نکات مهم سرمایه گذاری روی سهام
صندوق مشترک گنجینه ی مهر در تاریخ 1392/03/20با دریافت مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار (سبا) به عنوان صندوق سرمایه گذاری موضوع بند ٢٠ ماده ١ قانون بازار اوراق بهادار مصوب آذر ماه سال ١٣٨٤، فعالیت خود را آغاز کرد. این صندوق با شماره 11222 نزد سبا به ثبت رسیده است.
صندوق سرمایهگذاری مشترک گنجینه مهر از انواع صندوقهای سرمایه گذاری مختلط می باشد. حسب امیدنامه مصوب سازمان بورس و اوراق بهادار، 40 تا 60 درصد از دارایی‌های صندوق صرف سرمایهگذاری در سهام و حق تقدم سهام و مابقی آن صرف سرمایهگذاری در اوراق بهادار بادرآمد ثابت و سپرده بانکی می‌گردد از این رو این صندوق در مقایسه با صندوقهای سهامی، ریسک کمتری برای سرمایهگذاری به همراه دارد. هدف از تشکیل صندوق، جمع‌آوری وجوه از سرمایه‌گذاران و تشکیل سبدی از دارایی‌ها و مدیریت این سبد است. مشخصات تکمیلی در اساسنامه و امید نامه در تارنمای صندوق به نشانی www.ganjinehmehrfund.ir قابل مشاهده است.
تماس با مشاور
پاسخگویی به شما افتخار ماست، لطفاً تماس بگیرید.
گزارش روزانه صندوق
ارکان صندوق سرمایهگذاری مشترک گنجینه مهر
مدیر، مدیر ثبت و ضامن نقدشوندگی: شرکت تأمین سرمایه امید(سهامی عام)
متولی: موسسه حسابرسی معتمد سازمان بورس و اوراق بهادار
حسابرس: موسسه حسابرسی معتمد سازمان بورس و اوراق بهادار
مزایای صندوق سرمایهگذاری مشترک گنجینه مهر
صندوق سرمایهگذاری مشترک گنجینه مهر مزایای زیر را برای سرمایه‌گذاران به همراه خواهد داشت :
مدیریت حرفه‌ای : یکی از مزایای مهم صندوق سرمایهگذاری مشترک گنجینه مهر آن است که توسط گروهی از تحلیل‌گران و افراد حرفه‌ای مدیریت میشود و همین مساله نکته مهمی برای سرمایه‌گذاران خرد و غیر حرفه‌ای بشمار می‌آید. .
تنوع بخشی و کاهش ریسک : بر اساس تئوری های مالی، سرمایهگذاری در انواع اوراق بهادار، ریسک سرمایهگذاری را کاهش خواهد داد. لذا سبد صندوق سرمایهگذاری مشترک گنجینه مهر حاوی اوراق بهادار متنوعی خواهد بود که ریسک سرمایهگذاری را کاهش می دهد.
صرفه‌جویی در مقیاس : در صندوق سرمایهگذاری امکان استفاده از مزیتهای سرمایهگذاری بزرگ مانند پرداخت هزینههای ارکان صندوق، استفاده از نرم‌افزارهای مختلف مالی و تحلیلی و … فراهم می‌آید.
نقدشوندگی : با توجه به وجود ضامن نقدشوندگی واحدهای سرمایهگذاری، سرمایه‌گذاران در هر زمان می‌توانند واحدهای سرمایهگذاری خود را ابطال نموده و وجوه خود را دریافت نمایند.
شفافیت و نظارت : با توجه به اینکه صندوق سرمایهگذاری مشترک گنجینه مهر همواره تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار، متولی و حسابرس قرار دارد، از سطح نظارت و شفافیت بالایی برخوردار است.
سهولت سرمایهگذاری : سرمایهگذاری در صندوق سرمایهگذاری مشترک گنجینه مهر بسیار ساده بوده و نیازی به تحلیل‌های پیچیده ندارد.
نحوه سرمایهگذاری در صندوق سرمایهگذاری مشترک گنجینه مهر
قبل از اقدام به سرمایه گذاری لازم است ثبت نام در سامانه سجام www.sejam.ir صورت گیرد.
گام‌های مورد نیاز برای تکمیل فرآیند ثبت نام در سامانه سجام:
- وضعیت اولیه (بصورت آنلاین در سامانه سجام)؛
- تکمیل فرم‌ها (بصورت آنلاین در سامانه سجام)؛
- تایید استعلام و دریافت کد پیگیری (بصورت آنلاین در سامانه سجام)؛
- مراجعه به مراکز احراز هویت (احراز هویت هم بصورت حضوری از طریق مراجعه به مراکز احراز هویت و هم بصورت غیرحضوری از طریق اپلیکیشن سیگنال قابل انجام میباشد.)؛
- احراز هویت نزد مراکز احراز هویت؛
- تایید سهامدار در سجام و دریافت کد پیگیری.*
*حفظ و نگهداری کد پیگیری سجام همواره حائز اهمیت است.
