سرمایه گذاری از طریق رمزارز

با این وجود، هرچه پورتفولیو ارز دیجیتال شما متنوع‌تر باشد، وضعیت کلی بازار را بهتر رصد می‌کند. بیشتر معامله‌گران و سرمایه‌گذاران به دنبال شکست دادن بازار با کسب سود بیشتر هستند. سبد رمز ارز متعادل نسبت به سبد دارایی غیرمتعادل، در بلندمدت بازدهی بیشتری را برایتان به ارمغان خواهد آورد.

سرقت ۶۰۰ میلیون دلار رمزارز از صرافی FTX| به وب سایت صرافی مراجعه نکنید!

با انتشار خبر هک شدن صرافی بزرگ FTX و کیف پول های آن، این صرافی با انتشار بیانیه ای از کاربران خواست از هرگونه مراجعه به وب سایت آنها خودداری نمایند.

به گزارش بازار، با انتشار خبر هک شدن صرافی بزرگ FTX و کیف پول های آن، این صرافی با انتشار بیانیه ای از کاربران خواست از هرگونه مراجعه به وب سایت آنها خودداری نموده و دلیل این امر را آلوده بودن وب سایت به بدافزارهای بسیار قدرتمند اعلام شده که می توانند به راحتی به کامپیوترهای شخصی و گوشی های کاربران نفوذ کنند.

گفته می شود تاکنون بیش از ۶۰۰ میلیون دلار رمزارز از صرافی FTX به سرقت رفته و هک شده است. مدیران صرافی اعلام کرده اند که از طریق کانال تلگرامی رسمی خود با سرمایه گذاری از طریق رمزارز مشتریان در تماس خواهند بود و این تنها پل ارتباطی میان آنها است.

از سوی دیگر، کانسل راین، مدیر عامل صرافی FTX نیز صبح روز شنبه از اعلام رسمی ورشکستگی شرکت خود تحت فصل ۱۱ قوانین مربوط به ورشکستگی در آمریکا خبر داده و اعلام کرد که تمامی مابقی رمزارزهای موجود در این صرافی به کیف های سرد سخت افزاری انتقال پیدا کرده اند.

به گفته برخی کارشناسان حوزه بلاکچین، بدافزار سرقت از صرافی در قالب به روز رسانی نسخه اپلیکیشن آن به حساب های مشتریان راه پیدا کرده و از این طریق، بسیاری از حساب ها را مورد حمله سایبری قررا داده است.

این در حالیست که علاوه بر FTX، بسیاری از شرکت های بزرگ فعال در زمینه رمزارزها نیز سرمایه های بزرگی روی این پلتفرم قرار داده بودند که در یک نمونه، شرکت سرمایه گذاری گالوئیس، بیش از ۱۰۰ میلیون دلار خود را در پی این حمله هکری از دست داده است؛ موضوعی که در اوج نامساعد بودن وضعیت بازار ارزهای دیجیتال، می توان همچون شکست و ریزش پروژه های بزرگی چون ترا و سلسیوس، ضربه بزرگی به اعتبار بازار بزند.

چطور سبد سرمایه‌گذاری رمزارز بسازیم؟و نکاتی برای ساخت پورتفولیوی سودآور

متنوع سازی سبد ارز دیجیتال با متنوع سازی پورتفولیوی دارایی‌های سنتی تفاوت چندانی ندارد. با توجه به سبد دارایی و استراتژی سرمایه‌گذاری خود می‌توانید به راحتی ریسک کلی خود را کاهش دهید. اما چگونه یک سبد ارز دیجیتال سودآور و کم ریسک بسازیم؟ در این مقاله اهمیت ساخت سبد رمز ارز را توضیح می‌دهیم، انواع دارایی‌های دیجیتال را معرفی می‌کنیم و به معرفی ابزارهای ردیاب پورتفولیو می‌پردازیم.

پورتفولیو ارز دیجیتال چیست؟

بیشتر مشاوران می‌گویند که سبد سرمایه گذاری شما باید متنوع باشد. در حالی که این یک استاندارد برای سرمایه‌گذاران است، اما توزیع سرمایه بین دارایی‌های مختلف، مزایا و معایبی به همراه دارد. همانطور که قبلا اشاره کردیم، سبد دارایی متنوع، ریسک کلی روی پورتفولیو را کاهش می‌دهد. ضررهای یک دارایی می‌تواند با سود کردن روی سایر دارایی‌ها جبران شود و موقعیت شما را ثابت نگه دارد. سبد ارز دیجیتال شما همچنین فرصت‌های بیشتری برای کسب در اختیار شما قرار می‌دهد. شما در تمام سرمایه‌گذاری‌ها برنده نخواهید بود؛ اما با تخصیص و تنوع مناسب دارایی، احتمالا در دراز مدت برآیند سبد دارایی شما مثبت خواهد بود.

با این وجود، هرچه پورتفولیو ارز دیجیتال شما متنوع‌تر باشد، وضعیت کلی بازار را بهتر رصد می‌کند. بیشتر معامله‌گران و سرمایه‌گذاران به دنبال شکست دادن بازار با کسب سود بیشتر هستند. سبد رمز ارز متعادل نسبت به سبد دارایی غیرمتعادل، در بلندمدت بازدهی بیشتری را برایتان به ارمغان خواهد آورد.

