری زده تا معرفی کتاب بازارهای مالی مدرن از مکتب اقتصادی او و هم‌نظرانش به عنوان مکتب اتریش یاد شود. لازم به ذکر است که مسیر بردگی، در برخی از ترجمه‌های فارسی خود به عنوان «راه بندگی» هم برگردانی شده است. برای مثال ترجمه‌ی مشترک آقایان فریدون تفضلی و حمید پاداش از این کتاب که به تازگی و در سال 1399 برای نشر نگاه معاصر ترجمه است، همین عنوان را یدک می‌کشد. این نسخه در ۳۰۸ صفحه از قطع رقعی به چاپ رسیده است. کتابی که برای اولین بار در سال ۱۹۴۴ و به زبان انگلیسی منتشر شده بود.

نکته‌ی بارز این کتاب، هواخواهی آن از مکتب لیبرالیسم و توضیح دقیق این مکتب اقتصادی و سیاسی و فرهنگی است. مکتبی که احتمالا مهم‌ترین مکتب دوران معاصر به شمار می‌آید و توانسته اکثر کشورهای جهان را –خوب یا بد- تحت تسلط ایدئولوژیک خود قرار دهد. پس طبیعی است که معرفی کتاب بازارهای مالی مدرن چنین کتابی، با نظریات مخالف لیبرالیسم مانند نظریات سوسیالیستی و فاشیستی به جد مشکل داشته باشد. البته نکته‌ی جالب آن‌جاست که فون هایک با وجود مخالفت با سوسیالیسم در نقش پررنگ دولت و همچنین کمونیسم در اشتراکی کردن منابع و تبیین سرمایه توسط نیروی مرکزی، آن‌قدرها هم به کاپیتالیسم وابسته نیست و استقلال او را می‌توانیم به عنوان یکی دیگر از دلایل نام‌گذاری و جداسازی مفهوم مکتب اتریش در نظر بگیریم.