پس از تایید هویت سهامدار در سامانه سجام علاقهمندان به خرید واحدهای سرمایهگذاری صندوق سرمایهگذاری مختلط گنجینه مهر می‌توانند با مراجعه به سامانه امید فاندزwww.omidibfunds.ir و یا تارنمای صندوق به آدرس www. ganjinehmehrfund.ir نسبت به ثبت نام و خرید واحدهای سرمایهگذاری اقدام نمایند.
واریز وجه مورد نظر به حساب شماره 3130004916250 بنام صندوق سرمایهگذاری مشترک گنجینه مهر نزد بانک سپه شعبه آپادانا شاخص 1309 و یا از طریق واریز آنی (در تارنمای صندق و یا سامانه امیدفاندز).
نکته: حداقل تعداد واحدهای سرمایهگذاری در صندوق: 1 واحد و حداکثر آن 35،000 واحد است.
نحوه خروج از صندوق سرمایهگذاری مشترک گنجینه مهر
دارندگان واحدهای سرمایهگذاری می‌توانند با ورود به سامانه امید فاندز و یا تارنمای صندوق (آدرس یاد شده در بالا) نسبت به ابطال واحدهای سرمایهگذاری اقدام نمایند.
سرمایه‌گذاران می‌توانند از روز شنبه الی چهارشنبه به غیر از ایام تعطیل رسمی نسبت به صدور و ابطال واحدهای سرمایهگذاری خود اقدام نمایند. در صورت بروز هرگونه مشکل با واحد ارتباط مشتریان (CRM)صندوق به شماره 54906 داخلی 1 تماس حاصل نمایند و یا از طریق واتساپ به شماره 09912705470 پیام دهند تا همکاران واحد ارتباط با مشتریان (CRM) پاسخگو باشند.
نکات مهم درباره سرمایهگذاری در صندوقهای مختلظ
برای داشتن یک سرمایهگذاری مطمئن، لازم است سرمایهگذار ابتدا اهداف و نیازهای خود را مشخص نماید. کسانی که نمی‌توانند درباره سرمایه خود ریسک بپذیرند، بهتر است صندوقهای بادرآمد ثابت را انتخاب کنند و کسانی که به سود صندوق نیاز دارند، باید موردی را در نظر بگیرند که به‌صورت دوره‌ای سود پرداخت میکند. اگر سرعت نقدشوندگی برای شخص اهمیت دارد، بهتر است صندوقهای ETF را انتخاب نماید و اگر قابلیت ریسک‌پذیری بالایی باشد، صندوقهای سرمایهگذاری در سهام می‌توانند سود بیشتری متناسب با ریسک را نصیب ایشان نماید. درصورت تمایل به پذیرش ریسک متوسط و کسب بازدهی حاصل از بازار سهام، صندوق مختلط گزینه مناسبی تلقی میشود.
در صندوقهای سرمایهگذاری با درآمد ثابت، سهم عمده‌ای از سرمایه صرف سپرده‌گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت و سپرده بانکی میشود. از سوی دیگر، در صندوقهای سهامی، بیشترین بخش دارایی به خرید سهام شرکت‌های پذیرفته شده در بورس و فرابورس اختصاص داده میشود. اما در صندوقهای سرمایهگذاری مختلط، هم بر روی سهام شرکت‌های بورسی و هم اوراق بهادار بادرآمد ثابت و سپرده بانکی سرمایهگذاری میشود. مطابق دستورالعمل سازمان بورس و اوراق بهادار نسبت سرمایهگذاری در سهام و اوراق بهادار بادرآمد ثابت و سپرده بانکی در این صندوق بین 40 تا 60 درصد است. به این صورت که صندوق سرمایهگذاری مختلط حداقل 40 و حداکثر 60 درصد از سرمایه خود را به ترکیبی از سپرده بانکی و اوراق بادرآمد ثابت اختصاص میدهد و مابقی آن را در سهام سرمایهگذاری میکند. با توجه به ترکیب نوع سرمایهگذاری صندوقهای مختلط می‌توان گفت که بازدهی بیشتری نسبت به صندوقهای با درآمد ثابت دارند. هر چند که ریسک بیشتری نیز خواهند داشت. از آنجایی که حدود نیمی از دارایی صندوقهای مختلط به سپرده بانکی و اوراق بادرآمد ثابت اختصاص داده میشود، بنابراین ریسک کمتری نسبت به صندوقهای سهامی دارند.
اگر بازار سهام روند صعودی به خود بگیرد و وضعیت خوبی داشته باشد؛ در این صورت بازدهی صندوقهای مختلط از صندوقهای با درآمد ثابت بیشتر خواهد بود. بنابراین هرچه سهم سرمایهگذاری این صندوق در سهام بیشتر باشد، بازدهی بیشتری نصیب سرمایهگذار میشود. صندوق سرمایهگذاری مشترک گنجینه مهر از ویژگی صندوقهای مختلط برخوردار است.