مدیریت پورتفولیوهای متنوع نیز به زمان و تحقیق بیشتری نیاز دارد. برای سرمایه‌گذاری سالم، باید بدانید چه چیزی خریداری می‌کنید. با داشتن یک سبد دارایی بزرگ، شانس درک تمام اتفاقات، کاهش می‌یابد. اگر پورتفوی ارز دیجیتال شما شامل دارایی‌های کریپتویی متنوع است، ممکن است لازم باشد از چندین کیف پول و صرافی ارز دیجیتال برای دسترسی به دارایی‌های خود استفاده کنید. تصمیم برای تنوع بخشیدن یا عدم تصمیم‌گیری با خود شماست، اما تنوع بخشی همیشه توصیه می‌شود.

انواع مختلف دارایی‌های کریپتویی

بیت کوین به عنوان پادشاه ارزهای دیجیتال مشهور است و بیشترین حجم بازار را در اختیار دارد. اما یک سبد دارایی متعادل، شامل انتخاب ارزهای مختلف برای کاهش ریسک کلی است. در ادامه برخی از سرمایه گذاری از طریق رمزارز آنها را مرور می‌کنیم.

ارزهای پرداختی

امروزه یافتن ارزهای جدید که در درجه اول کاربرد پرداخت داشته باشند، دشوار است. اما اگر به گذشته ارزهای دیجیتال توجه کنید، بیشتر پروژه‌ها سیستم‌هایی برای انتقال ارزش بودند. بیت کوین مشهورترین نمونه است؛ اما در کنار آن ریپل (XRP)، بیت کوین کش (BCH) و لایت کوین (LTC) نیز بودند. این کوین‌ها اولین نسل کریپتوها هستند که قبل از اتریوم و معرفی قراردادهای هوشمند وجود داشته‌اند.

استیبل کوین‌ها

قیمت یک استیبل کوین تلاش می‌کند تا یک دارایی اساسی مانند ارز فیات یا فلز گران‌بها را ردیابی کند. به عنوان مثال BUSD، دلار آمریکا را ردیابی می‌کند. پکس گولد (PAXG) از همین سیستم استفاده می‌کند؛ اما این ارز را به قیمت هر اونس طلای ذخیره شده متصل می‌کند. در حالی که استیبل کوین‌ها لزوما بازدهی بالایی ندارند، اما ثبات را برای سبد دارایی به ارمغان می‌آورند.

بازار کریپتوکارنسی‌ها بی‌ثبات است؛ بنابراین سرمایه گذاری از طریق رمزارز داشتن چیزی در سبد سرمایه گذاری خود که ارزش آن را حفظ کند، مفید است. اگر پشتوانه Stablecoin چیزی خارج از اکوسیستم بلاکچین است، پس سقوط بازار نباید بر قیمت آن تاثیر بگذارد. اگر می‌خواهید ارزها را از یک پروژه خارج کنید، می‌توانید برای محافظت از سود خود، آنها سرمایه گذاری از طریق رمزارز را به سرعت به یک استیبل کوین با پشتوانه دلار مانند BUSD تبدیل کنید. تبدیل به فیات فرآیندی بسیار طولانی‌تر از تبدیل به استیبل کوین است.

توکن‌های سهام

درست مثل اوراق بهادار سنتی توکن سهامی می‌تواند نمایانگر موارد زیادی مانند ارزش سهام در یک شرکت، اوراق قرضه صادر شده توسط یک پروژه یا حتی حق رای باشد.

سهام‌ها دیجیتالی شده و روی بلاک چین هستند؛ به این معنی که تحت همان مقررات سازمان بورس هستند. به همین دلیل، توکن‌های سهامی در کنترل قانون‌گذاران محلی هستند و باید قبل از صدور مراحل قانونی را طی کنند.

توکن‌های کاربردی

یک توکن کاربردی به عنوان کلید یک سرویس یا محصول عمل می‌کند. به عنوان مثال، BNB و ETH هر دو توکن کاربردی هستند؛ با استفاده از این دو کوین، شما می‌توانید هنگام تعامل با برنامه‌های غیرمتمرکز (DApps) از آنها برای پرداخت هزینه تراکنش استفاده کنید. ارزش این رمز ارزها باید از نظر تئوری با ارزش کاربردی آن پیوند مستقیم داشته باشد.

توکن‌های حاکمیت

با در دست داشتن توکن حاکمیت یا Governance، شما می‌توانید قدرت رای‌گیری در مورد یک پروژه و حتی سهمی از درآمد آن پروژه را داشته باشید.

این توکن‌ها معمولا رمز ارزهای بومی پلتفرم‌های امور مالی غیرمتمرکز (سرمایه گذاری از طریق رمزارز DeFi) مانند پنکیک سواپ، یونی سواپ یا سوشی سواپ هستند. مانند توکن‌های کاربردی، ارزش توکن حکمرانی مستقیما به موفقیت پروژه مربوط می‌شود.

محصولات مالی کریپتویی

پوتفولیو نبایدتنها شامل ارزهای مختلف باشد. محصولات رمزنگاری شده مالی نیز می‌توانند به تنوع بخشیدن به سبد سرمایه گذاری شما کمک کنند. کمی به این فکر کنید که در سبد دارایی خود علاوه‌ بر سهام، اوراق قرضه دولتی و ETF نیز داشته باشید. تعداد زیادی محصول وجود دارد که می‌توانید از طریق بلاک چین‌های مختلف و Dappها در آنها سرمایه‌گذاری کنید.

