روش کار پانزی به چه شکل هست؟

در شبکه‌های اجتماعی بیشتر مراقب چنین پیام‌ها و وعده‌هایی باشید و آن‌ها را نادیده بگیرید.

دانستنی های مهم بازار کریپتو

آموزش در هر زمینه ای که قرار هست کاری انجام بدید اولین و مهم ترین قسمت اون کار یا حرفه می باشد. جهت فعالیت در بازار های ارز دیجیتال هم حتما باید دانستنی های مهم بازار کریپتو یا رمز ارزها را یاد بگیرید تا با مفاهیم اولیه این بازار آشنا بشید.

شاخص توتال

این شاخص حجم مارکت کپ کل بازار رو نشون میده و با سرچ کلمه total رو تریدینگ ویو (tradingview) میتونید از این شاخص استفاده کنید. به صورت کلی در صورت صعودی بودن این شاخص میشه انتظار رشد قیمتی برای بیشتر ارزها رو داشت.

شاخص توتال 2

این شاخص نشون دهنده کل حجم بازار منهای ارزش بازار بیتکوین هست. با استفاده از این شاخص میتونیم به تحلیل آلتکوین ها بپردازیم. با صعود این شاخص میشه انتظار رشد آلتکوین هارو داشت. همچنین در صورت کاهش دامیننس بیتکوین و افزایش توتال 2 میتونیم انتظار رشد زیاد التکوین ها رو داشته باشیم. در تردینگ ویو با نوشتن total 2 میتونیم این شاخص رو بیاریم.

بررسی ورود و خروج ارز در صرافی

با استفاده از سایت cryptoquant و قسمت exchange flows می تونید میزان ورودی خروجی های صرافی ها رو بررسی کنید و متوجه دامپ و پامپ های بازار بشید. همچنین این سایت اطلاعات خوب دیگه ای مثل حجم نقدینگی، اطلاعات بازار، جریان ماینینگ و… رو در خصوص بیتکوین آلتکوین ها فراهم میکنه. همچنین در کنار این موارد میشه از شاخص های مثل FACS یا فاندینگ ریت هم برای بررسی بازار استفاده کرد.

قرارداد هوشمند چیست؟

قرارداد هوشمند یک پروتکل کامپیوتری برای ایجاد یا بهبود قرارداد است. قرارداد هوشمند امکان ایجاد تراکنش‌های معتبر بدون واسط را فراهم می‌کند. این تراکنش‌ها قابل پیگیری و غیرقابل برگشت هستند. از جمله ارزهای دیجیتال برتر در قراردادهای هوشمند، اتریوم است. پلتفرم اتریوم غیرمتمرکز بوده که قادر به انجام قراردادهای هوشمند است. با استفاده از قرارداد هوشمند در اتریوم تمامی معامله ها به صورت کاملا تضمینی و بدون دخالت شخص ثالث انجام می شود.

طرح پانزی چیست؟

ترفند پانزی یک عملیات سرمایه‌گذاری کلاه‌بردارانه است. در این ترفند به سرمایه‌گذاران سودهایی برگردانده می‌شود که از بهره‌های متعارف به شیوه‌ای غیرعادی بالاترند. البته این سود از پول سرمایه‌گذاران بعدی تأمین می‌شود و شرکت یا فرد دریافت‌کننده سرمایه نیازی به انجام کار اقتصادی با پول دریافتی ندارد. نام این ترفند از نام چارلز پانزی گرفته شده است.

ترفند پانزی یک عملیات سرمایه‌گذاری کلاهبردارانه است که عایدی‌هایی را از همان پول سرمایه‌گذاری شده یا پولی که بوسیلهٔ سرمایه‌گذاران بعدی پرداخت شده‌است، به سرمایه‌گذاران خودش پرداخت می‌کند به‌جای اینکه عایدی را از هر سود واقعی حاصل شده توسط شخص یا سازمانی که عملیات را اجرا می‌کند پرداخت نماید. ترفند پانزی معمولاً سرمایه‌گذاران جدید را با ارائه عایدی‌هایی که دیگر سرمایه‌گذاری‌ها نمی‌توانند تضمین کنند اغواء می‌کند. این عایدی‌ها سودهای به‌طور غیرعادی بالا در کوتاه مدت یا به‌طور غیرعادی ثابت و با دوام هستند.

کندل استیک چیست؟

کندل استیک که به اصطلاح نمودار شمعی نیز به آن گفته می‌شود، نموداری است که در آن قیمت‌های بالا و پایین، باز شدن و بسته شدن یک دارایی در یک بازه زمانی مشخص نشان داده می شود. این سیستم نمایش اولین بار توسط ژاپنی‌ها مورد استفاده قرار گرفت و چون شکل استفاده شده شبیه شمع (candle) بود.

استخر استخراج چیست؟

استخر استخراج به مکانی گفته می شود که استخراج کنندگان و یا ماینرها در آنجا جمع می شوند و در تلاش هستند تا عملیات محاسباتی یک بلاک را انجام دهند.در واقع استخر ها یک محل مجازی هستند و ماینر ها به صورت شبکه به آن متصل شده اند. در این میان، این نکته بسیار مهم است که هر استخراج کننده به اندازه ی ظرفیت منبع و دستگاهی که در استخر ثبت کرده، پاداش دریافت می کند و هر چقدر توان و منابع شما قوی تر باشد، از ظرفیت بیشتری برای محاسبات یک بلاک برخوردار هستید.

مفهوم تله خرسی

تله خرسی در اثر نفوذ برخی از سرمایه‌داران در روند بازار به ­وجود می‌آید که طی آن قیمت‌های ساختگی به کاربران نشان داده می‌شود تا آنها معامله‌های خود را بر اساس این قیمت‌های غیر واقعی انجام دهند. تله خرسی را می‌توان در تمام انواع بازارهای مالی، از جمله روش کار پانزی به چه شکل هست؟ سهام، قراردادهای آتی، اوراق قرضه، و ارزهای دیجیتال، مشاهده کرد.

شت کوین چیست؟

بسته به مدت زمان حضور شما در ترید یا سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال، بالاخره در جایی با اصطلاح “شت کوین” روبرو می‌شوید.

شت کوین یک رمز ارز است که گزینه‌ای بد برای سرمایه‌گذاری است. این اصطلاح همچنین برای توصیف توکن‌‌هایی استفاده می‌شود که هدف خاصی ندارند. این کلمه اصطلاحی انزجاری است که غالباً برای توصیف آلتکوین‌هایی استفاده می‌شود که پس از محبوبیت بیت کوین تولید شده‌اند.

این اصطلاح جنبه‌های مختلف یک کوین را که فاقد هرگونه حاکمیت واقعی، توزیع ثروت، کیفیت و فناوری است را تعریف می‌کند. کوین‌هایی مانند دوج کوین (DogeCoin) که آشکارا هیچ ارزش واقعی ندارند و به دلیل یک meme ایجاد شده‌اند، به عنوان شت کوین شناخته می‌شوند.

به دلیل عدم قانون گذاری در بازارهای ارز دیجیتال، کوین‌های کلاهبرداری که هیچ ارزش واقعی ندارند از طرح‌های بازاریابی برای کلاهبرداری از سرمایه گذاران جدید استفاده می‌کنند و در نهایت از طمع آنها سود می‌برند. با گذشت سالها دیده‌ایم که هزاران پروژه ادعا می‌کنند که این پروژه “یک چیز بزرگ بعدی” است و همیشه در تحقق این وعده‌ها کوتاهی می‌کنند.