وقتی سرمایه گذار نوع صندوق متناسب با نیازخود را پیدا کرد، باید مجموعهای را بیابد که طبق مدل موردنظر خود فعالیت میکند. مرجع اصلی برای این کار، سایت شرکت فناوری بورس ایران است که اطلاعات کاملی را درباره همه صندوقهای فعال در اختیارشان قرار میدهد. قبل از انتخاب صندوق، باید اساسنامه و امیدنامه و سابقه و تاریخچه فعالیت آن مورد بررسی قرارگیرد. همچنین لازم است گزارش‌های مربوط به میزان بازدهی فعلی و بازدهی پیش‌بینی‌شده را در نظر بگیرد تا بتواند دیدی کلی از نحوه عملکرد آن به دست آورد.
نکته مهم دیگر، ضرورت سرمایهگذاری در چند نوع صندوق است؛ کاری که اصطلاحاً به آن تشکیل پرتفوی گفته میشود. همانطور که اشاره شد، صندوقهای سرمایهگذاری، دارایی‌های مختلف و در نتیجه میزان ریسک‌های مختلفی دارند. برای رسیدن به سطح تعادل میان ریسک و سود دریافتی، بهتر است یک پرتفوی یا سبد سرمایهگذاری ایجاد گردد که از واحدهای انواع صندوقهای مختلف تشکیل میشود. این کار از طرفی ریسک سرمایهگذاری افراد را پوشش میدهد و از طرف دیگر شامل سود ماهانه میشود.
شرکت تامین سرمایه امید مجموعهای از صندوقهای بادرآمد ثابت، سهامی، مختلط و طلا را تحت مدیریت خود دارد که امکان تشکیل پرتفویی از انواع صندوقهای سرمایهگذاری را برای علاقهمندان فراهم میسازد.
اهداف صندوق
هدف از تشکيل صندوق، جمع‌آوري سرمايه از سرمايه‌گذاران و تشکيل سبدي از دارايي‌ها و مديريت اين سبد است؛ با توجه به پذيرش ريسک موردقبول، تلاش مي‌شود، بيشترين بازدهي ممکن نصيب سرمايه‌گذاران گردد. انباشته‌شدن سرمايه در صندوق، مزيت‌هاي متعددي نسبت به سرمايهگذاري انفرادي سرمايه‌گذاران دارد: اولاً هزينه بکارگيري نيروهاي متخصص، گردآوري و تحليل اطلاعات و گزينش سبد بهينه اوراق بهادار بين همه سرمايه‌گذاران تقسيم مي‌شود و سرانه هزينه هر سرمايه‌گذ‌ار کاهش مي‌يابد. ثانياً، صندوق از جانب سرمايه‌گذاران، كليه حقوق اجرايي مربوط به صندوق از قبيل دريافت سود سهام و كوپن اوراق بهادار را انجام مي‌دهد و در نتيجه سرانه هزينه هر سرمايه‌گذ‌ار براي انجام سرمايهگذاري کاهش مي‌يابد. ثالثا،ً امکان سرمايهگذاري مناسب و متنوع‌تر دارايي‌ها فراهم شده و در نتيجه ريسک سرمايهگذاري کاهش مي‌يابد.
نصاب دارايي ها در صندوق هاي سرمايه گذاري مشترک در سهام
این صندوق از نوع صندوق های سرمایه گذاری در سهام است و اکثر وجوه خود را به شرح جدول زیر صرف خرید سهام و حق تقدم خرید سهام می کند. همچنین در طول عمر صندوق حد نصاب های زیر بر اساس ارزش روز دارایی های صندوق رعایت می شود:
سبد سرمایه گذاری یا نکات مهم سرمایه گذاری روی سهام سبد سهام صحیح چیست؟
به عنوان فعال و علاقه مند به معاملات در بازارهای مالی حتما در خصوص سبد سرمایهگذاری شنیده‌اید. سبد سرمایه گذاری یا سبد سهام یکی از روش‌های پذیرفته شده برای مدیریت ریسک در معاملات است. با این حال، اشتباه در تشکیل یک سبد سرمایهگذاری میتواند به زیان معامله‌گر منجر شود. در این مقاله تلاش میشود نکات مهم در تشکیل یک سبد سرمایهگذاری صحیح طرح شود.
سبد سرمایه گذاری چیست؟
به زبان ساده، تنوع بخشی در دارایی‌های سرمایه‌گذاری‌شده را سبد سرمایهگذاری می‌نامیم. در بازار ایران از اصطلاح سبد سهام نیز استفاده میشود که معنا و مفهوم مشابهی نکات مهم سرمایه گذاری روی سهام دارد. همانطور که در ضرب‌المثل «همه تخم‌مرغ‌ها را در یک سبد نگذار» شنیده‌ایم، شرط عقل این است که همه دارایی خود را در یک نقطه متمرکز نکنیم. سرمایه گذار با تشکیل یک سبد صحیح، ریسک آسیب‌پذیری معاملات خود را بین بازارها یا سهم‌ها یا نمادهای معاملاتی مختلف تقسیم میکند.
وقتی یک معامله گر در بازار بورس اقدام به تشکیل سبد میکند، در واقع به جای آن که تمام سرمایه خود را مطابق استراتژی معاملاتی خود در یک نماد معاملاتی خرج کند، آن را بین چند سهم مختلف تقسیم میکند. با چنین کاری، و با فرض سودآور بودن استراتژی معاملاتی، زیان‌های هر بخش از معاملات، به کمک سودهای بیشتری که در سایر معاملات به دست می‌آید پوشش داده میشود.