اگر در این حوزه تازه کار هستید، صرافی بایننس محصولات مالی متنوعی را پیشنهاد می‌کند که می‌توانید روی آنها سرمایه‌گذاری کنید. برای بررسی آنها، وارد اکانت خود شوید و به بخش Finance بروید. تمام این محصولات دارای سطح ریسک متفاوتی هستند، بنابراین مطمئن شوید که قبل از ریسک کردن، مکانیزم‌های کار آنها را درک کرده‌اید.

نحوه متنوع سازی پورتفولیو ارز دیجیتال

هر سرمایه‌گذار یا معامله‌گر نظرات خاص خود را در مورد آنچه که یک سبد کریپتوی متعادل ایجاد می‌کند، خواهد داشت. اما برخی از قوانین کلی وجود دارد که ارزش بررسی دارند:

• پورتفوی ارز دیجیتال خود را بین دارایی‌های سرمایه‌گذاری با ریسک بالا، متوسط ​​و کم تقسیم کنید و وزن‌های مناسبی را برای هر دارایی اختصاص دهید. یک سبد دارایی که بیشتر آن شامل دارایی‌های با ریسک بالاست، قطعا سبد متعادلی نیست. این سبد ممکن است بازدهی بیشتری برایتان داشته باشد؛ اما ممکن است ضررهای زیادی نیز متحمل شوید. میزان ریسک‌پذیری شما تعیین می‌کند که چه چیزی برای شما بهتر است، اما بهتر است ترکیبی از دارایی‌ها را در پورتفولیو رمز ارز خود داشته باشید.
• برخی از استیبل کوین‌ها را برای کمک به تامین نقدینگی پورتفوی خود استفاده کنید. استیبل کوین‌ها کلید بسیاری از پلتفرم‌های DeFi هستند و می‌توانند به شما کمک کنند به سرعت و به راحتی سیو سود کنید یا از موقعیت معالاتی خارج شوید.
• بازار کریپتوها بسیار بی‌ثبات است و تصمیمات شما باید بسته به شرایط فعلی تغییر کند. بنابراین در صورت نیاز، سبد دارایی خود را دوباره متعادل‌ سازی کنید.
• برای جلوگیری از نامتعادل شدن پورتفولیو ارز دیجیتال، رمز ارز آماده برای خرید نیز داشته باشید. اگر اخیرا از یک دارایی سود بزرگی به دست آورده‌اید، تخصیص دوباره سرمایه به این دارایی وسوسه انگیز است. اجازه ندهید که حرص و طمع به جای شما تصمیم‌گیری کند.
• فقط آنچه را که تحمل از دست دادن آن را دارید سرمایه‌گذاری کنید. اگر نسبت به آن استرس داشته باشید، سبد ارز دیجیتال شما متعادل نیست.
• تحقیقات خود را انجام دهید. واقعا نمی‌توانید این توصیه کلاسیک را نادیده بگیرید. شما در حال سرمایه‌گذاری پول خود هستید، بنابراین فقط به توصیه دیگران اعتماد نکنید و تحقیقات خود را نیز انجام دهید.

ابزارهای ردیاب سبد ارز دیجیتال

ردیاب سبد دارایی برنامه یا خدماتی است که به شما امکان می‌دهد وضعیت دارایی خود را ردیابی و دنبال کنید. می‌توانید نحوه تخصیص فعلی خود را با اهداف سرمایه‌گذاری خود مقایسه کرده و پیشرفت خود را پیگیری کنید. در ادامه به معرفی چند مورد از این ابزارها می‌پردازیم:

کوین مارکت کپ (CoinMarketCap)

کوین‌مارکت‌کپ یک ردیاب قیمتی بسیار محبوب است که امکان ساخت پورتفوی ارز دیجیتال نیز ایجاد کرده است. این سبد دارایی به صورت رایگان در دستگاه‌های دسکتاپ و موبایل در دسترس است. برای استفاده از ردیاب پورتفولیو ارز دیجیتال ، باید دارایی‌های خود را به صورت دستی اضافه کنید؛ زیرا به کیف پول یا صرافی شما متصل نیست. همچنین این گزینه وجود دارد که برای محاسبه دقیق سود خود، قیمت‌هایی را که خریداری کرده‌اید، اضافه کنید.

کوین گکو (CoinGecko)

CoinGecko عمدتا به ردیاب قیمت ارزهای دیجیتال شناخته شده است؛ اما دارای گزینه مدیریت پورتفولیو را نیز دارد. استفاده از این ویژگی رایگان است و در مرورگر یا دستگاه همراه شما موجود است. این پورتفو نیز درست مثل کوین مارکت کپ کار می‌کند و باید رمز ارزها را به صورت دستی وارد آن کنید و قیمت خرید خود را نیز انتخاب کنید.

بلاک فولیو (Blockfolio) یا FTX

اگر می‌خواهید هنگام مدیریت سبد دارایی ارز دیجیتال خود امکان ترید نیز داشته باشید، Blockfolio (که اکنون نام آن به FTX تغییر کرده) گزینه خوبی است. این شرکت از سال ۲۰۱۴ فعالیت خود را آغاز کرده و سرمایه گذاری از طریق رمزارز در دنیای رمزارزها به خوبی شناخته شده است. با این حال، این ویژگی فقط برای دستگاه‌های تلفن همراه است.