استخر نقدینگی چیست؟

استخر نقدینگی به صندوق یا سبدی گفته می شود که سرمایه گذاران در آن تزریق سرمایه می کنند تا نقدینگی مورد نیاز برای یک قرارداد هوشمند و یا یک ارز فراهم شود.

سود این کار برای کاربران که تزریق سرمایه می کنند چیست؟

از انجایی که تامین سرمایه و نقدینگی برای صرافی ها بسیار مهم است، صرافی ها بر اساس فرمول های خاصی، به تامین کنندگان نقدینگی، پاداش های قابل توجهی را ارائه می کنند.

هش تراکنش یا TXID چیست؟

هش تراکنش به هر انتقال پولی که به صورت روش کار پانزی به چه شکل هست؟ رمز ارز جا به جا می شود گفته می شود و از آن جایی که رمز ارز و به طور کلی پول دیجیتال در واقعیت وجود ندارد، برای پیگیری و دنبال کردن یک تراکنش به TXID آن نیاز خواهید داشت. زمانی که یک تراکنش در بلاک چین یک رمز ارز ثبت می شود، یک TXID به آن اختصاص می یابد. این کد به صورت تصادفی ساخته می شود و در ساخت آن از اعداد و حروف انگلیسی استفاده می شود.

رپد توکن چیست؟

رپد توکن (Wrapped Token) به نوعی از ارز دیجیتال مانند WBTC و WETH گفته می شود که امکان ارتباط بین بلاک چین هایی نظیر بیت کوین و اتریوم را خصوصا در دیفای فراهم می‌کند.

رپد توکن ها رمز ارزهای اصلی نیستند و اساساً یک توکن در بلاک چین “مقصد” است که به ارزش توکن “مبدا” وابسته است. به عنوان مثال رپد توکن بیت کوین به قیمت بیت کوین وابسته است اما در بلاک چین اتریوم وجود دارد.

هش ریت (Hash Rate) چیست؟

به زبان ساده، Hash Rate به معنای این است که چه تعداد عملیات هشینگ در فرآیند ماینینگ بیت کوین در حال انجام است. درواقع، هش ریت سرعت عملکرد دستگاه ماینینگ را نشان می‌دهد. در هنگام استخراج، هرچه میزان هش ریت بالاتر باشد بهتر است چراکه این، فرصت یافتن بلاک بعدی و دریافت پاداش را افزایش می‌دهد.

DApp چیست؟

اصطلاح DApp مخففِ Decentralized App است. که بر روی شبکه بلاکچین بارگذاری می‌شود.

ویژگی این برنامه ها :

1. متن باز بودن : وقتی برنامه متن باز باشد یعنی همه افراد می‌توانند کدهای برنامه نویسی را ببینند.
2. نامتمرکز بودن : نحوه کارکرد اپ بر روی بلاکچین نمایان می‌شود.
3. پروتکل : شخص سازنده برنامه، برای آنکه بتوانند قوانینی که خودش می‌خواهد حتماً رعایت شود آنها را در قالب پروتکل در هنگام برنامه نویسی لحاظ می‌کند و تمامی افراد استفاده کننده از برنامه مجبورند از این پروتکل ها پیروی کنند.
4. امکان پرداخت مبلغ ها با ارز دیجیتال
5. حفظ حریم خصوصی
6. استفاده مستقیم این برنامه ها برای کنترل اینترنت اشیا

اپلیکیشن های امروزی همه از یک سرور متمرکز استفاده می کنند که به راحتی می‌توانند از اطلاعات ما سوء استفاده کنند و آنها را بفروشند یا هک بشود. مثل فیس‌بوک که چندین سال پیش فروش اطلاعات کاربران سر و صدای زیادی به پا کرد.

با استفاده از اپلیکیشن های غیر متمرکز اطلاعات کاربران غیر قابل انتشار و هک می‌شوند. این نوع اَپ ها را می‌توان بر روی شبکه بلاکچین‌هایی مانند Ethereum، EOS، NEO، TRON و غیره، بارگذاری کرد.

مفهوم واژه ی TestNet

واژه ی “Testnet” در ارزهای دیجیتال به بلاکچینی گفته می شود که توسط توسعه دهندگان ارز به جای بلاکچین اصلی استفاده می شود تا ایده‌های جدید را در آن آزمایش کنند. براي انجام هر عملياتي بر روي ارزهای دیجیتال ،ابتدا آن را در تست نت امتحا می کنند. به عنوان مثال براي پي بردن به نحوه عملکرد في (fee) مي توان از اين شبکه استفاده کرد.

کلاهبرداری پانزی چیست؟

اکنون مؤسسه‌های مالی و اعتباری غیرمجاز بازی پانزی می‌کنند و ما هرچه هشدار می‌دهیم مردم باز هم پول‌هایشان را به این مؤسسه‌ها می‌برند.

بازی «پانزی»؛ ترفند کلاه‌برداری‌های کلان. مثل پوکر و بیست‌و‌یک و شلم نیست. بزرگ‌تر، وسیع‌تر و هوشمندانه‌تر است. ریسکی است که یا برنده را به اوج می‌برد یا بازیکن را با تمام اطرافیانش به ته چاه می‌اندازد.

به گزارش جماران، عملیات سرمایه‌گذاری کلاه‌بردارانه کاری است بس آسان. به سرمایه‌گذاران وعده سود‌های بسیار کلان‌تر از نرخ روز می‌دهید. گروه نخست اغوا می‌شوند و ثروتشان را به این سرمایه‌گذاری می‌آورند؛ اما برای ادامه بازی به گروه‌های بعدی نیاز است که گول بخورند و سرمایه و ثروتشان را به بازی بیاورند.

وقتی گروه‌های بعدی به هوای سود‌های بزرگ سرمایه‌ها را می‌آورند، از محل اصل سرمایه‌هایی که جذب شده، سود گروه‌های قبلی را می‌دهید؛ این روند ادامه پیدا می‌کند تا بازی ادامه پیدا کند. پس در واقع در این نوع سرمایه‌گذاری، آنکه شما را اغوا کرده، هیچ نوع فعالیت اقتصادی انجام نمی‌دهد تا از قبال آن به شما سود دهد؛ از اصل پول برخی، سود گروهی دیگر را می‌دهد.

بازی برایتان آشناست؛ نه؟ این روز‌ها بسیاری از مردم ایران درگیر چنین بازی‌ای هستند. مؤسسه‌های مالی و اعتباری که بدون داشتن مجوز و نظارت بانک مرکزی به مردم وعده سود‌های کلان دادند و برخی غافل از آنکه این حلقه، ریسک بالایی دارند، دارایی‌های خود را به آن‌ها سپردند.

چندی بعد، مؤسسه‌های ورشکست‌شده دیگر توان پرداخت سود‌های بالای سرمایه‌گذاران را نداشتند. صاحبان سرمایه‌ها که دیدند از سود‌های وعده‌داده‌شده خبری نیست، اصل سرمایه را طلب کردند و ناگه به خود آمدند که‌ای دل غافل؛ پولی برای پس‌گرفتن در کار نیست. باقی ماجرا هم که روشن است. اعتراض و تجمع و نامه و ناله و آه.