سوالی که به ویژه در ذهن کسانی که به تازگی فعالیت در زمینه معامله گری در بازارهای سرمایه را شروع کرده اند پیش می آید این است که چرا باید با تقسیم سرمایه در سبد سرمایه گذاری یا سبد سهام، سود خود را کاهش دهیم؟
این موضوع صحیح است که سود آوری یک سبد نمی‌تواند به طور معمول بیشتر از سود بهترین جزء آن سبد باشد. اما باید به خاطر داشت که سودآوری در معامله گری، در درجه دوم اهمیت است. اصل اول و مهمترین اصل در سرمایهگذاری، حفظ سرمایه است.
به تعبیر دیگر، تنها چیزی که یک معامله گر در معاملات خود تحت کنترل دارد، میزان زیان است نه میزان سود. معامله گری که بتواند زیان خود را کنترل کنید، میتواند به سود آوری فکر کند. اما معامله گری که سود آوری فکر میکند، ولو اینکه بتواند در یک بازه زمانی، سود سرشاری کسب کند، به سرعت میتواند تمام آن سود را با زیان و یا حتی نابودی سرمایه و تلاش چند ساله‌اش جایگزین کند.
این رو، تشکیل سبد سرمایه گذاری مناسب به عنوان یکی از روش‌های مدیریت سرمایه اهمیت به سزایی پیدا میکند.
چگونه یک سبد صحیح تشکیل دهیم؟
باید به خاطر داشت که صرف تشکیل سبد سرمایه گذاری یا سبد سهام، ما را به سود نمی‌رساند. صرف تشکیل سبد نیست که میتواند در سودآوری ما نقش داشته باشد. کیفیت و رفتار اجزای این سبد هستند که پیش از تشکیل خود سبد باید مورد ارزیابی دقیق قرار بگیرند.
موفقیت در تشکیل یک سبد سرمایهگذاری موفق به دو عامل بستگی دارد:
- سودآوری استراتژی معاملاتی در سراسر سبد
- عدم همبستگی اجزای سبد سرمایهگذاری
در ادامه به شرح این دو عامل می‌پردازیم:
سودآوری در سراسر نکات مهم سرمایه گذاری روی سهام سبد
بسیاری از معامله گران این‌گونه می اندیشند که یک استراتژی معاملاتی را می‌توان در بازارهای مختلف به کار برد. بسیاری از این معامله گران، ماه‌ها یا سال‌ها زمان صرف می‌کنند تا چنین استراتژی‌ای را بیابند که در تمام قاب‌های زمانی و تمام نمادهای معاملاتی سودآور باشد. واقعیت این است که یافتن چنین استراتژی‌هایی بسیار دشوار است.
استراتژی یا استراتژی های معاملاتی بایستی به دقت و با کیفیت بالا مورد تست و ارزیابی قرار بگیرند که آیا در گذشته سود آور بوده‌اند و اگر بوده‌اند، آیا از استحکام کافی در برابر تغییرات بازار برخوردار هستند یا نه. عدم توجه به این مساله میتواند به تشکیل سبدی منجر شود که برخی اجزای آن از اساس، زیان‌ده هستند. طبیعی است که نمی‌توان از چنین سبدی، انتظار خاصی داشت.
عدم همبستگی اجزای سبد
فرض کنید یک معامله گر یک سبد سرمایه گذاری شامل سکه تمام، نیم سکه، ربع سکه و طلای آب‌شده تشکیل دهد. این سبد، به یک دلیل خیلی واضح، یک سبد نادرست است: رشد و افت قیمت و سود سرمایهگذاری در تمام این اجزا، هم زمان رخ میدهد. وقتی از همبستگی صحبت می‌کنیم، منظورمان همین است. همبستگی دو نماد معاملاتی یا دو بازار یعنی رشد و افت هم‌زمان (یا تقریبا هم‌زمان) آن دو است.
با توجه به تعریفی که ما در قسمت قبل توضیح دادیم، هدف ما دقیقا نقطه مقابل این اتفاق است. ما می‌خواهیم در زمان ریزش یا زیان‌دهی یک بخش از سبد، بخش یا بخش‌های دیگر در حال کسب سود باشند. بنابراین اجزای سبد سرمایه گذاری ما باید نسبت به هم، کمترین همبستگی را داشته باشند.
تعیین میزان همبستگی امری حسی نیست. همبستگی بایستی به طور دقیق و طبق فرمول‌های ریاضی محاسبه و سپس ارزیابی گردد. ممکن است دو بازار که به ظاهر هیچ ربطی به هم ندارند، در عمل همبسته و دو بازاری که به ظاهر به هم وابسته‌اند، غیر همبسته رفتار کنند.
برای محاسبه میزان همبستگی دو نماد معاملاتی، روش‌های متفاوتی وجود دارد که از حوصله این مقاله خارج است.
روش پیشنهادی برای تشکیل سبد
چیزی که میتواند در عمل عدم همبستگی اجزای یک سبد را تحقق بخشد، عدم همبستگی رفتار استراتژی های معاملاتی استفاده شده در آن سبد است. داشتن چند نماد معاملاتی در یک سبد که رفتار استراتژی معاملاتی ما روی آنها، با هم همبستگی داشته باشد، به شکست آن سبد منتهی میشود.