دلتا (Delta)

Delta یک اپلیکیشن موبایل است که به شما امکان می‌دهد سبد ارز دیجیتال و دارایی‌های سنتی خود را به طور همزمان مشاهده کنید. این پلتفرم می‌تواند به ۲۰ صرافی و انواع کیف پول‌ها از جمله بایننس متصل شود. هم نسخه رایگان و هم نسخه پولی وجود دارد؛ اما امکان ترید داخل برنامه وجود ندارد.

پرسش و پاسخ

• پورتفولیو ارز دیجیتال چیست؟

پورتفولیو یا پورتفو یا سبد ارز دیجیتال به معنی رمز ارزهایی است که آنها را خریداری می‌کنیم. این کریپتوها باید متنوع باشند و سرمایه خود را با درصدهای مختلفی بین آنها توزیع کنیم. پورتفولیو را می‌توان با روش‌های مختلفی دنبال کرد و در صورت لزوم، باید به افزودن رمز ارز جدید و یا حذف یک ارز دیجیتال بپردازیم.

• چرا باید به متنوع‌سازی پورتفولیو ارز دیجیتال بپردازیم؟

متنوع کردن سبد سرمایه گذاری به منظور کاهش ریسک و افزایش سودآوری انجام می‌شود؛ مخصوصا در بازار رمز ارزها که قیمت‌ها به شدت نوسان دارند، ساخت پورتفوی ارز دیجیتال متنوع می‌تواند در مدیریت ریسک ما نقش مهمی داشته باشد.

• چطور سبد سرمایه گذاری خود را متنوع کنیم؟

شما باید با مطالعه و تحقیق درباره رمز ارزهای مختلف، بر روی آنها سرمایه گذاری کنید و سرمایه خود را با نسبت‌های خاصی (که خود شما انتخاب می‌کنید) در بین آنها تقسیم کنید. سرمایه گذاران معمولا بیشترین درصد سرمایه خود را به چند کریپتوی اول بازار اختصاص می‌دهند و مابقی را روی رمز ارزهای دیگر سرمایه گذاری می‌کنند.

• آیا ممکن است با وجود متنوع‌سازی پورتفوی کریپتو ضرر کنیم؟

بله. همیشه امکان ضرر وجود دارد؛ برای مثال زمانی که کل بازار رمز ارزها نزولی و ریزشی می‌شود، احتمال ضرر شما نیز افزایش می‌یابد. در این مواقع، باید به مدیریت ریسک بپردازید.

• چطور سبد سرمایه گذاری خود را مدیریت کنیم؟

باید حد سود مشخصی برای سبد سرمایه گذاری خود در نظر بگیریم و زمانی که به این مقدار سود رسیدیم، رمز ارز مورد نظر را بفروشیم. همچنین حد ضرر نیز مهم است؛ باید حدی را مشخص کنیم که اگر ضرر ما به آن مقدار رسید، سریعا اقدام به فروش کنیم و از زیان بیش از حد خود جلوگیری کنیم.

جمع بندی

بسیاری از بازارهای ارزهای دیجیتال به قیمت بیت کوین بستگی دارند؛ اما این دلیلی برای عدم متنوع‌سازی پورتفولیو ارز دیجیتال نیست. سرمایه‌گذاری روی رمزارزهای متنوع می‌تواند برخی از ضررهای ناشی از سقوط بیتکوین را جبران کند؛ بنابراین ارزش آن را دارد که همیشه یک سبد دارایی متعادل و متنوع از رمز ارزهای مختلف داشته باشید. مدیریت پورتفوی ارز دیجیتال از نگهداری یا هولد دارایی‌ها مهم‌تر است. داشتن یک استراتژی برای تخصیص دارایی در سبد سرمایه گذاری، کمک زیادی به شما خواهد کرد. در این مقاله، اهمیت ساخت سبد رمز ارز را توضیح دادیم، انواع دارایی‌های دیجیتال را معرفی کردیم و به معرفی ابزارهای ردیاب پورتفولیو پرداختیم.

موضوع : بهترین روش سرمایه گذاری در ایران

بهترین روش سرمایه‌ گذاری در ایران بستگی به شرایط عمومی کشور، سیاست‌های پولی دولت، شرایط بازارهای ارز، طلا، بورس و مسکن دارد.