همین چند روز پیش پیمان قربانی، معاون اقتصادی بانک مرکزی هم از نقش‌آفرینی مؤسسه‌های مالی و اعتباری غیرمجاز در برخی چرخه‌های معیوب پولی در کشور سخن گفت و بخشی از ناکامی‌های برخی سیاست‌ها را ناشی از وجود این مؤسسات دانست. هرچند او به این هم اشاره کرد که با اطلاع‌رسانی‌های انجام‌شده و آگاهی‌ای که مردم از عملیات مؤسسات مالی و اعتباری غیرمجاز پیدا کرده‌اند، کمتر به آن‌ها اقبال نشان می‌دهند؛ اما واقعیت آن است که هنوز هم تابلوی این مؤسسه‌ها، بالاست و مورد وثوق برخی از مردم و سپرده‌گذاران‌اند.

حال برخی پژوهشگران با طرح این پرسش که آیا بانک‌ها به بازی پانزی مشغول‌اند؟ تلاش می‌کنند تا بدانند ارتباطی بین برخی عملیات نامطلوب و پرریسک بانک‌ها و مؤسسات مالی و اعتباری با «بازی پانزی» وجود دارد یا نه.

برهمین‌اساس هم «مهر» گزارش داده که مؤسسه مطالعاتی مبین در یادداشتی در این رابطه به این نکته اشاره کرده که «تقریبا برای همگان آشکار شده که اکنون نرخ‌های بالای بهره سپرده در ایران از محل درآمد بانک‌ها به دست نمی‌آید. در اقتصادی با تورم به‌شدت کاهش‌یافته و نرخ رشد محدود در بخش‌های غیرنفتی، آنچه مایه حیرت است، وجود نرخ‌های بهره ۲۰ تا ۳۰درصدی است، نه غیرقابل‌پرداخت‌بودن آن از درون اقتصاد.

در واقع، درآمد بانک‌ها از محل دریافت بهره تسهیلات بسیار محدود است، اما بهره سپرده‌ها در حال پرداخت. این واقعیت موجب پیدایش این تصور شده که بانک‌ها در سوی سپرده به بازی پانزی مشغول‌اند؛ یعنی بدهی خود بابت پرداخت بهره سپرده‌های قبلی را از محل جذب سپرده‌های جدید می‌پردازند. این تصور برخاسته از واقف‌نبودن به چیستی پول و چگونگی خلق پول بانکی است. این میان باید به این نکته توجه کرد که پول نه یک «شیء» است و نه وام‌دهی بانک، واسطه‌گری این «شیء»؛ بلکه، پول (صرف‌نظر از درصد جزئی اسکناس) چیزی نیست جز اعداد. این اعداد با فشردن دکمه کیبورد از سوی بانکداران به وجود می‌آیند.

هر نوع پرداخت بانک به اشخاص غیربانکی (وام‌دهی، پرداخت بهره سپرده، پرداخت بابت هزینه‌های عملیاتی) به همین شیوه انجام می‌شود. بانک‌ها نه وام و نه بهره حساب‌ها را از محل سپرده‌های دریافتی پرداخت نمی‌کنند؛ بلکه آن اعداد را رأسا خلق می‌کنند.

در حالت مطلوب، معادل اعداد خلق‌شده (یا بیش‌از‌آن) را در سوی دارایی خود به عنوان سود حاصل از دارایی‌ها شناسایی می‌کنند؛ اما اگر این بازدهی حاصل نشود، آن‌ها همچنان قادرند به خلق پول برای پرداخت بهره ادامه دهند. تشبیه کار بانک‌ها به بازی پانزی این است که قادر نیست توضیح دهد سپرده‌های جدید که منبع پرداخت بهره سپرده‌های قبلی تصور می‌شود، دقیقا از کجا به وجود می‌آیند. در واقعیت، سپرده‌ای به وجود نمی‌آید مگر آنکه بانک آن را با فشردن دکمه کیبورد خلق کرده است».

با وجود این «شرق» تلاش کرده تا با گفتگو با دو نفر از کارشناسان حوزه بانک، ابعاد این موضوع را بشکافد. آیا بانک‌های و مؤسسه‌های مالی و اعتباری در ایران بازی پانزی می‌کنند؟ مؤسسه‌های مالی و اعتباری غیرمجاز چطور؟ اگر این‌ها حقه پانزی می‌زنند چگونه و اگر نه چرا؟

‌نمونه‌هایی از بازی پانزی در ایران
احمد حاتمی‌یزد، مدیرعامل اسبق بانک صادرات و عضو سابق کمیته بازنگری و تدوین قوانین پولی و بانکی کشور است. او در گفتگو با «شرق» نمونه‌هایی از بازی پانزی در ایران را بررسی می‌کند. به گفته او زمان جنگ، دو مؤسسه با نام‌های «بعثت» و «نبوت» با نام روش مضاربه از مردم پول می‌گرفتند و وعده سود‌های بزرگ می‌دادند. خب؛ سرنوشت این‌ها مانند بیشتر مؤسسه‌هایی که ترفند پانزی می‌زنند، به شکست انجامید.

در دهه ٨٠ هم دو مؤسسه قرض‌الحسنه «جی» (نام محله‌ای در اصفهان) و «محمد رسول‌الله» با این روش پیش رفتند که این‌ها هم شکست خوردند. آن زمان من مدیرعامل بانک صادرات بودم که از من خواستند بدهی «محمد رسول‌الله» را بپردازم، اما واقعیت آن بود که آن روش ما را هم ورشکست می‌کرد. همان زمان مؤسسه «قوامین» که مؤسسه‌ای غیرمجاز بود با بانک مرکزی یک معامله کرد؛ آن‌هم اینکه مشکلات این مؤسسه را حل کند و در عوض خودش از بانک مرکزی مجوز بگیرد. این اتفاق رخ داد، اما ناگفته نماند که همین مؤسسه اکنون وضع مطلوبی ندارد.

‌مؤسسه‌های غیرمجاز حقه پانزی می‌زنند
حاتمی‌یزد ادامه می‌دهد: اکنون این روند درباره مؤسسه‌های مالی و اعتباری غیرمجاز همچنان ادامه دارد؛ آن‌ها بازی پانزی می‌کنند و ما هرچه هشدار می‌دهیم مردم باز هم پول‌هایشان را به این مؤسسه‌ها می‌برند. سرنوشت همه آن‌ها هم در چنین شرایطی محکوم به شکست است؛ همان‌طور که مؤسسات مالی مشابه و. ورشکست شدند.

‌شرایط اقتصاد ایران مهیای پانزی «نیست»
همه کارشناسان، اما با حاتمی‌یزد هم‌عقیده نیستند؛ نمونه‌اش هم هادی حق‌شناس، نماینده سابق مجلس. او می‌گوید درباره بانک‌ها و مؤسسه‌های مجاز تا حدود زیادی اکنون تکلیف روشن است؛ آن‌ها تحت‌نظارت هستند و به‌آسانی نمی‌توانند تقلب کنند؛ اما درباره مؤسسه‌های مالی و اعتباری غیرمجاز این پرسش وجود دارد که اکنون می‌توانند با این روش کلاه‌برداری کنند یا نه.

حق‌شناس توضیح می‌دهد: واقعیت این است که اکنون شرایط اقتصاد ایران به گونه‌ای نیست که مؤسسه‌ها بتوانند پانزی کنند.