با در نظر گرفتن مواردی که در این مقاله مورد اشاره قرار گرفت، بهترین روش تشکیل سبد سرمایه گذاری، تشکیل یک سبد استراتژی از نمادهای معاملاتی مختلف است. در این روش، پس از تولید استراتژی های معاملاتی سودده ، بهترین استراتژی‌ها پس از انجام بک تست های دقیق همراه با تست‌های پیشرفته استحکام، گزینش شده و سپس با روشی علمی، غیرهمبسته ترین ترکیب از نکات مهم سرمایه گذاری روی سهام میان این استراتژی‌ها برای سرمایه گذاری انتخاب میشود.
امروزه و با کمک ابزارهای پیشرفته در زمینه هوش مصنوعی می‌توان به انبوهی از استراتژی‌های معاملاتی سودآور دست پیدا کرد. به کمک این ابزارهای در واقع می‌توان در یک بازار، از چندین استراتژی که هرکدام در مواقع مختلفی در بازار اقدم به انجام معاملات می‌کنند و منطق معاملاتی‌شان هیچ ربطی به یکدیگر ندارد استفاده کرد.
این مسئله را هم می‌توان به عنوان یکی از روش‌های کاهش ریسک مد نظر قرار داد. بنابراین در روش‌های جدید، هم سبدی از بازارهای و سهام‌های مختلف و هم سبدی از استراتژی‌های مختلف تشکیل میشود.
روش پیشنهادی ما، تشکیل سبدی از سهام‌ها و استراتژی های معاملاتی است که رفتار هر یک، نسبت به دیگران کمترین همبستگی را داشته باشد. نتیجه نهایی این کار، داشتن یک سبد به شدت متنوع و کارآمد خواهد بود.
همانطور که در نمودار بالا می‌توانید به وضوح ببنید، سوددآوری چنین سبدی بسیار کم‌نوسان و مطلوب است. افت سرمایه این سبد بسیار محدود بوده و دقیقا همان هدف تشکیل یک سبد سرمایهگذاری که مهار کردن زیان‌ها و ریسک سرمایه گذاری است را محقق کرده است.
این سبد، علاوه بر اینکه روند سود آوری مناسبی را در گذشته نشان میدهد، متشکل از استراتژی هایی است که از تست‌های سنگین استحکام نیز با موفقیت عبور کرده‌اند. استفاده از چین سبدی به هیچ عنوان قابل قباس با روش‌های مبتنی بر آزمون خطای معمول در بازار نیست.
با چنین روشی، به جای گام‌نهادن در یک مسیر تاریک و مبهم، رفتار تک‌تک استراتژی‌ها را می‌شناسیم و انتظاری منطقی از ادامه روند سودآوری استراتژی‌ها و سبد حاصل از ترکیب این استراتژی‌ها داریم.
در هنگام خرید سهم به چه نکاتی باید توجه کنیم؟
فعالان و افراد حاضر در بورس برای خرید و فروش سهام باید اطلاعات و دانش کافی را داشته باشند چراکه در هنگام خرید باید از شرایط و موقعیت سهام مورد نظر اطلاعات کافی را داشته باشند سوالی که پیش می آید این است در هنگام خرید سهم به چه نکاتی باید توجه کنیم؟ ما در این مقاله قصد داریم به اخذ این نکات مهم بپردازیم، مارا در این مقاله همراهی کنید.
در هنگام خرید سهم به چه نکاتی باید توجه کنیم؟
1.هر ( ورقه بهادار ) اوراق بهادار داری ریسک و بازده برای سهامدار هست که سرمایه گذار هنگام خرید اوراق بهادار باید بداند که با خرید این اوراق ریسکی را پذبرفته و در مقابل بازده بدست می آورد. اما بازده و ریسک هر اوراق با اوراق های دیگر متفاوت است.
2.همانطور که در بالا ذکر شد، ریسک و بازده از مهمترین عناصر کلیدی در تصمیمات خرید یک سهام هستند. به این صورت که سرمایه گذاران و سهامداران به این نکته توجه می کنند که اوراق بهاداری را خریداری کنند که ریسک یکسانی با سایر اوراق و بازده بیشتری داشته باشد. در مقابل اگر بازده یکسان و مساوی با سایر اوراق را داراست حداقل ترین ریسک را دارا باشد.
3.نقد شوندگی: یک اوراق بهادار و سهام می تواند عامل بسیار مهمی باشد که آن اوراق را بتوانیم راحت و سریع به فروش برسانیم یا به وجه نقد تبدیل کنیم. به این معنی که هرچه سریع تر و با هزینه کم تری آن اوراق به فروش برسد قابلیت نقدینگی آن بیشتر است.
4.تعداد سهام در دست مردم می تواند تاثیر بسزایی در قابلیت نقدشوندگی سهام بگذارد، یعنی به هر میزان که تعداد سهام های بیشتر دست مردم و عموم باشد حجم معاملات هم در بازار افزایش پیدا می کند و رونق خواهد داشت اما در مقابل اگر سهام های یک شرکت کم باشد بازار حالت رکود و نزولی خواهد گرفت که این مسئله خوشایند نیست.