فروش فوق‌العاده پژو 207 ویژه مادران

قیمت طلا وسکه در 21 آبان 1401

آغاز معاملات توافقی دلار ۳۳هزار تومان

فروش محصولات بهمن دیزل

واردکنندگان خودرو معطل کسب مجوز هستند

فروش اوراق بیمه سهام

قیمت جهانی طلا ۱۴۰۱/۰۸/۱۸

آغاز فروش ارز در شعب ارزی منتخب بانک سپه

قیمت طلا و سکه در 18 آبان 1401

شروع مزایده خودروهای کارکرده ایران‌خودرو

بررسی ورود ایران به بازار بین‌المللی مسکن

تحویل ۵ مدل خودرو به جانبازان

صادرات شمش فولاد از بستر بورس کالا

قیمت طلا و سکه در 17 آبان 1401

آیین‌نامه واردات خودرو غلط است

بورس در مسیر صعود

اطلاعیه جدید در خصوص متقاضیان وام مسکن روستایی

عرضه فیدلیتی و دیگنیتی در بورس کالا

مافیای بزرگ در میان واردکنندگان خودرو

قیمت طلا و سکه در 16 آبان 1401

عرضه ارز در سامانه نیما بیشتر از تقاضا

ثبت‌نام خودرو فرسوده در قرعه‌کشی

واکنش بازار خودرو به سقف‌شکنی دلار

نبود گواهی اسقاط و پرشدن پارکینگ ها

عدم استفاده خودروسازان از فولاد جدید

قیمت طلا و سکه در 15 آبان 1401

آغاز معاملات توافقی دلار

تارا و 207 در بورس کالا

مالیات خانه‌های لوکس

بررسی چگونگی افزایش تولید سایپا

قیمت طلا و سکه در 14 آبان 1401

آغاز خصوصی سازی خودروها

رکوردزنی شرکت‌کنندگان سرمایه گذاری از طریق رمزارز قرعه‌کشی ایران خودرو

فروش آنلاین ارز در صرافی‌ها

همکاری ایران و ارمنستان در زمینه ساخت و ساز

قیمت طلا و سکه در 11 آبان 1401

فروش مسکن در بورس

اعلام نتایج قرعه کشی ایراخودرو

قیمت دلار در بازار توافقی ارز

بررسی سرمایه گذاری از طریق رمزارز اساسنامه صندوق ملی مسکن

نحوه خرید خودرو پس از حذف قرعه‌کشی چگونه خواهد بود؟

قیمت طلا و سکه در 10 آبان 1401

تولید روزانه سایپا با بالاترین ظرفیت

دلیل عدم واگذاری سهام ایران‌خودرو و سایپا در بورس چیست؟

۱۲ شرکت برای واردات خودرو

رکوردشکنی قیمت دلار در بازار ارز

قیمت طلا و سکه در 9 آبان 1401

قیمت هایما در بورس کمتر از بازار آزاد

بررسی افزایش قیمت بیت کوین در ماه جاری

سفارش خودرو وارداتی در سامانه جامع تجارت‌

تاییدیه ماهانه کیفیت قطعات خودرو

بررسی طرح مکمل مسکن ملی

سود برندگان قرعه کشی ایران خودرو چقدر است؟

همکاری ایران و روسیه در قطعه‌سازی خودرو

قیمت طلا و سکه در 8 آبان 1401

بررسی تاثیر واردات بر شرایط بازار داخلی خودرو

توقف تولید ساینا ، تیبا

اتحاد راهبردی بین ایرانخودرو و سایپا

قیمت طلا و سکه در 7 آبان 1401

آمار تولید اتوبوس در کشور

ارسال پیامک مالیاتی برای برخی از مالکان خودرو و خانه های لوکس

ثبت نام فروش محصولات ایران خودرو

پیش‌بینی قیمت دلار در بازار

شتاب در سرمایه گذاری از طریق رمزارز ساخت مسکن ملی

قیمت طلا و سکه در 4 آبان 1401

صادرات خودرو ایرانی به غنا

افزایش قیمت بیت کوین

تشکیل کارگروه برای تامین مصالح ساختمانی طرح نهضت ملی

قیمت طلا و سکه در 3 آبان 1401

تارا و 207 در بورس کالا عرضه می شوند

عرضه هایما در بورس کالا

قیمت طلا و سکه در 2 آبان 1401

آئین‌نامه واردات خودرو به تصویب دولت رسید

واردات غیررسمی آیفون ۱۴

فروش 200 دستگاه لاماری در بورس کالا

قیمت طلا و سکه در 1 آبان 1401

تعیین تکلیف خودروهای اموال تملیکی یزد

نوسازی خودروهای فرسوده توسط ایران خودرو

قیمت طلا و سکه در 30 مهرماه1401

تاثیر سهام عدالت در اقتصاد

بهترین روش سرمایه گذاری در ایران

بهترین روش سرمایه‌ گذاری در ایران بستگی به شرایط عمومی کشور، سیاست‌های پولی دولت، شرایط بازارهای ارز، طلا، بورس و مسکن دارد. جمع‌بندی تمام اطلاعات موجود در این موضوعات می‌تواند پاسخ سوال بهترین روش سرمایه گذاری در ایران را به ما بدهد.

شرایطی مانند آنچه در ابتدای سال 97 رخ داد (افزایش افسارگسیخته قیمت دلار) تحلیل سرمایه گذاری و بازارهای سرمایه را مشکل می‌کند. بازار مسکن، بورس یا ارز و طلا تفاوتی ندارد، همه ما در نهایت به دنبال بهترین سرمایه‌گذاری در ایران می‌گردیم، یعنی بالاترین سود، کم‌ترین ریسک و بیش‌ترین نقدشوندگی ممکن.

در اینجا قصد نداریم موارد اخلاقی سرمایه گذاری و تاثیرات اجتماعی و اقتصادی آن بر کشور را تحلیل سرمایه گذاری از طریق رمزارز کنیم. قصد ما بررسی بازارهای سرمایه‌ای کشور و پاسخ به سوال بهترین سرمایه گذاری در ایران است. سرمایه گذاری که بیشترین سود ممکن را به ما برساند.