برای این حقه باید بستر لازم فراهم باشد و اکنون این بستر فراهم نیست. دلیل اینکه چرا اکنون شرایطش فراهم نیست، توضیح داده خواهد شد، اما پیش از آن باید بگویم موضوع این است که این‌ها سهم بسیار اندکی از اقتصاد ایران دارند؛ هرچند با همین سهم اندک می‌توانند اخلال ایجاد کنند. با وجود این، این‌ها با سهم اندک از اقتصاد، قاعده بازی را هم بلد نیستند و اصلا نمی‌توانند پانزی کنند.

چرا شرایط بازی پانزی مهیا نیست؟
حق‌شناس ادامه می‌دهد: معمولا هنگامی که تورم شدید در اقتصادی وجود دارد، رونقی در اقتصاد نیست و از سوی دیگر هیچ‌کس تمایل به نگهداری پول نقد ندارد، «بازی پانزی» شکل می‌گیرد؛ موضوعی که این‌روز‌ها در اقتصاد ایران دیده نمی‌شود. درواقع امروز با تورم به‌شدت کاهش‌یافته، رونق نسبی در برخی بخش‌ها، نبود رونق در دلالی و بورس‌بازی و فضای کم‌تنش‌تر، امکان این نوع کلاه‌برداری نیست.

در بازی پانزی، نرخ‌های مبادله بین تسهیلات‌گیرندگان بسیار بالاتر از حد انتظار است. به گمان من در چنین حال‌وهوایی نمی‌توان بازی پانزی را جدی گرفت؛ چراکه رونق در بخش‌های سوداگرانه اقتصاد، یکی از الزام‌های بازی پانزی است و اکنون چنین فضایی دیده نمی‌شود.

این اقتصاددان تأکید می‌کند: آنچه امروز دیده می‌شود، محصول چیزی است که در گذشته رخ داده است. درواقع صدای ورشکستگی این مؤسسات امروز به گوش می‌رسد؛ درحالی‌که این‌ها چند سال پیش این بازی را کرده‌اند. به گفته حق‌شناس، سال‌های ١٣٩٠، ١٣٩١ و ١٣٩٢ آبستن چنین رخداد‌هایی بود. سه‌سالی که هم پول در اقتصاد ایران فراوان بود؛ هم تورم بسیار بالا.

در این شرایط به‌اصطلاح «جریان پول داغ» در اقتصاد رخ داده بود؛ یعنی هیچ‌کس نمی‌خواست پول نقد را پیش خود نگاه دارد؛ چراکه به‌سرعت از ارزش پول کاسته می‌شد. در همین حال‌وهوا دلالان به دنبال گرفتن پول برای تبدیل آن به دارایی‌های دیگر بودند. نکته اینجاست که در موقعیت‌های این‌چنینی اقتصاد افراد زرنگ خود را بیشتر بدهکار نگه می‌دارند؛ چراکه مرتب از ارزش دارایی کاسته می‌شود و به این روش می‌توانند سود کنند.

او در توضیح این نکته که دولت آن روز کاری برای اینکه مردم حقه نخورند، انجام نداد، توضیح می‌دهد: دولت آن روز‌ها خودش بخشی از مشکل بود. دولتی که عامل اصلی تورم و افزایش نقدینگی بود، درواقع به‌تن‌هایی بزرگ‌ترین و مهم‌ترین عامل اخلال در اقتصاد بود. زمانی که موضوعی بخشی از مشکل باشد، چطور می‌تواند به حل آن کمک کند؟

سایت اسکم چیست؟ چگونه از آن‌ها پرهیز کنیم؟

در دنیای امروز، ارزهای دیجیتال به یکی از دارایی‌های موردعلاقه مجرمان تبدیل‌شده است. نقد شوندگی سریع، جابجایی آسان و همین‌طور غیر بازگشت بودن تراکنش‌ها از جمله ویژگی‌هایی است که کلاهبرداران را در این بازار به خود جذب می‌کند. در نتیجه کلاهبرداری‌های بسیاری به روش‌های کلاسیک و نوین در روش کار پانزی به چه شکل هست؟ این سیستم کاربران را تهدید می‌کند. در اینجا می‌توانید با رایج‌ترین کلاهبرداری‌ها یا اصطلاحاً اسکم‌ها (Scams) آشنا شوید و در برابر آن‌ها از خود مراقبت کنید.

۱. کلاهبرداری ارسال هدیه در شبکه‌های اجتماعی

اگر سری به اکانت افراد مطرح در شبکه‌های اجتماعی بزنید، احتمالاً با پست‌های زیادی با مضمون سخاوتمندانه روبرو خواهید شد. به‌عنوان‌مثال در ازای لایک و بازنشر پیام یا تگ کردن دوستانتان زیر یک پست، ارز دیجیتال هدیه بگیرید. این یک روش قدیمی برای جذب مخاطب، افزایش بازدید و دنبال کننده است و همیشه در شبکه‌های اجتماعی مورد استفاده قرار می‌گیرد.

با اینکه در این روش تنها با شعور مخاطب بازی می‌شود و اغلب خطری فرد دنبال کننده و دارایی او را تهدید نمی‌کند، اما به خاطر دروغین بودن وعده همچنان می‌توان آن را در زیرمجموعه کلاهبرداری قرار دارد.

اما در این میان کلاهبرداری‌های جدی‌تری نیز وجود دارد. به‌عنوان‌مثال اکانت فرد مشهور جعل یا هک شده و سپس در یک پست اعلام می‌شود که امروز روز باران هدایاست و تنها کافی است به آدرس کیف پول مشخص‌شده، ارز دیجیتال ارسال کنید تا چند برابر آن را تحویل بگیرید. ازآنجایی‌که این پست با اعتبار اکانت افراد مشهور ساخته و منتشر می‌شود، افراد به سادگی به آن‌ها اعتماد کرده و قربانی کلاهبرداران می‌شوند.

این پیام‌ها ممکن است به نام افرادی منتشر شود که شما مدت‌هاست آن‌ها را دنبال می‌کنید و اصطلاحاً می‌شناسید. همین حس شناخت، بخش اعظم ترفند این کلاهبرداران است. علاوه بر این به‌هیچ‌عنوان فریب نظرات تشکر و قدردانی در زیر این پست‌ها را نخورید. آن‌ها نیز بخشی از این بازی بوده و اغلب اکانت‌های فیک یا ربات‌هایی هستند که به شما القا می‌کند، همه‌چیز عادی است. شاید حتی با یک نگاه ساده به نوشتار نام کاربری آن‌ها متوجه تقلبی بودن این پیام‌ها بشوید.

نکته‌ای که جای سؤال دارد و می‌تواند نیت این افراد را روشن کند، این است که چرا فردی برای هدیه دادن به شما نخست باید هدیه یا پول دریافت کند؟

در شبکه‌های اجتماعی بیشتر مراقب چنین پیام‌ها و وعده‌هایی باشید و آن‌ها را نادیده بگیرید.

۲. طرح‌های هرمی و پانزی

این نوع کلاهبرداری به روش‌های مختلف و باانگیزه‌های متفاوتی صورت می‌گیرد، بااین‌وجود اغلب از یک سناریو شایع و کلی پیروی می‌کند که در ادامه با آن بیشتر آشنا خواهید شد.