5.وجود عوامل سیاسی و اقتصادی جامعه بسیار می تواند در خرید یک سهام تاثیر گذار باشد. عوامل بیرونی که از کنترل سرمایه گذاران و سهامداران خارج است. عواملی مثل نرخ تورم، بيكاري، اشتغال، سبد هزينه خانوار، توزيع درآمد و… مهمترین عوامل تاثیرگذار در بازار بورس هستند. عوامل سياسي- اجتماعي، مانند بروز تنش ها، رخدادهاي مهم سياسي، … عواملی هستند که می توانند تاثیرات مثبت و منفی در بازار بورس بگذارند.
6.مواقعی پیش می آید که ماشین آلات و تکنولوژی شرکت میتواند تاثیر گذار باشد، به نسبت استفاده از تکنولوژی و ماشین آلات جدید و بروز تر بهتر و سریع تر می توانند اقدام به فعالیت کنند و در آخر در سوددهی شرکت بسیار تاثیرگذار هستند.
7.به هر میزان که اطلاعات بیشتر و شفاف تری از طریق شرکت به سرمایه گذاران و سهامداران گذاشته شود، سهامدار و سرماه گذار راحت تر به اخذ تصمیم اقدام می کنند.
8.شركت هايي كه سود سهام نقدي را اعلام مي كنند، آن شركتي مطلوب تر است كه سود سهام خود را سريع تر از ديگران مي پردازد زیرا که مشمول تورم و كاهش ارزش پول نمي شود و سهامدار مي تواند وجوه خود را دوباره سرمايه گذاري كرده و از بابت آن بازده به دست آورد.
9.بافت تامين مالي شرکت، شامل بدهي ها و حقوق صاحبان سهام می شود، تاثير بسیاری در عملكرد و سودآوري يك شركت دارد. هر چه بدهي بيش تر باشد ، به خاطر خاصيت اهرمي بدهي، سودآوري نيز بالاتر خواهد بود ولي خطر ناتواني شركت در ايفاي تعهداتش نيز بيش تر مي شود . بنابراين ريسك شركت نيز بالاتر خواهد بود و بالعكس.
10.ترکیب سهامداران که همان هیئت مدیره باشد تشکیل دهندگانشان سهامداران عمده و یا جز خواهند بود که با تصمیماتی که به عنوان هیت مدیره اخذ می کنند می توانند تاثیرات مثبت و منفی در سهامداران عمده و جز بگذارند
11.ثبات در سوددهی شرکت میتواند نشانه خوبی برای خرید یک سهام باشد.
12.هر چه ارزش ويژه هر سهم از قيمت اسمي سهام بيش تر باشد ،سهام آن شركت از موقعيت و استحكام بالاتري برخوردار است.
13.آینده شرکت را تخمین بزنید و به تحلیل گردش مالی نزولی شرکت توجه کنید تا بتوانید گردش مالی آینده شرکت را پیش بینی کنید.
14.توجه به نسبت هایp/e و e/p که میتواند در خرید سهام بسیار تاثیر گذار باشد
بهترین زمان برای خرید سهام چه ساعتی است؟
بهترین زمان برای خرید سهم 12:15 تا 12:30 است زیرا در مباحث تکنیکال معمولا زمانی خرید انجام می شود که قیمت سهم یا از حمایت برگشته باشد یا موفق به شکست مقاومتی شده باشد.
نکات مهم در معاملات آنلاین سهام
نکات مهم در معاملات آنلاین سهام
هر سرمایهگذاری که خواهان انجام معاملات آنلاین در بورس است، باید پس از مراجعه به یک شرکت کارگزاری و عقد قرارداد، نسبت به دریافت کلمه کاربری و رمز عبور استفاده از سامانه معاملات آنلاین اقدام کند.
اما در انجام آنلاین معاملات در بورس، توجه به برخی از نکات بسیار حائز اهمیت است.
1- تمام شرکت‌های کارگزاری سامانه معاملات آنلاین را به مشتریان خود ارائه می‌دهند و تمام افرادی که توانایی کار با کامپیوتر را دارند، می‌توانند از سامانه معاملات آنلاین کارگزاری خود استفاده کنند.
2- دسترسی به سامانه معاملات آنلاین بورس کاملاً رایگان است و تنها هزینه‌ای که سرمایهگذار باید پرداخت کند، کارمزد معاملات در بورس است.
3- کلمه کاربری و رمز عبور دریچه ورود سرمایهگذار به خرید و فروش‌های او در بورس است و اگر کلمه عبور و رمز کاربری در دست افراد دیگر قرار گیرد، آنها هم می‌توانند برای سرمایهگذار اقدام به خرید یا فروش سهام و سایر اوراق بهادار کنند. پس حفظ و امنیت آن اولویت زیادی برای سرمایهگذار دارد.
4- با توجه به اینکه داده‌های منتقل شده برای خرید و فروش سهام، بسیار کم حجم هستند، با کمترین سرعت اینترنت هم می‌توانید به انجام معاملات آنلاین در بورس بپردازید.