بهترین سرمایه گذاری در سال 99

قبل شروع باید چند نکته را باهم مرور کنیم. در حالت کلی سرمایه‌گذاری وقتی معنی دارد که سرمایه‌گذاری شما سودی بیش از نرخ تورم ایجاد کند. برای مثال اگر تورم سالانه 25 درصد باشد و سرمایه شما ماهانه 20 درصد سود کسب کند، به مرور زمان سرمایه شما ارزش خود را از دست خواهد داد. برای مقایسه بین بازارهای سرمایه و یافتن پاسخ پرسش بهترین روش سرمایه گذاری در ایران برای هر بازار سرمایه، شاخصی را در نظر خواهیم گرفت.

برای به‌دست‌ آوردن مقدار تورم از شاخص قیمت مصرف‌کننده استفاده‌ می‌کنیم. اگر بازدهی مورد سرمایه‌گذاری از تورم کمتر باشد، سرمایه‌گذاری را زیان‌ده در نظر می‌گیریم. برای بازدهی‌های بیشتر از تورم به هزینه فرصت سرمایه‌گذاری نگاه می‌کنیم. یعنی آیا موردی سود‌آورتر از انتخاب ما وجود داشته است؟

سود بانکی را به‌عنوان سرمایه‌گذاری بدون ریسک در نظر می‌گیریم. توجه کنید که سکه، دلار و سهام نقدشونده‌تر از سپرده پنج‌ساله هستند. برای آن‌که نقدشوندگی کم‌ترین تاثیر را بر محاسبات ما بگذارد، از نرخ بهره سپرده یک‌ساله استفاده می‌کنیم.

سرمایه گذار کیست؟

برای دلار و سکه، مبنای محاسبه قیمت در بازار آزاد است. برای زمین از شاخص قیمت زمین تهران استفاده می‌کنیم. مبنای محاسبه، آماری است که بانک مرکزی منتشر می‌کند. نرخ اجاره سالانه آپارتمان را برابر ۷ درصد بهای ملک در نظر می‌گیریم.

برای محاسبه بازده بورس از شاخص کل استفاده می‌کنیم. از آنجایی که در سال ۱۳۷۷ صندوق ETF با درآمد ثابت وجود نداشت، یک صندوق فرضی با درآمد ثابت ۲۰% را با شاخص کل مقایسه می‌کنیم. با توجه به نکات بالا در مقایسه بازارهای سرمایه به نتایج قابل توجهی خواهیم رسید.

برخلاف تصور، بازارهای طلا و ارز بازدهی بسیار کمتری نسبت به بازار بورس و بازار مسکن داشته‌اند. شاید نوسانات سال‌های اخیر باعث ایجاد این ذهنیت غلط در ذهن عموم شده باشد.

سرمایه گذاری در ایران، شاید دلار

بررسی نمودارها نشان می‌دهد انتخاب دلار یا دیگر ارزها به عنوان گزینه سرمایه‌گذاری، انتخاب پرریسک و پرخطری است. نوسانات شدید، قابل پیش‌بینی نبودن، احساسی بودن بازار ارز و تاثیرپذیری بسیار بالا از تحولات سیاسی چند مورد از دلایلی است که دلار را از گزینه‌های انتخاب به عنوان بهترین روش سرمایه گذاری در ایران دور می‌کند.

علاوه بر تمام موارد بالا باید نگهداری و نقد شوندگی هم به معایب سرمایه‌گذاری در بازار ارز اضافه کنیم. تغییر قوانین خرید و فروش ارز توسط بانک مرکزی، ریسک سرمایه‌گذاری در این بازار را از گذشته هم بیشتر کرده است.

سرمایه گذاری در ایران مثل طلا و سکه

بازار سکه و طلا در کشور ما رفتاری شبیه به بازار ارز دارد. در نمودار 20 سال گذشته نیز روند رشد بازار طلا قابل مشاهده است. طلا شاید اوضاع بهتری نسبت به دلار داشته باشد ولی سرمایه گذاری بی دردسری نیست. نقد شوندگی و نگهداری از این نوع سرمایه مشکل است. در بلندمدت سرمایه‌گذاری در بازار طلا گزینه بدی نیست ولی در 20 سال گذشته بهترین روش سرمایه گذاری در ایران نبوده است.

سرمایه گذاری در ایران و غولی به نام مسکن

بازار مسکن از گذشته به صورت سنتی در کشور ما بازار پربازده‌ای به حساب می‌آمده است. براساس تحلیل بازارها و نمودار بالا، جدی‌ترین رقیب بازار بورس، مسکن بوده است. شاید مسکن سرمایه‌گذاری پربازده‌ای باشد ولی شروع سرمایه‌گذاری در آن نیاز به سرمایه اولیه بسیار زیادی دارد. بخصوص در شرایط فعلی و پس از رشد شدید قیمت‌ها.

نقد شوندگی نیز دومین ضعف بازار مسکن است. اگر دید بلندمدت داشته باشید و عجله‌ای برای نقد کردن سرمایه خود نداشته باشید مسکن می‌تواند بهترین روش سرمایه گذاری در ایران باشد. صندوق‌های سرمایه‌گذاری زمین و مسکن نیز یکی از راهکار‌های رونق‌بخش بازار مسکن و روش‌های سرمایه‌گذاری هستند.