بسیاری از وبسایت‌ها از طریق ترفند کد معرف اقدام به جذب افراد می‌کنند. روش کار ساده است. به ازای معرفی هر فرد، مبلغ نسبتاً زیادی به شما تعلق می‌گیرد. این روش بسیار جذابی است که سایت‌های زیادی از آن استفاده می‌کنند و شاید حتی این سؤال پیش بیاید که کجای این کار کلاهبرداری است؟

پاسخ در اینجاست که شما نمی‌توانید مبلغ نشان داده‌شده را برداشت کنید. این مبلغ در قالب پول واقعی یا توکن وبسایت در حساب کاربری شما نمایش داده‌شده و به حساب بانکی شما واریز نمی‌شود.

برای برداشت این وجه، از شخص درخواست شده تا رمزارز مخصوص آن وبسایت را خریداری کرده یا حساب کاربری خود را با مقداری پول شارژ کنید. ازآنجایی‌که مبلغ زیادی به عنوان اعتبار در سایت نشان داده‌شده، اغلب افراد فریب این وعده‌ها را خورده و حسابشان را شارژ می‌کنند. در بسیاری موارد شارژ حساب برابر است با سرقت از حساب شما و در خوش‌بینانه‌ترین حالت تنها مبلغی که به حساب سایت واریز کرده‌اید دزدیده می‌شود.

علاوه بر این ممکن است اطلاعات شخصی شما مانند نام، نام خانوادگی، ایمیل، رمز عبور، شماره موبایل و … به شخص ثالث دیگری فروخته‌شده و به روش‌های دیگر مورد سوءاستفاده قرار بگیرد.

۳. برنامه‌های جعلی موبایل

اگر سری به فروشگاه‌های برنامه موبایل مانند اپ استور یا پلی استور بزنید، با سیلی از اپلیکیشن و برنامه‌های متفاوتی مواجه خواهید شد که تشخیص اصل از تقلبی و کاربری از غیر کاربری در میان آن‌ها بسیار دشوار است. اگر کم‌حوصله باشید و در انتخاب اپلیکیشن برای دانلود نهایت دقت را به کار نبرید خیلی ساده ممکن است قربانی کلاهبردارانی شوید که برنامه‌های مشابه و تقلبی اپلیکیشن‌های محبوب را برای دانلود قرار داده‌اند.

این برنامه‌ها در بازار ارزهای دیجیتال می‌تواند برنامه‌های مدیریت پورتفولیو، کیف پول‌های ارزهای دیجیتال، بازی‌های کسب مجانی ارزهای دیجیتال و نمایش‌دهنده زنده قیمت رمزارزها باشد.

اگر در حوزه رمزارزها به جای برنامه‌های اصلی و کاربردی برنامه‌های مخرب را نصب کنید، شاید در ابتدا همه‌چیز عادی به نظر برسد اما اپلیکیشن در پشت پرده کیف پول‌های نصب شده روی موبایل شما را شناسایی می‌کند.

برخی از آن‌ها عبارت بازیابی (Seed Phrase) کیف پول نصب شده را می‌دزدند و برخی هم مستقیماً هر چه دارایی درون کیف پول شماست را به سرقت می‌برند. حتی نوع دیگری از این برنامه‌ها آدرس کیف پولی که شما برای ارسال ارز دیجیتال تایپ یا کپی-پیست کنید، بدون آنکه متوجه شوید. نهایتاً به آدرس روش کار پانزی به چه شکل هست؟ کیف پول سارق تغییر می‌کند.

برای اینکه خطر چنین اپلیکشن‌هایی شما و دارایی‌تان را تهدید نکند، بهتر است از مرجع‌های اصلی برنامه‌ها مانند Google Store یا Apple Store استفاده کرده و برنامه‌های موردنظر را نصب کنید. به رتبه برنامه، تعداد دانلود، بازخورد کاربران و نام منتشرکننده برنامه توجه کنید. اگر موفق به پیدا کردن برنامه موردنظر از فروشگاه‌های معتبر نشدید، حتماً به سایت رسمی برنامه رجوع کنید و در آخر، قبل از نصب برنامه، به دسترسی‌هایی که برنامه از شما می‌گیرد توجه کنید.

۴. فیشینگ

کلاهبرداری از طریق فیشینگ یکی از رایج‌ترین روش‌های کلاهبرداری است که هر فردی شاید حداقل یک بار در زندگی با آن مواجه شده باشد.

به‌طورکلی فیشینگ نوعی کلاهبرداری است که یک شخص یا یک شرکت جعلی، اقدام به استخراج اطلاعات شخصی از قربانیان می‌کند. این نوع کلاهبرداری می‌تواند از طریق رسانه‌ها، تلفن ثابت، تلفن همراه، پیامک، ایمیل، وب‌سایت‌های جعلی یا برنامه‌های پیام‌رسانی انجام شود. کلاهبرداری از طریق پیام‌رسان‌ها و شبکه‌های اجتماعی به ویژه در محیط رمزارزها بسیار رایج است.

کلاهبرداران از هیچ تلاشی برای به دست آوردن اطلاعات شخصی شما کوتاهی نمی‌کنند. به‌عنوان‌مثال ممکن است در قالب یک ایمیل به شما اطلاع داده شود که مشکلی در حساب صرافی شما به وجود آمده است و شما باید برای حل این مشکل روی لینک درج‌شده در ایمیل کلیک کنید. این لینک در واقع نسخه جعلی وب‌سایت صرافی بوده و همه‌چیز در آن مشابه وب‌سایت اصلی ساخته‌شده است و به هیچ عنوان شک برانگیز نیست. زمانی که شما برای جویا شدن دلیل مشکل بلافاصله اطلاعات کاربری خود را وارد می‌کنید، در واقع حساب خود را دو دستی به هکر تقدیم کرده‌اید.

یک کلاهبرداری رایج در گروه‌های تلگرامی این است که کلاهبردار در گروه‌های رسمی برای کیف پول ارزهای دیجیتال یا صرافی‌ها به کمین می‌نشیند. هنگامی‌که یک کاربر مشکلی را در این گروه گزارش می‌کند ، کلاهبردار به طور خصوصی با کاربر ارتباط برقرار کرده و خود را از اعضای پشتیبانی آن گروه جا می‌زند. در اینجا با ترفندهای مختلف اقدام به کسب اطلاعات شخصی کاربر یا اطلاعات مربوط به کد بازیابی و کلید خصوصی شخص می‌کند. درنهایت اگر قربانی متوجه روش کار پانزی به چه شکل هست؟ این موضوع نشود، کلاهبردار با اطلاعاتی که قربانی شخصاً به او داده، تمام حساب لو رفته را خالی می‌کند.

۵. سوءاستفاده از افراد در جهت منافع شخصی

کلاهبرداری‌ها لزوماً همیشه به شکل مستقیم نیستند. گاهی حتی یک خبر ساده و دروغ یا یک شایعه می‌تواند مبالغ زیادی را از جیب افراد خالی کند. در فضای ارزهای دیجیتال یک عبارت اغلب تکرار می‌شود: DYOR تحقیقات خود را انجام دهید! و به‌طورقطع دلیل بسیار خوبی برای این موضوع وجود دارد.