5- با استفاده از سامانه معاملات آنلاین در بورس، سرمایهگذار میتواند از آخرین وضعیت موجودی حساب خود، سوابق انجام معاملات، سبد سهام، درصد رشد یا کاهش سهام خود و کلیه سهام‌ها و اوراق بهادار در بورس و بسیار امکانات دیگر که توسط سامانه‌های معاملات آنلاین شرکت‌های کارگزاری ارائه میشود، مطلع شوند.
6- باتوجه به رقابت بوجود آمده در سال‌های اخیر در جذب سرمایه‌گذاران توسط شرکت‌های کارگزاری، سامانه‌های معاملات آنلاین اکثر شرکت‌های کارگزاری، تا حد بسیار زیادی دارای امکانات مشابه و یکسانی هستند و تنها تفاوت‌های ظاهری، وجه تمایز آنهاست. تمام افرادی هم که در یک شرکت کارگزاری اقدام به اخذ کد بورسی یا کد سهامداری کرده‌اند، از سامانه معاملات آنلاین همان شرکت کارگزاری استفاده می‌کنند.
موارد مورد توجه برای خرید یک سهام بورسی
پیوستن به بازار بورس می تواند برای نفراتی همراه با موفقیت های مالی و شکوفایی اقتصادی باشد. اما اگر بی تجربه باشید و دقیقا ندانید که قرار است در این بازارپر حجم با چه ترفند و استراتژی‌هایی رو به جلو قدم بردارید، احتمال موفقیتتان بسیار پایین می آید. پس باید تلاشتان را برای یادگیری هر چه بهترتالار بورس به کار بگیرید و با دانش در این زمینه مشغول به فعالیت شوید. به طور کلی بازار بورس جایی است که در آن، سهام بورسی شرکت های مختلف تولیدی و خدماتی داد و ستد می شود. تعداد بسیار زیادی از شرکت های فعال در بازار داخلی در این بازار حضور دارند.
شرکت هایی که در صنایع مختلفی فعالیت می کنند و بازارهای گوناگونی را پوشش می دهند. از میان این همه سهم باید به سراغ خرید کدام بروید؟ در خرید سهام باید به چه نکاتی دقت کنیم؟ ما دراین مقاله به مهم ترین نکات برای خرید یک سهم اشاره کرده ایم پس لطفا تا پایان مطلب با ما همراه باشید.
ریسک سهم
ریسک به معنای دلهره و ترس سهامدار از زیان در سهم می باشد. معمولا بعضی از شرکت‌ها به‌دلیل عملکرد مدیریتی خوب سوابق درخشانی برای خود به‌وجود می آورند، این شرکت‌ها در قیمت سهم، در EPS یا پیش‌بینی سود سهم، در طرح‌های توسعه سرمایه سهم و در تعدیل مثبت و یا منفی سهم صادقانه عمل می نکات مهم سرمایه گذاری روی سهام نماید و عملکرد آنها به هدف دستکاری در قیمت سهم نیست و تمام تلاش خود را بکار خواهد گرفت تا سهامداران دچار ضرر و زیان نباشند و اگر سوابق ده سال قبل آنها را مرور نمایید.
رشد تدریجی بدون نوسان‌های شدید مثبت و منفی را خواهید دید و برعکس، بعضی شرکت‌ها که تعداد آنها در بورس ما کم هم نخواهد بود دستکاری در قیمت، اعلام EPSهای غیر واقعی، تعدیل مثبت یا منفی‌های غیر واقعی به برای متضرر ساختن سهامداران خرد و جمع کردن سهم و یا برعکس فروش سهم و فرار از سهم می باشد. بنابر این در میان سهام‌های یک صنعت سهمی را انتخاب نمایید که ریسک آن کم باشد.
تعداد سهام در دست عموم (شناوری سهام)
سهام در دست مردم از مواردی است که در بازار بورس در زیرمجموعه رفتارشناسی و روانشناسی بازار قرار می‌گیرد. اما منظور از آن چیست؟ میزان سهام در دست سرمایه گزاران چطور میتواند با روانشناسی بازار بورس در ارتباط باشد؟ به تعداد سهامی که در دست عموم معامله می شود سهام شناور می‌گویند.
به عبارت بهتر؛ سهامی است که در آینده‌ای نه چندان دور، قابلیت معامله داشته باشد. بالا بودن شناوری سهام یک شرکت مزیت هایی دارد. در واقع که هر چقدر تعداد سهام یک شرکت در دست مردم بیشتر باشد، قیمت واقعی‌تری از سوی بازار دریافت میکند. علت این است که قیمت سهام از عرضه و تقاضای آن سهام در بازار ناشی خواهد شد.
هر سهم حداقل باید ۵% شناوری داشته باشد. نمادهایی که قصد دارند در تابلوی اصلی در بازار اول بورس قرار بگیرند باید حداقل ۲۰% شناوری داشته باشند. همانطور که گفته شد این میزان شناوری، میزان حداقل آن است هرچه شناوری سهام بیش از این مقدار باشد انتخاب آن نماد برای خرید کار عاقلانه تری است.