سرمایه گذاری در ایران با سودهای بانکی

در باور برخی از ما سود بانکی نوعی سرمایه‌گذاری به حساب می‌آید. براساس آمار، در شرایطی که نرخ تورم پایین باشد سودهای بانکی می‌توانند سرمایه گذاری قلمداد شوند ولی در شرایط فعلی و نرخ تورمی که با آن روبه‌رو هستیم سود بانکی ارزش پول و سرمایه شما را حفظ نخواهد کرد.

نرخ بهره بانکی طی سال‌های ۷۴ تا ۸۴، ۱۰ درصد یا پایین‌تر از آن بوده در حالیکه تورم از ۲۰ درصد بیشتر بوده است. از طرف دیگر از سال ۸۴ تاکنون با اینکه نرخ بهره از ۱۵ تا ۲۴ درصد بوده، تورم بصورت متوسط سالیانه از ۲۰ درصد فراتر رفته است.

در نتیجه بازدهی واقعی سپرده بانکی سرمایه گذاری از طریق رمزارز در عمل نزدیک به صفر بوده است. علاوه بر این نه تنها سود بانکی در حال حاضر به هیچ وجه متناسب با سودآوری بانک‌ها نبوده بلکه در سال ۹۷ با تورم ۹/۲۶% ، بازدهی این سپرده‌ها به هیچ وجه متناسب با افزایش قیمت کالاها و خدمات نیز نبوده است. در نتیجه، سرمایه گذاری در سپرده‌های بلند مدت بانکی در عمل سودی را نصیب سپرده گذار نکرده است.

بورس، بازار دوست داشتنی سرمایه گذاری در ایران

بازار سرمایه در ایران تفاوت‌های زیادی با بازارهای سرمایه دیگر کشورها دارد. طی سالیان گذشته اما بورس رفته رفته جایگاه خود را پیدا کرده است و در جذب سرمایه نیز موفق بوده است.

جذابیت بازار بورس علاوه بر بُعد سرمایه‌گذاری به سازنده بودن آن است. جذب نقدینگی و به گردش درآوردن آن در بدنه تولید کشور مزیتی است که دیگر بازارهای سرمایه در ایران کمتر از آن برخوردارند. آمار و ارقام بدون شک بورس را به عنوان بهترین روش سرمایه گذاری در ایران معرفی می‌کنند. علاوه بر جذابیت بازار بورس، تنوع روش‌های سرمایه‌گذاری در این بازار خود مزیت دیگری است.

سرمایه‌گذاری مستقیم، اگر دانش، تجربه و وقت کافی را دارید و روش غیر مستقیم و صندوق‌های سرمایه‌گذاری، اگر وقت و دانش و تجربه خرید و فروش سهام را ندارید، دست شما را در انتخاب مدل سرمایه‌گذاری باز گذاشته است.

بهترین روش سرمایه گذاری در ایران؟

در پایان اگر بخواهیم تمام صحبت‌ها را جمع‌بندی کنیم، براساس آمار و ارقام بازار بورس بهترین گزینه برای سرمایه‌گذاری است. اگر دید بلندمدت داشته باشید بدون شک بورس بهترین گزینه خواهد بود ( هیچ چیز قطعی نیست و تحلیل‌ها براساس داده‌های گذشته است)، این داستان جایی جذاب‌تر می‌شود که نمودار صندوق‌های سرمایه‌گذاری را با شاخص بورس مقایسه کنیم.

افزایش سرمایه‌گذاری شهروندان بریتانیایی در بازار رمزارزها

جان کانلیف، معاون بانک مرکزی این کشور با هشدار درباره روانه کردن سرمایه به بازار رمزارزها، گفته این سازمان باید آماده مهار خطرات احتمالی این بازار باشد.

آقای کانلیف در گفتگویی با بی‌بی‌سی آماری در این باره ارائه داده است؛ او گفته در حال حاضر ۰/۱ درصد سرمایه خانوارهای بریتانیایی تبدیل به رمزارز شده؛ تخمین زده شده حدود ۲ میلیون و ۳۰۰ هزار نفر رمزارز در اختیار داشته باشند که بطور متوسط رقم متوسط سرمایه‌گذاری سرانه نزدیک به ۴۰۰ دلار است.

معاون رئیس بانک مرکزی انگلستان به رشد "بسیار سریع" بازار رمزارزها اشاره کرده و گفته:" قیمت آنها بسیار متفاوت است و به لحاظ عملی یا تئوری ممکن است به صفر هم برسد."

او گفته در صورت پیوستن این بازار با بازارهای مالی جهان، اصلاح بزرگ قیمتها ممکن است سرمایه‌گذاران سایر بازارهای تثبیت شده را هم متاثر کند.

آقای کانلیف خواستار چارچوب و ساز و کارهایی برای مهار خطرات این بازار نوظهور شده است.

این اظهارات پس از آن است که بانک مرکزی انگلستان اخیرا گزارشی درباره ثبات مالی این کشور منتشر کرده که در آن به سلامت سیستم مالی بریتانیا پرداخته شده.

در این گزارش با وجود پایان حمایت‌های مالی در دوران کرونا، وضعیت مالی خانوارهای بریتانیایی بهبودپذیر توصیف شده است؛ هر چند عدم قطعیت درباره چشم‌انداز اقتصادی کماکان "ادامه دارد."