وقتی نوبت به سرمایه‌گذاری می‌رسد، هرگز نباید حرف دیگران در مورد خرید رمزارزها را ملاک خریدوفروش قرار دهید. شما هرگز نمی‌توانید از انگیزه واقعی افراد برای تبلیغ یک ارز مطمئن باشید. ممکن است برای تبلیغ عرضه اولیه یک ارز به این افراد پول داده‌شده باشد و یا خودشان سرمایه‌گذاری کلانی روی آن ارز کرده و نفع آن‌ها در سرمایه‌گذاری افراد بیشتر باشد. باید در نظر داشت که هیچ تضمینی برای شکست نخوردن یک پروژه وجود ندارد و این موضوع ممکن است هم برای پروژه‌های سرشناس و هم پروژه‌های نا آشنا رخ بدهد. بهترین کار این است که شما بر اساس تحقیقات شخصی خود قدم بردارید و در دام چنین کلاهبرداری‌هایی نیفتید.

برای اینکه بتوانید شخصاً یک پروژه را به صورت عینی ارزیابی کنید ، باید به دنبال ترکیبی از عوامل باشید. هر کس به روش خود درباره سرمایه‌گذاری‌های احتمالی تحقیق می‌کند.

شما می‌توانید با این سؤال‌های کلی، تحقیق خود را آغاز کنید:

توزیع سکه‌ها / توکن‌ها چگونه انجام شده است؟

آیا اکثریت عرضه در اختیار تعداد کمی نهاد یا شرکت است؟

چه چیز در این پروژه باعث به وجود آمدن نقطه فروش مناسب می‌شود؟

چه پروژه‌های دیگری همان کار را انجام می‌دهند، و برتری این پروژه نسبت به سایر پروژه‌ها چیست؟

چه کسی روی پروژه کار می‌کند؟ آیا تیم سابقه قوی دارد؟

جامعه پروژه چگونه است؟ چه چیزی قرار است درنهایت ساخته شود؟

آیا جهان واقعاً به این سکه / توکن نیاز دارد؟

۶– اجاره حساب و کسب سود

در جدیدترین نوع کلاهبرداری، تبلیغات بسیار زیادی در سایت‌های نیازمندی دیده می‌شود. با مضمون کلی این تبلیغات “کار در خانه” یا “درامد ثابت ماهیانه” است اما جزئیات کاملی در ادامه بیان نمی‌شود.

مطابق با این آگهی‌ها افراد جویای کار در ازای باز کردن حساب کاربری در یک صرافی مانند نوبیتکس یا در اختیار قرار دادن اطلاعات شخصی برای باز کردن یک حساب، حقوق ثابت و یا درصدی دریافت خواهند کرد. بدون هیچ سرمایه و تلاشی با اجاره دادن اطلاعات و یا حساب، درامد کسب کردن برای عده بسیاری یکی از رؤیایی‌ترین مشاغل ممکن است.

اما یک مشکل بسیار بزرگ در راه روش کار پانزی به چه شکل هست؟ قربانی قرار دارد و آن این است که او منبع کسب این پول را نمی‌شناسد. کلاهبردار از هویت و حساب افراد واقعی برای محو کردن رد پای خود در پول‌شویی استفاده می‌کند و ناپدید می‌شود. در واقع در این روش هیچ اثری از کلاهبردار وجود ندارد و این حساب‌ها دیر یا زود لو رفته و با پیگیری پلیس‌ بسته می‌شوند و تمامی این اقدام‌ها به نام افرادی که روش کار پانزی به چه شکل هست؟ مدارک خود را در وبسایت ثبت کرده‌اند تمام می‌شود.

گوشزد برخی نکات امنیتی:

URL وب‌سایت‌هایی را که بازدید می‌کنید بررسی کنید. یک تاکتیک معمول شامل کلاهبرداران برای ثبت دامنه‌ای است که شباهت زیادی به دامنه یک شرکت واقعی دارد (به‌عنوان‌مثال N0bitex.ir، در اینجا واژه ۰ به جای O استفاده‌شده است).

وب‌سایت‌های پربازدید خود را علامت‌گذاری کنید یا در لیست سایت‌های موردعلاقه خود قرار دهید. موتورهای جستجو ممکن است به اشتباه سایت‌های جعلی را به شما نمایش دهند.

اگر در موردی یک پیام شک‌برانگیز دریافت کردید، خیلی ساده آن را نادیده گرفته و از طریق کانال‌های رسمی با شرکت یا شخص موردنظر تماس بگیرید.

نکته بسیار حیاتی اینکه هیچ‌کس نیازی به دانستن کلیدهای خصوصی یا عبارت بازیابی (Seed Phrase) شما به جز خود شما ندارد.

سخن پایانی

کلاهبرداران برای خالی کردن جیب شما به نحوی سیری‌ناپذیر و خستگی‌ناپذیر فعال هستند. تنها راهی که می‌تواند شما را از دام افراد این چنینی نجات دهد، هوشیاری مداوم است. همیشه باید مراقب نقشه‌های مورداستفاده این افراد باشید و بررسی کنید که از وب‌سایت‌ها و برنامه‌های رسمی استفاده می‌کنید. به‌طورکلی بهتر است که در مورد دارایی‌های دیجیتال خود، میزان و نحوه نگهداری آن با کسی صحبت نکنید.

حیله‌ گران دنیای سرمایه گذاری را بشناسید!

حیله‌ گران دنیای سرمایه گذاری روش کار پانزی به چه شکل هست؟ را بشناسید و از آن‌ها دوری کنید!

شما هرکجا که هستید باید حواستان باشد، چراکه همه محیط‌ها ناامن هستند و بازار سهام نیز از این قاعده مستثنا نیست. در طول تاریخ همیشه افراد فریبکار وجود داشته‌اند، اما شناسایی حیله‌ گران دنیای سرمایه گذاری و به‌خصوص بازار بورس کار راحتی نیست و نمی‌توان آن‌ها را به‌راحتی همچون شعبده‌بازهای حاضر در سیرک شناخت. چراکه تقلب‌ها و فریبکاری‌های مختلفی در این حوزه وجود دارد. بگذارید سه مورد از آن‌ها را باهم بررسی کنیم.

بالا بردن و پایین آوردن قیمت‌ها

پر کردن و خالی کردن نوعی از کلاهبرداری در بازار سهام است که در آن برخی سرمایه گذاران (مانند کلاهبرداران) باعث می‌شوند که قیمت یک سهم به شکل مصنوعی بالا برود. آن‌ها قیمت یک سهم را «بالا می‌برند» تا به حدی نجومی برسد… سپس آن را «پایین می‌آورند». به‌این‌ترتیب سود بسیار زیادی را از تفاوت قیمت خریدوفروش به دست می‌آورند. شارلاتان‌ها با بالا و پایین بردن قیمت‌ها در وهله اول تلاش می‌کنند تا برای خود موقعیتی در یک سهم به وجود بیاورند. در بسیاری از مواقع سهام موردنظر سهام بی‌ارزشی از کار درمی‌آید که پیش‌تر درباره آن‌ها این‌گونه فکر نمی‌شده است.

توجه کنید که منظور از سهام بی‌ارزش سهامی هستند که گران‌اند و به‌سختی در بازار نقد می‌شوند. این وضعیت خطرناک است، چراکه وقتی بازیگران متقلب قیمت‌ها را بالا می‌برند و سرمایه گذاران می‌فهمند چه اتفاقی رخ داده، دیگر برای آن‌ها سخت خواهد بود که از شر این نوع سهم‌ها خلاص شوند… به‌این‌ترتیب وحشت شایع می‌شود و قیمت‌ها سقوط می‌کنند.