اخبار سیاسی و اقتصادی
همواره به اخبار سیاسی اقتصادی داخلی و خارجی توجه کنید. ممکن می باشد گوش دادن به اخبار یا مطالعه روزنامه‌های اقتصادی وقت شما را کم کند، اما کمک بزرگی به شما خواهد نمود تا بتوانید در برخی موارد روند بازار را پیش‌بینی نمایید و همین‌طور صنایع خاصی را مورد برسی قرار نکات مهم سرمایه گذاری روی سهام دهید.
سهام شناور را در کدام سایت مشاهده نماییم؟
برای روئیت درصد سهام شناور هر شرکت فعال در بازار بورس و سهام بورسی و اطلاع از آن باید به صفحه نماد در سایت مدیریت فناوری بورس تهران وارد شوید. نشانی اینترنتی سایت مدیریت فناوری بورس تهران tsetmc.com است که می توانید اطلاعات دقیقی را بدست آورید.
یکی دیگر از مزایای بالا بودن تعداد سهام در دست مردم، این است که احتمال سفته‌بازی کردن روی این سهام کم میشود. منظور از سفته‌بازی چیست؟ سفته‌بازی، مجموعهای از روش‌های فعالیت در بازار است که طی آن ها، فرد سفته باز می‌خواهد از نوسانات بازار به نفع خود استفاده کند. این فرد در مقاطع زمانی کوتاه که یک سهم با افزایش ارزش مواجه میشود، اقدام به فروش آن میکند. زمانی هم که قیمت‌ها کاهش پیدا میکند، سریعا برای خرید اقدام میکند. سفته‌بازان توجهی به ارزش ذاتی سهام ندارند و به همین دلیل فقط با تغییرات قیمتی برای معامله سهام تصمیم‌گیری می‌کنند.
البته روند سفته‌بازی با ریسک فراوانی دارد و به همین سادگی هم نیست. زمانی که تعداد سهام در دست عموم یک شرکت بالا باشد، امکان سفته‌بازی کم میشود. همانطور که گفته شد، ارزش سهام به قیمت واقعی آن نزدیک است و نیازی به نوسان‌گیری و سفته‌بازی وجود ندارد. یعنی با یک بازار باثبات حول یک سهم روبه رو هستیم.
در بخش‌های قبلی به برخی از نکات خرید سهام مانند توانایی نقدشوندگی هم پرداختیم. قابلیت نقدشوندگی در بازار برای سهامی که در دست مردم بیشتر است، به شدت اهمیت دارد. بدیهی است، زمانی که تعداد سهام در دست عموم بالا باشد، بازار پرجنب و جوش تری برای معامله دارد. پس این سهام بورسی از قابلیت نقدشوندگی بالایی برخوردار می باشد. حالا متوجه هستید که باید برای خرید سهام به بالا بودن تعداد آن در دست عموم توجه نکات مهم سرمایه گذاری روی سهام نمایید. اما چطور قادریم به این نتیجه برسیم که تعداد سهام در دست عموم بالا است؟
سودآوری سهم چقدر است؟
به مقدار سهامی که از هر شرکت فعال در بازار بورس خریداری می‌کنید، در مالکیت آن شرکت سهیم هستید. نیت هر سرمایه گذار از سرمایهگذاری هم چیزی جز رسیدن به سود نیست. سودآوری سهام بورسی از جمله مهمترین مواردی است که برای معامله در بازار باید به آن دقت کنید.
برای اینکه یک شرکت به سودآوری مطلوبی برسد و در مقایسه با رقبای خود در تولید سود پیشی بگیرید باید مزایایی اقتصادی داشته باشد. این‌طور نیست؟ کارشناسان چند معیار را برای مزیت اقتصادی شرکت‌ها مد نظر قرار می‌دهند.
پس هنگامی که قصد خرید سهام یک شرکت را دارید به این موارد دقت نمایید. باید سهام شرکت مورد نظرتان دارای مزیتی رقابتی باشد تا امکان رشد و سودآوری برایش فراهم باشد. در واقع باید درباره شرکت‌ها و سهام‌شان اطلاعات مفید و مناسبی بدست آورید و مشاهده کنید سهام‌شان سود آوری دارد یا خیر.
تمام نکات ذکر شده جهت خرید سهام در نهایت به سودآوری سهام یک شرکت منتهی می‌شوند. این عوامل روی سود هر سهم که با EPS مشخص می شود به طرز عجیبی اثر می‌گذارد. سود هر سهام از تقسیم میزان سود عملیاتی بعد از کم شدن مالیات از آن بر تعداد کل سهام به دست می‌آید. در هر بازه زمانی، سودی که در یک شرکت سرمایهگذاری به ازای یک سهم عادی کسب می شود، سود هر سهم را مشخص میکند. در بازار بورس از این شاخص برای بررسی ارزش سهام و مسائلی مانند ارزیابی سود و ریسک مرتبط با آن استفاده میشود. هر چقدر که سود هر سهم در مقایسه با قیمت بازار سهام بالاتر باشد، احتمال افزایش قیمت آن هم بیشتر است. این به دلیل بیشتر شدن تقاضا برای آن سهام بورسی است.
دیدگاه شما