منبع تصویر، Getty Images

ماه پیش(نوامبر) قیمت بیت‌کوین به ۶۸ هزار دلار هم رسید و بالاترین قیمت خود را ثبت کرده

بررسی، مقایسه و انتخاب بروکر و صرافی معتبر با سابقه مناسب

انتخاب یک بروکر فارکس یا صرافی ارز دیجیتال ‌می‌تواند چالش‌برانگیز باشد. چراکه تنها بخشی از آن‌ها از اعتبار کافی برخوردارند. ایران بروکر تلاش می‌کند، بی‌طرفانه و بر اساس نظر کارشناسان، بروکرها و صرافی ها را ارزیابی و بررسی کند تا شما بتوانید با مقایسه آن‌ها، یک بستر معتبر و مناسب برای معاملات خود انتخاب نمایید. رسالت ایران بروکر کمک و آموزش به هم‌وطنان عزیزمان است که به تازگی با بازارهای مالی آشنا شده‌اند تا بتوانند از ضرر و آسیب در امان بمانند و به سوی فردای بهتری برای معیشت خود و آبادانی کشور حرکت کنند.

هشدار کلاهبرداری بروکر CFDS | جزئیات بروکر سی اف دی اس

بررسی بروکر YaMarkets | خدمات بروکر یامارکتس به ایرانیان

بررسی بروکر Traders Trust و خدمات تریدرز تراست به ایرانیان

آیا بروکر Primexbt کلاهبردار است؟ بررسی بروکر پرایم ایکس بی تی

آیا بروکر Vantage معتبر است؟ | همه چیز در مورد بروکر ونتیج

بررسی بروکر YADIX | آیا بروکر یادیکس معتبر است؟

نقد و بررسی کامل صرافی بیت برگ | آیا Bitbarg معتبر است؟

بررسی اعتبار صرافی تترلند✔️ ثبت نام در Tetherland

بررسی اعتبار صرافی اتر اکس | آیا صرافی Eterex ایمن است؟

ترید بدون احراز هویت در صرافی خارجی BKEX | بررسی صرافی بی کی اکس

صرافی گیت ایو برای ایرانیان | بررسی تخصصی Gate io

معرفی کامل صرافی اف تی ایکس (FTX) ✔️

«ایران بروکر» نظری درباره محتوای تبلیغاتی ندارد.

دانلود اندیکاتور اسکالپینگ | forex-signals

دانلود اندیکاتور سیگنال دهی مووینگ | emas

دانلود اندیکاتور تعیین روند | fiji-trend-indicator

دانلود اندیکاتور پیش بینی روند | forex-candle-predictor

آموزش رایگان فارکس .

برای ورود امن به بازارهای مالی، در مرحله‌ی اول باید به شکلی کاملا اصولی و گام‌‌به‌گام، معامله‌گری را بیاموزید. لازم نیست به دنبال دوره‌های گران‌قیمت بگردید! ایران بروکر در «بخش آموزش رایگان» سعی می‌کند تمام اطلاعاتی که برای شروع لازم دارید را، از صفر و به صورت رایگان به شما آموزش بدهد.

در بخش آموزش رایگان همه‌چیز را درباره بازارهای مالی یاد بگیرید!

بروکرها را بررسی کنید

ویژگی‌ها، مشخصات و اعتبار بروکرها را بررسی کنید.

یک بروکر معتبر انتخاب کنید

بروکر مناسب و معتبر متناسب با استراتژی خودتان را انتخاب کنید.

تمام شد! آماده معامله شوید!

اکنون شما به جمع میلیون‌ها معامله‌گر بازارهای جهانی پیوسته‌اید. بازارها را رصد کنید و خود را برای معامله آماده کنید!

در مدرسه فارکس همه‌چیز را درباره بازارهای مالی یاد بگیرید!

بروکرها را بررسی کنید

ویژگی‌ها، مشخصات و اعتبار بروکرها را بررسی کنید.

مشکلات خود را در با

بروکر مناسب و معتبر متناسب با استراتژی خودتان را انتخاب کنید.

تمام شد! آماده معامله شوید!

اکنون شما به جمع میلیون‌ها معامله‌گر بازارهای جهانی پیوسته‌اید. بازارها را رصد کنید و خود را برای معامله آماده کنید!

گزیده‌ای از مهمترین اخبار و اطلاعات درباره بروکرها را در ایمیل خود دریافت کنید

کلاهبرداران در کمین‌اند!

هرجا پای مبادلات مالی در میان باشد، کلاهبرداران هم به آن‌جا سرازیر خواهند شد! بازارهای مالی علاوه بر ریسک‌های ذاتی که همراه خود دارد و باید همیشه مراقب آن باشید به شدت مستعد کلاهبرداری است! افراد بسیاری که به جیب شما چشم دوخته‌اند و به اسم فروش پکیج و سیگنال با تحریک طمع، سعی در اغوا و فریب شما دارند! همچنین بروکرنماهای کاغذی که با انواع روش‌های مدرن سعی در خالی کردن حساب شما دارند. یادتان باشد اگر شما آگاه باشید هیچ کس نمی‌تواند کلاه شما را بردارد. تنها و تنها خودتان مسئول سود یا ضرر خودتان هستید. ایران بروکر منبع مطمئنی برای شناسایی بروکرهای متقلب است. تخلف بروکرها و صرافی‌ها را از طریق “فرم گزارش تخلف” ارسال نمایید.