برای مثال، گروهی از سرمایه گذاران (شاید کلاهبرداران J) هزاران سهم از یک شرکت را به قیمتی پایین می‌خرند. سپس شروع به پخش شایعه‌هایی درباره عالی و بی‌نظیر بودن سهام می‌کنند و سرمایه گذاران بی‌اطلاع را تشویق به خرید سهام موردنظر خود می‌کنند. پس از بالا رفتن قیمت این سهم، این افراد کم‌کم شروع به فروختن سهام خود و نقد کردن آن می‌کنند. به‌این‌ترتیب سود کلانی به جیب می‌زنند و قیمت سهم را به‌شدت کاهش می‌دهند.

ترفند پانزی

سابقه این ترفند به قرن نوزدهم میلادی بازمی‌گردد. این شیوه کلاهبرداری با باز کردن سندیکای فرانکلین توسط ویلیام میلر و کلاهبرداری بیش از یک‌میلیون دلار آغاز شد. این شیوه تقلب به اسم چارلز پانزی مشهور گردید که در قرن بیستم از این ترفند استفاده کرد. ایده اصلی این ترفند آن است که یک سازمان یا شرکت شروع به جذب سرمایه افراد عادی با وعده پرداخت سود مشارکت سرمایه گذاری به نرخی بیشتر از نرخ معمول بازار می‌کند. به این صورت سرمایه گذاران بسیاری جذب این شرکت می‌شوند و پس‌اندازهای خود را در اختیار آن قرار می‌دهند. شرکت نیز با استفاده از پولی که سرمایه گذاران جدید می‌پردازند مبالغ وعده داده‌شده را به سرمایه گذاران پیشین پرداخت می‌کند. به‌این‌ترتیب هرروز افراد بیشتری جذب شرکت سرمایه‌پذیر می‌شوند و درست زمانی که از سرعت سرمایه گذاری‌ها کاسته شود، کلاهبرداری اتفاق می‌افتد.

برای مثال، شرکتی سرمایه گذاران را با قول‌هایی از جنس بازده‌های بسیار بالا فریب می‌دهد. سپس پول سرمایه گذاران را به‌جای آنکه سرمایه گذاری کند در حسابی بانکی نگه می‌دارد. اگر یکی از مشتریان پولش را بخواهد، شرکت با استفاده از پول موجود در حساب بانکی یا آورده یکی دیگر از سرمایه گذاران پول او را به وی پس می‌دهد. افرادی که برای این شرکت کار می‌کنند گزارش‌های مبادله‌ای جعلی ایجاد می‌کنند تا میزان بازده موردنظر را به سایر سرمایه گذاران نشان دهند. برای مثال: ما توانسته‌ایم روی سهام فرضی سپیدنام ۱۰ درصد سود بگیریم، این هم سود سرمایه گذاری‌تان است که تقدیمتان می‌کنیم!

اما این شرکت حتی یک ریال هم سرمایه گذاری نکرده است و تمامی این مبادلات هم جعلی هستند…

حال اگر شرایط تغییر کند و به علت رکود اقتصادی یا بی‌اعتمادی یا جو روانی، سرمایه گذاران به‌یک‌باره تصمیم بگیرند همه سرمایه خود را خارج کنند؛ سرمایه‌ای بسیار عظیم باید از شرکت خارج شود. این شرکت مطمئناً این مقدار پول نقد را در حساب بانکی خود ندارد و شاید تنها درصدی از آن را در دسترس داشته باشد. این شرایط دقیقاً مانند زمانی است که بانکی از مشتریانش پول می‌گیرد اما توانایی آن را ندارد تا در یک‌لحظه تمام حساب‌ها را بازپرداخت کند؛ در این صورت دردسرهای شرکت آغاز می‌شوند و ممکن است منجر به ورشکستگی و افشای تمامی تخلفات شود.

با یک جستجوی ساده در اینترنت می‌توانید نمونه‌هایی از این اتفاق را در سال‌های اخیر پیدا کنید و داستان آن‌ها را بخوانید.

سوءاستفاده از اطلاعات

این کلاهبرداری زمانی اتفاق می‌افتد که یک کارگزاری از اطلاعاتی که از مشتریانش در دست دارد برای معاملات خود یا شرکای تجاریش استفاده می‌کنند. فرض کنید که شما کارگزار سهام هستید و هزاران مشتری دارید که می‌توانید سفارش‌های خرید آن‌ها را ببینید و متوجه می‌شوید که حجم عظیمی تقاضا برای سهم فرضی زره‌سازان وجود دارد. اگر هزاران سفارش خرید برای سهم شرکت وجود دارد، شما می‌دانید که این اتفاق مطمئناً منجر به افزایش قیمت سهم می‌شود، به‌این‌ترتیب در بهترین زمان اقدام به خرید این سهم می‌کنید. به‌این‌ترتیب شما معاملات لازم را صورت می‌دهید، کنار می‌ایستید تا قیمت‌ها بالا بروند و سپس سهام خود را با سودی عالی می‌فروشید. بازی خوب و آسانی است نه؟

البته تعجب‌آور نباید باشد که این اقدام غیرقانونی است. بااینکه دیوانگی به نظر می‌رسد اما شرکت‌های بسیاری در دنیا ازجمله مدافعان کارایی و شفافیت صنعت مالی اقدام به این‌گونه کارها می‌کنند. تلخ‌ترین نکته در این رابطه آن است که این امکان به شرکت‌ها بزرگ اجازه می‌دهد تا سریع‌تر وارد شوند و بتوانند در معاملات مختلف سودهای اندک بیشتری ببرند. این سودهای اندک در تعداد سفارش‌های زیاد با حجم معاملات بالا به‌یک‌باره جمع می‌شوند و سودهای کلانی را برای این شرکت‌ها به بار می‌آورند.

حالا شما و بقیه سرمایه گذاران درستکار در بازار چه باید بکنید؟

خب… واقعاً کار زیادی از شما در برابر این کلا‌هبرداری‌ها ساخته نیست. بهترین کار آن است مراقب موضوعات و مواردی باشید که بیش‌ازحد عالی به نظر می‌رسند و همیشه حواستان را جمع کنید و تا اطلاعات کاملی در مورد یک سرمایه گذاری به دست نیاورده‌اید، اقدام به خرید یا سرمایه گذاری نکنید.

پیشنهاد می‌کنیم برای آموزش‌های بیشتر در این زمینه، سایر مقالات مدیرمالی و آموزش بورس را مطالعه کنید.

2 در مورد “حیله‌ گران دنیای سرمایه گذاری را بشناسید!”

سلام دوست عزیز
نخستین نکته ای که باید به اون توجه کنید این هستش که در بورس تضمینی برای کسب سود وجود نداره و هر کسی که به شما وعده سوداوزی بالا در مدت زمان کوتاه رو میده، قطعا سعی داره شما رو فریب بده یا محصولات و خدمات خودش رو به شما بفروشه
اما چنانچه شما با آگاهی لازم وارد این بازار بشید و اقدام به سرمایه گذاری کنید میتونید در بلندمدت سود بالاتری نسبت به سپرده گذاری در بانک بعضا بازارهای مشابه به دست بیارید.
با این حال باز هم توجه کنید که بورس کشور ما جزو بورسهایی با کارآیی ضعیف به حساب میاد و متاسفانه رانت اطلاعاتی نقش مهمتری نسبت به دانش سرمایه گذاری و مولفه های دیگر در این بازار بازی میکنه.
با آرزوی موفقیت برای شما

با سلام،ممنون از اطلاعات خوبتون،ایا در ایران با سرمایه گذاری بر روی شرکت های بزرگ،شناخته شده و مطرح پر درامد غالبا می توان به سود های رضایت کننده رسید؟؟

آیا بیت کوین، ترفند پونزی است؟

در این نوشتار می خواهیم بررسی کنیم که آیا بیت کوین یک ترفند پانزی می باشد یا نه؟ قبل از آن ابتدا باید ببینیم خود ترفند پانزی به چه معنا می باشد و سپس بررسی کنیم که آیا مکانیزم بیت کوین با ترفندهای پانزی مطابقت دارد یا نه؟

ترفند پانزی (پونزی) چیست؟

اسم ترفند پانزی از نام آقای چارلز پانزی Charles Ponzi گرفته شده است. چارلز پانزی یک به ظاهر بازرگان آمریکایی بود. سیستمی که روش کار پانزی به چه شکل هست؟ به نام ترفند پونزی مشهور شده است اختراع او می باشد و در این سیستم که یک نوع کلاهبرداری می باشد، از افراد درخواست می شود تا در کاری سرمایه گذاری کنند و با وسوسه سود بالا آنها را به طمع می اندازند. در این سیستم سودهایی که به سرمایه گذاران پرداخت می شود بیشتر از میزان سود واقعی سیستم می باشد می باشد در واقع منبع تامین این سودها، سرمایه گذاران بعدی می باشند. این سیستم معمولا بعد از مدتی به واسطه عوامل قانونی کشورها شناسایی می شود و با گردانندگان آنها به عنوان مجرم برخورد می شود.

البته حتی اگر قانون هم متوجه تخلف آنها نشود به مرور زمان خود سیستم خودش را نابود می کند. از آنجا که این سیستم برای پرداخت سود سرمایه گذاران اولیه نیاز به سرمایه گذاران جدید دارد، این چرخه باید مدام تکرار شود تا افراد بتوانند سود دریافت کنند. به محض اینکه میزان سرمایه گذاریهای جدید کاهش پیدا کند، سیستم دچار مشکل نقدینگی شده و از هم می پاشد. در این وسط تعدادی هستند که سودهای کلانی عایدشان شده است و تعداد خیلی بیشتری هستند که متضرر شده اند و سرمایه خود را باخته اند.

نمونه ای از این سیستم که در همین چند سال اخیر در ایران هم رواج داشت، شرکتهای هرمی مثل گلد کوئیست می باشد. در واقع شرکت های هرمی همگی از ترفند پانزی برای جذب سرمایه گذارهای جدید و تکرار این چرخه استفاده می کنند، برای همین هم هست که افراد برای به سود رسیدن باید نفراتی را معرفی کنند.

آیا بیت کوین، ترفند پونزی است؟

در نگاه اول، شکل و شمایل بیت کوین به ترفند پونزی نمی خورد، چرا که سازندگان آن در ظاهر سودی از این معاملات عایدشان نمی شود و حتی مخترعین اصلی آن نیز در گمنامی به سر می برند. اما با کمی بررسی عمیق تر متوجه خواهیم شد که این سیستم هم به نوعی می تواند یک کلاهبرداری از نوع پانزی باشد. البته شاید هم در آینده به اسم ترفند بیت کوینی مشهور شود، چرا که ویژگیها و ساختارهای خاص خودش را دارد. معنی این حرف چیست، آیا بنده می خواهم بگویم که بیت کوین یک کلاهبرداری است؟ بله دقیقا چنین منظوری دارم. هر چه در ساختارهای بیت کوین و مکانیزم ایجاد و توسعه آن دقیقتر می شویم، متوجه می شویم که مخترعان اولیه آن سود بسیار کلانی را با وعده ایجاد یک ارز جهانی کسب کرده اند. در واقع آنها موفق شده اند، اعداد و ارقامی را که هیچ ارزش مادی نداشتند مورد پذیرش عمومی قرار بدهند و بدین وسیله میلیونها از آن اعداد و ارقام را که در همان ابتدا برای خود برداشته بودند، به پول نقد آنهم در مبالغ سنگین تبدیل کنند. تفاوت عمده کلاهبرداری از نوع بیت کوینی با کلاهبرداری از نوع پونزی در اینست که در ترفند پونزی به مرور این کلاهبرداریها صورت می پذیرد، اما در این روش شما همان ابتدا سهم زیادی از یک چیز روش کار پانزی به چه شکل هست؟ کاملا بی ارزش و بدون پشتوانه برای خودتان بر می دارید و سپس در طول زمان تلاش می کنید تا آن چیز بی ارزش دارای ارزش شود. حالا به راحتی شما میلیاردر می شوید.

دقیقا به همین دلیل است که در یکسال گذشته بیش از 1500 نوع ارز دیجیتالی رمزنگاری شده جدید مشابه بیت کوین با اسامی مختلف تولید شده اند. چون وقتی یک شخص یا گروهی از هیچ چی میلیاردر شود، بقیه نیز بیکار نخواهند نشست و سعی خواهند کرد تا از این موضوع الگوبرداری کنند، شاید که ارزهای دیجیتالی آنها هم مورد اقبال مردم قرار بگیرد و آنها هم میلیاردر شوند.

اگر بیت کوین کلاهبرداری است، چرا اینهمه از آن حمایت می شود؟

اول باید دید حامیان بیت کوین چه کسانی هستند؟ حامیان اصلی بیت کوین در سراسر جهان اشخاص یا سازمانهایی هستند که از آن ذینفع شده اند. آنها با علم به این موضوع که این واحد پولی در واقع هیچ پولی نیست، و صرفا یک عدد و رقم ثبت شده ای در یکسری کامپیوتر می باشد، هنگامیکه این ارز همچنان ارزش ریالی پایینی داشت شروع به خرید آن کرده اند و سپس خودشان هم با استفاده از رسانه ها و قدرت تبلیغاتی که داشته اند شروع به بازار گرمی کرده اند و منجر به افزایش قیمت نجومی آن شده اند. شاید سودی که این دسته دوم از این بازی برده اند به مراتب بسیار بیشتر از سود دسته اول باشد.

اگر بیت کوین کلاهبرداری است، چرا آن را موشکافی می کنید؟

یک چیزی را در این وسط نباید فراموش کرد. بیت کوین علی رغم که خودش صد در صد یک کلاهبرداری آشکار می باشد، اما مزایای فراوانی دارد و یک کار کاملا دانش محور می باشد. تکنولوژی بلاک چین که توسط بیت کوین مورد استفاده قرار گرفت. مفهوم ارزهای رمز نگاری شده که توسط بیت کوین مطرح شد. ایده یک پول جهانی بدون واسطه دولتها و با مرکزیت مردم و .

همه و همه مزایایی هستند که نمی شود آنها را نادیده گرفت و برای همین هم جا دارد تا روی تک تک آنها عمیق شویم. قطعا در آینده نه چندان دور می توان با اصلاح این مسائل و برطرف کردن یک سری مشکلات ریشه ای بیت کوین که مهمترینش بدون پشتوانه بودن این ارز می باشد، به یک چیزی مشابه آن رسید که مبادلات در سراسر جهان را برای مردم تسهیل کند. اساسا ایده ارز دیجیتالی رمز نگاری شده ایده خیلی خوب و ارزشمندی می باشد که می تواند آینده دنیا و آینده مبادلات مالی را متحول کند.